Quebrando a Saúde Financeira de Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash): Insights -chave para investidores

Quebrando a Saúde Financeira de Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash): Insights -chave para investidores

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Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle

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Entender Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Fluxos de receita

Análise de receita

Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2023, a instituição financeira relatou receita total de US $ 186,5 milhões, representando a 4.3% aumento em relação ao ano anterior.

Fonte de receita 2023 quantidade Porcentagem da receita total
Receita de juros líquidos US $ 131,2 milhões 70.4%
Receita não interessante US $ 55,3 milhões 29.6%
  • Componentes de receita de juros líquidos:
    • Juros de empréstimo: US $ 112,7 milhões
    • Juros de investimento: US $ 18,5 milhões

Redução de renda não-interesse:

  • Cobranças de serviço: US $ 22,6 milhões
  • Receita bancária de hipotecas: US $ 18,9 milhões
  • Outras taxas: US $ 13,8 milhões
Ano Receita total Crescimento ano a ano
2021 US $ 170,2 milhões 3.1%
2022 US $ 178,7 milhões 4.9%
2023 US $ 186,5 milhões 4.3%



Um mergulho profundo em Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

As métricas de desempenho financeiro para a instituição bancária revelam informações críticas sobre a eficiência operacional e a geração de receita.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 87.3% 85.6%
Margem de lucro operacional 34.2% 32.7%
Margem de lucro líquido 26.5% 24.9%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 12.7% 11.8%
Retorno sobre ativos (ROA) 1.45% 1.32%

Os principais insights de lucratividade incluem:

  • Receita líquida de juros: US $ 89,6 milhões
  • Receita não jurídica: US $ 22,3 milhões
  • Índice de eficiência operacional: 52.4%
  • Proporção de custo / renda: 58.1%

O desempenho comparativo da indústria demonstra desempenho de maior desempenho nas principais métricas financeiras.

Indicador de desempenho Valor da empresa Média da indústria
Margem de lucro líquido 26.5% 22.1%
Retorno sobre o patrimônio 12.7% 10.3%
Margem operacional 34.2% 29.6%

A diversificação de receita e o gerenciamento estratégico de custos contribuem para o desempenho financeiro robusto.




Dívida vs. patrimônio: como o Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Washington Trust Bancorp, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:

Métrica de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo US $ 298,4 milhões
Empréstimos de curto prazo US $ 127,6 milhões
Equidade total dos acionistas US $ 1,2 bilhão
Relação dívida / patrimônio 0.35

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito: BBB+ da Standard & Poor's
  • Taxa de juros média sobre dívida: 3.75%
  • Maturidade da dívida Profile: Instrumentos predominantemente de longo prazo

Composição de financiamento de ações:

  • Ações ordinárias em circulação: 16,2 milhões de ações
  • Capitalização de mercado: US $ 789 milhões
  • Razão de capital de nível 1 de patrimônio: 13.6%

Atividade recente de refinanciamento de dívida demonstra uma abordagem estratégica para manter a flexibilidade financeira com US $ 75 milhões em novas linhas de crédito estabelecidas no ano fiscal passado.




Avaliando Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Liquidez

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.38
Proporção rápida 1.22 1.15

Análise de capital de giro

As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:

  • 2023 Capital de giro: US $ 215,6 milhões
  • 2022 Capital de giro: US $ 192,4 milhões
  • Crescimento ano a ano: 12.1%

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade 2022 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 87,3 milhões US $ 79,5 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 42,1 milhões -US $ 38,6 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 33,2 milhões -US $ 29,8 milhões

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 156,7 milhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 18.3%
  • Cobertura de dívida de curto prazo: 2.65x



O Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A análise de avaliação fornece informações críticas sobre o posicionamento financeiro das ações do banco.

Métricas de avaliação -chave

Métrica Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 14.3x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.52x
Valor corporativo/ebitda 12.7x

Desempenho do preço das ações

  • Baixa de 52 semanas: $38.45
  • Alta de 52 semanas: $56.78
  • Preço atual das ações: $47.62
  • Mudança de preço nos últimos 12 meses: +6.3%

Análise de dividendos

Métrica de dividendos Valor
Rendimento de dividendos 3.25%
Taxa de pagamento 42.6%
Dividendo anual por ação $1.54

Recomendações de analistas

  • Compre recomendações: 3
  • Hold Recomendações: 2
  • Vender recomendações: 0
  • Preço -alvo de consenso: $52.45



Riscos -chave enfrentando o Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)

Fatores de risco

A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem impactar seu desempenho operacional e financeiro.

Risco de crédito Overview

Categoria de risco Métricas quantitativas Status atual
Empréstimos não-desempenho 1.42% de carteira total de empréstimos Risco moderado
Reservas de perda de empréstimos US $ 24,3 milhões Cobertura adequada
Taxa de cobrança líquida 0.35% Baixa inadimplência histórica

Exposição ao risco de mercado

  • Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.1% impacto potencial na receita de juros líquidos
  • Duração do portfólio de investimentos: 3,6 anos
  • Risco de flutuação de valor de mercado: US $ 12,7 milhões Potencial variação trimestral

Riscos de conformidade regulatória

Os principais desafios regulatórios incluem:

  • Índice de adequação de capital: 12.5%
  • Requisito de capital de Nível 1: US $ 215,6 milhões
  • Custos de monitoramento de conformidade: US $ 3,2 milhões anualmente

Análise de risco operacional

Tipo de risco Impacto financeiro potencial Estratégia de mitigação
Segurança cibernética US $ 7,5 milhões Custo potencial de violação Protocolos de segurança aprimorados
Infraestrutura de tecnologia US $ 4,3 milhões Investimento anual de TI Atualizações contínuas do sistema

Métricas de risco estratégico

  • Risco de concentração de mercado: 68% exposição regional
  • Cenário competitivo: 3.2% Quota de mercado
  • Índice de Diversificação de Receita: 0.65



Perspectivas de crescimento futuro para Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)

Oportunidades de crescimento

O Washington Trust Bancorp, Inc. demonstra um potencial de crescimento significativo por meio de posicionamento estratégico do mercado e desempenho financeiro.

Principais fatores de crescimento

  • Portfólio total de empréstimos: US $ 6,14 bilhões A partir do terceiro trimestre 2023
  • Receita líquida de juros: US $ 76,3 milhões No terceiro trimestre de 2023
  • Expansão de empréstimos imobiliários comerciais
  • Investimentos de tecnologia bancária digital

Projeções de crescimento de receita

Ano fiscal Receita projetada Porcentagem de crescimento
2024 US $ 385,6 milhões 4.2%
2025 US $ 402,4 milhões 4.6%

Iniciativas estratégicas

  • Expanda a plataforma bancária digital
  • Aumentar a presença de empréstimos comerciais em Rhode Island
  • Modernização da infraestrutura de tecnologia
  • Aprimoramento do serviço de gerenciamento de patrimônio

Vantagens competitivas

Capitalização de mercado: US $ 2,1 bilhões Retorno sobre o patrimônio: 13.7% TIER 1 Ratio de capital: 12.4%

DCF model

Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) DCF Excel Template

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