Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle
Entender Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Fluxos de receita
Análise de receita
Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2023, a instituição financeira relatou receita total de US $ 186,5 milhões, representando a 4.3% aumento em relação ao ano anterior.
Fonte de receita | 2023 quantidade | Porcentagem da receita total |
---|---|---|
Receita de juros líquidos | US $ 131,2 milhões | 70.4% |
Receita não interessante | US $ 55,3 milhões | 29.6% |
- Componentes de receita de juros líquidos:
- Juros de empréstimo: US $ 112,7 milhões
- Juros de investimento: US $ 18,5 milhões
Redução de renda não-interesse:
- Cobranças de serviço: US $ 22,6 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 18,9 milhões
- Outras taxas: US $ 13,8 milhões
Ano | Receita total | Crescimento ano a ano |
---|---|---|
2021 | US $ 170,2 milhões | 3.1% |
2022 | US $ 178,7 milhões | 4.9% |
2023 | US $ 186,5 milhões | 4.3% |
Um mergulho profundo em Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro para a instituição bancária revelam informações críticas sobre a eficiência operacional e a geração de receita.
Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Margem de lucro bruto | 87.3% | 85.6% |
Margem de lucro operacional | 34.2% | 32.7% |
Margem de lucro líquido | 26.5% | 24.9% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.7% | 11.8% |
Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Receita líquida de juros: US $ 89,6 milhões
- Receita não jurídica: US $ 22,3 milhões
- Índice de eficiência operacional: 52.4%
- Proporção de custo / renda: 58.1%
O desempenho comparativo da indústria demonstra desempenho de maior desempenho nas principais métricas financeiras.
Indicador de desempenho | Valor da empresa | Média da indústria |
---|---|---|
Margem de lucro líquido | 26.5% | 22.1% |
Retorno sobre o patrimônio | 12.7% | 10.3% |
Margem operacional | 34.2% | 29.6% |
A diversificação de receita e o gerenciamento estratégico de custos contribuem para o desempenho financeiro robusto.
Dívida vs. patrimônio: como o Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir dos mais recentes relatórios financeiros, a Washington Trust Bancorp, Inc. demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:
Métrica de dívida | Valor ($) |
---|---|
Dívida total de longo prazo | US $ 298,4 milhões |
Empréstimos de curto prazo | US $ 127,6 milhões |
Equidade total dos acionistas | US $ 1,2 bilhão |
Relação dívida / patrimônio | 0.35 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: BBB+ da Standard & Poor's
- Taxa de juros média sobre dívida: 3.75%
- Maturidade da dívida Profile: Instrumentos predominantemente de longo prazo
Composição de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 16,2 milhões de ações
- Capitalização de mercado: US $ 789 milhões
- Razão de capital de nível 1 de patrimônio: 13.6%
Atividade recente de refinanciamento de dívida demonstra uma abordagem estratégica para manter a flexibilidade financeira com US $ 75 milhões em novas linhas de crédito estabelecidas no ano fiscal passado.
Avaliando Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar a saúde financeira de curto prazo da empresa.
Índices de liquidez
Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- 2023 Capital de giro: US $ 215,6 milhões
- 2022 Capital de giro: US $ 192,4 milhões
- Crescimento ano a ano: 12.1%
Declaração de fluxo de caixa Overview
Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
---|---|---|
Fluxo de caixa operacional | US $ 87,3 milhões | US $ 79,5 milhões |
Investindo fluxo de caixa | -US $ 42,1 milhões | -US $ 38,6 milhões |
Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 33,2 milhões | -US $ 29,8 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 156,7 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 18.3%
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.65x
O Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação fornece informações críticas sobre o posicionamento financeiro das ações do banco.
Métricas de avaliação -chave
Métrica | Valor atual |
---|---|
Relação preço-lucro (P/E) | 14.3x |
Proporção de preço-livro (P/B) | 1.52x |
Valor corporativo/ebitda | 12.7x |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $38.45
- Alta de 52 semanas: $56.78
- Preço atual das ações: $47.62
- Mudança de preço nos últimos 12 meses: +6.3%
Análise de dividendos
Métrica de dividendos | Valor |
---|---|
Rendimento de dividendos | 3.25% |
Taxa de pagamento | 42.6% |
Dividendo anual por ação | $1.54 |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Preço -alvo de consenso: $52.45
Riscos -chave enfrentando o Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem impactar seu desempenho operacional e financeiro.
Risco de crédito Overview
Categoria de risco | Métricas quantitativas | Status atual |
---|---|---|
Empréstimos não-desempenho | 1.42% de carteira total de empréstimos | Risco moderado |
Reservas de perda de empréstimos | US $ 24,3 milhões | Cobertura adequada |
Taxa de cobrança líquida | 0.35% | Baixa inadimplência histórica |
Exposição ao risco de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.1% impacto potencial na receita de juros líquidos
- Duração do portfólio de investimentos: 3,6 anos
- Risco de flutuação de valor de mercado: US $ 12,7 milhões Potencial variação trimestral
Riscos de conformidade regulatória
Os principais desafios regulatórios incluem:
- Índice de adequação de capital: 12.5%
- Requisito de capital de Nível 1: US $ 215,6 milhões
- Custos de monitoramento de conformidade: US $ 3,2 milhões anualmente
Análise de risco operacional
Tipo de risco | Impacto financeiro potencial | Estratégia de mitigação |
---|---|---|
Segurança cibernética | US $ 7,5 milhões Custo potencial de violação | Protocolos de segurança aprimorados |
Infraestrutura de tecnologia | US $ 4,3 milhões Investimento anual de TI | Atualizações contínuas do sistema |
Métricas de risco estratégico
- Risco de concentração de mercado: 68% exposição regional
- Cenário competitivo: 3.2% Quota de mercado
- Índice de Diversificação de Receita: 0.65
Perspectivas de crescimento futuro para Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash)
Oportunidades de crescimento
O Washington Trust Bancorp, Inc. demonstra um potencial de crescimento significativo por meio de posicionamento estratégico do mercado e desempenho financeiro.
Principais fatores de crescimento
- Portfólio total de empréstimos: US $ 6,14 bilhões A partir do terceiro trimestre 2023
- Receita líquida de juros: US $ 76,3 milhões No terceiro trimestre de 2023
- Expansão de empréstimos imobiliários comerciais
- Investimentos de tecnologia bancária digital
Projeções de crescimento de receita
Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
---|---|---|
2024 | US $ 385,6 milhões | 4.2% |
2025 | US $ 402,4 milhões | 4.6% |
Iniciativas estratégicas
- Expanda a plataforma bancária digital
- Aumentar a presença de empréstimos comerciais em Rhode Island
- Modernização da infraestrutura de tecnologia
- Aprimoramento do serviço de gerenciamento de patrimônio
Vantagens competitivas
Capitalização de mercado: US $ 2,1 bilhões Retorno sobre o patrimônio: 13.7% TIER 1 Ratio de capital: 12.4%
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