Leitbild, Vision, & Grundwerte (2024) der indischen Übersee Bank

Eine kurze Geschichte der indischen Übersee Bank

Die Indian Overseas Bank (IOB) wurde am 10. Februar 1937 in Chennai, Tamil Nadu, Indien, von M. Ct. M. Chidambaram Chettyar mit dem Ziel, den Bankbedürfnissen der indischen Gemeinschaft, insbesondere in Übersee, gerecht zu werden. Die Bank begann ihre Geschäftstätigkeit mit einem bescheidenen Kapital von 1 Million Pfund.

Im Laufe der Jahre erweiterte IOB seinen Fußabdruck sowohl im Inland als auch international. Es war eine der ersten Banken, die sich ins Ausland wagten und 1941 seine erste Auslandsbranche in Singapur eröffnete. Ab März 2023 operiert IOB vorbei 3.300 Zweige in ganz Indien und ist in ungefähr der Präsenz 5 Länder weltweit.

Die Bank erlebte verschiedene Wachstums- und Konsolidierungsphasen. Nach der Nationalisierung im Jahr 1969 erweiterte IOB sein Netzwerk und erhöhte seinen Kundenstamm erheblich. Bis März 2023 lag das Gesamtgeschäft von IOB bei ungefähr £6,25 Billionen.

Die Indian Overseas Bank machte Schlagzeilen mit ihrem konsequenten Fokus auf die Kreditvergabe an Prioritätssektoren. Gemäß den Daten zum Geschäftsjahr 2022-23, um 41% seiner Gesamtdarlehen richteten sich an Landwirtschaft und MSMEs, wobei ihr Engagement für die wirtschaftliche Entwicklung vorgestellt wurde.

Die finanzielle Leistung ist entscheidend, um die Flugbahn der Bank zu verstehen. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der die wichtigsten finanziellen Metriken in den letzten Jahren zusammengefasst sind:

In den letzten Jahren hat IOB wesentliche Verbesserungen an der Qualität und Rentabilität der Vermögenswerte vorgenommen. Das NPA-Verhältnis (Non-Performing Assets) hat einen Abwärtstrend von Abwärts gezeigt 25.42% im Geschäftsjahr 2019-20 bis 8.43% Im Geschäftsjahr 2022-23. Diese signifikante Reduzierung spiegelt die wirksamen Risikomanagementstrategien der Bank wider.

Ab September 2023 stand die Kapitaladäquanzquote von IOB auf 14.27%, was über dem behördlichen Anforderungen von 11,5%liegt und die finanzielle Stärke der Bank zeigt. Die Bank hat auch die digitale Transformation angenommen und verschiedene Online -Banking -Dienste und mobile Anwendungen eingeführt, um das Kundenerlebnis zu verbessern.

Mit Blick nach vorne plant die Indian Overseas Bank, ihre Präsenz sowohl in nationalen als auch in internationalen Märkten zu stärken, mit einem strategischen Fokus auf das technologiebetriebene Wachstum und die Diversifizierung seines Kreditportfolios.

A WHO gehört der indischen Übersee Bank

Die 1937 gegründete Indian Overseas Bank (IOB) ist eine Bank der öffentlichen Sektor in Indien. Nach den jüngsten Daten umfasst die Eigentümerstruktur von IOB in erster Linie Regierungsbestände, wobei die indische Regierung der größte Stakeholder ist.

• Indische Regierung: Ab März 2023 hält die indische Regierung ungefähr ungefähr 97.22% der gesamten Aktien der Indian Overseas Bank.
• Ausländische institutionelle Investoren (FIIS): Fiis besitzen über 0.09% der Aktien der Bank.
• Inländische institutionelle Anleger: Verschiedene inländische Investmentfonds und Versicherungsunternehmen haben ungefähr 0.52% des Eigenkapitals der Bank.
• Öffentliche Beteiligung: Der Rest 2.17% wird von Einzelhandelsinvestoren und anderen gehalten.

