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Cadence Bank (CADE): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
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Cadence Bank (CADE) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause der Cadence Bank (CADE), einem dynamischen Finanzinstitut, das traditionelle Bankgeschäfte nahtlos mit hochmodernen digitalen Innovationen kombiniert. Dieses umfassende Geschäftsmodell Canvas zeigt, wie Cade strategisch durch die komplexe Finanzlandschaft navigiert und personalisierte Lösungen anbietet, die verschiedene Kundensegmente in den Südosten der Vereinigten Staaten gerecht werden. Die Cadence Bank von ihrer robusten digitalen Infrastruktur bis hin zum beziehungsgesteuerten Ansatz zeigt ein ausgeklügeltes Modell, das den technologischen Fortschritt, kundenorientierte Dienste und regionales Marktkompetenz in Einklang bringt und sich als einen gewaltigen Akteur im Wettbewerbsbanken-Ökosystem positioniert.
Cadence Bank (CADE) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Regionale Banknetzwerke und Finanzdienstleister
Die Cadence Bank unterhält strategische Partnerschaften mit regionalen Finanznetzwerken und konzentriert sich auf die südöstlichen Vereinigten Staaten. Ab dem vierten Quartal 2023 ist die Bank in 5 Bundesstaaten mit 122 Full-Service-Filialen tätig.
| Partnertyp | Anzahl der Partnerschaften | Geografische Abdeckung |
|---|---|---|
| Regionale Banknetzwerke | 8 | Alabama, Florida, Georgia, Mississippi, Tennessee |
| Finanzdienstleister | 12 | Südosten der Vereinigten Staaten |
Lokale Geschäftsverbände und Handelskammern
Die Cadence Bank arbeitet aktiv mit lokalen Unternehmensorganisationen zusammen, um die regionale wirtschaftliche Entwicklung zu unterstützen.
- Aktive Mitgliedschaften in 42 lokalen Handelskammern
- Partnerschaften mit 27 Kleinunternehmensentwicklungszentren
- Total Business Association -Netzwerk abdeckt 5 Staaten
Technologieanbieter für digitale Bankplattformen
| Technologiepartner | Service erbracht | Implementierungsjahr |
|---|---|---|
| Fis global | Kernbankensoftware | 2022 |
| Fiserv | Digitale Banklösungen | 2023 |
| Jack Henry & Mitarbeiter | Zahlungsabwicklung | 2021 |
Anbieter von Versicherungs- und Anlageprodukten
Die Cadence Bank arbeitet mit mehreren Versicherungs- und Investmentunternehmen zusammen, um umfassende Finanzdienstleistungen anzubieten.
- 6 Grundversicherungspartner
- 4 Investitionsproduktanbieter
- Gesamtinvestitions- und Versicherungsproduktportfolio: 22 verschiedene Angebote
Supportorganisationen für kleine bis mittlere Enterprise (KMU)
| Organisationstyp | Anzahl der Partnerschaften | Unterstützungsfokus |
|---|---|---|
| Wirtschaftsentwicklungsagenturen | 15 | Unterstützung für Geschäftswachstum |
| SBA -Netzwerke für Kleinunternehmen (Small Business Administration) | 8 | Darlehensgarantieprogramme |
| Lokale Startup -Inkubatoren | 6 | Unternehmerische Entwicklung |
Cadence Bank (CADE) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Cadence Bank Gesamtvermögen von 41,4 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 451 Filialen in 7 Bundesstaaten mit einer erheblichen Präsenz in Texas, Alabama und Mississippi.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtumsatz (2023) | Anzahl der Kunden |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 652 Millionen Dollar | 12.387 Geschäftskunden |
| Einzelhandelsbanken | 413 Millionen US -Dollar | 287.000 einzelne Kunden |
Kreditorientierung und Kreditversicherung
Im Jahr 2023 verarbeitete Cadence Bank mit der folgenden Aufschlüsselung:
- Gewerbeimmobilienkredite: 3,6 Milliarden US -Dollar
- Kommerziell & Industriekredite: 2,7 Milliarden US -Dollar
- Wohnhypothekendarlehen: 1,8 Milliarden US -Dollar
- Verbraucherkredite: 800 Millionen US -Dollar
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Digitale Bankinvestitionen für 2023 erreichten 47,3 Millionen US -Dollar, wobei wichtige Metriken einschließlich:
| Digitale Plattformmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 214,000 |
| Online -Banking -Transaktionen | 42,6 Millionen |
| Digitales Kontoeröffnungen | 63,500 |
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
Die Cadence Bank bereitstellte 2023 36,2 Mio. USD für die Risiko- und Compliance-Infrastruktur, wodurch eine notleidende Darlehensquote von 0,62%aufrechterhalten wurde.
