Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) Business Model Canvas

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) Business Model Canvas
  • Entièrement Modifiable: Adapté À Vos Besoins Dans Excel Ou Sheets
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TOTAL:

Dans le paysage dynamique de la banque régionale, Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) se distingue comme une puissance stratégique, mélangeant de manière transparente les principes bancaires traditionnels avec des solutions numériques innovantes. En élaborant méticuleusement une toile complète du modèle commercial qui priorise les besoins de la communauté locale et le progrès technologique, Aub s'est positionné comme une institution financière polyvalente qui offre des expériences bancaires personnalisées à travers la Virginie et les États environnants. Cette plongée profonde dans leur modèle commercial révèle comment AuB transforme les écosystèmes financiers complexes en services rationalisés et centrés sur le client qui stimulent une croissance durable et des connexions communautaires significatives.


Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle commercial: partenariats clés

Associations commerciales locales et régionales

Atlantic Union Bankshares maintient des partenariats avec les associations commerciales suivantes:

Nom d'association Emplacement Statut d'adhésion
Virginia Bankers Association Richmond, VA Membre actif
Alliance commerciale Mid-Atlantic Régional Partenaire stratégique

Provideurs de services de technologie financière (FinTech)

Les principaux partenariats fintech comprennent:

  • Fiserv - plateforme de technologie bancaire de base
  • Jack Henry & Associés - Solutions bancaires numériques
  • Visa - Services de traitement des paiements

Sociétés d'assurance et d'investissement

Partenaire Type de service Durée du partenariat
Assurance à l'échelle nationale Gestion de la richesse Plus de 10 ans
Raymond James Services d'investissement 7 ans

Compliance réglementaire et sociétés de conseil

Les partenariats de conformité comprennent:

  • Wolters Kluwer - logiciel de conformité réglementaire
  • KPMG - Services de conseil financier
  • Deloitte - Risk Management Consulting

Organisations de développement communautaire

Organisation Domaine de mise au point Contribution annuelle
Banque fédérale sur les prêts immobiliers d'Atlanta Logement abordable 5,2 millions de dollars
Sociétés de développement communautaire locales Soutien aux petites entreprises 3,7 millions de dollars

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: activités clés

Services bancaires commerciaux et de détail

En 2024, Atlantic Union Bankshares Corporation exploite 137 bureaux bancaires à travers Virginia, le Maryland et la Caroline du Nord. Le total des actifs déclarés à 20,1 milliards de dollars avec des dépôts totaux de 16,7 milliards de dollars.

Catégorie de service bancaire Volume total
Prêts commerciaux 8,3 milliards de dollars
Comptes bancaires de détail 247 000 comptes actifs
Banque des petites entreprises 2,6 milliards de dollars en prêts en cours

Origination et traitement du prêt

Le volume annuel du prêt de prêt atteint 4,5 milliards de dollars dans divers segments de prêt.

  • Volume de prêt hypothécaire: 1,2 milliard de dollars
  • Prêts immobiliers commerciaux: 2,3 milliards de dollars
  • Prêts aux consommateurs: 980 millions de dollars

Advisory de gestion de la patrimoine et d'investissement

Les actifs sous gestion totalisent 6,8 milliards de dollars avec 42 000 clients de gestion de patrimoine.

Service de gestion de patrimoine Revenu
Frais de conseil en investissement 87,4 millions de dollars
Services de confiance 24,6 millions de dollars

Développement de la plate-forme bancaire numérique

La plate-forme bancaire numérique prend en charge 215 000 utilisateurs en ligne actifs et 178 000 utilisateurs de banque mobile.

  • Volume de transactions bancaires mobiles: 4,2 millions de transactions mensuelles
  • Taux d'ouverture du compte en ligne: 37% des nouveaux comptes
  • Investissement de plate-forme numérique: 12,3 millions de dollars par an

Gestion des risques et analyse financière

L'équipe de gestion des risques surveille un portefeuille d'actifs de 20,1 milliards de dollars avec des protocoles de risque de crédit rigoureux.