Nach dem vierteljährlichen Ertragsbericht der Bank für das erste Quartal 2023-24 meldete sie einen Nettogewinn von £ 1675 crore mit einem Gesamteinkommen von £ 6.500 crorePräsentation eines signifikanten Wachstums der Rentabilität.

Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der die Finanzdaten und die Eigentümerstruktur der indischen Übersee -Bank beschrieben werden:

Basierend auf dem jüngsten Geschäftsjahr bis März 2023 wurden die Gesamtvermögen der Indian Overseas Bank bei ungefähr gemeldet £ 3,35 lakh croremit überschrittenen Gesamteinlagen £ 2,47 lakh crore. Das NET -NPA -Verhältnis stand bei 2.88%, Angeben von Verbesserungen der Vermögensqualität.

Die Eigenkapitalrendite der Bank (ROE) wurde bei gemeldet 15.92%das wirksame Management der Mittel der Aktionäre widerspiegeln, während die Rendite der Vermögenswerte (ROA) bei 0.56%.

Die Marktkapitalisierung der indischen Übersee -Bank zum Zeitpunkt der neuesten Handelsdaten ist in der Nähe £ 23.000 crore, positionieren Sie es unter den bemerkenswerten Banken des öffentlichen Sektors im Land.

Darüber hinaus war IOB Teil verschiedener staatlicher Initiativen, die darauf abzielten, die finanzielle Eingliederung in Indien zu verbessern und seine Rolle im Bankensektor zu verbessern.

Missionserklärung für indische Übersee -Bank

Die Indian Overseas Bank (IOB) ist ein herausragender Akteur im indischen Bankensektor und betont sein Engagement für eine breite Palette von Finanzdienstleistungen. Das Leitbild der Bank beschreibt das Streben nach Exzellenz im Kundendienst, in der finanziellen Inklusion und im nachhaltigen Wachstum.

• Finanzielle Inklusion: IOB zielt darauf ab, den Zugang zu Bankdienstleistungen in ländlichen und semi-städtischen Gebieten zu verbessern und auf eine Erhöhung der Deckung abzielen.
• Kundenzufriedenheit: Die Bank ist bestrebt, die Kundenerwartungen durch qualitativ hochwertige Service und innovative Produkte zu übertreffen.
• Technologischer Fortschritt: IOB betont das digitale Bankgeschäft und versucht, die Servicebereitstellung durch Technologie zu verbessern.
• Nachhaltiges Wachstum: Der Fokus liegt auf einem stetigen und nachhaltigen Wachstum und gleichzeitig die ethischen Standards.

Ab März 2023 belief sich das Gesamtvermögen von IOB auf ungefähr £ 2.58.500 crores. Der Nettogewinn der Bank für das endgültige Geschäftsjahr im März 2023 wurde bei gemeldet £ 1.595 crores, hoch von £ 1.204 crores Im Vorjahr präsentieren Sie eine Wachstumsrate von ungefähr 32.5%.

Die Mission der Bank umfasst auch die Stärkung ihrer Humanressourcen, um eine effizientere Belegschaft zu schaffen. IOB hat herum 23.000 Mitarbeiter In allen Bereichen konzentriert sich die Mitarbeiterentwicklung und Schulungsprogramme, um die für das modernen Bankgeschäft relevanten Fähigkeiten zu verbessern.

In Übereinstimmung mit seinem Leitbild konzentriert sich IOB auch darauf, höhere Standards in der Corporate Governance und der Einhaltung der behördlichen Anforderungen zu erreichen. Das Kapitalverhältnis der Bank wurde bei der Verhältnis des Kapitals gemeldet 12.50%, was auf eine starke Kapitalposition hinweist, die ihr Engagement für Stabilität und Wachstum unterstützt.

Darüber hinaus zielt IOB darauf ab, seinen digitalen Fußabdruck erheblich zu erweitern. Ab März 2023 hat die Bank vorbei 1.000 Geldautomatenund es hat verschiedene Online -Dienste gestartet 25% gegenüber dem Jahr.