Kundenbeziehungsmanagement
Die Kundenbetreuungsrate im Jahr 2023 betrug 87,4%, wobei ein durchschnittlicher Kundenbeziehungswert von 24.700 USD pro Kunden.
| CRM -Metrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kundenzufriedenheit | 4.3/5 |
| NET Promoter Score | 68 |
| Interaktionsvolumen des Kundendienstes | 1,2 Millionen |
Cadence Bank (CADE) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Umfangreiches Zweignetz
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt die Cadence Bank 139 Filialen im gesamten Südosten der Vereinigten Staaten, insbesondere in Staaten wie Alabama, Florida, Georgia, Mississippi und Tennessee.
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Alabama | 37 |
| Georgia | 52 |
| Florida | 26 |
| Mississippi | 15 |
| Tennessee | 9 |
Digitale Bankinfrastruktur
Die digitale Plattform der Cadence Bank unterstützt:
- Mobile Banking -App mit 250.000 aktiven Benutzern
- Online-Banking-Plattform mit Echtzeit-Transaktionsfunktionen
- Eröffnungsprozess für digitales Konto
Finanzmanagementteam
Führungskomposition ab 2024:
| Position | Jahrelange Erfahrung |
|---|---|
| CEO | 25+ Jahre |
| CFO | 20+ Jahre |
| Cro | 18+ Jahre |
Technologie- und Cybersicherheitssysteme
Jährliche Technologieinvestition: 42,5 Millionen US -Dollar
- Cybersicherheitsinfrastruktur für Unternehmensqualität
- Multi-Faktor-Authentifizierungssysteme
- Mechanismen für fortgeschrittene Bedrohungserkennung
Finanzproduktportfolio
| Produktkategorie | Anzahl der Produkte |
|---|---|
| Persönliches Bankgeschäft | 17 |
| Business Banking | 22 |
| Kommerzielle Kreditvergabe | 12 |
| Vermögensverwaltung | 8 |
Cadence Bank (CADE) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet die Cadence Bank maßgeschneiderte Banklösungen mit Gesamtvermögen von 16,4 Milliarden US -Dollar und insgesamt 13,8 Milliarden US -Dollar. Die Bank bedient rund 330.000 Kunden in mehreren Marktsegmenten.
| Kundensegment | Gesamtkunden | Durchschnittlicher Kontowert |
|---|---|---|
| Kleinunternehmen | 87,500 | $425,000 |
| Gewerbekunden | 42,000 | 2,3 Millionen US -Dollar |
| Persönliches Bankgeschäft | 200,500 | $87,500 |
Umfassende Finanzdienstleistungen in mehreren Sektoren
Die Cadence Bank bietet Dienstleistungen in den wichtigsten Sektoren mit speziellen Finanzprodukten an.
- Kommerzielle Kreditvergabe: 6,2 Milliarden US -Dollar im gesamten Kreditportfolio
- Small Business Banking: 1,7 Milliarden US -Dollar an ausstehenden Kleinunternehmenskrediten
- Vermögensverwaltung: Vermögenswerte in Höhe von 3,9 Milliarden US -Dollar, die verwaltet werden
- Treasury Management Services: 22.000 Geschäftskunden unterstützen
Lokales Marktkompetenz und beziehungsgetriebene Ansatz
Die Cadence Bank ist hauptsächlich in Texas, Alabama, Mississippi, Florida und Georgia mit 130 Niederlassungspositionen in Betrieb und hält eine starke regionale Präsenz.
| Zustand | Anzahl der Zweige | Marktanteil |
|---|---|---|
| Texas | 48 | 5.2% |
| Alabama | 35 | 7.8% |
| Mississippi | 22 | 12.5% |
Wettbewerbszinsen und flexible Bankprodukte
Zinssätze und Produktangebote ab Januar 2024:
- Geschäftsprüfung: 0,25% - 0,75% APY
- Persönliche Sparkonten: 1,50% - 3,25% APY
- Gewerbedarlehensraten: 6,75% - 9,50%
- Kredite für Kleinunternehmen: 5,25% - 8,25%
Integrierte digitale und traditionelle Bankerlebnisse
Digitale Bankmetriken für 2023:
- Benutzer von Mobile Banking: 215.000
- Online -Banking -Transaktionen: 47,3 Millionen jährlich
- Eröffnungsrate für digitale Konto: 62% der neuen Konten
- Digital Banking Zufriedenheitsbewertung: 4.3/5
Cadence Bank (CADE) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Beziehungsbasiertes Bankmodell
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Cadence Bank 416 Full-Service-Bankenstandorte in 6 Bundesstaaten. Gesamtkundenstamm: 272.000 Einzelhandel und 35.400 Geschäftsbankenkunden.
| Kundensegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittlicher Beziehungswert |
|---|---|---|
| Einzelhandelsbanken | 272,000 | $ 18.750 pro Kunde |
| Geschäftsbanken | 35,400 | 487.000 USD pro Kunden |
Engagierte Beziehungsmanager für Geschäftskunden
Cadence Bank sieht vor 1 engagierter Beziehungsmanager pro 12-15 Geschäftskunden. Durchschnittlicher Portfoliowert pro Beziehungsmanager: 68,3 Mio. USD.
