|
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
- ✓ Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
- ✓ Pré-Construits Pour Une Utilisation Rapide Et Efficace
- ✓ Aucune Expertise N'Est Requise; Facile À Suivre
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) Bundle
Dans le paysage dynamique de la banque régionale, Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) se distingue comme une puissance stratégique, mélangeant de manière transparente les principes bancaires traditionnels avec des solutions numériques innovantes. En élaborant méticuleusement une toile complète du modèle commercial qui priorise les besoins de la communauté locale et le progrès technologique, Aub s'est positionné comme une institution financière polyvalente qui offre des expériences bancaires personnalisées à travers la Virginie et les États environnants. Cette plongée profonde dans leur modèle commercial révèle comment AuB transforme les écosystèmes financiers complexes en services rationalisés et centrés sur le client qui stimulent une croissance durable et des connexions communautaires significatives.
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle commercial: partenariats clés
Associations commerciales locales et régionales
Atlantic Union Bankshares maintient des partenariats avec les associations commerciales suivantes:
| Nom d'association | Emplacement | Statut d'adhésion |
|---|---|---|
| Virginia Bankers Association | Richmond, VA | Membre actif |
| Alliance commerciale Mid-Atlantic | Régional | Partenaire stratégique |
Provideurs de services de technologie financière (FinTech)
Les principaux partenariats fintech comprennent:
- Fiserv - plateforme de technologie bancaire de base
- Jack Henry & Associés - Solutions bancaires numériques
- Visa - Services de traitement des paiements
Sociétés d'assurance et d'investissement
| Partenaire | Type de service | Durée du partenariat |
|---|---|---|
| Assurance à l'échelle nationale | Gestion de la richesse | Plus de 10 ans |
| Raymond James | Services d'investissement | 7 ans |
Compliance réglementaire et sociétés de conseil
Les partenariats de conformité comprennent:
- Wolters Kluwer - logiciel de conformité réglementaire
- KPMG - Services de conseil financier
- Deloitte - Risk Management Consulting
Organisations de développement communautaire
| Organisation | Domaine de mise au point | Contribution annuelle |
|---|---|---|
| Banque fédérale sur les prêts immobiliers d'Atlanta | Logement abordable | 5,2 millions de dollars |
| Sociétés de développement communautaire locales | Soutien aux petites entreprises | 3,7 millions de dollars |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: activités clés
Services bancaires commerciaux et de détail
En 2024, Atlantic Union Bankshares Corporation exploite 137 bureaux bancaires à travers Virginia, le Maryland et la Caroline du Nord. Le total des actifs déclarés à 20,1 milliards de dollars avec des dépôts totaux de 16,7 milliards de dollars.
| Catégorie de service bancaire | Volume total |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 8,3 milliards de dollars |
| Comptes bancaires de détail | 247 000 comptes actifs |
| Banque des petites entreprises | 2,6 milliards de dollars en prêts en cours |
Origination et traitement du prêt
Le volume annuel du prêt de prêt atteint 4,5 milliards de dollars dans divers segments de prêt.
- Volume de prêt hypothécaire: 1,2 milliard de dollars
- Prêts immobiliers commerciaux: 2,3 milliards de dollars
- Prêts aux consommateurs: 980 millions de dollars
Advisory de gestion de la patrimoine et d'investissement
Les actifs sous gestion totalisent 6,8 milliards de dollars avec 42 000 clients de gestion de patrimoine.
| Service de gestion de patrimoine | Revenu |
|---|---|
| Frais de conseil en investissement | 87,4 millions de dollars |
| Services de confiance | 24,6 millions de dollars |
Développement de la plate-forme bancaire numérique
La plate-forme bancaire numérique prend en charge 215 000 utilisateurs en ligne actifs et 178 000 utilisateurs de banque mobile.
