Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle
Verstehen von Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2023 meldete das Finanzinstitut einen Gesamtumsatz von 186,5 Millionen US -Dollar, darstellen a 4.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 131,2 Millionen US -Dollar | 70.4% |
| Nichtinteresse Einkommen | 55,3 Millionen US -Dollar | 29.6% |
- Nettozinseinkommenskomponenten:
- Darlehenszinsen: 112,7 Millionen US -Dollar
- Investitionszinsen: 18,5 Millionen US -Dollar
Nichtinteresse Einkommensumschläge:
- Servicegebühren: 22,6 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 18,9 Millionen US -Dollar
- Andere Gebühren: 13,8 Millionen US -Dollar
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 170,2 Millionen US -Dollar | 3.1% |
| 2022 | 178,7 Millionen US -Dollar | 4.9% |
| 2023 | 186,5 Millionen US -Dollar | 4.3% |
Ein tiefes Eintauchen in Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungskennzahlen für das Bankinstitut geben kritische Einblicke in die operative Effizienz und Einnahmenerzeugung auf.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 87.3% | 85.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 34.2% | 32.7% |
| Nettogewinnmarge | 26.5% | 24.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.7% | 11.8% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Nettozinserträge: 89,6 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 22,3 Millionen US -Dollar
- Betriebseffizienzverhältnis: 52.4%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 58.1%
Die vergleichende Branchenleistung zeigt eine konsistente Outperformance über wichtige finanzielle Metriken hinweg.
| Leistungsindikator | Unternehmenswert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 26.5% | 22.1% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.7% | 10.3% |
| Betriebsspanne | 34.2% | 29.6% |
Umsatzdiversifikation und strategisches Kostenmanagement tragen zu einer robusten finanziellen Leistung bei.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt Washington Trust Bancorp, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 298,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Kredite | 127,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,2 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.35 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 3.75%
- Schuldenfälle Profile: Überwiegend langfristige Instrumente
Eigenkapitalfinanzierungszusammensetzung:
- Stammaktien ausstehend: 16,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 789 Millionen US -Dollar
- Aktienkapitalverhältnis: Kapitalverhältnis: 13.6%
Die jüngste Aktivität der Schuldenrefinanzierung zeigt einen strategischen Ansatz zur Aufrechterhaltung der finanziellen Flexibilität mit 75 Millionen Dollar in neuen Kreditfazilitäten im vergangenen Geschäftsjahr.
Beurteilung der Liquidität von Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 215,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 192,4 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 12.1%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 87,3 Millionen US -Dollar | 79,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,1 Millionen US -Dollar | -38,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -33,2 Millionen US -Dollar | -29,8 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 156,7 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.3%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.65x
Ist Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse liefert kritische Einblicke in die Finanzpositionierung der Aktien der Bank.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,52x |
| Enterprise Value/EBITDA | 12.7x |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $38.45
- 52 Wochen hoch: $56.78
- Aktueller Aktienkurs: $47.62
- Preisänderung in den letzten 12 Monaten: +6.3%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.25% |
| Auszahlungsquote | 42.6% |
| Jährliche Dividende pro Aktie | $1.54 |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $52.45
Schlüsselrisiken für Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich möglicherweise auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Quantitative Metriken | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 1.42% des gesamten Kreditportfolios | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserven | 24,3 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Nettovorschriftenzins | 0.35% | Niedriger historischer Standard |
Marktrisiko -Exposition
- Zinssensitivität: +/- 2.1% Potenzielle Auswirkungen auf das Nettozinserträge
- Investitionsportfolio -Dauer: 3,6 Jahre
- Marktwertschwankungsrisiko: 12,7 Millionen US -Dollar potenzielle vierteljährliche Varianz
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.5%
- Stufe 1 Kapitalanforderung: 215,6 Millionen US -Dollar
- Kostenüberwachungskosten: Kosten: 3,2 Millionen US -Dollar jährlich
Betriebsrisikoanalyse
| Risikotyp | Potenzielle finanzielle Auswirkungen | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Cybersicherheit | 7,5 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten | Verbesserte Sicherheitsprotokolle |
| Technologieinfrastruktur | 4,3 Millionen US -Dollar Jährliche IT -Investition | Kontinuierliche Systemaufrüstungen |
Strategische Risikokennzahlen
- Marktkonzentrationsrisiko: 68% regionale Exposition
- Wettbewerbslandschaft: 3.2% Marktanteil
- Einnahmediversifizierungsindex: 0.65
Zukünftige Wachstumsaussichten für Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)
Wachstumschancen
Washington Trust Bancorp, Inc. zeigt ein signifikantes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtkreditportfolio: 6,14 Milliarden US -Dollar Ab Q3 2023
- Nettozinserträge: 76,3 Millionen US -Dollar in Q3 2023
- Expansion für gewerbliche Immobilienkredite Kredite
- Investitionen für digitale Banktechnologie
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 385,6 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| 2025 | 402,4 Millionen US -Dollar | 4.6% |
Strategische Initiativen
- Erweitern Sie die digitale Bankplattform
- Erhöhen Sie die Präsenz der kommerziellen Kreditvergabe in Rhode Island
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur
- Verbesserung des Vermögensverwaltungsdienstes
Wettbewerbsvorteile
Marktkapitalisierung: 2,1 Milliarden US -Dollar Eigenkapitalrendite: 13.7% Stufe 1 Kapitalquote: 12.4%
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