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A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) Bundle
No cenário dinâmico do setor bancário regional, a Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) se destaca como uma potência estratégica, misturando perfeitamente os princípios bancários tradicionais com soluções digitais inovadoras. Ao criar meticulosamente uma tela abrangente de modelo de negócios que prioriza as necessidades da comunidade local e o avanço tecnológico, a AUB se posicionou como uma instituição financeira versátil que oferece experiências bancárias personalizadas em toda a Virgínia e estados vizinhos. Esse mergulho profundo em seu modelo de negócios revela como a AUB transforma ecossistemas financeiros complexos em serviços simplificados e centrados no cliente que impulsionam o crescimento sustentável e as conexões comunitárias significativas.
A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Associações comerciais locais e regionais
A Atlantic Union Bankshares mantém parcerias com as seguintes associações de negócios:
| Nome da associação | Localização | Status de associação |
|---|---|---|
| Virginia Bankers Association | Richmond, VA | Membro ativo |
| Aliança de Negócios do Atlântico Centro | Regional | Parceiro estratégico |
Provedores de serviços de tecnologia financeira (FinTech)
As principais parcerias de fintech incluem:
- FISERV - Plataforma de tecnologia bancária principal
- Jack Henry & Associados - soluções bancárias digitais
- VISA - Serviços de processamento de pagamento
Empresas de seguros e investimentos
| Parceiro | Tipo de serviço | Duração da parceria |
|---|---|---|
| Seguro nacional | Gestão de patrimônio | Mais de 10 anos |
| Raymond James | Serviços de investimento | 7 anos |
Empresas de conformidade e consultoria regulatórias
As parcerias de conformidade incluem:
- Wolters Kluwer - Software de conformidade regulatória
- KPMG - Serviços de Consultoria Financeira
- Deloitte - Consultoria de Gerenciamento de Riscos
Organizações de desenvolvimento comunitário
| Organização | Área de foco | Contribuição anual |
|---|---|---|
| Banco Federal de Empréstimos à Criação de Atlanta | Moradia acessível | US $ 5,2 milhões |
| Empresas de desenvolvimento comunitário local | Suporte para pequenas empresas | US $ 3,7 milhões |
A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
Em 2024, a Atlantic Union Bankshares Corporation opera 137 escritórios bancários em toda a Virgínia, Maryland e Carolina do Norte. Total de ativos relatados em US $ 20,1 bilhões, com depósitos totais de US $ 16,7 bilhões.
| Categoria de serviço bancário | Volume total |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 8,3 bilhões |
| Contas bancárias de varejo | 247.000 contas ativas |
| Bancos de pequenas empresas | US $ 2,6 bilhões em empréstimos pendentes |
Origem e processamento de empréstimos
O volume anual de originação de empréstimos atinge US $ 4,5 bilhões em vários segmentos de empréstimos.
- Volume de empréstimos hipotecários: US $ 1,2 bilhão
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 2,3 bilhões
- Empréstimo ao consumidor: US $ 980 milhões
Gerenciamento de patrimônio e consultoria de investimento
Os ativos sob gerenciamento totalizam US $ 6,8 bilhões com 42.000 clientes de gerenciamento de patrimônio.
| Serviço de gerenciamento de patrimônio | Receita |
|---|---|
| Taxas de consultoria de investimento | US $ 87,4 milhões |
| Serviços de confiança | US $ 24,6 milhões |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
A plataforma bancária digital suporta 215.000 usuários on -line ativos e 178.000 usuários de bancos móveis.