Um seine Mission zu unterstützen, hat IOB auch ein Ziel gesetzt, sein Einzelhandelsdarlehensportfolio nachzuwachsen 15% im Geschäftsjahr 2023-24, wobei die Betonung von Wohnraum und persönlichen Kredite als wichtige Segmente betont. Der Fokus auf kundenorientierte Banklösungen ist Teil seiner breiteren Strategie, um den sich entwickelnden Bedürfnissen des Kundenstamms zu erfüllen.

Wie Indian Overseas Bank funktioniert

Die Indian Overseas Bank (IOB) ist als öffentliche Bank in Indien tätig und bietet eine breite Palette von Bank- und Finanzdienstleistungen. Die 1937 gegründete Bank bietet verschiedene Produkte an, einschließlich Sparkonten, Darlehen und Anlagemöglichkeiten. Ab März 2023 hatte IOB eine Gesamtvermögensbasis von ungefähr 4,5 Billionen Pfund (54 Milliarden US -Dollar).

Die Einnahmen der Bank werden durch Zinsen aus Kredite, Gebühren aus verschiedenen Dienstleistungen und Investitionserträgen erzielt. Im Geschäftsjahr 2022-2023 meldete IOB ein Nettozinseinkommen (NII) von £ 4.773 crores (570 Millionen US -Dollar), was ein Wachstum von angibt 12.5% Jahr-über-Jahr. Das Gesamteinkommen der Bank für den gleichen Zeitraum lag bei £ 10.467 crores (1,25 Milliarden US -Dollar).

Das IOB -Kreditportfolio ist in verschiedenen Sektoren diversifiziert, darunter Unternehmen, Einzelhandel und Landwirtschaft. Ab März 2023 stand das Brutto-Nichtleistungsvermögen der Bank (NPAs) bei der Bank £ 13.410 crores (1,6 Milliarden US -Dollar), was zu einem Brutto -NPA -Verhältnis von führt 3.31%. Dies war eine Verringerung des Vorjahres, was ein verbessertes Management der Vermögensqualität widerspiegelte.

Die Kapitaladäquanzquote (CAR) von IOB wurde bei gemeldet 14.66%, was den regulatorischen Anforderungen von übersteigt 11.5% Set von der Reserve Bank of India (RBI). Dies weist auf eine starke finanzielle Gesundheit und Stabilität hin, die es der Bank ermöglicht, Verluste aufzunehmen und zukünftiges Wachstum zu unterstützen.

IOB beteiligt sich auch mit internationalem Bankgeschäft mit Zweigstellen in verschiedenen Ländern wie den Vereinigten Staaten, Singapur und dem Vereinigten Königreich. Die Bank hat ein Netzwerk von Over 3.000 Zweige In ganz Indien und zielt darauf ab, seine digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern, um den sich entwickelnden Bedürfnissen der Kunden gerecht zu werden.

Ab August 2023 hat IOB mehrere digitale Initiativen gestartet, darunter eine Mobile -Banking -App, die aufgezeichnet wurde 5 Millionen Downloads. Dies spiegelt das Engagement der Bank zur Modernisierung ihrer Servicebereitstellung und Verbesserung des Kundenbindung wider.

Die Aktienleistung der Bank an der Bombay Stock Exchange (BSE) ist ebenfalls bemerkenswert. Ab September 2023 handelte die IOB -Aktien gegen ungefähr ₹35mit einer Anstieg von Jahr zu Jahr von rund um 30%. Die Bank hat eine Marktkapitalisierung von ungefähr £ 20.000 crores (2,4 Milliarden US -Dollar).

Insgesamt fungiert die Indian Overseas Bank als umfassendes Finanzinstitut, das sich auf das Darlehenswachstum konzentriert, die Qualität der Vermögenswerte verbessert und seinen digitalen Fußabdruck erweitert, um die Kundenanforderungen zu decken.

