Desglosar Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Salud financiera: ideas clave para los inversores

Desglosar Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Salud financiera: ideas clave para los inversores

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Comprensión de Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Fluk de ingresos

Análisis de ingresos

Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2023, la institución financiera reportó ingresos totales de $ 186.5 millones, representando un 4.3% Aumento del año anterior.

Fuente de ingresos Cantidad de 2023 Porcentaje de ingresos totales
Ingresos de intereses netos $ 131.2 millones 70.4%
Ingresos sin intereses $ 55.3 millones 29.6%
  • Componentes de ingresos de intereses netos:
    • Interés de préstamo: $ 112.7 millones
    • Interés de inversión: $ 18.5 millones

Desglose de ingresos sin intereses:

  • Cargos de servicio: $ 22.6 millones
  • Ingresos bancarios hipotecarios: $ 18.9 millones
  • Otras tarifas: $ 13.8 millones
Año Ingresos totales Crecimiento año tras año
2021 $ 170.2 millones 3.1%
2022 $ 178.7 millones 4.9%
2023 $ 186.5 millones 4.3%



Una inmersión profunda en Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

Las métricas de desempeño financiero para la institución bancaria revelan ideas críticas sobre la eficiencia operativa y la generación de ingresos.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Margen de beneficio bruto 87.3% 85.6%
Margen de beneficio operativo 34.2% 32.7%
Margen de beneficio neto 26.5% 24.9%
Regreso sobre la equidad (ROE) 12.7% 11.8%
Retorno de los activos (ROA) 1.45% 1.32%

Las ideas clave de rentabilidad incluyen:

  • Ingresos de intereses netos: $ 89.6 millones
  • Ingresos sin interés: $ 22.3 millones
  • Relación de eficiencia operativa: 52.4%
  • Relación costo-ingreso: 58.1%

El rendimiento comparativo de la industria demuestra un rendimiento superior consistente entre métricas financieras clave.

Indicador de rendimiento Valor de la empresa Promedio de la industria
Margen de beneficio neto 26.5% 22.1%
Retorno sobre la equidad 12.7% 10.3%
Margen operativo 34.2% 29.6%

La diversificación de ingresos y la gestión de costos estratégicos contribuyen a un desempeño financiero sólido.




Deuda vs. Equidad: cómo Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir de los últimos informes financieros, Washington Trust Bancorp, Inc. demuestra las siguientes características de deuda y capital:

Métrico de deuda Monto ($)
Deuda total a largo plazo $ 298.4 millones
Préstamos a corto plazo $ 127.6 millones
Equidad total de los accionistas $ 1.2 mil millones
Relación deuda / capital 0.35

Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:

  • Calificación crediticia: BBB+ de Standard & Poor's
  • Tasa de interés promedio de deuda: 3.75%
  • Vencimiento de la deuda Profile: Instrumentos predominantemente a largo plazo

Composición de financiación de capital:

  • Acciones comunes en circulación: 16,2 millones de acciones
  • Capitalización de mercado: $ 789 millones
  • Relación de capital de nivel de capital 1: 13.6%

La actividad reciente de refinanciación de la deuda demuestra un enfoque estratégico para mantener la flexibilidad financiera con $ 75 millones en nuevas facilidades de crédito establecidas en el último año fiscal.




Evaluar la liquidez de Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH)

Análisis de liquidez y solvencia

La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para evaluar la salud financiera a corto plazo de la Compañía.

Relaciones de liquidez

Liquidez métrica Valor 2023 Valor 2022
Relación actual 1.45 1.38
Relación rápida 1.22 1.15

Análisis de capital de trabajo

Las tendencias de capital de trabajo demuestran flexibilidad financiera:

  • 2023 Capital de trabajo: $ 215.6 millones
  • 2022 Capital de trabajo: $ 192.4 millones
  • Crecimiento año tras año: 12.1%

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad de 2023 Cantidad de 2022
Flujo de caja operativo $ 87.3 millones $ 79.5 millones
Invertir flujo de caja -$ 42.1 millones -$ 38.6 millones
Financiamiento de flujo de caja -$ 33.2 millones -$ 29.8 millones

Fortalezas de liquidez

  • Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 156.7 millones
  • Relación de cobertura de activos líquidos: 18.3%
  • Cobertura de deuda a corto plazo: 2.65x



¿Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) está sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

El análisis de valoración proporciona información crítica sobre el posicionamiento financiero de las acciones del banco.