- Volume de transação bancária móvel: 4,2 milhões de transações mensais
- Taxa de abertura da conta on -line: 37% das novas contas
- Investimento de plataforma digital: US $ 12,3 milhões anualmente
Gerenciamento de riscos e análise financeira
A equipe de gerenciamento de riscos monitora US $ 20,1 bilhões por carteira de ativos com protocolos de risco de crédito rigoroso.
| Métrica de gerenciamento de riscos | Status atual |
|---|---|
| Razão de empréstimos não-desempenho | 0.52% |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 213 milhões |
| Índice de adequação de capital | 12.4% |
A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Extensa rede de filiais
A partir do quarto trimestre 2023, a Atlantic Union Bankshares Corporation opera 149 escritórios bancários Localizado principalmente na Virgínia. A distribuição geográfica inclui:
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Virgínia | 133 |
| Maryland | 8 |
| Washington D.C. | 4 |
| Carolina do Norte | 4 |
Equipe de gestão financeira
A equipe de liderança inclui:
- John C. Altorfer - Presidente e CEO
- Robert M. Gorman - Diretor Financeiro
- Michael J. Chewning - Diretor Bancário
Infraestrutura de tecnologia bancária digital
Investimentos de tecnologia a partir de 2023:
- US $ 42,3 milhões Tecnologia anual e gastos com infraestrutura digital
- Plataforma bancária móvel com Mais de 200.000 usuários digitais ativos
- Sistemas avançados de segurança cibernética protegendo transações de clientes
Sistemas de gerenciamento de relacionamento com clientes
| Métrica de CRM | 2023 dados |
|---|---|
| Total de relacionamentos do cliente | 168,000 |
| Clientes bancários comerciais | 12,500 |
| Clientes bancários de varejo | 155,500 |
Reservas de capital e financeiro
Métricas de força financeira:
- Total de ativos: US $ 21,4 bilhões (Q4 2023)
- Total de depósitos: US $ 16,8 bilhões
- TIER 1 Ratio de capital: 12.4%
- Total de rácio de capital baseado em risco: 14.2%
A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas e indivíduos
A partir do quarto trimestre de 2023, o Atlantic Union Bankshares oferece soluções bancárias personalizadas com US $ 21,4 bilhões em ativos totais e US $ 16,3 bilhões em empréstimos totais.
| Segmento de clientes | Soluções personalizadas | Volume anual |
|---|---|---|
| Clientes comerciais | Empréstimos comerciais | US $ 9,7 bilhões |
| Clientes individuais | Bancos pessoais | US $ 6,6 bilhões |
Serviços financeiros abrangentes sob uma plataforma
A Atlantic Union fornece serviços financeiros integrados em vários canais.
- Contas de corrente: 287.000 contas ativas
- Contas de poupança: 214.000 contas ativas
- Serviços de investimento: US $ 3,2 bilhões em ativos gerenciados
- Empréstimo de hipoteca: US $ 4,5 bilhões em portfólio de hipotecas
Tomada de decisão local e abordagem focada na comunidade
Opera em 5 estados com 130 escritórios bancários, enfatizando o envolvimento da comunidade local.
| Estado | Número de ramificações | Investimento comunitário |
|---|---|---|
| Virgínia | 89 | US $ 42 milhões |
| Maryland | 15 | US $ 8,3 milhões |
| Outros estados | 26 | US $ 12,7 milhões |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
Oferece taxas competitivas em vários produtos financeiros.
| Produto | Taxa de juro | Comparação de mercado |
|---|---|---|
| Economia pessoal | 4.25% | 0,35% acima da média regional |
| Empréstimos comerciais | 7.5% | 0,25% abaixo da média regional |
| Taxas de hipoteca | 6.75% | 0,15% competitivo com o mercado |
Experiência bancária digital aprimorada
Plataforma bancária digital com infraestrutura tecnológica robusta.