Métrique de gestion des risques État actuel
Ratio de prêts non performants 0.52%
Réserves de perte de prêt 213 millions de dollars
Ratio d'adéquation des capitaux 12.4%

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle commercial: Ressources clés

Réseau de succursale étendue

Au quatrième trimestre 2023, Atlantic Union Bankshares Corporation exploite 149 bureaux bancaires principalement situé en Virginie. La distribution géographique comprend:

État Nombre de branches
Virginie 133
Maryland 8
Washington D.C. 4
Caroline du Nord 4

Équipe de gestion financière

L'équipe de direction comprend:

  • John C. Altorfer - Président et chef de la direction
  • Robert M. Gorman - directeur financier
  • Michael J. Chewning - Chief Banking

Infrastructure de technologie bancaire numérique

Investissements technologiques à partir de 2023:

  • 42,3 millions de dollars Dépenses de technologie annuelle et d'infrastructure numérique
  • Plateforme bancaire mobile avec Plus de 200 000 utilisateurs numériques actifs
  • Systèmes de cybersécurité avancés protégeant les transactions clients

Systèmes de gestion de la relation client

Métrique CRM 2023 données
Relations totales des clients 168,000
Clients bancaires commerciaux 12,500
Clients bancaires au détail 155,500

Capital et réserves financières

Mesures de force financière:

  • Actifs totaux: 21,4 milliards de dollars (Q4 2023)
  • Dépôts totaux: 16,8 milliards de dollars
  • Ratio de capital de niveau 1: 12.4%
  • Ratio de capital total basé sur les risques: 14.2%

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions bancaires personnalisées pour les entreprises et les particuliers

Au quatrième trimestre 2023, Atlantic Union Bankshares propose des solutions bancaires personnalisées avec 21,4 milliards de dollars d'actifs totaux et 16,3 milliards de dollars de prêts.

Segment de clientèle Solutions sur mesure Volume annuel
Clients commerciaux Prêts commerciaux 9,7 milliards de dollars
Clients individuels Banque personnelle 6,6 milliards de dollars

Services financiers complets sous une seule plateforme

Atlantic Union fournit des services financiers intégrés sur plusieurs canaux.

  • Comptes chèques: 287 000 comptes actifs
  • Comptes d'épargne: 214 000 comptes actifs
  • Services d'investissement: 3,2 milliards de dollars d'actifs gérés
  • Prêt hypothécaire: 4,5 milliards de dollars en portefeuille hypothécaire

La prise de décision locale et l'approche axée sur la communauté

Opère dans 5 États avec 130 bureaux bancaires, mettant l'accent sur l'engagement communautaire local.

État Nombre de branches Investissement communautaire
Virginie 89 42 millions de dollars
Maryland 15 8,3 millions de dollars
Autres États 26 12,7 millions de dollars

Taux d'intérêt concurrentiels et produits financiers

Offre des tarifs compétitifs dans divers produits financiers.

Produit Taux d'intérêt Comparaison du marché
Économies personnelles 4.25% 0,35% au-dessus de la moyenne régionale
Prêts commerciaux 7.5% 0,25% inférieur à la moyenne régionale
Taux hypothécaires 6.75% 0,15% compétitif avec le marché

Expérience bancaire numérique améliorée

Plateforme bancaire numérique avec une infrastructure technologique robuste.

  • Utilisateurs de la banque mobile: 214 000
  • Volume de transaction en ligne: 3,7 millions par mois
  • Taux d'ouverture du compte numérique: 42% des nouveaux comptes
  • Évaluation des applications mobiles: 4.6 / 5 dans les magasins d'applications

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: relations clients

Service client personnalisé

Atlantic Union Bankshares fournit un service client personnalisé à travers ses 146 succursales à travers Virginia, Maryland et Caroline du Nord en 2024.

