Ja Bank Limited: Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Yes Bank Limited

Ja Bank Limited, gegründet 2004, ist zu einem prominenten Spieler im indischen Bankensektor geworden. Es wurde von Rana Kapoor und Ashok Kapur gegründet und begann mit einem starken Fokus der Unternehmensbanke und richtet sich hauptsächlich an große Unternehmenskunden.

In ihren frühen Jahren verzeichnete die Ja Bank ein schnelles Wachstum. Bis März 2008 erreichte die Bank a Gesamtvermögensbasis von £ 20.000 crores (ungefähr ** $ 2,5 Milliarden **). Es erweiterte das Segment des Einzelhandelsbankens weiter und startete verschiedene Dienstleistungen, einschließlich persönlicher Kredite, Kreditkarten und Einzahlungssystemen.

Am 23. Juli 2015 wurde die Aktie der Bank an der National Stock Exchange gelistet, was einen bedeutenden Meilenstein für das Institut markierte. Der erste öffentliche Angebot der Bank (IPO) hat ungefähr aufgebracht £ 1.000 crores (ungefähr ** $ 125 Millionen **), und es wurde von Investoren mit einer Übernahmequote von ** 45-mal ** gut aufgenommen.

Trotz seiner Wachstumskurie stand die Yes Bank Ende 2010 vor strengen Herausforderungen, insbesondere aufgrund steigender nicht leistungsstarker Vermögenswerte (NPAs). Bis März 2019 stiegen die NPAs, was zu einem NPA -Verhältnis von führte 18.6%, was Bedenken zwischen Aufsichtsbehörden und Investoren aussprach.

Im März 2020 intervenierte die Reserve Bank of India (RBI), ernennte einen Administrator und implementierte ein Wiederaufbauprogramm. Der Schritt führte zu SBI (State Bank of India) und mehreren anderen Banken, die herum injiziert wurden £ 10.000 crores (ca. ** $ 1,3 Milliarden **) Die Finanzen der Bank zu stabilisieren.

Seit der Umstrukturierung hat sich die Yes Bank auf die Stärkung ihrer Bilanz und die Verbesserung der betrieblichen Effizienz konzentriert. Bis zum Ende des Geschäftsjahres 2022 meldete die Bank ein gesundes Kapitalangemessenheitsverhältnis von 15.0%weit über dem regulatorischen Anforderungen von 10.875%.

Ab Oktober 2023 hat die Ja Bank erhebliche Fortschritte bei der Wiederherstellung ihrer Marktposition gemacht. Der Aktienkurs, der im Jahr 2020 auf ein Allzeittief von etwa 5 ** gesunken war ₹18.50. Die Marktkapitalisierung ist auf die Umgebung gestiegen £ 50.000 crores (ungefähr ** $ 6,25 Milliarden **).

Darüber hinaus verfolgt die Ja Bank aktiv digitale Transformationsinitiativen, um das Kundenerlebnis zu verbessern und Prozesse zu rationalisieren. Die Einführung der Yes Mobile Banking -App, die über ** 1 Million Downloads ** hat, bedeutet das Engagement für das digitale Bankgeschäft.

In Bezug auf die Kundenstamme hat die Ja Bank gemeldet 4 Millionen Kunden Ab September 2023, mit dem Schwerpunkt auf der erheblichen Erhöhung der Einzahlungsbasis der Einzelhandel. Die Bank zielt darauf ab, ihr Netzwerk zu erweitern, indem sie übertrieben 100 Zweige Im Geschäftsjahr 2024.

Mit einem erneuten Fokus auf Wachstum und Stabilität ist die Ja Bank positioniert, um ihren Marktanteil in der wettbewerbsfähigen indischen Bankenlandschaft zu verbessern.

Ein Who besitzt Yes Bank Limited

Ja Bank Limited, gegründet im Jahr 2004, hat aufgrund ihrer finanziellen Herausforderungen in den letzten Jahren erhebliche Eigentumsänderungen erfahren. Nach den neuesten verfügbaren Daten befindet sich die Bank hauptsächlich im Besitz eines Konsortiums der State Bank of India (SBI), dem größten Aktionär.

Ab März 2023 lag die gesamten Aktien der Yes Bank bei ca. 2,25 Milliarden. Der Umstrukturierungsplan der Bank führte dazu, dass SBI im Rahmen des Rettungspakets nach seinen Schwierigkeiten im Jahr 2020 einen erheblichen Anteil erwarb. Diese staatliche Unterstützung war bei der Stabilisierung der Bank entscheidend.

