Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle
Entender Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Fluxos de receita
Análise de receita
Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2023, a instituição financeira relatou receita total de US $ 186,5 milhões, representando a 4.3% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | 2023 quantidade | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 131,2 milhões | 70.4% |
| Receita não interessante | US $ 55,3 milhões | 29.6% |
- Componentes de receita de juros líquidos:
- Juros de empréstimo: US $ 112,7 milhões
- Juros de investimento: US $ 18,5 milhões
Redução de renda não-interesse:
- Cobranças de serviço: US $ 22,6 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 18,9 milhões
- Outras taxas: US $ 13,8 milhões
| Ano | Receita total | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 170,2 milhões | 3.1% |
| 2022 | US $ 178,7 milhões | 4.9% |
| 2023 | US $ 186,5 milhões | 4.3% |
Um mergulho profundo em Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro para a instituição bancária revelam informações críticas sobre a eficiência operacional e a geração de receita.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 87.3% | 85.6% |
| Margem de lucro operacional | 34.2% | 32.7% |
| Margem de lucro líquido | 26.5% | 24.9% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.7% | 11.8% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Receita líquida de juros: US $ 89,6 milhões
- Receita não jurídica: US $ 22,3 milhões
- Índice de eficiência operacional: 52.4%
- Proporção de custo / renda: 58.1%
O desempenho comparativo da indústria demonstra desempenho de maior desempenho nas principais métricas financeiras.
| Indicador de desempenho | Valor da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 26.5% | 22.1% |
| Retorno sobre o patrimônio | 12.7% | 10.3% |
| Margem operacional | 34.2% | 29.6% |
A diversificação de receita e o gerenciamento estratégico de custos contribuem para o desempenho financeiro robusto.
Dívida vs. patrimônio: como o Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Washington Trust Bancorp, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 298,4 milhões |
| Empréstimos de curto prazo | US $ 127,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,2 bilhão |
| Relação dívida / patrimônio | 0.35 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: BBB+ da Standard & Poor's
- Taxa de juros média sobre dívida: 3.75%
- Maturidade da dívida Profile: Instrumentos predominantemente de longo prazo
Composição de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 16,2 milhões de ações
- Capitalização de mercado: US $ 789 milhões
- Razão de capital de nível 1 de patrimônio: 13.6%
Atividade recente de refinanciamento de dívida demonstra uma abordagem estratégica para manter a flexibilidade financeira com US $ 75 milhões em novas linhas de crédito estabelecidas no ano fiscal passado.
Avaliando Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- 2023 Capital de giro: US $ 215,6 milhões
- 2022 Capital de giro: US $ 192,4 milhões
- Crescimento ano a ano: 12.1%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 87,3 milhões | US $ 79,5 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 42,1 milhões | -US $ 38,6 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 33,2 milhões | -US $ 29,8 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 156,7 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 18.3%
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.65x
O Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação fornece informações críticas sobre o posicionamento financeiro das ações do banco.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 14.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.52x |
| Valor corporativo/ebitda | 12.7x |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $38.45
- Alta de 52 semanas: $56.78
- Preço atual das ações: $47.62
- Mudança de preço nos últimos 12 meses: +6.3%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 3.25% |
| Taxa de pagamento | 42.6% |
| Dividendo anual por ação | $1.54 |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Preço -alvo de consenso: $52.45
Riscos -chave enfrentando o Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem impactar seu desempenho operacional e financeiro.
Risco de crédito Overview
| Categoria de risco | Métricas quantitativas | Status atual |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | 1.42% de carteira total de empréstimos | Risco moderado |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 24,3 milhões | Cobertura adequada |
| Taxa de cobrança líquida | 0.35% | Baixa inadimplência histórica |
Exposição ao risco de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.1% impacto potencial na receita de juros líquidos
- Duração do portfólio de investimentos: 3,6 anos
- Risco de flutuação de valor de mercado: US $ 12,7 milhões Potencial variação trimestral
Riscos de conformidade regulatória
Os principais desafios regulatórios incluem:
- Índice de adequação de capital: 12.5%
- Requisito de capital de Nível 1: US $ 215,6 milhões
- Custos de monitoramento de conformidade: US $ 3,2 milhões anualmente
Análise de risco operacional
| Tipo de risco | Impacto financeiro potencial | Estratégia de mitigação |
|---|---|---|
| Segurança cibernética | US $ 7,5 milhões Custo potencial de violação | Protocolos de segurança aprimorados |
| Infraestrutura de tecnologia | US $ 4,3 milhões Investimento anual de TI | Atualizações contínuas do sistema |
Métricas de risco estratégico
- Risco de concentração de mercado: 68% exposição regional
- Cenário competitivo: 3.2% Quota de mercado
- Índice de Diversificação de Receita: 0.65
Perspectivas de crescimento futuro para Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)
Oportunidades de crescimento
O Washington Trust Bancorp, Inc. demonstra um potencial de crescimento significativo por meio de posicionamento estratégico do mercado e desempenho financeiro.
Principais fatores de crescimento
- Portfólio total de empréstimos: US $ 6,14 bilhões A partir do terceiro trimestre 2023
- Receita líquida de juros: US $ 76,3 milhões No terceiro trimestre de 2023
- Expansão de empréstimos imobiliários comerciais
- Investimentos de tecnologia bancária digital
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 385,6 milhões | 4.2% |
| 2025 | US $ 402,4 milhões | 4.6% |
Iniciativas estratégicas
- Expanda a plataforma bancária digital
- Aumentar a presença de empréstimos comerciais em Rhode Island
- Modernização da infraestrutura de tecnologia
- Aprimoramento do serviço de gerenciamento de patrimônio
Vantagens competitivas
Capitalização de mercado: US $ 2,1 bilhões Retorno sobre o patrimônio: 13.7% TIER 1 Ratio de capital: 12.4%
Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.