- Volume de transactions bancaires mobiles: 4,2 millions de transactions mensuelles
- Taux d'ouverture du compte en ligne: 37% des nouveaux comptes
- Investissement de plate-forme numérique: 12,3 millions de dollars par an
Gestion des risques et analyse financière
L'équipe de gestion des risques surveille un portefeuille d'actifs de 20,1 milliards de dollars avec des protocoles de risque de crédit rigoureux.
| Métrique de gestion des risques | État actuel |
|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 0.52% |
| Réserves de perte de prêt | 213 millions de dollars |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 12.4% |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle commercial: Ressources clés
Réseau de succursale étendue
Au quatrième trimestre 2023, Atlantic Union Bankshares Corporation exploite 149 bureaux bancaires principalement situé en Virginie. La distribution géographique comprend:
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Virginie | 133 |
| Maryland | 8 |
| Washington D.C. | 4 |
| Caroline du Nord | 4 |
Équipe de gestion financière
L'équipe de direction comprend:
- John C. Altorfer - Président et chef de la direction
- Robert M. Gorman - directeur financier
- Michael J. Chewning - Chief Banking
Infrastructure de technologie bancaire numérique
Investissements technologiques à partir de 2023:
- 42,3 millions de dollars Dépenses de technologie annuelle et d'infrastructure numérique
- Plateforme bancaire mobile avec Plus de 200 000 utilisateurs numériques actifs
- Systèmes de cybersécurité avancés protégeant les transactions clients
Systèmes de gestion de la relation client
| Métrique CRM | 2023 données |
|---|---|
| Relations totales des clients | 168,000 |
| Clients bancaires commerciaux | 12,500 |
| Clients bancaires au détail | 155,500 |
Capital et réserves financières
Mesures de force financière:
- Actifs totaux: 21,4 milliards de dollars (Q4 2023)
- Dépôts totaux: 16,8 milliards de dollars
- Ratio de capital de niveau 1: 12.4%
- Ratio de capital total basé sur les risques: 14.2%
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions bancaires personnalisées pour les entreprises et les particuliers
Au quatrième trimestre 2023, Atlantic Union Bankshares propose des solutions bancaires personnalisées avec 21,4 milliards de dollars d'actifs totaux et 16,3 milliards de dollars de prêts.
| Segment de clientèle | Solutions sur mesure | Volume annuel |
|---|---|---|
| Clients commerciaux | Prêts commerciaux | 9,7 milliards de dollars |
| Clients individuels | Banque personnelle | 6,6 milliards de dollars |
Services financiers complets sous une seule plateforme
Atlantic Union fournit des services financiers intégrés sur plusieurs canaux.
- Comptes chèques: 287 000 comptes actifs
- Comptes d'épargne: 214 000 comptes actifs
- Services d'investissement: 3,2 milliards de dollars d'actifs gérés
- Prêt hypothécaire: 4,5 milliards de dollars en portefeuille hypothécaire
La prise de décision locale et l'approche axée sur la communauté
Opère dans 5 États avec 130 bureaux bancaires, mettant l'accent sur l'engagement communautaire local.
| État | Nombre de branches | Investissement communautaire |
|---|---|---|
| Virginie | 89 | 42 millions de dollars |
| Maryland | 15 | 8,3 millions de dollars |
| Autres États | 26 | 12,7 millions de dollars |
Taux d'intérêt concurrentiels et produits financiers
Offre des tarifs compétitifs dans divers produits financiers.
| Produit | Taux d'intérêt | Comparaison du marché |
|---|---|---|
| Économies personnelles | 4.25% | 0,35% au-dessus de la moyenne régionale |
| Prêts commerciaux | 7.5% | 0,25% inférieur à la moyenne régionale |
| Taux hypothécaires | 6.75% | 0,15% compétitif avec le marché |
Expérience bancaire numérique améliorée
Plateforme bancaire numérique avec une infrastructure technologique robuste.
- Utilisateurs de la banque mobile: 214 000
- Volume de transaction en ligne: 3,7 millions par mois
- Taux d'ouverture du compte numérique: 42% des nouveaux comptes
- Évaluation des applications mobiles: 4.6 / 5 dans les magasins d'applications
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: relations clients
Service client personnalisé
Atlantic Union Bankshares fournit un service client personnalisé à travers ses 146 succursales à travers Virginia, Maryland et Caroline du Nord en 2024.
| Métrique du service client | Valeur |
|---|---|
| Évaluation moyenne de satisfaction du client | 4.3/5 |
| Interactions annuelles de service à la clientèle | 1,2 million |
| Taux de rétention de la clientèle | 87.5% |
Gestionnaires de relations dédiés pour les clients commerciaux
La banque propose une gestion des relations spécialisées pour les clients commerciaux.