Multi-Channel-Kundensupport
- Digitale Bankkanäle: 218.000 aktive Online -Banking -Benutzer
- Benutzer von Mobile Banking: 165.000 monatlich aktive Benutzer für mobile Apps
- Callcenter-Unterstützung: 92% Auflösungsrate der ersten Konzakt
- Durchschnittliche digitale Transaktionsantwortzeit: 47 Sekunden
Personalisierte Finanzberatungsdienste
| Beratungstyp | Anzahl der Kunden serviert | Durchschnittlicher Jahresumsatz pro Service |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 17,600 | 3.750 USD pro Kunde |
| Geschäftsfinanzplanung | 8,900 | $ 6.200 pro kunden |
Strategien für gemeindehörte Engagements
Gemeinschaftsinvestitionen in 2023: 4,2 Millionen US -Dollar auf lokalen Märkten. Beteiligung der Community -Veranstaltung: 87 lokale Veranstaltungen, die ungefähr 42.000 Community -Mitglieder erreichen.
| Engagement Kategorie | Investitionsbetrag | Gemeinschaftsreichweite |
|---|---|---|
| Lokale Sponsoring | 1,6 Millionen US -Dollar | 28.000 Personen |
| Bildungsprogramme | 1,3 Millionen US -Dollar | 9.500 Schüler |
| Wirtschaftliche Entwicklung | 1,3 Millionen US -Dollar | 4.500 lokale Unternehmen |
Cadence Bank (CADE) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physischer Zweignetzwerk
Ab 2024 betreibt die Cadence Bank 98 physische Filialen in Alabama, Florida, Georgia, Mississippi, Tennessee und Texas.
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Alabama | 22 |
| Georgia | 36 |
| Florida | 15 |
| Mississippi | 8 |
| Tennessee | 7 |
| Texas | 10 |
Online -Banking -Plattform
Die Online -Banking -Plattform der Cadence Bank bedient ab dem vierten Quartal 2023 ungefähr 185.000 aktive digitale Benutzer.
- Plattformfunktionen 256-Bit-Verschlüsselung
- Unterstützt Echtzeitkontoverwaltung
- Integrierte Rechnung Pay Services
- Transaktionsverlaufsverfolgung
Mobile Banking -Anwendung
Die Mobile Banking -App wurde 78.500 Mal mit einer Bewertung von 4,2/5 in App Stores heruntergeladen.
| Plattform | Download Count |
|---|---|
| iOS App Store | 42,300 |
| Google Play Store | 36,200 |
Callcenter -Unterstützung
Die Cadence Bank unterhält ein Callcenter mit 87 Kundendienstmitarbeitern, die täglich 14 Stunden betrieben werden.
- Durchschnittliche Anrufantwortzeit: 2,3 Minuten
- Kundenzufriedenheitsrate: 89%
- Unterstützungssprachen: Englisch und Spanisch
Finanzdienstleistungsplattformen von Drittanbietern
Die Cadence Bank integriert sich in 6 große Finanzdienstleistungsplattformen von Drittanbietern.
| Plattform | Integrationstyp |
|---|---|
| Plaid | Kontoaggregation |
| Streifen | Zahlungsabwicklung |
| Fiserv | Kernbankenlösungen |
| Jack Henry | Digitale Bankdienste |
| Visum | Karten -Netzwerkdienste |
| MasterCard | Karten -Netzwerkdienste |
Cadence Bank (CADE) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine und mittlere Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient die Cadence Bank über ihren operativen Fußabdruck etwa 12.500 kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU).
| KMU -Segmentmetriken | Wert |
|---|---|
| Totales KMU -Kreditportfolio | 1,87 Milliarden US -Dollar |
| Durchschnittliche KMU -Kreditgröße | $375,000 |
| Branchen -Sektoren serviert | Gesundheitswesen, Einzelhandel, Fertigung, professionelle Dienstleistungen |
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Die Cadence Bank unterhält einen Kundenbasis von 354.000 einzelnen Einzelhandelsbankenkunden in ihren regionalen Märkten.
- Persönliche Girokonten: 215.000
- Persönliche Sparkonten: 187.000
- Personalkreditportfolio: 742 Millionen US -Dollar
Gewerbe- und Unternehmenskunden
Die Bank bedient 2.350 Gewerbe- und Unternehmenskunden mit umfassenden finanziellen Lösungen.
| Corporate Banking Segment | Metriken |
|---|---|
| Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen | 5,6 Milliarden US -Dollar |
| Durchschnittliche Kundeneinnahmen für Unternehmen | 50 bis 500 Millionen US -Dollar |
Kommunalverwaltung und Gemeindeunternehmen
Die Cadence Bank unterstützt 87 lokale und kommunale Kunden in ihren operativen Regionen.