Wie die indische Übersee Bank Geld verdient

Die Indian Overseas Bank (IOB) erzielt hauptsächlich durch ihre traditionellen Bankgeschäfte, einschließlich Zinserträgen aus Darlehen, Gebühren aus verschiedenen Bankendienstleistungen und Erträgen aus Investitionen.

Zinserträge

Ein erheblicher Teil der Einnahmen von IOB ergibt sich aus Zinserträgen. Ab dem zweiten Quartal des Geschäftsjahres 2023 meldete die Bank einen Zinseinkommen von £ 6.375 crore, im Vergleich zu £ 5.834 crore im selben Quartal des vorangegangenen Geschäftsjahr 9.3%.

Kreditportfolio

Das IOB -Kreditportfolio ist vielfältig und besteht aus persönlichen Darlehen, Wohnungsbaudarlehen, Unternehmenskrediten und landwirtschaftlichen Darlehen. Für das Geschäftsjahr 2022-23 stand die Gesamtvorschüsse der Bank bei £ 1.50.000 crore. Die Bank zielt darauf ab, ihren Marktanteil in Einzelhandels- und MSME -Krediten (Micro-, Small- und Medium Enterprises) zu erhöhen, was Widerstandsfähigkeit und Nachfrage gezeigt hat.

Nettozinsspanne (NIM)

Die Nettozinsspanne (NIM) ist eine kritische Metrik, um die Rentabilität einer Bank zu verstehen. Für IOB wurde der NIM für das FJ2 2023 im zweiten Quartal gemeldet 2.55%, was eine Verbesserung aus ist 2.45% im Vorjahr. Diese Erhöhung spiegelt ein effektives Vermögensverbindungsmanagement und die Bemühungen der Bank wider, ihre Mittelkosten zu senken.

Nichtinteresse Einkommen

Das nicht zinslose Einkommen erfolgt aus Gebühren, Provisionen und anderen Bankdienstleistungen. Im Geschäftsjahr 2022-23 meldete IOB ein nicht zinslicher Einkommen von £ 1.500 croreein Wachstum von vorstellen 12% Jahr-über-Jahr. Dieses Einkommen stammt aus verschiedenen Quellen:

• Gebühren aus Kontowartungs- und Transaktionsdiensten
• Einkommen aus Devisentransaktionen
• Gebühren für Kredite und Garantien
• Anlageerträge aus Wertpapieren und Investmentfonds

Vermögensqualität

Die Qualität der Vermögenswerte ist für die finanzielle Leistung von entscheidender Bedeutung. Ab September 2023 meldete IOB ein Brutto-nicht-Leistungsvermögen (NPA) von Nichtrahmen von NPA-Verhältnis ( 9.85%, unten von 10.56% im Vorjahr. Die Verbesserung der Vermögensqualität zeigt eine bessere Erholungsbemühungen und umsichtige Kreditvergabepraktiken.

Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis

Das Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis für IOB stand bei 56.7% für das zweite Quartal des Geschäftsjahres 2023, was ein effizientes Kostenmanagement zeigt. Die Bank hat sich auf die Kontrolle der Betriebskosten konzentriert und gleichzeitig die Umsatzerzeugung verbessert.

Anlageeinkommen

Investitionstätigkeiten tragen auch zum Umsatz von IOB bei. Die Bank hält ein diversifiziertes Anlageportfolio, hauptsächlich in staatlichen Wertpapieren und Anleihen. Gemäß dem jüngsten Bericht meldete IOB ein Investitionseinkommen von £ 2.000 crore für das Geschäftsjahr 2022-23.

Die Indian Overseas Bank konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung ihrer betrieblichen Effizienz und die Diversifizierung ihrer Einnahmequellen. Mit einer Zunahme der Initiativen für digitale Bankinitiativen zielt die Bank darauf ab, einen größeren Anteil am Einzelhandelsmarkt zu erfassen, was ihre Rentabilität in den kommenden Perioden weiter stärken kann.