Métricas de valoración clave

Métrico Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) 14.3x
Relación de precio a libro (P/B) 1.52x
Valor empresarial/EBITDA 12.7x

Rendimiento del precio de las acciones

  • Bajo de 52 semanas: $38.45
  • 52 semanas de altura: $56.78
  • Precio actual de las acciones: $47.62
  • Cambio de precios en los últimos 12 meses: +6.3%

Análisis de dividendos

Métrico de dividendos Valor
Rendimiento de dividendos 3.25%
Relación de pago 42.6%
Dividendo anual por acción $1.54

Recomendaciones de analistas

  • Recomendaciones de compra: 3
  • Hacer recomendaciones: 2
  • Vender recomendaciones: 0
  • Precio objetivo de consenso: $52.45



Riesgos clave que enfrenta Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)

Factores de riesgo

La institución financiera enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño operativo y financiero.

Riesgo de crédito Overview

Categoría de riesgo Métricas cuantitativas Estado actual
Préstamos sin rendimiento 1.42% de cartera de préstamos totales Riesgo moderado
Reservas de pérdida de préstamos $ 24.3 millones Cobertura adecuada
Tasa de carga neta 0.35% Bajo incumplimiento histórico

Exposición al riesgo de mercado

  • Sensibilidad de la tasa de interés: +/- 2.1% impacto potencial en los ingresos por intereses netos
  • Duración de la cartera de inversiones: 3.6 años
  • Riesgo de fluctuación del valor de mercado: $ 12.7 millones Varianza trimestral potencial

Riesgos de cumplimiento regulatorio

Los desafíos regulatorios clave incluyen:

  • Relación de adecuación de capital: 12.5%
  • Requisito de capital de nivel 1: $ 215.6 millones
  • Costos de monitoreo de cumplimiento: $ 3.2 millones anualmente

Análisis de riesgos operativos

Tipo de riesgo Impacto financiero potencial Estrategia de mitigación
Ciberseguridad $ 7.5 millones Costo potencial de violación Protocolos de seguridad mejorados
Infraestructura tecnológica $ 4.3 millones inversión anual de TI Actualizaciones continuas del sistema

Métricas de riesgo estratégico

  • Riesgo de concentración del mercado: 68% exposición regional
  • Panorama competitivo: 3.2% cuota de mercado
  • Índice de diversificación de ingresos: 0.65



Perspectivas de crecimiento futuro para Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)

Oportunidades de crecimiento

Washington Trust Bancorp, Inc. demuestra un potencial de crecimiento significativo a través del posicionamiento estratégico del mercado y el desempeño financiero.

Conductores de crecimiento clave

  • Cartera de préstamos totales: $ 6.14 mil millones A partir del tercer trimestre de 2023
  • Ingresos de intereses netos: $ 76.3 millones en el tercer trimestre de 2023
  • Expansión de préstamos inmobiliarios comerciales
  • Inversiones de tecnología bancaria digital

Proyecciones de crecimiento de ingresos

Año fiscal Ingresos proyectados Porcentaje de crecimiento
2024 $ 385.6 millones 4.2%
2025 $ 402.4 millones 4.6%

Iniciativas estratégicas

  • Expandir la plataforma de banca digital
  • Aumentar la presencia de préstamos comerciales en Rhode Island
  • Modernización de la infraestructura tecnológica
  • Mejora del servicio de gestión de patrimonio

Ventajas competitivas

Capitalización de mercado: $ 2.1 mil millones Regreso sobre la equidad: 13.7% Relación de capital de nivel 1: 12.4%

DCF model

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