- Total des gestionnaires de relations bancaires d'entreprise: 78
- Taille moyenne du portefeuille par gestionnaire: 42,6 millions de dollars
- Canaux de support dédiés: lignes téléphoniques directes, e-mail, avis sur les entreprises trimestrielles
Plates-formes bancaires numériques en libre-service
Atlantic Union Bankshares fournit des solutions bancaires numériques complètes.
| Métrique de la plate-forme numérique | Valeur |
|---|---|
| Utilisateurs de la banque mobile | 312,000 |
| Utilisateurs de la banque en ligne | 487,000 |
| Volume de transaction numérique | 3,2 milliards de dollars par an |
Consultations de conseil financier régulières
Services de conseil financier complet offert sur plusieurs canaux.
- Conseillers financiers totaux: 62
- Consultations moyennes par conseiller: 143 par an
- Domaines de services consultatifs: planification de la retraite, stratégies d'investissement, gestion de patrimoine
Engagement communautaire et programmes de soutien local
Engagement fort envers le développement et le soutien de la communauté locale.
| Métrique de l'engagement communautaire | Valeur |
|---|---|
| Investissement communautaire annuel | 4,7 millions de dollars |
| Partenariats locaux à but non lucratif | 87 |
| Heures de bénévolat des employés | 12,400 |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: canaux
Réseau de succursale physique
En 2024, Atlantic Union Bankshares Corporation exploite 141 bureaux bancaires à travers Virginie et Maryland. La distribution des succursales est la suivante:
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Virginie | 129 |
| Maryland | 12 |
Site Web de banque en ligne
La plate-forme numérique de la banque fournit des services bancaires en ligne complets avec les fonctionnalités suivantes:
- Gestion des comptes
- Services de paiement
- Transferts de fonds
- Dépôt de chèques mobiles
- Affichage de la déclaration
Application bancaire mobile
L'application mobile de Atlantic Union Bank a été téléchargée plus de 250 000 fois, avec les statistiques clés suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Utilisateurs mobiles actifs | 185,000 |
| Transactions mobiles mensuelles | 1,2 million |
Réseau ATM
La banque donne accès à:
- 141 ATM appartenant à des banques
- 30 000 ATM du réseau sans surcharge
- Retraits gratuits sur le réseau ATM AllPoint®
Centres d'appels de service client
Atlantic Union Bank maintient les opérations du centre d'appels avec les mesures suivantes:
| Canal de service | Heures d'opération | Volume d'appel annuel |
|---|---|---|
| Soutien bancaire personnel | 7 h à 22 h HNE | 425 000 appels |
| Assistance bancaire commerciale | 8 h à 18 h HNE | 185 000 appels |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Petites et moyennes entreprises
En 2024, Atlantic Union Bankshares dessert environ 3 500 petites et moyennes entreprises de la Virginie et des États environnants.
| Segment d'entreprise | Total des clients | Taille moyenne du prêt |
|---|---|---|
| Micro-entreprises (1-10 employés) | 1,250 | $125,000 |
| Petites entreprises (11-50 employés) | 1,750 | $475,000 |
| Entreprises moyennes (51-250 employés) | 500 | $1,250,000 |
Clients bancaires de détail individuels
Atlantic Union Bankshares dessert 280 000 clients de banque de détail individuels en 2024.
- Comptes de chèques personnels: 165 000 clients
- Comptes d'épargne personnels: 145 000 clients
- Comptes d'investissement personnel: 38 000 clients
Individus à haute nette
La banque cible 12 500 personnes à haute teneur en naissance avec des actifs de plus de 1 million de dollars.
| Segment de richesse | Nombre de clients | Actifs gérés moyens |
|---|---|---|
| 1 à 5 millions de dollars | 9,000 | 2,3 millions de dollars |
| 5-10 millions de dollars | 2,500 | 7,1 millions de dollars |
| Plus de 10 millions de dollars | 1,000 | 15,6 millions de dollars |
Clients commerciaux et d'entreprise
Atlantic Union Bankshares dessert 850 clients commerciaux et d'entreprises en 2024.
