Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankgeschäfts fällt die Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) als strategisches Kraftpaket aus und verbindet nahtlos traditionelle Bankprinzipien mit innovativen digitalen Lösungen. Durch die akribische Herstellung eines umfassenden Geschäftsmodell -Leinwands, das die lokalen Bedürfnisse der Gemeinschaft und den technologischen Fortschritt priorisiert, hat sich Aub als vielseitiges Finanzinstitut positioniert, das personalisierte Bankerlebnisse in ganz Virginia und den umliegenden Staaten bietet. Dieser tiefe Eintauch in ihr Geschäftsmodell zeigt, wie AuB komplexe finanzielle Ökosysteme in optimierte, kundenorientierte Dienstleistungen verwandelt, die nachhaltiges Wachstum und sinnvolle Gemeinschaftsverbindungen vorantreiben.

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Geschäftsverbände

Atlantic Union Bankshares unterhält Partnerschaften mit den folgenden Geschäftsverbänden:

Assoziationsname	Standort	Mitgliedschaftsstatus
Virginia Bankers Association	Richmond, VA	Aktives Mitglied
Mid-Atlantic Business Alliance	Regional	Strategischer Partner

Financial Technology (Fintech) -Dienstleister

Zu den wichtigsten Fintech -Partnerschaften gehören:

• Fiserv - Core Banking Technology Platform
• Jack Henry & Mitarbeiter - Digital Banking Solutions
• Visa - Zahlungsabarbeitungsdienste

Versicherungs- und Investmentfirmen

Partner	Service -Typ	Partnerschaftsdauer
Landesweite Versicherung	Vermögensverwaltung	10+ Jahre
Raymond James	Investmentdienstleistungen	7 Jahre

Vorschriften- und Beratungsfirmen regulatorischer

Compliance -Partnerschaften umfassen:

• Wolters Kluwer - Compliance -Software für die Regulierung
• KPMG - Finanzberatungsdienste
• Deloitte - Risikomanagementberatung

Gemeinschaftsentwicklungsorganisationen

Organisation	Fokusbereich	Jährlicher Beitrag
Bundeshauskreditbank von Atlanta	Erschwingliche Wohnraum	5,2 Millionen US -Dollar
Lokale Unternehmensentwicklungsunternehmen	Support für kleine Unternehmen	3,7 Millionen US -Dollar

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab 2024 betreibt die Atlantic Union Bankshares Corporation 137 Bankbüros in Virginia, Maryland und North Carolina. Gesamtvermögen mit 20,1 Milliarden US -Dollar mit Gesamteinlagen von 16,7 Milliarden US -Dollar.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen
Werbekredite	8,3 Milliarden US -Dollar
Einzelhandelsbankenkonten	247.000 aktive Konten
Small Business Banking	2,6 Milliarden US -Dollar an ausstehenden Darlehen

Entstehung und Bearbeitung von Krediten

Das jährliche Volumen für das Ursprung von Krediten erreicht 4,5 Milliarden US -Dollar in verschiedenen Kreditsegmenten.

• Hypothekenkreditvolumen: 1,2 Milliarden US -Dollar
• Gewerbeimmobilienkredite: 2,3 Milliarden US -Dollar
• Verbraucherkredite: 980 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltung und Investitionsberatung

Vermögenswerte unter dem Management insgesamt 6,8 Milliarden US -Dollar bei 42.000 Kunden von Vermögensverwaltung.

Vermögensverwaltungsdienst	Einnahmen
Anlageberechnung	87,4 Millionen US -Dollar
Vertrauensdienste	24,6 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Die Digital Banking Platform unterstützt 215.000 aktive Online -Benutzer und 178.000 Mobile Banking -Benutzer.

• Mobile -Banking -Transaktionsvolumen: 4,2 Millionen monatliche Transaktionen
• Online -Konto Eröffnungsrate: 37% der neuen Konten
• Digitale Plattforminvestition: 12,3 Millionen US -Dollar pro Jahr

Risikomanagement und Finanzanalyse

Das Risikomanagementteam überwacht ein Vermögensportfolio von 20,1 Milliarden US -Dollar mit strengen Kreditrisikoprotokollen.

