|
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية ، تبرز شركة Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) كقوة استراتيجية ، وتمزج بسلاسة المبادئ المصرفية التقليدية مع حلول رقمية مبتكرة. من خلال صياغة قماشية شاملة للنموذج التجاري الذي يعطي الأولوية للاحتياجات المجتمعية المحلية والتقدم التكنولوجي ، وضعت AUB نفسها كمؤسسة مالية متعددة الاستخدامات توفر تجارب مصرفية شخصية في فرجينيا والولايات المحيطة بها. يكشف هذا الغوص العميق في نموذج أعمالهم عن كيفية تحويل AUB إلى النظم الإيكولوجية المالية المعقدة إلى خدمات مبسطة تتمحور حول العملاء والتي تدفع نموًا مستدامًا واتصالات مجتمعية ذات مغزى.
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
جمعيات الأعمال المحلية والإقليمية
يحتفظ Atlantic Union Bankshares بشراكات مع جمعيات الأعمال التالية:
| اسم الجمعية | موقع | حالة العضوية |
|---|---|---|
| فيرجينيا رابطة المصرفيين | ريتشموند ، فرجينيا | عضو نشط |
| تحالف الأعمال في منتصف المحيط الأطلسي | إقليمية | شريك استراتيجي |
مقدمي خدمات التكنولوجيا المالية (Fintech)
تشمل الشراكات الرئيسية fintech:
- Fiserv - منصة التكنولوجيا المصرفية الأساسية
- جاك هنري & الزملاء - الحلول المصرفية الرقمية
- تأشيرة - خدمات معالجة الدفع
شركات التأمين والاستثمار
| شريك | نوع الخدمة | مدة الشراكة |
|---|---|---|
| التأمين على الصعيد الوطني | إدارة الثروة | 10+ سنوات |
| ريمون جيمس | خدمات الاستثمار | 7 سنوات |
الامتثال التنظيمي والشركات الاستشارية
تشمل شراكات الامتثال:
- Wolters Kluwer - برنامج الامتثال التنظيمي
- KPMG - الخدمات الاستشارية المالية
- Deloitte - استشارات إدارة المخاطر
منظمات تنمية المجتمع
| منظمة | مجال التركيز | المساهمة السنوية |
|---|---|---|
| بنك القروض المنزلية الفيدرالية في أتلانتا | السكن بأسعار معقولة | 5.2 مليون دولار |
| شركات تنمية المجتمع المحلي | دعم الأعمال الصغيرة | 3.7 مليون دولار |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة Atlantic Union Bankshares Corporation 137 مكتبًا مصرفيًا في فرجينيا وماريلاند ونورث كارولينا. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول بمبلغ 20.1 مليار دولار مع إجمالي الودائع البالغة 16.7 مليار دولار.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الكلي |
|---|---|
| القروض التجارية | 8.3 مليار دولار |
| حسابات المصرفية للبيع بالتجزئة | 247000 حساب نشط |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 2.6 مليار دولار في القروض المعلقة |
إنشاء القرض ومعالجته
ويصل حجم إنشاء القرض السنوي إلى 4.5 مليار دولار عبر مختلف قطاعات الإقراض.
- حجم إقراض الرهن العقاري: 1.2 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 2.3 مليار دولار
- إقراض المستهلك: 980 مليون دولار
إدارة الثروات والاستثمار الاستشارية
إجمالي الأصول تحت الإدارة 6.8 مليار دولار مع 42000 عميل لإدارة الثروات.
| خدمة إدارة الثروة | ربح |
|---|---|
| الرسوم الاستشارية الاستثمارية | 87.4 مليون دولار |
| خدمات الثقة | 24.6 مليون دولار |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
يدعم النظام المصرفي الرقمي 215000 مستخدم نشط عبر الإنترنت و 178000 مستخدم للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
- حجم المعاملات المصرفية المتنقلة: 4.2 مليون معاملة شهرية
- معدل فتح الحساب عبر الإنترنت: 37 ٪ من الحسابات الجديدة
- الاستثمار الرقمي للمنصة: 12.3 مليون دولار سنويًا
إدارة المخاطر والتحليل المالي
يقوم فريق إدارة المخاطر بمراقبة محفظة الأصول 20.1 مليار دولار مع بروتوكولات صارمة للمخاطر الائتمانية.
