Breaking Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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Verstehen von Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2023 meldete das Finanzinstitut einen Gesamtumsatz von 186,5 Millionen US -Dollar, darstellen a 4.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmequelle 2023 Betrag Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Nettozinserträge 131,2 Millionen US -Dollar 70.4%
Nichtinteresse Einkommen 55,3 Millionen US -Dollar 29.6%
  • Nettozinseinkommenskomponenten:
    • Darlehenszinsen: 112,7 Millionen US -Dollar
    • Investitionszinsen: 18,5 Millionen US -Dollar

Nichtinteresse Einkommensumschläge:

  • Servicegebühren: 22,6 Millionen US -Dollar
  • Einnahmen aus Hypothekenbanking: 18,9 Millionen US -Dollar
  • Andere Gebühren: 13,8 Millionen US -Dollar
Jahr Gesamtumsatz Wachstum des Jahr für das Jahr
2021 170,2 Millionen US -Dollar 3.1%
2022 178,7 Millionen US -Dollar 4.9%
2023 186,5 Millionen US -Dollar 4.3%



Ein tiefes Eintauchen in Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Rentabilität

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Finanzielle Leistungskennzahlen für das Bankinstitut geben kritische Einblicke in die operative Effizienz und Einnahmenerzeugung auf.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 87.3% 85.6%
Betriebsgewinnmarge 34.2% 32.7%
Nettogewinnmarge 26.5% 24.9%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.7% 11.8%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.45% 1.32%

Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:

  • Nettozinserträge: 89,6 Millionen US -Dollar
  • Nichtinteresse Einkommen: 22,3 Millionen US -Dollar
  • Betriebseffizienzverhältnis: 52.4%
  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 58.1%

Die vergleichende Branchenleistung zeigt eine konsistente Outperformance über wichtige finanzielle Metriken hinweg.

Leistungsindikator Unternehmenswert Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 26.5% 22.1%
Rendite des Eigenkapitals 12.7% 10.3%
Betriebsspanne 34.2% 29.6%

Umsatzdiversifikation und strategisches Kostenmanagement tragen zu einer robusten finanziellen Leistung bei.




Schuld vs. Eigenkapital: Wie Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Nach jüngster Finanzberichterstattung zeigt Washington Trust Bancorp, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:

Schuldenmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden 298,4 Millionen US -Dollar
Kurzfristige Kredite 127,6 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 1,2 Milliarden US -Dollar
Verschuldungsquote 0.35

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
  • Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 3.75%
  • Schuldenfälle Profile: Überwiegend langfristige Instrumente

Eigenkapitalfinanzierungszusammensetzung:

  • Stammaktien ausstehend: 16,2 Millionen Aktien
  • Marktkapitalisierung: 789 Millionen US -Dollar
  • Aktienkapitalverhältnis: Kapitalverhältnis: 13.6%

Die jüngste Aktivität der Schuldenrefinanzierung zeigt einen strategischen Ansatz zur Aufrechterhaltung der finanziellen Flexibilität mit 75 Millionen Dollar in neuen Kreditfazilitäten im vergangenen Geschäftsjahr.




Beurteilung der Liquidität von Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.22 1.15

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:

  • 2023 Betriebskapital: 215,6 Millionen US -Dollar
  • 2022 Betriebskapital: 192,4 Millionen US -Dollar
  • Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 12.1%

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag 2022 Betrag
Betriebscashflow 87,3 Millionen US -Dollar 79,5 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -42,1 Millionen US -Dollar -38,6 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -33,2 Millionen US -Dollar -29,8 Millionen Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 156,7 Millionen US -Dollar
  • Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.3%
  • Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.65x



Ist Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Die Bewertungsanalyse liefert kritische Einblicke in die Finanzpositionierung der Aktien der Bank.

Wichtige Bewertungsmetriken

Metrisch Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 14.3x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,52x
Enterprise Value/EBITDA 12.7x

Aktienkursleistung

  • 52 Wochen niedrig: $38.45
  • 52 Wochen hoch: $56.78
  • Aktueller Aktienkurs: $47.62
  • Preisänderung in den letzten 12 Monaten: +6.3%

Dividendenanalyse

Dividendenmetrik Wert
Dividendenrendite 3.25%
Auszahlungsquote 42.6%
Jährliche Dividende pro Aktie $1.54

Analystenempfehlungen

  • Empfehlungen kaufen: 3
  • Empfehlungen halten: 2
  • Empfehlungen verkaufen: 0
  • Konsenszielziel: $52.45



Schlüsselrisiken für Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH)

Risikofaktoren

Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich möglicherweise auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.

Kreditrisiko Overview

Risikokategorie Quantitative Metriken Aktueller Status
Notleidende Kredite 1.42% des gesamten Kreditportfolios Moderates Risiko
Kreditverlustreserven 24,3 Millionen US -Dollar Angemessene Abdeckung
Nettovorschriftenzins 0.35% Niedriger historischer Standard

Marktrisiko -Exposition

  • Zinssensitivität: +/- 2.1% Potenzielle Auswirkungen auf das Nettozinserträge
  • Investitionsportfolio -Dauer: 3,6 Jahre
  • Marktwertschwankungsrisiko: 12,7 Millionen US -Dollar potenzielle vierteljährliche Varianz

Vorschriftenrisiken für die Vorschriften

Zu den wichtigsten regulatorischen Herausforderungen gehören:

  • Kapitaladäquanz Ratio: 12.5%
  • Stufe 1 Kapitalanforderung: 215,6 Millionen US -Dollar
  • Kostenüberwachungskosten: Kosten: 3,2 Millionen US -Dollar jährlich

Betriebsrisikoanalyse

Risikotyp Potenzielle finanzielle Auswirkungen Minderungsstrategie
Cybersicherheit 7,5 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten Verbesserte Sicherheitsprotokolle
Technologieinfrastruktur 4,3 Millionen US -Dollar Jährliche IT -Investition Kontinuierliche Systemaufrüstungen

Strategische Risikokennzahlen

  • Marktkonzentrationsrisiko: 68% regionale Exposition
  • Wettbewerbslandschaft: 3.2% Marktanteil
  • Einnahmediversifizierungsindex: 0.65



Zukünftige Wachstumsaussichten für Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)

Wachstumschancen

Washington Trust Bancorp, Inc. zeigt ein signifikantes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistung.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Gesamtkreditportfolio: 6,14 Milliarden US -Dollar Ab Q3 2023
  • Nettozinserträge: 76,3 Millionen US -Dollar in Q3 2023
  • Expansion für gewerbliche Immobilienkredite Kredite
  • Investitionen für digitale Banktechnologie

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsprozentsatz
2024 385,6 Millionen US -Dollar 4.2%
2025 402,4 Millionen US -Dollar 4.6%

Strategische Initiativen

  • Erweitern Sie die digitale Bankplattform
  • Erhöhen Sie die Präsenz der kommerziellen Kreditvergabe in Rhode Island
  • Modernisierung der Technologieinfrastruktur
  • Verbesserung des Vermögensverwaltungsdienstes

Wettbewerbsvorteile

Marktkapitalisierung: 2,1 Milliarden US -Dollar Eigenkapitalrendite: 13.7% Stufe 1 Kapitalquote: 12.4%

DCF model

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