Risikomanagementmetrik	Aktueller Status
Nicht leistungsfähiger Kredite	0.52%
Kreditverlustreserven	213 Millionen Dollar
Kapitaladäquanzquote	12.4%

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Zweignetz

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Atlantic Union Bankshares Corporation 149 Bankbüros In erster Linie in Virginia. Die geografische Verteilung umfasst:

Zustand	Anzahl der Zweige
Virginia	133
Maryland	8
Washington D.C.	4
North Carolina	4

Finanzmanagementteam

Das Führungsteam umfasst:

• John C. Altorfer - Präsident und CEO
• Robert M. Gorman - Chief Financial Officer
• Michael J. Chewning - Chief Banking Officer

Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen ab 2023:

• 42,3 Millionen US -Dollar jährliche Technologie- und digitale Infrastrukturausgaben
• Mobile -Banking -Plattform mit über 200.000 aktive digitale Benutzer
• Fortgeschrittene Cybersicherheitssysteme zum Schutz von Kundentransaktionen

Kundenbeziehungsmanagementsysteme

CRM -Metrik	2023 Daten
Totale Kundenbeziehungen	168,000
Geschäftsbankenkunden	12,500
Einzelhandelskunden	155,500

Kapital- und Finanzreserven

Metriken für finanzielle Stärke:

• Gesamtvermögen: 21,4 Milliarden US -Dollar (Q4 2023)
• Gesamtablagerungen: 16,8 Milliarden US -Dollar
• Stufe 1 Kapitalquote: 12.4%
• Total risikobasierte Kapitalquote: 14.2%

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet die Atlantic Union Bankshares personalisierte Banklösungen mit einem Gesamtkredite in Höhe von 21,4 Milliarden US -Dollar und 16,3 Milliarden US -Dollar an.

Kundensegment	Maßgeschneiderte Lösungen	Jahresvolumen
Geschäftskunden	Kommerzielle Kreditvergabe	9,7 Milliarden US -Dollar
Einzelkunden	Persönliches Bankgeschäft	6,6 Milliarden US -Dollar

Umfassende Finanzdienstleistungen unter einer Plattform

Atlantic Union bietet integrierte Finanzdienstleistungen über mehrere Kanäle hinweg.

• Girokonten: 287.000 aktive Konten
• Sparkonten: 214.000 aktive Konten
• Investitionsdienstleistungen: 3,2 Milliarden US -Dollar an verwalteten Vermögenswerten
• Hypothekenkredite: 4,5 Milliarden US -Dollar an Hypothekenportfolio

Lokale Entscheidungsfindung und Community-orientierter Ansatz

Betreibt in 5 Bundesstaaten mit 130 Bankenbüros und betont das Engagement der lokalen Gemeinschaft.

Zustand	Anzahl der Zweige	Gemeinschaftsinvestitionen
Virginia	89	42 Millionen Dollar
Maryland	15	8,3 Millionen US -Dollar
Andere Staaten	26	12,7 Millionen US -Dollar

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Bietet Wettbewerbsraten für verschiedene Finanzprodukte.

Produkt	Zinssatz	Marktvergleich
Persönliche Ersparnisse	4.25%	0,35% über dem regionalen Durchschnitt
Wirtschaftskredite	7.5%	0,25% unter dem regionalen Durchschnitt
Hypothekenzinsen	6.75%	0,15% wettbewerbsfähig mit dem Markt

Verbessertes digitales Bankerlebnis

Digitale Bankplattform mit robuster technologischer Infrastruktur.

• Mobile Banking -Benutzer: 214.000
• Online -Transaktionsvolumen: 3,7 Millionen monatlich
• Eröffnungsrate für digitales Konto: 42% der neuen Konten
• Mobile App -Bewertung: 4.6/5 in App Stores

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Die Atlantic Union Bankshares bietet ab 2024 den personalisierten Kundenservice über seine Standorte von 146 Zweigstellen in Virginia, Maryland und North Carolina an.