- Usuários bancários móveis: 214.000
- Volume de transação online: 3,7 milhões mensais
- Taxa de abertura da conta digital: 42% das novas contas
- Classificação de aplicativo móvel: 4.6/5 em lojas de aplicativos
A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de Negócios: Relacionamentos ao Cliente
Atendimento ao cliente personalizado
A Atlantic Union Bankshares fornece atendimento ao cliente personalizado por meio de seus 146 filiais em toda a Virgínia, Maryland e Carolina do Norte a partir de 2024.
| Métrica de atendimento ao cliente | Valor |
|---|---|
| Classificação média de satisfação do cliente | 4.3/5 |
| Interações anuais de atendimento ao cliente | 1,2 milhão |
| Taxa de retenção de clientes | 87.5% |
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios
O banco oferece gerenciamento especializado de relacionamento para clientes comerciais.
- Gerentes de relacionamento bancários de negócios totais: 78
- Tamanho médio do portfólio por gerente: US $ 42,6 milhões
- Canais de suporte dedicados: linhas telefônicas diretas, e -mail, avaliações trimestrais de negócios
Plataformas bancárias de autoatendimento digital
A Atlantic Union Bankshares fornece soluções bancárias digitais abrangentes.
| Métrica da plataforma digital | Valor |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 312,000 |
| Usuários bancários online | 487,000 |
| Volume de transação digital | US $ 3,2 bilhões anualmente |
Consultas de consultoria financeira regulares
Serviços de Consultoria Financeira Abrangente oferecido em vários canais.
- Total de consultores financeiros: 62
- Consultas médias por consultor: 143 anualmente
- Áreas de serviço de consultoria: planejamento de aposentadoria, estratégias de investimento, gerenciamento de patrimônio
Programas de envolvimento da comunidade e apoio local
Forte compromisso com o desenvolvimento e apoio da comunidade local.
| Métrica de engajamento da comunidade | Valor |
|---|---|
| Investimento comunitário anual | US $ 4,7 milhões |
| Parcerias sem fins lucrativos locais | 87 |
| Horário de voluntariado dos funcionários | 12,400 |
A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de ramificação física
Em 2024, a Atlantic Union Bankshares Corporation opera 141 escritórios bancários em toda a Virgínia e Maryland. A distribuição da filial é a seguinte:
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Virgínia | 129 |
| Maryland | 12 |
Site bancário online
A plataforma digital do banco fornece serviços bancários on -line abrangentes com os seguintes recursos:
- Gerenciamento de contas
- Serviços de pagamento de contas
- Transferências de fundos
- Depósito de cheque móvel
- Visualização da declaração
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo móvel do Atlantic Union Bank foi baixado mais de 250.000 vezes, com as seguintes estatísticas -chave:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Usuários móveis ativos | 185,000 |
| Transações móveis mensais | 1,2 milhão |
Rede ATM
O banco fornece acesso a:
- 141 caixas eletrônicos de propriedade do banco
- Mais de 30.000 caixas eletrônicos de rede sem sobretaxa
- Retiradas gratuitas na rede ATM Allpoint®
Centros de atendimento ao cliente
O Atlantic Union Bank mantém as operações de call center com as seguintes métricas:
| Canal de serviço | Horário de funcionamento | Volume anual de chamada |
|---|---|---|
| Suporte bancário pessoal | 7:00 - 22:00 EST | 425.000 ligações |
| Suporte bancário de negócios | 8:00 - 18:00 EST | 185.000 ligações |
A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir de 2024, o Atlantic Union Bankshares atende aproximadamente 3.500 empresas pequenas e médias em toda a Virgínia e nos estados vizinhos.
| Segmento de negócios | Total de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Micro negócios (1-10 funcionários) | 1,250 | $125,000 |
| Pequenas empresas (11-50 funcionários) | 1,750 | $475,000 |
| Empresas médias (51-250 funcionários) | 500 | $1,250,000 |
Clientes bancários de varejo individuais
A Atlantic Union Bankshares atende 280.000 clientes de banco de varejo individuais em 2024.
