Leitbild, Vision, & Kernwerte (2024) der AU Small Finance Bank Limited

Eine kurze Geschichte der AU Small Finance Bank Limited

Au Small Finance Bank Limited, gegründet 1996, begann seine Reise als Au Financials (India) Limited und konzentrierte sich auf die Bereitstellung von Fahrzeugfinanzierungen und Darlehen für die untergelassenen Sektoren der Gesellschaft. Das Unternehmen verwandelte sich im April 2017 in eine kleine Finanzbank, um seine Dienstleistungen zu erweitern und die finanzielle Eingliederung in das Land zu verbessern. Dieser Übergang ermöglichte es AU, eine breitere Reihe von Bankprodukten anzubieten, einschließlich Sparkonten, Leistungskonten, festen Einlagen und Darlehen.

Ab März 2023 meldete die AU Small Finance Bank eine Gesamtgröße von ungefähr ungefähr £ 80.000 crore (um USD 9,6 Milliarden), zeigt ein erhebliches Wachstum seit seiner Bankgeschäfte. Die Bank hat eine einzigartige Positionierung auf dem Markt und sorgt vorwiegend für die unterversorgten Segmente.

Im Geschäftsjahr 2022-2023 verzeichnete die Small Finance Bank die AU einen Nettogewinn von £ 1.160 croreein Wachstum von markieren 60% im Vergleich zum Vorjahr. Das Gesamteinkommen der Bank für den gleichen Zeitraum betrug auf £ 6.450 crore, unterstreicht seine robuste Betriebsfähigkeit.

Die Nettozinsmarge der Bank (NIM) stand bei 5.4% Für das Geschäftsjahr 2022-2023 wurde ein kritischer Indikator für seine Rentabilität 2.1%. Diese Kennzahlen spiegeln in seinen Kreditvergabepraktiken ein umsichtiges Risikomanagement und die operative Effizienz wider.

In Bezug auf die Marktreichweite tätigte die AU Small Finance Bank über 700 Zweige über 22 Staaten Und 2 Gewerkschaftsgebiete Ab März 2023, mehr als dienen 4 Millionen Kunden. Die Belegschaft der Bank hat sich auf Over erweitert 20.000 Mitarbeiterweiterhin seine Betriebsfähigkeiten verfestigen.

In einer bedeutenden Entwicklung erhöhte die AU Small Finance Bank erfolgreich £ 1.500 crore In einer qualifizierten institutionellen Platzierung (QIP) im Laufe des Jahres, wodurch die Kapitalbasis zur Unterstützung zukünftiger Wachstums- und Kreditkapazitäten verstärkt wird. Diese Kapitalinfusion stimmt mit der strategischen Vision der Bank überein, um ihr Einzelhandels- und MSME -Kreditportfolio (Micro-, Small- und Medium Enterprises) zu erweitern.

Für die digitale Transformation hatte die AU Small Finance Bank ab Juni 2023 darüber berichtet 70% seiner Transaktionen wurden digital durchgeführt, was den wachsenden Trend der Einführung digitaler Bankwesen unter seinen Kunden widerspiegelt.

Nach den neuesten Berichten wurde die Au Small Finance Bank als Spitzenkünstler im Financial Inclusion Index der Reserve Bank of India (RBI) anerkannt, wobei sein Engagement für jeden Segment der Gesellschaft effektiv hervorgehoben wurde. Die Initiativen der Bank entsprechen den Zielen der indischen Regierung für die finanzielle Eingliederung und zielen darauf ab, Dienstleistungen für ländliche und semi-städtische Gebiete anzubieten.

Mit Blick nach vorne soll die AU Small Finance Bank ihren Fußabdruck im Small Finance Banking -Sektor weiter stärken, indem sie sich auf die Erweiterung der Angebote für das Einzelhandelsdarlehen, die Verbesserung des Kundenerlebnisses und die Nutzung der Technologie für die Lieferung von Dienstleistungen konzentrieren.

A WHER besitzt Au Small Finance Bank Limited

Au Small Finance Bank Limited mit Hauptsitz in Jaipur, Indien, gehört hauptsächlich verschiedenen institutionellen und einzelnen Investoren. Ab September 2023 spiegelt die Eigentümerstruktur eine Kombination aus öffentlichen und privaten Einsätzen wider.

In Bezug auf die Beteiligung zeigen die folgenden Daten die wichtigsten Stakeholder:

Die Promoter -Gruppe, die einen bescheidenen Anteil hält, umfasst die Gründer und frühen Investoren. Der erhebliche Teil von FIIS zeigt ein solides internationales Vertrauen in das Wachstumspotenzial der Bank. Der DII -Anteil spiegelt eine starke inländische institutionelle Unterstützung wider, ein entscheidender Faktor für die Stabilitäts- und Expansionsbemühungen der Bank.