| مقياس إدارة المخاطر | الوضع الحالي |
|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 0.52% |
| احتياطيات خسارة القرض | 213 مليون دولار |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.4% |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - نموذج العمل: الموارد الرئيسية
شبكة فرع واسعة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تعمل شركة Atlantic Union Bankshares Corporation 149 المكاتب المصرفية تقع في المقام الأول في فرجينيا. يشمل التوزيع الجغرافي:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| فرجينيا | 133 |
| ماريلاند | 8 |
| واشنطن العاصمة | 4 |
| ولاية كارولينا الشمالية | 4 |
فريق الإدارة المالية
يتضمن فريق القيادة:
- جون سي ألورفر - الرئيس والمدير التنفيذي
- روبرت م. جورمان - المدير المالي
- مايكل ج. شوينغ - كبير المسؤولين المصرفيين
البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
استثمارات التكنولوجيا اعتبارا من 2023:
- 42.3 مليون دولار التكنولوجيا السنوية والإنفاق على البنية التحتية الرقمية
- منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع أكثر من 200000 مستخدم رقمي نشط
- أنظمة الأمن السيبرانية المتقدمة تحمي معاملات العملاء
أنظمة إدارة علاقات العملاء
| مقياس CRM | 2023 البيانات |
|---|---|
| إجمالي علاقات العملاء | 168,000 |
| العملاء المصرفيين التجاريين | 12,500 |
| العملاء المصرفيين بالتجزئة | 155,500 |
الاحتياطيات الرأسمالية والمالية
مقاييس القوة المالية:
- إجمالي الأصول: 21.4 مليار دولار (Q4 2023)
- إجمالي الودائع: 16.8 مليار دولار
- نسبة رأس المال المستوى 1: 12.4%
- إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 14.2%
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد
اعتبارًا من Q4 2023 ، يقدم Atlantic Union Bankshares حلولًا مصرفية مخصصة بمبلغ 21.4 مليار دولار من إجمالي الأصول و 16.3 مليار دولار من إجمالي القروض.
| قطاع العملاء | حلول مصممة | الحجم السنوي |
|---|---|---|
| عملاء الأعمال | الإقراض التجاري | 9.7 مليار دولار |
| العملاء الأفراد | الخدمات المصرفية الشخصية | 6.6 مليار دولار |
خدمات مالية شاملة تحت منصة واحدة
يوفر Atlantic Union خدمات مالية متكاملة عبر قنوات متعددة.
- التحقق من الحسابات: 287،000 حساب نشط
- حسابات التوفير: 214،000 حساب نشط
- خدمات الاستثمار: 3.2 مليار دولار في الأصول المدارة
- إقراض الرهن العقاري: 4.5 مليار دولار في محفظة الرهن العقاري
اتخاذ القرارات المحلية والرسوم التي تركز على المجتمع
تعمل في 5 ولايات مع 130 مكتبًا مصرفيًا ، مع التركيز على مشاركة المجتمع المحلي.
| ولاية | عدد الفروع | استثمار المجتمع |
|---|---|---|
| فرجينيا | 89 | 42 مليون دولار |
| ماريلاند | 15 | 8.3 مليون دولار |
| دول أخرى | 26 | 12.7 مليون دولار |
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
يقدم أسعار تنافسية عبر مختلف المنتجات المالية.
| منتج | سعر الفائدة | مقارنة السوق |
|---|---|---|
| المدخرات الشخصية | 4.25% | 0.35 ٪ أعلى من المتوسط الإقليمي |
| قروض الأعمال | 7.5% | 0.25 ٪ أقل من المتوسط الإقليمي |
| معدلات الرهن العقاري | 6.75% | 0.15 ٪ منافسة مع السوق |
تعزيز الخبرة المصرفية الرقمية
منصة مصرفية رقمية مع بنية تحتية تكنولوجية قوية.