Kundendienstmetrik	Wert
Durchschnittliche Bewertung der Kundenzufriedenheit	4.3/5
Jährliche Interaktionen für den Kundendienst	1,2 Millionen
Kundenbindungsrate	87.5%

Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden

Die Bank bietet spezielles Beziehungsmanagement für gewerbliche Kunden an.

• Total Business Banking Relationship Manager: 78
• Durchschnittliche Portfoliosgröße pro Manager: 42,6 Millionen US -Dollar
• Dedizierte Supportkanäle: Direkte Telefonleitungen, E -Mails, vierteljährliche Geschäftsbewertungen

Digitale Self-Service-Bankenplattformen

Atlantic Union Bankshares bietet umfassende digitale Banklösungen.

Digitale Plattformmetrik	Wert
Benutzer von Mobile Banking	312,000
Online -Banking -Benutzer	487,000
Digitales Transaktionsvolumen	3,2 Milliarden US -Dollar jährlich

Regelmäßige Finanzberatungskonsultationen

Umfassende Finanzberatungsdienste über mehrere Kanäle hinweg angeboten.

• Gesamt Finanzberater: 62
• Durchschnittliche Konsultationen pro Berater: 143 jährlich
• Beratungsdienstbereiche: Altersvorsorge, Anlagestrategien, Vermögensverwaltung

Community Engagement und lokale Unterstützungsprogramme

Starkes Engagement für die Entwicklung und Unterstützung der lokalen Gemeinschaft.

Community Engagement Metrik	Wert
Jährliche Gemeinschaftsinvestitionen	4,7 Millionen US -Dollar
Lokale gemeinnützige Partnerschaften	87
Freiwillige Stunden der Mitarbeiter	12,400

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 betreibt die Atlantic Union Bankshares Corporation 141 Bankenbüros in ganz Virginia und Maryland. Die Zweigverteilung ist wie folgt:

Zustand	Anzahl der Zweige
Virginia	129
Maryland	12

Online -Banking -Website

Die digitale Plattform der Bank bietet umfassende Online -Bankdienste mit folgenden Funktionen:

• Kontoverwaltung
• Bill Pay Services
• Fondtransfers
• Kaution für mobile Schecks
• Anweisung anzeigen

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App der Atlantic Union Bank wurde über 250.000 Mal mit den folgenden Schlüsselstatistiken heruntergeladen:

Metrisch	Wert
Aktive mobile Benutzer	185,000
Monatliche mobile Transaktionen	1,2 Millionen

ATM -Netzwerk

Die Bank bietet Zugang zu:

• 141 Geldautomaten in Bankbesitz
• Mehr als 30.000 auftretende Netzwerkautomaten
• Kostenlose Abhebungen im AllPoint® ATM -Netzwerk

Kundendienstzentren

Die Atlantic Union Bank unterhält den Call Center -Geschäft mit den folgenden Metriken:

Service Channel	Betriebsstunden	Jährliches Anrufvolumen
Persönliche Bankunterstützung	7 bis 22 Uhr Est	425.000 Anrufe
Business Banking Support	8 bis 18 Uhr EST	185.000 Anrufe

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab 2024 bedient die Atlantic Union Bankshares ungefähr 3.500 kleine bis mittelgroße Unternehmen in ganz Virginia und den umliegenden Staaten.

Geschäftssegment	Gesamtkunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Mikrounternehmen (1-10 Mitarbeiter)	1,250	$125,000
Kleine Unternehmen (11-50 Mitarbeiter)	1,750	$475,000
Mittlere Unternehmen (51-250 Mitarbeiter)	500	$1,250,000

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Die Atlantic Union Bankshares bedient 2024 280.000 Einzelhandelsbankenkunden.

• Persönliche Girokonten: 165.000 Kunden
• Persönliche Sparkonten: 145.000 Kunden
• Persönliche Anlagekonten: 38.000 Kunden

Individuelle mit hohem Netzwert

Die Bank zielt auf 12.500 Hochnetzwerke mit Vermögenswerten über 1 Million US-Dollar ab.

Wohlstandssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche verwaltete Vermögenswerte
1 bis 5 Millionen US-Dollar	9,000	2,3 Millionen US -Dollar
5-10 Millionen Dollar	2,500	7,1 Millionen US -Dollar
Über 10 Millionen Dollar	1,000	15,6 Millionen US -Dollar

Gewerbe- und Unternehmenskunden

Atlantic Union Bankshares bedient 2024 850 Gewerbe- und Unternehmenskunden.

• Corporate Banking Kunden: 350
• Gewerbliche Immobilienkunden: 275
• Corporate Treasury Management Kunden: 225

Lokale Regierung und gemeinnützige Organisationen

Die Bank bedient 215 lokale und gemeinnützige Organisationen in ihren operativen Regionen.

Organisationstyp	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche jährliche Bankeinnahmen
Lokale Regierungen	85	$750,000
Gemeinnützige Organisationen	130	$350,000

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Zum Jahresbericht 2023 meldete die Atlantic Union Bankshares Corporation die Gesamtkosten für die Vergütungs- und Leistungskosten in Höhe von 348,2 Mio. USD.

Kostenkategorie	Betrag ($)
Gesamtgehälter	237,500,000
Leistungen der Mitarbeiter	110,700,000

Technologie- und Infrastrukturwartung

Investitionen in der Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 52,4 Mio. USD.

• Wartung der digitalen Bankplattform: 18,6 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity Infrastruktur: 22,1 Millionen US -Dollar
• Netzwerk- und Hardware -Upgrades: 11,7 Millionen US -Dollar

Niederlassungskosten

Die Betriebskosten für die Niederlassungen für 2023 betrugen 87,3 Mio. USD.

Betriebskosten	Betrag ($)
Miete und Belegung	41,500,000
Versorgungsunternehmen	12,800,000
Wartung	33,000,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance -Kosten für 2023 belief sich auf 43,6 Mio. USD.

• Regulierungsberichtssysteme: 15,2 Millionen US -Dollar
• Compliance -Mitarbeiter: 22,4 Millionen US -Dollar
• Externe Prüfung und Beratung: 6 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 24,7 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Betrag ($)
Digitales Marketing	9,300,000
Traditionelle Medien	7,500,000
Kundenakquisitionsprogramme	7,900,000

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete die Atlantic Union Bankshares Corporation 674,3 Millionen US -Dollar in Nettozinserträgen. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:

Kreditkategorie	Gesamtbetrag	Prozentsatz
Gewerbeimmobilien	8,2 Milliarden US -Dollar	42.5%
Gewerbe und industriell	4,5 Milliarden US -Dollar	23.3%
Wohnhypothek	3,7 Milliarden US -Dollar	19.2%
Verbraucherkredite	2,1 Milliarden US -Dollar	10.9%

Bankdienstgebühren

Servicegebühren und Gebühren generiert 87,4 Millionen US -Dollar in Einnahmen für 2023 mit der folgenden Gebührenstruktur:

• Kontowartungsgebühren: 24,6 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 18,3 Millionen US -Dollar
• ATM -Transaktionsgebühren: 12,5 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 9,2 Millionen US -Dollar
• Sonstige Gebühren für Bankdienstleistungen: 22,8 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltung und Beratungsgebühren

Vermögensverwaltungsdienstleistungen haben beigetragen 45,2 Millionen US -Dollar In Beratungsgebühren für 2023, wobei die Vermögenswerte insgesamt verwaltet werden 6,3 Milliarden US -Dollar.

Einnahmen aus der Hypothekenurkunde

Hypotheken -Entstehung erzeugt 52,1 Millionen US -Dollar im Umsatz, wobei die Ursprungs des Hypothekendarlehens erreicht ist 1,2 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.

Treasury Management Services

Erstellte Finanzmanagementdienste 33,6 Millionen US -Dollar im Einkommen, dienen 2.400 gewerbliche Kunden über ihr Banknetzwerk.