Darüber hinaus ging die Marktkapitalisierung der Bank um INR 400 Milliarden Ab Oktober 2023. Die Bank konzentrierte sich auf die Verbesserung ihrer Vermögensqualität und die Verbesserung ihres Kapitalsadäquanzquoten, das bei der berichteten 17.0% Ab dem letzten Quartal.

Ja, der Aktienkurs der Bank war ungefähr INR 176 pro Aktie im Oktober 2023, was eine Erholung nach dem Treffen während der Bankenkrise widerspiegelt. Die Aktie hat einen Anstieg von mehr als verzeichnet 80% Seit seiner Umstrukturierungsankündigung im Jahr 2020.

Insgesamt spiegelt die Eigentümerstruktur von Yes Bank Limited eine Mischung aus Unterstützung des öffentlichen Sektors und erheblichen Investitionen des privaten Sektors wider, um die finanzielle Gesundheit und die operative Stabilität der Bank wiederherzustellen.

Ja Bank Limited Mission Statement

Ja Bank Limited ist eine indische Bank, die ihr Engagement für Nachhaltigkeit, kundenorientierter und Innovation betont. Der Kernmissionserklärung unterstreicht den Fokus der Bank auf die Bereitstellung umfassender finanzieller Lösungen, die auf die Bedürfnisse ihrer Kunden weltweit zugeschnitten sind und gleichzeitig ethische Geschäftspraktiken aufrechterhalten.

Das Leitbild kann als folgende Schlüsselkomponenten zusammengefasst werden:

• Ein vertrauenswürdiger und bevorzugter Bankpartner sein.
• Ständig innovieren und maßgeschneiderte Finanzprodukte anbieten.
• Zur nachhaltigen Entwicklung der Wirtschaft beitragen.
• Stärkung der Beziehung zu Stakeholdern, einschließlich Kunden, Mitarbeitern und Investoren.

Im Geschäftsjahr 2023 verzeichnete Yes Bank eine signifikante Wachstumskurie mit einem Gesamtumsatz von 16.400 Mrd. GBP, was einem Anstieg des Vorjahres gegenüber dem Vorjahr entspricht 21%. Der Nettogewinn für das Jahr lag bei 1.100 Mrd. GBP, verglichen mit einem Verlust von 1.500 crores im Vorjahr, was eine erhebliche Turnaround markiert.

Die strategischen Initiativen der Bank der Bank entsprechen ihrer Mission und zielen darauf ab, eine vielfältige Suite von Finanzprodukten aufzubauen. Die Bank konzentriert sich auf Einzelhandelsbanken, Unternehmensbanken und KMU -Kreditvergabe und trägt zu einem ausgeglichenen Portfolio bei, das unterschiedliche Wirtschaftssektoren unterstützt.

Ab Oktober 2023 wurde die Gesamtvermögen der Ja Bank mit ca. 2,5 Lakh -Crores bewertet, ein Wachstum, das hauptsächlich von erhöhten Kundeneinlagen, die 1,8 Lakh -Crores erreichten, im Vorjahr von 1,4 Lakh im Vorjahr von 1,4 Lakh erreicht wurden.

Darüber hinaus hat sich die Bank auf die Verbesserung ihrer digitalen Bankfähigkeiten im Rahmen ihrer Mission konzentriert. Im selben Geschäftsjahr hat die Ja Bank mehrere digitale Initiativen gestartet, was zu einem digitalen Transaktionswachstum von führte 35%, um sein Engagement für Innovation und Kundenservice zu demonstrieren. Die Bank meldete auch einen Kundenstamm von Over 1,3 crore, reflektiert a 25% Erhöhung im Vergleich zum Vorjahr.

In einer umfassenderen Ebene spiegelt die Mission der Bank der Bank ihre Ausrichtung auf nachhaltige Bankgrundsätze wider. Die Bank hat mehr als 2.500 Mrd. GBP in grüne Finanzierungsprojekte investiert und ihr Engagement für Umwelt- und Social -Governance -Praktiken (ESG) unterstreicht.

Insgesamt ist der Leitbild der Bank der Bank seine strategische Absicht, Wachstum, Innovation und Nachhaltigkeit zu fördern und gleichzeitig einen starken Fokus auf Kundenservice und Stakeholder -Engagement zu fördern.