Métrique du service client Valeur
Évaluation moyenne de satisfaction du client 4.3/5
Interactions annuelles de service à la clientèle 1,2 million
Taux de rétention de la clientèle 87.5%

Gestionnaires de relations dédiés pour les clients commerciaux

La banque propose une gestion des relations spécialisées pour les clients commerciaux.

  • Total des gestionnaires de relations bancaires d'entreprise: 78
  • Taille moyenne du portefeuille par gestionnaire: 42,6 millions de dollars
  • Canaux de support dédiés: lignes téléphoniques directes, e-mail, avis sur les entreprises trimestrielles

Plates-formes bancaires numériques en libre-service

Atlantic Union Bankshares fournit des solutions bancaires numériques complètes.

Métrique de la plate-forme numérique Valeur
Utilisateurs de la banque mobile 312,000
Utilisateurs de la banque en ligne 487,000
Volume de transaction numérique 3,2 milliards de dollars par an

Consultations de conseil financier régulières

Services de conseil financier complet offert sur plusieurs canaux.

  • Conseillers financiers totaux: 62
  • Consultations moyennes par conseiller: 143 par an
  • Domaines de services consultatifs: planification de la retraite, stratégies d'investissement, gestion de patrimoine

Engagement communautaire et programmes de soutien local

Engagement fort envers le développement et le soutien de la communauté locale.

Métrique de l'engagement communautaire Valeur
Investissement communautaire annuel 4,7 millions de dollars
Partenariats locaux à but non lucratif 87
Heures de bénévolat des employés 12,400

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: canaux

Réseau de succursale physique

En 2024, Atlantic Union Bankshares Corporation exploite 141 bureaux bancaires à travers Virginie et Maryland. La distribution des succursales est la suivante:

État Nombre de branches
Virginie 129
Maryland 12

Site Web de banque en ligne

La plate-forme numérique de la banque fournit des services bancaires en ligne complets avec les fonctionnalités suivantes:

  • Gestion des comptes
  • Services de paiement
  • Transferts de fonds
  • Dépôt de chèques mobiles
  • Affichage de la déclaration

Application bancaire mobile

L'application mobile de Atlantic Union Bank a été téléchargée plus de 250 000 fois, avec les statistiques clés suivantes:

Métrique Valeur
Utilisateurs mobiles actifs 185,000
Transactions mobiles mensuelles 1,2 million

Réseau ATM

La banque donne accès à:

  • 141 ATM appartenant à des banques
  • 30 000 ATM du réseau sans surcharge
  • Retraits gratuits sur le réseau ATM AllPoint®

Centres d'appels de service client

Atlantic Union Bank maintient les opérations du centre d'appels avec les mesures suivantes:

Canal de service Heures d'opération Volume d'appel annuel
Soutien bancaire personnel 7 h à 22 h HNE 425 000 appels
Assistance bancaire commerciale 8 h à 18 h HNE 185 000 appels

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Petites et moyennes entreprises

En 2024, Atlantic Union Bankshares dessert environ 3 500 petites et moyennes entreprises de la Virginie et des États environnants.

Segment d'entreprise Total des clients Taille moyenne du prêt
Micro-entreprises (1-10 employés) 1,250 $125,000
Petites entreprises (11-50 employés) 1,750 $475,000
Entreprises moyennes (51-250 employés) 500 $1,250,000

Clients bancaires de détail individuels

Atlantic Union Bankshares dessert 280 000 clients de banque de détail individuels en 2024.

  • Comptes de chèques personnels: 165 000 clients
  • Comptes d'épargne personnels: 145 000 clients
  • Comptes d'investissement personnel: 38 000 clients

Individus à haute nette

La banque cible 12 500 personnes à haute teneur en naissance avec des actifs de plus de 1 million de dollars.