Laut den neuesten Finanzdaten, die für das Geschäftsjahr bis März 2023 veröffentlicht wurden, verzeichnete die AU Small Finance Bank Folgendes:

Der Fokus der Bank auf das Wachstum im Sektor der Mikro-, kleinen und mittleren Unternehmen (MSME) und im Einzelhandelskredit hat es als wettbewerbsfähige Einheit in der indischen Bankenlandschaft positioniert. Ab jüngstem Quartal hat die Bank ihr Zweignetzwerk erweitert, um unterversorgte Märkte weiter durchdringen zu können.

Die Aktienleistung der Small Finance Bank hat auch vielversprechende Trends gezeigt. Bis Ende September 2023 wurden die Aktien der Bank mit rund um die Handel gehandelt INR 760, reflektiert eine Zunahme von ungefähr 30% Jahr zu Jahr, was auf eine positive Reaktion des Marktes auf seine strategischen Initiativen und seine finanzielle Gesundheit hinweist.

Mit einem starken Fokus auf digitale Transformation und kundenorientierte Dienstleistungen legen die Aktionärszusammensetzung und die finanziellen Kennzahlen der AU Small Finance Bank einen robusten Weg für ein anhaltendes Wachstum und die Verbesserung der Aktionärswert nahe.

AU Small Finance Bank Limited Mission Statement

AU Small Finance Bank Limited zielt darauf ab, die unterversorgten finanziellen Lösungen unterversorgt zu befähigen. Ihre Mission ist es, Einzelpersonen und Unternehmen zugänglich, transparent und verantwortungsbewusstes Bankgeschäft zur Verfügung zu stellen.

Die Mission der Bank betont die Schaffung eines nachhaltigen Bankumfelds, die Verbesserung der finanziellen Kompetenz ihrer Kunden und die Förderung einer Kultur des Vertrauens und des Respekts. Dieser Ansatz zeigt sich in ihren verschiedenen Produktangeboten, einschließlich Sparkonten, Darlehen und Zahlungsdiensten für eine breite demografische Rolle.

Die folgende Tabelle beschreibt Schlüsselkomponenten des Leitbilds der Au Small Finance Bank und relevanten operativen Metriken:

Ab den neuesten Berichten hat die AU Small Finance Bank ein signifikantes Wachstum mit einem Nettogewinn von gezeigt £ 552 crore Für das Geschäftsjahr bis März 2023. Das Gesamtvermögen der Bank lag bei ungefähr ungefähr £ 50.000 croreeine starke Aufwärtsbahn in Betrieb und Marktpräsenz widerspiegeln.

Die Bank hob auch ihr Ziel hervor, ihr Zweignetzwerk auf zu erweitern 800 Zweige Bis März 2024, der Teil ihrer Strategie zur Verbesserung der Kundenbetreuung ist. Ab Oktober 2023 ist die AU Small Finance Bank over operiert 700 Zweige In verschiedenen Bundesstaaten in Indien.

Im Bereich der Technologie und Innovation hat die AU Small Finance Bank Fortschritte mit digitalen Banklösungen gemacht, mit denen Kunden über eine benutzerfreundliche mobile Anwendung zugreifen können, die übernommen wurde 2 Millionen Downloads.

Insgesamt ist die Missionserklärung von AU Small Finance Bank Limited nicht nur eine Absichtserklärung, sondern ein Rahmen für ihre Geschäfts- und Kundeninteraktionen, die auf realen Metriken beruhen und sich zur Verbesserung der finanziellen Zugänglichkeit in ganz Indien verpflichtet haben.

Wie Au Small Finance Bank Limited funktioniert

Au Small Finance Bank Limited ist eine Small Finance Bank in Indien und bietet hauptsächlich Finanzdienstleistungen für unterversorgte Kundensegmente an. Es wurde 1996 als Nicht-Banking Finance Company (NBFC) gegründet und wechselte 2017 zu einer kleinen Finanzbank.

Die Kreditprodukte der Bank umfassen persönliche Kredite, Fahrzeugkredite und Wohnungsbaudarlehen, die sowohl Einzelpersonen als auch kleine Unternehmen abzielen. Ab dem 30. September 2023 meldete die AU Small Finance Bank insgesamt Vermögenswerte von ungefähr £ 66.000 croreReflexion seiner Wachstums- und Expansionsstrategie im Sektor Micro, Small und Medium Enterprises (MSME).

Im Geschäftsjahr 2022-2023 erzielte Au Small Finance Bank einen Nettogewinn von £ 1.603 crore, das ein Wachstum von gegenüber dem Vorjahr vorstellen 40%. Die Nettozinserträge der Bank (NII) standen bei £ 3.310 crore, hoch von £ 2.471 crore im vorherigen Geschäftsjahr.

Die Gesamteinzahlungen der Bank stiegen auf rund um £ 54.000 croremit einem Kundenstamm überschritten 6,5 Millionen. Das Einzelhandelseinzahlungsverhältnis der Bank ist ungefähr ungefähr beeindruckend 83%das starke Kundenvertrauen und Engagement widerspiegeln.