- Contas de corrente pessoal: 165.000 clientes
- Contas de poupança pessoal: 145.000 clientes
- Contas de investimento pessoal: 38.000 clientes
Indivíduos de alta rede
O banco tem como alvo 12.500 indivíduos de alta rede com ativos acima de US $ 1 milhão.
| Segmento de riqueza | Número de clientes | Ativos gerenciados médios |
|---|---|---|
| US $ 1-5 milhões | 9,000 | US $ 2,3 milhões |
| US $ 5 a 10 milhões | 2,500 | US $ 7,1 milhões |
| Mais de US $ 10 milhões | 1,000 | US $ 15,6 milhões |
Clientes comerciais e corporativos
A Atlantic Union Bankshares atende 850 clientes comerciais e corporativos em 2024.
- Clientes bancários corporativos: 350
- Clientes imobiliários comerciais: 275
- Clientes corporativos de gerenciamento de tesouraria: 225
Governo local e organizações sem fins lucrativos
O banco atende 215 organizações do governo local e sem fins lucrativos em suas regiões operacionais.
| Tipo de organização | Número de clientes | Receita bancária média anual |
|---|---|---|
| Governos locais | 85 | $750,000 |
| Organizações sem fins lucrativos | 130 | $350,000 |
A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Salários e benefícios dos funcionários
A partir de 2023 Relatório Anual, a Atlantic Union Bankshares Corporation registrou despesas totais de remuneração e benefícios de US $ 348,2 milhões.
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Salários totais | 237,500,000 |
| Benefícios dos funcionários | 110,700,000 |
Manutenção de tecnologia e infraestrutura
O investimento em infraestrutura de tecnologia para 2023 totalizou US $ 52,4 milhões.
- Manutenção da plataforma bancária digital: US $ 18,6 milhões
- Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 22,1 milhões
- Atualizações de rede e hardware: US $ 11,7 milhões
Despesas operacionais de ramificação
Os custos operacionais da rede de filiais para 2023 foram de US $ 87,3 milhões.
| Despesa operacional | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e ocupação | 41,500,000 |
| Utilitários | 12,800,000 |
| Manutenção | 33,000,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade em 2023 totalizaram US $ 43,6 milhões.
- Sistemas de relatórios regulatórios: US $ 15,2 milhões
- Pessoal de conformidade: US $ 22,4 milhões
- Auditoria e consultoria externa: US $ 6 milhões
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 foram de US $ 24,7 milhões.
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 9,300,000 |
| Mídia tradicional | 7,500,000 |
| Programas de aquisição de clientes | 7,900,000 |
A Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - Modelo de Negócios: Fluxos de Receita
Receita de juros de empréstimos e investimentos
Para o ano fiscal de 2023, informou a Atlantic Union Bankshares Corporation US $ 674,3 milhões na receita de juros líquidos. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Balanço total | Percentagem |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 8,2 bilhões | 42.5% |
| Comercial e industrial | US $ 4,5 bilhões | 23.3% |
| Hipoteca residencial | US $ 3,7 bilhões | 19.2% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 2,1 bilhões | 10.9% |
Taxas de serviço bancário
Cobranças e taxas de serviço geradas US $ 87,4 milhões em receita para 2023, com a seguinte estrutura de taxas:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 24,6 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 18,3 milhões
- Taxas de transação ATM: US $ 12,5 milhões
- Taxas de transferência de fio: US $ 9,2 milhões
- Outras taxas de serviços bancários: US $ 22,8 milhões
Gerenciamento de patrimônio e taxas de consultoria
Os serviços de gerenciamento de patrimônio contribuíram US $ 45,2 milhões em taxas de consultoria para 2023, com ativos sob gerenciamento totalizando US $ 6,3 bilhões.
Receitas de originação hipotecária
Originação hipotecária gerada US $ 52,1 milhões em receita, com as origens totais de empréstimos hipotecários atingindo US $ 1,2 bilhão em 2023.
Serviços de Gerenciamento do Tesouro
Serviços de gerenciamento de tesouro produzidos US $ 33,6 milhões em receita, servindo 2.400 clientes comerciais em sua rede bancária.
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