Wie Ja Bank Limited funktioniert

Ja Bank Limited ist als Privatsektor in Indien und bietet eine Reihe von Bankprodukten und Finanzdienstleistungen. Zu den Dienstleistungen der Bank gehören Unternehmensbanken, Einzelhandelsbanken und Vermögensverwaltung. Es zielt hauptsächlich Einzelhandelskunden, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und große Unternehmen an.

Ab März 2023 meldete die Ja Bank insgesamt Vermögenswerte von ungefähr £ 2,31 BillionenVorlage einer signifikanten Erholung nach der Zerstörung. Der Kundenstamm der Bank ist auf Over erweitert 4 Millionen Kunden, unterstützt von einer starken digitalen Bankplattform.

Finanzielle Leistung

Im Geschäftsjahr bis März 2023 meldete die Ja Bank einen Nettogewinn von £ 1.338 crore, eine bemerkenswerte Erholung von den zuvor aufgezeichneten Verlusten. Die Nettozinserträge der Bank standen bei £ 4.741 croremit einem Wachstum von 24% Jahr-über-Jahr. Diese Leistung wird auf eine verbesserte Qualität der Vermögenswerte und erhöhte Kreditaktivitäten zurückgeführt.

Die Ja -Bank hat sich auch auf Kapitaladäquanz mit einem Kapitaladäquanzquoten (CAR) von konzentriert 17.09% Ab März 2023 überschreiten Sie die behördlichen Anforderungen. Die Bank erhöhte Kapital durch verschiedene Instrumente, einschließlich Eigenkapital und Anleihen, und unterstützte ihre langfristigen Wachstumsstrategien.

Kreditportfolio

Die Zusammensetzung des Darlehensportfolios der Yes Bank ist in verschiedenen Sektoren diversifiziert. Ab März 2023 bildete das Segment des Einzelhandelsdarlehens ungefähr ungefähr 40% des gesamten Darlehensbuchs, während Unternehmenskredite sich machten 60%. Zu den wichtigsten Sektoren, die zum Unternehmenssegment für Unternehmensdarlehen beitragen, gehören:

• Infrastruktur
• Industrie
• Dienstleistungen

Ja, die Bank hat einen vorsichtigen Ansatz für die Kreditvergabe verfolgt, um sicherzustellen, dass Risikomanagementprotokolle vorhanden sind. Die gezielte Wiederherstellung der betonten Vermögenswerte durch die Bank hat zu einem signifikanten Einbruch der BSPA- und NNPA -Verhältnisse geführt.

Digital Banking Strategie

Ja, die Bank hat stark in digitale Transformation investiert. Die digitale Bankplattform der Bank bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Mobile Banking, Internet Banking und Digital Payment Solutions. Bis März 2023 berichtete die Bank, dass digitale Transaktionen über Overs verantwortlich sind 85% von Gesamttransaktionen, die eine starke Kundenpräferenz für digitale Dienste widerspiegeln.

Der Fokus der Bank auf technologische Innovation hat das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz verbessert. Ja, die mobile Anwendung der Bank erhalten 4,5 Sterne in verschiedenen App -Stores, was auf eine starke Benutzerzufriedenheit hinweist.

Marktposition

Ab Oktober 2023 beträgt die Marktkapitalisierung der Bank der Bank ungefähr ungefähr £ 41.000 crore. Der Aktienkurs der Bank hat eine Erholung gezeigt, die im Handel mit rund um ₹14 pro Aktie, von den in der Vergangenheit zu beobachteten Tiefen. Die Bank gehört zu den Top -Banken des Privatsektors in Bezug auf die Vermögensgröße in Indien

Ja, die Bank konzentriert sich weiterhin auf nachhaltiges Wachstum und zielt darauf ab, ihre Positionierung im indischen Bankensektor zu verbessern und sowohl die traditionellen Bankendienste als auch ihre wachsende digitale Plattform zu nutzen.

Wie Ja Bank Limited Geld verdient

Ja Bank Limited erzielt Einnahmen über mehrere Ströme, wobei sich in erster Linie Zinserträge, Gebührenerträge und Investitionen konzentriert. Das Geschäftsmodell der Bank dreht sich um ihre Fähigkeit, Einlagen anzuziehen und anschließend an Einzelpersonen und Unternehmen zu vergeben, und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an.