Die AU Small Finance Bank hat ihre Angebote, einschließlich des Einzelhandelsbankens, des Unternehmensbankens und der Mikrofinanzierung, diversifiziert, wobei der Schwerpunkt auf der finanziellen Einbeziehung liegt. Die Bank nutzt Technologie, um das Kundenerlebnis zu verbessern und den Vorgang zu rationalisieren, was zu starken Kundenzufriedenheitsbewertungen führt.

Das Brutto-Non-Performing-Asset (BSPA) -Verhältnis blieb ungefähr bei ungefähr stabil 1.8% Ab September 2023 zeigt das effektive Vermögensqualitätsmanagement. Darüber hinaus stand die Kapitaladäquanzquote (CAR) der Bank bei 17.5%weit über dem regulatorischen Anforderungen von 11%.

AU Small Finance Bank hat ihr Zweignetzwerk auf Over erweitert 700 Zweige In verschiedenen Bundesstaaten in Indien fördern Sie die Zugänglichkeit zu seinen Dienstleistungen. Die Bank hat auch verschiedene Initiativen für digitale Bankgeschäfte implementiert, die etwa etwa 70% seiner Gesamttransaktionen.

Der Fokus der Bank auf Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung ist offensichtlich, wobei Initiativen darauf abzielen, Frauen zu stärken und lokale Unternehmen zu unterstützen. Die AU Small Finance Bank nimmt aktiv an Programmen für digitale Alphabetisierung und Workshops für Finanzschulungen teil, um ihrem Kundenstamm zugute.

Wie Au Small Finance Bank Limited Geld verdient

Au Small Finance Bank Limited erzielt hauptsächlich Einnahmen durch verschiedene Finanzdienstleistungen, die auf die unterversorgten und unbankten Segmente der Bevölkerung in Indien abzielen. Zu den wichtigsten Bereichen, die zu seiner Rentabilität beitragen, gehören Zinserträge aus Krediten, Gebühren aus Finanzprodukten und anderen Bankdienstleistungen.

Zinserträge

Der größte Teil des Umsatzes der AU Bank stammt aus Zinserträgen, die hauptsächlich aus Einzelhandelsdarlehen und Fortschritten generiert werden. Ab dem Geschäftsjahr 2023 meldete die AU Small Finance Bank einen Gesamtzinseinkommen von ungefähr £ 4.534 crores, mit einer Nettozinsspanne von rund um 5.5%.

Einzelhandels- und Geschäftsbanken

Au Small Finance Bank konzentriert sich auf Einzelhandelsbankendienste wie persönliche Kredite, Fahrzeugkredite und Mikrofinanzierung. Das ausstehende Kreditbuch der Bank stand um ungefähr £ 34.200 crores Ab März 2023, was das Wachstum widerspiegelt, das von:

• Persönliche Kredite: ungefähr beitragen £ 8.500 crores.
• Nutzfahrzeugkredite: Rund um die Rund um £ 12.000 crores.
• Mikrofinanz: Erzeugen £ 6.500 crores.

Gebühren und Provisionen

Ein weiterer bedeutender Einnahmequellenstrom leitet sich aus gebührenbasierten Diensten ab. Das Gebühreneinkommen hat eine robuste Wachstumsbahn gezeigt, die ungefähr ungefähr £ 600 crores Im Geschäftsjahr 2023. Der Zusammenbruch ist wie folgt:

Treasury Operations

Die Bank führt auch Treasury Operations ein, darunter die Verwaltung des Liquiditäts- und des Anlageportfolios der Bank. Das im Geschäftsjahr 2023 gemeldete Finanzministerium betrug ungefähr £ 300 crores, widerspiegeln effektives Zinsmanagement- und Anlagestrategien.

Andere Finanzdienstleistungen

Zusätzlich zu den traditionellen Bankgeschäften hat sich die Au Small Finance Bank in Investmentfonds, Versicherungen und Anlageberatungsdienstleistungen involviert. Diese Expansion hat erheblich zu nicht zinszinslichen Einkünften beigetragen, was sich um rund um £ 1.000 crores Gesamtumsatz für das Geschäftsjahr 2023.

Darlehensportfolio -Leistung

Die Vermögensqualität der AU Small Finance Bank wird durch Metriken wie das Brutto-NPA-Verhältnis (Non-Performing Asset) überwacht, das stand 2.1% Ab März 2023, was auf ein effektives Risikomanagement und einen starken Fokus auf Sammlungen hinweist.

Digital Banking und Technologieintegration

Investitionen in digitale Bankdienste haben die AU Small Finance Bank weiter ermöglicht, die Betriebskosten zu senken und gleichzeitig das Kundenerlebnis zu verbessern. Die Bank meldete einen Kundenstamm von ungefähr 10 Millionen mit zunehmender Einführung von Mobil- und Internetbanking -Diensten.

Abschluss

Das vielfältige Einnahmenmodell der Small Finance Bank konzentriert sich auf Zinserträge, Gebühren und diversifizierte Finanzdienstleistungen, die durch starke Qualitätsqualität und digitale Initiativen zur Verbesserung der Kundenbindung und der betrieblichen Effizienz gestärkt werden.