Segment de richesse Nombre de clients Actifs gérés moyens
1 à 5 millions de dollars 9,000 2,3 millions de dollars
5-10 millions de dollars 2,500 7,1 millions de dollars
Plus de 10 millions de dollars 1,000 15,6 millions de dollars

Clients commerciaux et d'entreprise

Atlantic Union Bankshares dessert 850 clients commerciaux et d'entreprises en 2024.

  • Clients en banque d'entreprise: 350
  • Clients immobiliers commerciaux: 275
  • Clients de gestion du trésor d'entreprise: 225

Gouvernement local et organisations à but non lucratif

La banque dessert 215 organisations locales et organisations à but non lucratif dans ses régions opérationnelles.

Type d'organisation Nombre de clients Revenus bancaires annuels moyens
Gouvernements locaux 85 $750,000
Organisations à but non lucratif 130 $350,000

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Salaires et avantages sociaux des employés

En ce qui concerne le rapport annuel de 2023, Atlantic Union Bankshares Corporation a déclaré des frais de rémunération totale et des avantages sociaux de 348,2 millions de dollars.

Catégorie de dépenses Montant ($)
Salaires totaux 237,500,000
Avantages sociaux 110,700,000

Maintenance de technologie et d'infrastructure

L'investissement infrastructure technologique pour 2023 a totalisé 52,4 millions de dollars.

  • Maintenance de la plate-forme bancaire numérique: 18,6 millions de dollars
  • Infrastructure de cybersécurité: 22,1 millions de dollars
  • Mises à niveau du réseau et du matériel: 11,7 millions de dollars

Succursale des dépenses opérationnelles

Les coûts opérationnels du réseau de succursales pour 2023 étaient de 87,3 millions de dollars.

Dépenses opérationnelles Montant ($)
Loyer et occupation 41,500,000
Services publics 12,800,000
Entretien 33,000,000

Coûts de conformité réglementaire

Les dépenses de conformité pour 2023 s'élevaient à 43,6 millions de dollars.

  • Systèmes de rapports réglementaires: 15,2 millions de dollars
  • Personnel de conformité: 22,4 millions de dollars
  • Audit externe et conseil: 6 millions de dollars

Frais de marketing et d'acquisition des clients

Les dépenses de marketing pour 2023 étaient de 24,7 millions de dollars.

Canal de marketing Montant ($)
Marketing numérique 9,300,000
Médias traditionnels 7,500,000
Programmes d'acquisition de clients 7,900,000

Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des intérêts des prêts et des investissements

Pour l'exercice 2023, l'Atlantic Union Bankshares Corporation a rapporté 674,3 millions de dollars dans le revenu des intérêts nets. La répartition du portefeuille de prêts comprend:

Catégorie de prêt Solde total Pourcentage
Immobilier commercial 8,2 milliards de dollars 42.5%
Commercial et industriel 4,5 milliards de dollars 23.3%
Hypothèque résidentielle 3,7 milliards de dollars 19.2%
Prêts à la consommation 2,1 milliards de dollars 10.9%

Frais de service bancaire

Frais de service et frais générés 87,4 millions de dollars en revenus pour 2023, avec la structure des frais suivante:

  • Frais de maintenance du compte: 24,6 millions de dollars
  • Frais de découvert: 18,3 millions de dollars
  • Frais de transaction ATM: 12,5 millions de dollars
  • Frais de transfert de fil: 9,2 millions de dollars
  • Autres frais de services bancaires: 22,8 millions de dollars

Frais de gestion de la patrimoine et de consultation

Les services de gestion de la patrimoine ont contribué 45,2 millions de dollars en frais de conseil pour 2023, avec des actifs sous gestion 6,3 milliards de dollars.

Revenus d'origine hypothécaire

Origination hypothécaire générée 52,1 millions de dollars dans les revenus, avec des créations de prêts hypothécaires totaux atteignant 1,2 milliard de dollars en 2023.

Services de gestion du Trésor

Services de gestion du Trésor produit 33,6 millions de dollars en revenus, servant 2 400 clients commerciaux à travers leur réseau bancaire.


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