- Municipal Bond Portfolio: 423 Millionen US -Dollar
- Regierungsbankendienstleistungen: Cash Management, Investmentdienstleistungen
- Gesamtverwaltung des kommunalen Kunden im Management: 612 Millionen US -Dollar
Gemeinnützige Organisationen
Die Bank bietet spezialisierte Bankdienstleistungen für 215 gemeinnützige Organisationen an.
| Gemeinnützige Bankdienstleistungen | Details |
|---|---|
| Gesamt gemeinnützige Einlagen | 287 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche gemeinnützige Kundengröße | 1,3 Millionen US -Dollar Jahresbudget |
Cadence Bank (CADE) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Zweigbetriebskosten
Ab dem vierten Quartal 2023 betrieben die Cadence Bank 90 Filialen in mehreren Staaten. Die jährlichen Betriebsbetriebskosten beliefen sich auf 78,3 Mio. USD, einschließlich:
| Kostenkategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Miete und Einrichtungen | 32,5 Millionen US -Dollar |
| Versorgungsunternehmen | 6,2 Millionen US -Dollar |
| Wartung | 4,7 Millionen US -Dollar |
Technologie- und Infrastrukturwartung
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 betrugen 45,6 Millionen US -Dollar und unterbrochen wie folgt:
- IT -Systeme Wartung: 22,1 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity Infrastruktur: 12,3 Millionen US -Dollar
- Digitale Bankplattformen: 11,2 Millionen US -Dollar
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Die Gesamtpersonalkosten für 2023 erreichten 187,4 Millionen US -Dollar:
| Kompensationskategorie | Jährliche Kosten |
|---|---|
| Grundgehälter | 132,6 Millionen US -Dollar |
| Gesundheitliche Vorteile | 28,3 Millionen US -Dollar |
| Ruhestandsbeiträge | 26,5 Millionen US -Dollar |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Compliance -Kosten für 2023 beliefen sich auf 36,8 Mio. USD, einschließlich:
- Rechts- und Regulierungsberichterstattung: 18,2 Millionen US -Dollar
- Prüfungs- und Risikomanagement: 12,6 Millionen US -Dollar
- Compliance -Schulung: 6 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 22,5 Millionen US -Dollar, die über verschiedene Kanäle hinweg zugewiesen wurden:
| Marketingkanal | Kosten |
|---|---|
| Digitales Marketing | 9,7 Millionen US -Dollar |
| Traditionelle Medien | 6,3 Millionen US -Dollar |
| Kundenakquisitionsprogramme | 6,5 Millionen US -Dollar |
Cadence Bank (CADE) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Kredite und Kreditprodukten
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete die Cadence Bank einen Nettozinserträge von 692,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios der Bank umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtbetrag ($ m) |
|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $8,456 |
| Kommerziell & Industriekredite | $5,234 |
| Verbraucherkredite | $3,782 |
| Wohnhypothekendarlehen | $4,621 |
Bankdienstgebühren
Die Einnahmen aus dem Servicengebühren für 2023 beliefen sich auf 187,6 Mio. USD mit den folgenden Schlüsselquellen:
- Kontowartungsgebühren: 42,3 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 36,5 Millionen US -Dollar
- ATM -Transaktionsgebühren: 24,8 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragungsgebühren: 18,9 Millionen US -Dollar
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Die Investmentdienstleistungen der Cadence Bank erzielten einen Umsatz von 76,2 Mio. USD für 2023, wobei die folgenden Segment -Aufschlüsselung einnahmen:
| Servicekategorie | Umsatz ($ M) |
|---|---|
| Vermögensverwaltung | $45.6 |
| Finanzberatung | $21.3 |
| Pensionsplanung | $9.3 |
Transaktionsverarbeitungsgebühren
Der Umsatz der Transaktionsverarbeitungsverarbeitungen für 2023 betrug 53,4 Mio. USD, einschließlich:
- Kreditkartentransaktionsgebühren: 28,7 Mio. USD
- Debitkartenverarbeitung: 16,9 Millionen US -Dollar
- Elektronische Zahlungsdienstleistungen: 7,8 Millionen US -Dollar
Finanz- und Cash -Management -Dienstleistungen
Die Treasury -Dienste erzielten einen Umsatz von 62,8 Mio. USD für 2023 mit den folgenden Segmenten:
| Servicekategorie | Umsatz ($ M) |
|---|---|
| Corporate Cash Management | $38.5 |
| Liquiditätsdienste | $15.3 |
| Internationale Finanzdienste | $9.0 |
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