Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) Business Model Canvas

A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) Business Model Canvas
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TOTAL:

No cenário dinâmico do setor bancário regional, a Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) se destaca como uma potência estratégica, misturando perfeitamente os princípios bancários tradicionais com soluções digitais inovadoras. Ao criar meticulosamente uma tela abrangente de modelo de negócios que prioriza as necessidades da comunidade local e o avanço tecnológico, a AUB se posicionou como uma instituição financeira versátil que oferece experiências bancárias personalizadas em toda a Virgínia e estados vizinhos. Esse mergulho profundo em seu modelo de negócios revela como a AUB transforma ecossistemas financeiros complexos em serviços simplificados e centrados no cliente que impulsionam o crescimento sustentável e as conexões comunitárias significativas.


A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias

Associações comerciais locais e regionais

A Atlantic Union Bankshares mantém parcerias com as seguintes associações de negócios:

Nome da associação Localização Status de associação
Virginia Bankers Association Richmond, VA Membro ativo
Aliança de Negócios do Atlântico Centro Regional Parceiro estratégico

Provedores de serviços de tecnologia financeira (FinTech)

As principais parcerias de fintech incluem:

  • FISERV - Plataforma de tecnologia bancária principal
  • Jack Henry & Associados - soluções bancárias digitais
  • VISA - Serviços de processamento de pagamento

Empresas de seguros e investimentos

Parceiro Tipo de serviço Duração da parceria
Seguro nacional Gestão de patrimônio Mais de 10 anos
Raymond James Serviços de investimento 7 anos

Empresas de conformidade e consultoria regulatórias

As parcerias de conformidade incluem:

  • Wolters Kluwer - Software de conformidade regulatória
  • KPMG - Serviços de Consultoria Financeira
  • Deloitte - Consultoria de Gerenciamento de Riscos

Organizações de desenvolvimento comunitário

Organização Área de foco Contribuição anual
Banco Federal de Empréstimos à Criação de Atlanta Moradia acessível US $ 5,2 milhões
Empresas de desenvolvimento comunitário local Suporte para pequenas empresas US $ 3,7 milhões

A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Serviços bancários comerciais e de varejo

Em 2024, a Atlantic Union Bankshares Corporation opera 137 escritórios bancários em toda a Virgínia, Maryland e Carolina do Norte. Total de ativos relatados em US $ 20,1 bilhões, com depósitos totais de US $ 16,7 bilhões.

Categoria de serviço bancário Volume total
Empréstimos comerciais US $ 8,3 bilhões
Contas bancárias de varejo 247.000 contas ativas
Bancos de pequenas empresas US $ 2,6 bilhões em empréstimos pendentes

Origem e processamento de empréstimos

O volume anual de originação de empréstimos atinge US $ 4,5 bilhões em vários segmentos de empréstimos.

  • Volume de empréstimos hipotecários: US $ 1,2 bilhão
  • Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 2,3 bilhões
  • Empréstimo ao consumidor: US $ 980 milhões

Gerenciamento de patrimônio e consultoria de investimento

Os ativos sob gerenciamento totalizam US $ 6,8 bilhões com 42.000 clientes de gerenciamento de patrimônio.

Serviço de gerenciamento de patrimônio Receita
Taxas de consultoria de investimento US $ 87,4 milhões
Serviços de confiança US $ 24,6 milhões

Desenvolvimento da plataforma bancária digital

A plataforma bancária digital suporta 215.000 usuários on -line ativos e 178.000 usuários de bancos móveis.

  • Volume de transação bancária móvel: 4,2 milhões de transações mensais
  • Taxa de abertura da conta on -line: 37% das novas contas
  • Investimento de plataforma digital: US $ 12,3 milhões anualmente

Gerenciamento de riscos e análise financeira

A equipe de gerenciamento de riscos monitora US $ 20,1 bilhões por carteira de ativos com protocolos de risco de crédito rigoroso.