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 214،000
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 3.7 مليون شهري
- معدل فتح الحساب الرقمي: 42 ٪ من الحسابات الجديدة
- تصنيف تطبيقات الهاتف المحمول: 4.6/5 على متاجر التطبيقات
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
يوفر Atlantic Union Bankshares خدمة عملاء مخصصة من خلال مواقع الفرع 146 في فرجينيا وماريلاند ونورث كارولينا اعتبارًا من عام 2024.
| مقياس خدمة العملاء | قيمة |
|---|---|
| متوسط معدل رضا العملاء | 4.3/5 |
| تفاعلات خدمة العملاء السنوية | 1.2 مليون |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
يقدم البنك إدارة علاقات متخصصة للعملاء التجاريين.
- إجمالي مديري العلاقات المصرفية التجارية: 78
- متوسط حجم الحافظة لكل مدير: 42.6 مليون دولار
- قنوات دعم مخصصة: خطوط الهاتف المباشر والبريد الإلكتروني ومراجعات الأعمال الفصلية
منصات مصرفية للخدمة الذاتية الرقمية
يوفر Atlantic Union Bankshares حلولًا مصرفية رقمية شاملة.
| مقياس منصة رقمية | قيمة |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 312,000 |
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 487,000 |
| حجم المعاملة الرقمية | 3.2 مليار دولار سنويا |
مشاورات استشارية مالية منتظمة
الخدمات الاستشارية المالية الشاملة عرضت عبر قنوات متعددة.
- إجمالي المستشارين الماليين: 62
- متوسط المشاورات لكل مستشار: 143 سنويا
- مجالات الخدمة الاستشارية: تخطيط التقاعد ، استراتيجيات الاستثمار ، إدارة الثروات
مشاركة المجتمع وبرامج الدعم المحلي
التزام قوي بتنمية المجتمع المحلي ودعمه.
| مقياس المشاركة المجتمعية | قيمة |
|---|---|
| الاستثمار المجتمعي السنوي | 4.7 مليون دولار |
| شراكات محلية غير ربحية | 87 |
| ساعات المتطوعين الموظف | 12,400 |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير شركة Atlantic Union Bankshares Corporation 141 مكتبًا مصرفيًا في فرجينيا وماريلاند. توزيع الفرع كما يلي:
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| فرجينيا | 129 |
| ماريلاند | 12 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر المنصة الرقمية للبنك خدمات مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- عرض البيان
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تم تنزيل تطبيق Mobile الخاص ببنك Atlantic Union Bank أكثر من 250،000 مرة ، مع الإحصاءات الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| مستخدمي الجوال النشطين | 185,000 |
| المعاملات الشهرية المتنقلة | 1.2 مليون |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر البنك الوصول إلى:
- 141 أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك
- 30000+ أجهزة الصراف الآلي للشبكة الخالية من الرسوم الإضافية
- عمليات سحب مجانية على شبكة AllPoint® ATM
مراكز اتصال خدمة العملاء
يحافظ بنك أتلانتيك يونيون على عمليات مركز الاتصال مع المقاييس التالية:
| قناة الخدمة | ساعات العمل | حجم المكالمة السنوي |
|---|---|---|
| الدعم المصرفي الشخصي | 7 صباحًا - 10 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة | 425،000 مكالمة |
| الدعم المصرفي التجاري | 8 صباحًا - 6 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة | 185،000 مكالمة |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2024 ، تخدم Atlantic Union Bankshares حوالي 3500 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في فرجينيا والولايات المحيطة بها.
| قطاع الأعمال | إجمالي العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الشركات الصغيرة (1-10 موظف) | 1,250 | $125,000 |
| الشركات الصغيرة (11-50 موظف) | 1,750 | $475,000 |
| الشركات المتوسطة (51-250 موظف) | 500 | $1,250,000 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يخدم Atlantic Union Bankshares 280،000 عميل من الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية في عام 2024.