Zinserträge

Der wichtigste Teil des Einnahmens der Yes Bank ergibt sich aus Zinserträgen, die aus Kredite und Vorschüssen gewonnen werden. Für das Geschäftsjahr im März 2023 meldete die Yes Bank die Gesamtzinseinnahmen von ca. £ 19.333 crore. Die Bruttovorschüsse der Bank standen um ungefähr £ 1,61 lakh croremit einer gemeldeten Nettozinsspanne (NIM) von 3.0%, was auf eine gesunde Verbreitung zwischen den verdienten und bezahlten Zinsen hinweist.

Gebührenbezogene Einnahmen

Gebührenbasierte Einnahmen spielen eine entscheidende Rolle bei der Diversifizierung der Einnahmen der Bank. Für das Geschäftsjahr 2023 verzeichnete die Bank die Bank ein gebührenpflichtiges Einkommen von ungefähr ungefähr £ 4.500 crore, angetrieben von Transaktionsgebühren, Beratungsdiensten und Vermögensverwaltung. Die Bank konzentriert sich auf ihr Einzelhandelssegment, das digitale Bankdienste umfasst, die zu diesem Einkommen beitragen.

Anlageeinkommen

Investitionseinkommen ist ein weiterer kritischer Bereich, in dem die Ja -Bank Gewinne erzielt. Das Anlageportfolio der Bank wurde ab März 2023 im Wert von etwa etwa £ 75.000 crore. Die Bank investiert hauptsächlich in staatliche Wertpapiere, Unternehmensanleihen und Aktien, die Kapitalgewinne und Zinserträge von ungefähr erzielt haben £ 1.200 crore Im Geschäftsjahr 2023.

Kosteneffizienzmaßnahmen

Die Ja-Bank hat auch mehrere Kostensenkungsmaßnahmen durchgeführt, um die Rentabilität zu verbessern. Wie im ersten Quartal 2024 berichtet, nahmen die Betriebskosten der Bank um 8% gegenüber dem Jahr gegen das Jahr, was zu einem Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis aufgenommen wird auf das Verhältnis auf einkommen 51%.

Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ja Bank hat ihre Einzelhandelsbankendienstleistungen erweitert, die nun rund um die Runde ausmachen 30% seines gesamten Kreditbuchs. Dieses Segment enthält persönliche Kredite, Wohnungsbaudarlehen und Kreditkarten. Im Geschäftsjahr 2023 erzeugte das Segment des Einzelhandelsbankens ungefähr ungefähr £ 10.000 crore Bei Auszahlung von Krediten.

Unternehmensbanking

Das Corporate Banking -Segment bleibt wesentlich und trägt ungefähr bei 50% von Gesamtkrediten. Ab März 2023 meldete die Ja Bank ausstehende Unternehmenskredite von rund um £ 80.000 crore. Dies beinhaltet die Kreditvergabe an große Unternehmen in verschiedenen Sektoren, einschließlich Infrastruktur, Industrie und Dienstleistungen.

Digital Banking Initiativen

Ja Bank hat stark in digitale Bankplattformen investiert, um die Kundenbindung und die Bereitstellung von Dienstleistungen voranzutreiben und eine erhebliche Erhöhung der digitalen Transaktionsvolumina abzielen, die erreicht wurden £ 2,5 lakh crore Im Geschäftsjahr 2023. Die digitalen Kanäle werden zunehmend zu einem entscheidenden Bestandteil der Wachstumsstrategie der Bank.

Risikomanagement und Vermögensqualität

Die Verbesserung der Qualität der Vermögenswerte ist entscheidend für die Nachhaltigkeit der Ja Bank. Die Bank erzielte ein brutto-notleidendes Vermögensverhältnis (BSPA) von 4.5% Ab März 2023 eine bemerkenswerte Verbesserung gegenüber den Vorjahren. Dies weist auf ein effektives Risikomanagement- und Wiederherstellungsstrategien hin.

Abschluss

Durch verschiedene Einnahmequellen und strategische Initiativen hat sich Yes Bank Limited so positioniert, dass sie sowohl Einzelhandels- als auch Unternehmenssektoren nutzen und sich an die sich ändernde Marktdynamik anpassen und gleichzeitig auf die digitale Transformation für eine anhaltende Rentabilität konzentrieren.