Métrica de gerenciamento de riscos Status atual
Razão de empréstimos não-desempenho 0.52%
Reservas de perda de empréstimos US $ 213 milhões
Índice de adequação de capital 12.4%

A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Extensa rede de filiais

A partir do quarto trimestre 2023, a Atlantic Union Bankshares Corporation opera 149 escritórios bancários Localizado principalmente na Virgínia. A distribuição geográfica inclui:

Estado Número de ramificações
Virgínia 133
Maryland 8
Washington D.C. 4
Carolina do Norte 4

Equipe de gestão financeira

A equipe de liderança inclui:

  • John C. Altorfer - Presidente e CEO
  • Robert M. Gorman - Diretor Financeiro
  • Michael J. Chewning - Diretor Bancário

Infraestrutura de tecnologia bancária digital

Investimentos de tecnologia a partir de 2023:

  • US $ 42,3 milhões Tecnologia anual e gastos com infraestrutura digital
  • Plataforma bancária móvel com Mais de 200.000 usuários digitais ativos
  • Sistemas avançados de segurança cibernética protegendo transações de clientes

Sistemas de gerenciamento de relacionamento com clientes

Métrica de CRM 2023 dados
Total de relacionamentos do cliente 168,000
Clientes bancários comerciais 12,500
Clientes bancários de varejo 155,500

Reservas de capital e financeiro

Métricas de força financeira:

  • Total de ativos: US $ 21,4 bilhões (Q4 2023)
  • Total de depósitos: US $ 16,8 bilhões
  • TIER 1 Ratio de capital: 12.4%
  • Total de rácio de capital baseado em risco: 14.2%

A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Soluções bancárias personalizadas para empresas e indivíduos

A partir do quarto trimestre de 2023, o Atlantic Union Bankshares oferece soluções bancárias personalizadas com US $ 21,4 bilhões em ativos totais e US $ 16,3 bilhões em empréstimos totais.

Segmento de clientes Soluções personalizadas Volume anual
Clientes comerciais Empréstimos comerciais US $ 9,7 bilhões
Clientes individuais Bancos pessoais US $ 6,6 bilhões

Serviços financeiros abrangentes sob uma plataforma

A Atlantic Union fornece serviços financeiros integrados em vários canais.

  • Contas de corrente: 287.000 contas ativas
  • Contas de poupança: 214.000 contas ativas
  • Serviços de investimento: US $ 3,2 bilhões em ativos gerenciados
  • Empréstimo de hipoteca: US $ 4,5 bilhões em portfólio de hipotecas

Tomada de decisão local e abordagem focada na comunidade

Opera em 5 estados com 130 escritórios bancários, enfatizando o envolvimento da comunidade local.

Estado Número de ramificações Investimento comunitário
Virgínia 89 US $ 42 milhões
Maryland 15 US $ 8,3 milhões
Outros estados 26 US $ 12,7 milhões

Taxas de juros competitivas e produtos financeiros

Oferece taxas competitivas em vários produtos financeiros.

Produto Taxa de juro Comparação de mercado
Economia pessoal 4.25% 0,35% acima da média regional
Empréstimos comerciais 7.5% 0,25% abaixo da média regional
Taxas de hipoteca 6.75% 0,15% competitivo com o mercado

Experiência bancária digital aprimorada

Plataforma bancária digital com infraestrutura tecnológica robusta.

  • Usuários bancários móveis: 214.000
  • Volume de transação online: 3,7 milhões mensais
  • Taxa de abertura da conta digital: 42% das novas contas
  • Classificação de aplicativo móvel: 4.6/5 em lojas de aplicativos

A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de Negócios: Relacionamentos ao Cliente

Atendimento ao cliente personalizado

A Atlantic Union Bankshares fornece atendimento ao cliente personalizado por meio de seus 146 filiais em toda a Virgínia, Maryland e Carolina do Norte a partir de 2024.