- حسابات التحقق الشخصية: 165000 عميل
- حسابات التوفير الشخصية: 145000 عميل
- حسابات الاستثمار الشخصي: 38000 عميل
الأفراد ذوي القيمة العالية
يستهدف البنك 12،500 من الأفراد ذوي القيمة العالية مع أصول تزيد عن مليون دولار.
| قطاع الثروة | عدد العملاء | متوسط الأصول المدارة |
|---|---|---|
| 1-5 مليون دولار | 9,000 | 2.3 مليون دولار |
| 5-10 مليون دولار | 2,500 | 7.1 مليون دولار |
| أكثر من 10 ملايين دولار | 1,000 | 15.6 مليون دولار |
العملاء التجاريين والشركات
يخدم Atlantic Union Bankshares 850 عميل تجاري وشركات في عام 2024.
- العملاء المصرفيين الشركات: 350
- عملاء العقارات التجارية: 275
- عملاء إدارة الخزانة الشركات: 225
الحكومة المحلية والمنظمات غير الربحية
يخدم البنك 215 منظمة حكومية محلية وغير ربحية عبر مناطقها التشغيلية.
| نوع المنظمة | عدد العملاء | متوسط الإيرادات المصرفية السنوية |
|---|---|---|
| الحكومات المحلية | 85 | $750,000 |
| المنظمات غير الربحية | 130 | $350,000 |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
رواتب وفوائد الموظفين
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، ذكرت شركة Atlantic Union Bankshares Corporation إجمالي تعويضات وفوائد نفقات 348.2 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الرواتب | 237,500,000 |
| استحقاقات الموظفين | 110,700,000 |
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغ إجمالي استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 52.4 مليون دولار.
- صيانة المنصة المصرفية الرقمية: 18.6 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 22.1 مليون دولار
- ترقيات الشبكة والأجهزة: 11.7 مليون دولار
نفقات التشغيلية الفرع
بلغت تكاليف تشغيل شبكة الفرع لعام 2023 87.3 مليون دولار.
| المصاريف التشغيلية | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والإشغال | 41,500,000 |
| المرافق | 12,800,000 |
| صيانة | 33,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 43.6 مليون دولار.
- أنظمة التقارير التنظيمية: 15.2 مليون دولار
- موظفو الامتثال: 22.4 مليون دولار
- التدقيق والاستشارات الخارجية: 6 ملايين دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 24.7 مليون دولار.
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 9,300,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 7,500,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 7,900,000 |
Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للسنة المالية 2023 ، ذكرت شركة أتلانتيك يونيون بانكشاريس كوربوريشن 674.3 مليون دولار في صافي إيرادات الفوائد. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | التوازن الكلي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 8.2 مليار دولار | 42.5% |
| التجاري والصناعي | 4.5 مليار دولار | 23.3% |
| الرهن العقاري السكني | 3.7 مليار دولار | 19.2% |
| قروض المستهلك | 2.1 مليار دولار | 10.9% |
رسوم الخدمة المصرفية
اتهام ورسوم الخدمة الناتجة 87.4 مليون دولار في إيرادات 2023 ، مع هيكل الرسوم التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 24.6 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 18.3 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 12.5 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 9.2 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الأخرى: 22.8 مليون دولار
إدارة الثروات والرسوم الاستشارية
ساهمت خدمات إدارة الثروات 45.2 مليون دولار في الرسوم الاستشارية لعام 2023 ، مع إجمالي الأصول تحت الإدارة 6.3 مليار دولار.
إيرادات إنشاء الرهن العقاري
إنشاء الرهن العقاري المولدة 52.1 مليون دولار في الإيرادات ، مع إجمالي أصول قرض الرهن العقاري 1.2 مليار دولار في عام 2023.
خدمات إدارة الخزانة
أنتجت خدمات إدارة الخزانة 33.6 مليون دولار في الإيرادات ، الخدمة 2400 عميل تجاري عبر شبكتهم المصرفية.
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.