- Clients en banque d'entreprise: 350
- Clients immobiliers commerciaux: 275
- Clients de gestion du trésor d'entreprise: 225
Gouvernement local et organisations à but non lucratif
La banque dessert 215 organisations locales et organisations à but non lucratif dans ses régions opérationnelles.
| Type d'organisation | Nombre de clients | Revenus bancaires annuels moyens |
|---|---|---|
| Gouvernements locaux | 85 | $750,000 |
| Organisations à but non lucratif | 130 | $350,000 |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Salaires et avantages sociaux des employés
En ce qui concerne le rapport annuel de 2023, Atlantic Union Bankshares Corporation a déclaré des frais de rémunération totale et des avantages sociaux de 348,2 millions de dollars.
| Catégorie de dépenses | Montant ($) |
|---|---|
| Salaires totaux | 237,500,000 |
| Avantages sociaux | 110,700,000 |
Maintenance de technologie et d'infrastructure
L'investissement infrastructure technologique pour 2023 a totalisé 52,4 millions de dollars.
- Maintenance de la plate-forme bancaire numérique: 18,6 millions de dollars
- Infrastructure de cybersécurité: 22,1 millions de dollars
- Mises à niveau du réseau et du matériel: 11,7 millions de dollars
Succursale des dépenses opérationnelles
Les coûts opérationnels du réseau de succursales pour 2023 étaient de 87,3 millions de dollars.
| Dépenses opérationnelles | Montant ($) |
|---|---|
| Loyer et occupation | 41,500,000 |
| Services publics | 12,800,000 |
| Entretien | 33,000,000 |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses de conformité pour 2023 s'élevaient à 43,6 millions de dollars.
- Systèmes de rapports réglementaires: 15,2 millions de dollars
- Personnel de conformité: 22,4 millions de dollars
- Audit externe et conseil: 6 millions de dollars
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2023 étaient de 24,7 millions de dollars.
| Canal de marketing | Montant ($) |
|---|---|
| Marketing numérique | 9,300,000 |
| Médias traditionnels | 7,500,000 |
| Programmes d'acquisition de clients | 7,900,000 |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Revenu des intérêts des prêts et des investissements
Pour l'exercice 2023, l'Atlantic Union Bankshares Corporation a rapporté 674,3 millions de dollars dans le revenu des intérêts nets. La répartition du portefeuille de prêts comprend:
| Catégorie de prêt | Solde total | Pourcentage |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 8,2 milliards de dollars | 42.5% |
| Commercial et industriel | 4,5 milliards de dollars | 23.3% |
| Hypothèque résidentielle | 3,7 milliards de dollars | 19.2% |
| Prêts à la consommation | 2,1 milliards de dollars | 10.9% |
Frais de service bancaire
Frais de service et frais générés 87,4 millions de dollars en revenus pour 2023, avec la structure des frais suivante:
- Frais de maintenance du compte: 24,6 millions de dollars
- Frais de découvert: 18,3 millions de dollars
- Frais de transaction ATM: 12,5 millions de dollars
- Frais de transfert de fil: 9,2 millions de dollars
- Autres frais de services bancaires: 22,8 millions de dollars
Frais de gestion de la patrimoine et de consultation
Les services de gestion de la patrimoine ont contribué 45,2 millions de dollars en frais de conseil pour 2023, avec des actifs sous gestion 6,3 milliards de dollars.
Revenus d'origine hypothécaire
Origination hypothécaire générée 52,1 millions de dollars dans les revenus, avec des créations de prêts hypothécaires totaux atteignant 1,2 milliard de dollars en 2023.
Services de gestion du Trésor
Services de gestion du Trésor produit 33,6 millions de dollars en revenus, servant 2 400 clients commerciaux à travers leur réseau bancaire.
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.