Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Washington Trust Bancorp ، Inc.
تحليل الإيرادات
للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023 ، أبلغت المؤسسة المالية عن الإيرادات الإجمالية 186.5 مليون دولار، يمثل أ 4.3% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 مبلغ | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 131.2 مليون دولار | 70.4% |
| الدخل غير المصالح | 55.3 مليون دولار | 29.6% |
- صافي مكونات إيرادات الفوائد:
- فائدة القرض: 112.7 مليون دولار
- مصلحة الاستثمار: 18.5 مليون دولار
انهيار الدخل غير المصالح:
- رسوم الخدمة: 22.6 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 18.9 مليون دولار
- رسوم أخرى: 13.8 مليون دولار
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 170.2 مليون دولار | 3.1% |
| 2022 | 178.7 مليون دولار | 4.9% |
| 2023 | 186.5 مليون دولار | 4.3% |
غوص عميق في ربحية واشنطن ترست بانكورب ، إنك (غسيل)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للمؤسسة المصرفية عن رؤى حرجة حول الكفاءة التشغيلية وتوليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 87.3% | 85.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 34.2% | 32.7% |
| صافي هامش الربح | 26.5% | 24.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.7% | 11.8% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: 89.6 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 22.3 مليون دولار
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 52.4%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 58.1%
يوضح أداء الصناعة المقارن الأداء المتسق عبر المقاييس المالية الرئيسية.
| مؤشر الأداء | قيمة الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 26.5% | 22.1% |
| العودة على الأسهم | 12.7% | 10.3% |
| هامش التشغيل | 34.2% | 29.6% |
تساهم تنويع الإيرادات وإدارة التكاليف الاستراتيجية في الأداء المالي القوي.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Washington Trust Bancorp ، Inc. (WASH) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح Washington Trust Bancorp ، Inc. خصائص الديون والأسهم التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 298.4 مليون دولار |
| الاقتراض قصيرة الأجل | 127.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.2 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.35 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB+ من Standard & Poor's
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 3.75%
- نضج الديون Profile: في الغالب الأدوات طويلة الأجل
تكوين تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 16.2 مليون سهم
- القيمة السوقية: 789 مليون دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.6%
يوضح نشاط إعادة تمويل الديون الأخير مقاربة استراتيجية للحفاظ على المرونة المالية مع 75 مليون دولار في التسهيلات الائتمانية الجديدة المنشأة في السنة المالية الماضية.
تقييم السيولة واشنطن ترست بانكورب ، وشركة (WASH)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 215.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 192.4 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 12.1%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 87.3 مليون دولار | 79.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.1 مليون دولار | -38.6 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -33.2 مليون دولار | -29.8 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 156.7 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 18.3%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.65x
هل Washington Trust Bancorp ، Inc.
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يوفر تحليل التقييم رؤى نقدية في الموقع المالي لسهم البنك.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.52x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 12.7x |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $38.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $56.78
- سعر السهم الحالي: $47.62
- تغير السعر في الـ 12 شهرًا الماضية: +6.3%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.25% |
| نسبة الدفع | 42.6% |
| توزيعات الأرباح السنوية للسهم | $1.54 |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف الإجماع: $52.45
المخاطر الرئيسية التي تواجه Washington Trust Bancorp ، Inc. (Wash)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | المقاييس الكمية | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.42% إجمالي محفظة القروض | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 24.3 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي معدل الرسوم | 0.35% | الافتراضي التاريخي المنخفض |
التعرض لمخاطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.1% التأثير المحتمل على صافي دخل الفوائد
- مدة محفظة الاستثمار: 3.6 سنوات
- مخاطر تقلب القيمة السوقية: 12.7 مليون دولار التباين الفصلي المحتمل
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.5%
- متطلبات رأس المال من المستوى الأول: 215.6 مليون دولار
- تكاليف مراقبة الامتثال: 3.2 مليون دولار سنويا
تحليل المخاطر التشغيلية
| نوع المخاطر | التأثير المالي المحتمل | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| الأمن السيبراني | 7.5 مليون دولار تكلفة الخرق المحتملة | بروتوكولات الأمن المحسنة |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 4.3 مليون دولار الاستثمار السنوي لتكنولوجيا المعلومات | ترقيات النظام المستمر |
مقاييس المخاطر الاستراتيجية
- مخاطر تركيز السوق: 68% التعرض الإقليمي
- المشهد التنافسي: 3.2% الحصة السوقية
- مؤشر تنويع الإيرادات: 0.65
آفاق النمو المستقبلية لواشنطن Trust Bancorp ، Inc. (Wash)
فرص النمو
توضح Washington Trust Bancorp ، Inc. إمكانات نمو كبيرة من خلال تحديد المواقع الاستراتيجية في السوق والأداء المالي.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي محفظة القروض: 6.14 مليار دولار اعتبارا من Q3 2023
- صافي إيرادات الفوائد: 76.3 مليون دولار في Q3 2023
- التوسع في الإقراض العقاري التجاري
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 385.6 مليون دولار | 4.2% |
| 2025 | 402.4 مليون دولار | 4.6% |
المبادرات الاستراتيجية
- قم بتوسيع النظام المصرفي الرقمي
- زيادة التواجد في الإقراض التجاري في رود آيلاند
- تحديث البنية التحتية التكنولوجية
- تحسين خدمة إدارة الثروات
المزايا التنافسية
القيمة السوقية: 2.1 مليار دولار العودة على الأسهم: 13.7% نسبة رأس المال المستوى 1: 12.4%
Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.