Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle
Comprendre Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2023, l'institution financière a déclaré des revenus totaux de 186,5 millions de dollars, représentant un 4.3% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Montant | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 131,2 millions de dollars | 70.4% |
| Revenus non intérêts | 55,3 millions de dollars | 29.6% |
- Composantes de revenu d'intérêt net:
- Intérêt du prêt: 112,7 millions de dollars
- Intérêt d'investissement: 18,5 millions de dollars
Répartition des revenus sans intérêt:
- Frais de service: 22,6 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 18,9 millions de dollars
- Autres frais: 13,8 millions de dollars
| Année | Revenus totaux | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 170,2 millions de dollars | 3.1% |
| 2022 | 178,7 millions de dollars | 4.9% |
| 2023 | 186,5 millions de dollars | 4.3% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière pour l'institution bancaire révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et la génération de revenus.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 87.3% | 85.6% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 34.2% | 32.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 26.5% | 24.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.7% | 11.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Les principales informations sur la rentabilité comprennent:
- Revenu net des intérêts: 89,6 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 22,3 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 52.4%
- Ratio coût-sur-revenu: 58.1%
Les performances comparatives de l'industrie démontrent une surperformance cohérente entre les principales mesures financières.
| Indicateur de performance | Valeur de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 26.5% | 22.1% |
| Retour des capitaux propres | 12.7% | 10.3% |
| Marge opérationnelle | 34.2% | 29.6% |
La diversification des revenus et la gestion des coûts stratégiques contribuent à des performances financières solides.
Dette vs Équité: comment Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Washington Trust Bancorp, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 298,4 millions de dollars |
| Emprunts à court terme | 127,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,2 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.35 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 3.75%
- Maturité de la dette Profile: Instruments à long terme
Composition du financement des actions:
- Stock ordinaire en circulation: 16,2 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 789 millions de dollars
- Ratio de capital de niveau 1 de l'équité: 13.6%
Une activité récente de refinancement de la dette démontre une approche stratégique pour maintenir la flexibilité financière avec 75 millions de dollars dans les nouvelles facilités de crédit établies au cours de l'exercice précédent.
Évaluation des liquidités de Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 215,6 millions de dollars
- 2022 Fonction de roulement: 192,4 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 12.1%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 87,3 millions de dollars | 79,5 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 42,1 millions de dollars | - 38,6 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 33,2 millions de dollars | - 29,8 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 156,7 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 18.3%
- Couverture de dette à court terme: 2.65x
Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse de l'évaluation fournit des informations critiques sur le positionnement financier des actions de la banque.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,52x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 12.7x |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $38.45
- 52 semaines de haut: $56.78
- Prix actuel de l'action: $47.62
- Changement de prix au cours des 12 derniers mois: +6.3%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.25% |
| Ratio de paiement | 42.6% |
| Dividende annuel par action | $1.54 |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $52.45
Risques clés face à Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient potentiellement avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Métriques quantitatives | État actuel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 1.42% du portefeuille de prêts totaux | Risque modéré |
| Réserves de perte de prêt | 24,3 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Taux de redevance net | 0.35% | Faible défaut historique |
Exposition au risque du marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.1% Impact potentiel sur les revenus des intérêts nets
- Durée du portefeuille d'investissement: 3,6 ans
- Risque de fluctuation de la valeur marchande: 12,7 millions de dollars variance trimestrielle potentielle
Risques de conformité réglementaire
Les principaux défis réglementaires comprennent:
- Ratio d'adéquation du capital: 12.5%
- Exigence de capital de niveau 1: 215,6 millions de dollars
- Coûts de surveillance de la conformité: 3,2 millions de dollars annuellement
Analyse des risques opérationnels
| Type de risque | Impact financier potentiel | Stratégie d'atténuation |
|---|---|---|
| Cybersécurité | 7,5 millions de dollars Coût potentiel de violation | Protocoles de sécurité améliorés |
| Infrastructure technologique | 4,3 millions de dollars Investissement informatique annuel | Mises à niveau du système continu |
Métriques de risque stratégique
- Risque de concentration du marché: 68% exposition régionale
- Paysage compétitif: 3.2% part de marché
- Indice de diversification des revenus: 0.65
Perspectives de croissance futures pour Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)
Opportunités de croissance
Washington Trust Bancorp, Inc. démontre un potentiel de croissance significatif grâce à un positionnement stratégique du marché et à la performance financière.
Moteurs de croissance clés
- Portefeuille total de prêts: 6,14 milliards de dollars au troisième trimestre 2023
- Revenu net des intérêts: 76,3 millions de dollars au troisième trimestre 2023
- Expansion des prêts immobiliers commerciaux
- Investissements technologiques bancaires numériques
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 385,6 millions de dollars | 4.2% |
| 2025 | 402,4 millions de dollars | 4.6% |
Initiatives stratégiques
- Développer la plate-forme bancaire numérique
- Augmenter la présence commerciale des prêts dans le Rhode Island
- Modernisation des infrastructures technologiques
- Amélioration des services de gestion de patrimoine
Avantages compétitifs
Capitalisation boursière: 2,1 milliards de dollars Retour sur capitaux propres: 13.7% Ratio de capital de niveau 1: 12.4%
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