Métrica de atendimento ao cliente Valor
Classificação média de satisfação do cliente 4.3/5
Interações anuais de atendimento ao cliente 1,2 milhão
Taxa de retenção de clientes 87.5%

Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios

O banco oferece gerenciamento especializado de relacionamento para clientes comerciais.

  • Gerentes de relacionamento bancários de negócios totais: 78
  • Tamanho médio do portfólio por gerente: US $ 42,6 milhões
  • Canais de suporte dedicados: linhas telefônicas diretas, e -mail, avaliações trimestrais de negócios

Plataformas bancárias de autoatendimento digital

A Atlantic Union Bankshares fornece soluções bancárias digitais abrangentes.

Métrica da plataforma digital Valor
Usuários bancários móveis 312,000
Usuários bancários online 487,000
Volume de transação digital US $ 3,2 bilhões anualmente

Consultas de consultoria financeira regulares

Serviços de Consultoria Financeira Abrangente oferecido em vários canais.

  • Total de consultores financeiros: 62
  • Consultas médias por consultor: 143 anualmente
  • Áreas de serviço de consultoria: planejamento de aposentadoria, estratégias de investimento, gerenciamento de patrimônio

Programas de envolvimento da comunidade e apoio local

Forte compromisso com o desenvolvimento e apoio da comunidade local.

Métrica de engajamento da comunidade Valor
Investimento comunitário anual US $ 4,7 milhões
Parcerias sem fins lucrativos locais 87
Horário de voluntariado dos funcionários 12,400

A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de Negócios: Canais

Rede de ramificação física

Em 2024, a Atlantic Union Bankshares Corporation opera 141 escritórios bancários em toda a Virgínia e Maryland. A distribuição da filial é a seguinte:

Estado Número de ramificações
Virgínia 129
Maryland 12

Site bancário online

A plataforma digital do banco fornece serviços bancários on -line abrangentes com os seguintes recursos:

  • Gerenciamento de contas
  • Serviços de pagamento de contas
  • Transferências de fundos
  • Depósito de cheque móvel
  • Visualização da declaração

Aplicativo bancário móvel

O aplicativo móvel do Atlantic Union Bank foi baixado mais de 250.000 vezes, com as seguintes estatísticas -chave:

Métrica Valor
Usuários móveis ativos 185,000
Transações móveis mensais 1,2 milhão

Rede ATM

O banco fornece acesso a:

  • 141 caixas eletrônicos de propriedade do banco
  • Mais de 30.000 caixas eletrônicos de rede sem sobretaxa
  • Retiradas gratuitas na rede ATM Allpoint®

Centros de atendimento ao cliente

O Atlantic Union Bank mantém as operações de call center com as seguintes métricas:

Canal de serviço Horário de funcionamento Volume anual de chamada
Suporte bancário pessoal 7:00 - 22:00 EST 425.000 ligações
Suporte bancário de negócios 8:00 - 18:00 EST 185.000 ligações

A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Pequenas e médias empresas

A partir de 2024, o Atlantic Union Bankshares atende aproximadamente 3.500 empresas pequenas e médias em toda a Virgínia e nos estados vizinhos.

Segmento de negócios Total de clientes Tamanho médio do empréstimo
Micro negócios (1-10 funcionários) 1,250 $125,000
Pequenas empresas (11-50 funcionários) 1,750 $475,000
Empresas médias (51-250 funcionários) 500 $1,250,000

Clientes bancários de varejo individuais

A Atlantic Union Bankshares atende 280.000 clientes de banco de varejo individuais em 2024.

  • Contas de corrente pessoal: 165.000 clientes
  • Contas de poupança pessoal: 145.000 clientes
  • Contas de investimento pessoal: 38.000 clientes

Indivíduos de alta rede

O banco tem como alvo 12.500 indivíduos de alta rede com ativos acima de US $ 1 milhão.

