Rompre Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Rompre Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

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Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle

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Comprendre Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Stronces de revenus

Analyse des revenus

Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2023, l'institution financière a déclaré des revenus totaux de 186,5 millions de dollars, représentant un 4.3% augmenter par rapport à l'année précédente.

Source de revenus 2023 Montant Pourcentage du total des revenus
Revenu net d'intérêt 131,2 millions de dollars 70.4%
Revenus non intérêts 55,3 millions de dollars 29.6%
  • Composantes de revenu d'intérêt net:
    • Intérêt du prêt: 112,7 millions de dollars
    • Intérêt d'investissement: 18,5 millions de dollars

Répartition des revenus sans intérêt:

  • Frais de service: 22,6 millions de dollars
  • Revenus bancaires hypothécaires: 18,9 millions de dollars
  • Autres frais: 13,8 millions de dollars
Année Revenus totaux Croissance d'une année à l'autre
2021 170,2 millions de dollars 3.1%
2022 178,7 millions de dollars 4.9%
2023 186,5 millions de dollars 4.3%



Une plongée profonde dans la rentabilité de Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)

Analyse des métriques de rentabilité

Les mesures de performance financière pour l'institution bancaire révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et la génération de revenus.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Marge bénéficiaire brute 87.3% 85.6%
Marge bénéficiaire opérationnelle 34.2% 32.7%
Marge bénéficiaire nette 26.5% 24.9%
Retour sur l'équité (ROE) 12.7% 11.8%
Retour sur les actifs (ROA) 1.45% 1.32%

Les principales informations sur la rentabilité comprennent:

  • Revenu net des intérêts: 89,6 millions de dollars
  • Revenu sans intérêt: 22,3 millions de dollars
  • Ratio d'efficacité opérationnelle: 52.4%
  • Ratio coût-sur-revenu: 58.1%

Les performances comparatives de l'industrie démontrent une surperformance cohérente entre les principales mesures financières.

Indicateur de performance Valeur de l'entreprise Moyenne de l'industrie
Marge bénéficiaire nette 26.5% 22.1%
Retour des capitaux propres 12.7% 10.3%
Marge opérationnelle 34.2% 29.6%

La diversification des revenus et la gestion des coûts stratégiques contribuent à des performances financières solides.




Dette vs Équité: comment Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Depuis les derniers rapports financiers, Washington Trust Bancorp, Inc. démontre les caractéristiques de la dette et des actions suivantes:

Métrique de la dette Montant ($)
Dette totale à long terme 298,4 millions de dollars
Emprunts à court terme 127,6 millions de dollars
Total des capitaux propres des actionnaires 1,2 milliard de dollars
Ratio dette / fonds propres 0.35

Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:

  • Note de crédit: BBB + de Standard & Poor's
  • Taux d'intérêt moyen sur la dette: 3.75%
  • Maturité de la dette Profile: Instruments à long terme

Composition du financement des actions:

  • Stock ordinaire en circulation: 16,2 millions d'actions
  • Capitalisation boursière: 789 millions de dollars
  • Ratio de capital de niveau 1 de l'équité: 13.6%

Une activité récente de refinancement de la dette démontre une approche stratégique pour maintenir la flexibilité financière avec 75 millions de dollars dans les nouvelles facilités de crédit établies au cours de l'exercice précédent.




Évaluation des liquidités de Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer la santé financière à court terme de l'entreprise.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.38
Rapport rapide 1.22 1.15

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:

  • 2023 Capital de roulement: 215,6 millions de dollars
  • 2022 Fonction de roulement: 192,4 millions de dollars
  • Croissance d'une année à l'autre: 12.1%

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant 2022 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 87,3 millions de dollars 79,5 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 42,1 millions de dollars - 38,6 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 33,2 millions de dollars - 29,8 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 156,7 millions de dollars
  • Ratio de couverture des actifs liquides: 18.3%
  • Couverture de dette à court terme: 2.65x



Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

L'analyse de l'évaluation fournit des informations critiques sur le positionnement financier des actions de la banque.

Mesures d'évaluation clés

Métrique Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 14.3x
Ratio de prix / livre (P / B) 1,52x
Valeur d'entreprise / EBITDA 12.7x

Performance du cours des actions

  • 52 semaines de bas: $38.45
  • 52 semaines de haut: $56.78
  • Prix ​​actuel de l'action: $47.62
  • Changement de prix au cours des 12 derniers mois: +6.3%

Analyse des dividendes

Métrique du dividende Valeur
Rendement des dividendes 3.25%
Ratio de paiement 42.6%
Dividende annuel par action $1.54

Recommandations des analystes

  • Acheter des recommandations: 3
  • Recommandations de maintien: 2
  • Vendre des recommandations: 0
  • Prix ​​cible consensuel: $52.45



Risques clés face à Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)

Facteurs de risque

L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient potentiellement avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.

Risque de crédit Overview

Catégorie de risque Métriques quantitatives État actuel
Prêts non performants 1.42% du portefeuille de prêts totaux Risque modéré
Réserves de perte de prêt 24,3 millions de dollars Couverture adéquate
Taux de redevance net 0.35% Faible défaut historique

Exposition au risque du marché

  • Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.1% Impact potentiel sur les revenus des intérêts nets
  • Durée du portefeuille d'investissement: 3,6 ans
  • Risque de fluctuation de la valeur marchande: 12,7 millions de dollars variance trimestrielle potentielle

Risques de conformité réglementaire

Les principaux défis réglementaires comprennent:

  • Ratio d'adéquation du capital: 12.5%
  • Exigence de capital de niveau 1: 215,6 millions de dollars
  • Coûts de surveillance de la conformité: 3,2 millions de dollars annuellement

Analyse des risques opérationnels

Type de risque Impact financier potentiel Stratégie d'atténuation
Cybersécurité 7,5 millions de dollars Coût potentiel de violation Protocoles de sécurité améliorés
Infrastructure technologique 4,3 millions de dollars Investissement informatique annuel Mises à niveau du système continu

Métriques de risque stratégique

  • Risque de concentration du marché: 68% exposition régionale
  • Paysage compétitif: 3.2% part de marché
  • Indice de diversification des revenus: 0.65



Perspectives de croissance futures pour Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)

Opportunités de croissance

Washington Trust Bancorp, Inc. démontre un potentiel de croissance significatif grâce à un positionnement stratégique du marché et à la performance financière.

Moteurs de croissance clés

  • Portefeuille total de prêts: 6,14 milliards de dollars au troisième trimestre 2023
  • Revenu net des intérêts: 76,3 millions de dollars au troisième trimestre 2023
  • Expansion des prêts immobiliers commerciaux
  • Investissements technologiques bancaires numériques

Projections de croissance des revenus

Exercice fiscal Revenus projetés Pourcentage de croissance
2024 385,6 millions de dollars 4.2%
2025 402,4 millions de dollars 4.6%

Initiatives stratégiques

  • Développer la plate-forme bancaire numérique
  • Augmenter la présence commerciale des prêts dans le Rhode Island
  • Modernisation des infrastructures technologiques
  • Amélioration des services de gestion de patrimoine

Avantages compétitifs

Capitalisation boursière: 2,1 milliards de dollars Retour sur capitaux propres: 13.7% Ratio de capital de niveau 1: 12.4%

DCF model

Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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