Segmento de riqueza Número de clientes Ativos gerenciados médios
US $ 1-5 milhões 9,000 US $ 2,3 milhões
US $ 5 a 10 milhões 2,500 US $ 7,1 milhões
Mais de US $ 10 milhões 1,000 US $ 15,6 milhões

Clientes comerciais e corporativos

A Atlantic Union Bankshares atende 850 clientes comerciais e corporativos em 2024.

  • Clientes bancários corporativos: 350
  • Clientes imobiliários comerciais: 275
  • Clientes corporativos de gerenciamento de tesouraria: 225

Governo local e organizações sem fins lucrativos

O banco atende 215 organizações do governo local e sem fins lucrativos em suas regiões operacionais.

Tipo de organização Número de clientes Receita bancária média anual
Governos locais 85 $750,000
Organizações sem fins lucrativos 130 $350,000

A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Salários e benefícios dos funcionários

A partir de 2023 Relatório Anual, a Atlantic Union Bankshares Corporation registrou despesas totais de remuneração e benefícios de US $ 348,2 milhões.

Categoria de despesa Valor ($)
Salários totais 237,500,000
Benefícios dos funcionários 110,700,000

Manutenção de tecnologia e infraestrutura

O investimento em infraestrutura de tecnologia para 2023 totalizou US $ 52,4 milhões.

  • Manutenção da plataforma bancária digital: US $ 18,6 milhões
  • Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 22,1 milhões
  • Atualizações de rede e hardware: US $ 11,7 milhões

Despesas operacionais de ramificação

Os custos operacionais da rede de filiais para 2023 foram de US $ 87,3 milhões.

Despesa operacional Valor ($)
Aluguel e ocupação 41,500,000
Utilitários 12,800,000
Manutenção 33,000,000

Custos de conformidade regulatória

As despesas de conformidade em 2023 totalizaram US $ 43,6 milhões.

  • Sistemas de relatórios regulatórios: US $ 15,2 milhões
  • Pessoal de conformidade: US $ 22,4 milhões
  • Auditoria e consultoria externa: US $ 6 milhões

Despesas de marketing e aquisição de clientes

As despesas de marketing para 2023 foram de US $ 24,7 milhões.

Canal de marketing Valor ($)
Marketing digital 9,300,000
Mídia tradicional 7,500,000
Programas de aquisição de clientes 7,900,000

A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de Negócios: Fluxos de Receita

Receita de juros de empréstimos e investimentos

Para o ano fiscal de 2023, informou a Atlantic Union Bankshares Corporation US $ 674,3 milhões na receita de juros líquidos. A quebra da carteira de empréstimos inclui:

Categoria de empréstimo Balanço total Percentagem
Imóveis comerciais US $ 8,2 bilhões 42.5%
Comercial e industrial US $ 4,5 bilhões 23.3%
Hipoteca residencial US $ 3,7 bilhões 19.2%
Empréstimos ao consumidor US $ 2,1 bilhões 10.9%

Taxas de serviço bancário

Cobranças e taxas de serviço geradas US $ 87,4 milhões em receita para 2023, com a seguinte estrutura de taxas:

  • Taxas de manutenção de conta: US $ 24,6 milhões
  • Taxas de cheque especial: US $ 18,3 milhões
  • Taxas de transação ATM: US $ 12,5 milhões
  • Taxas de transferência de fio: US $ 9,2 milhões
  • Outras taxas de serviços bancários: US $ 22,8 milhões

Gerenciamento de patrimônio e taxas de consultoria

Os serviços de gerenciamento de patrimônio contribuíram US $ 45,2 milhões em taxas de consultoria para 2023, com ativos sob gerenciamento totalizando US $ 6,3 bilhões.

Receitas de originação hipotecária

Originação hipotecária gerada US $ 52,1 milhões em receita, com as origens totais de empréstimos hipotecários atingindo US $ 1,2 bilhão em 2023.

Serviços de Gerenciamento do Tesouro

Serviços de gerenciamento de tesouro produzidos US $ 33,6 milhões em receita, servindo 2.400 clientes comerciais em sua rede bancária.


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