First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) tritt als dynamisches finanzielles Kraftpaket auf und navigiert strategisch durch ein innovatives Geschäftsmodell, das traditionelle Bankenprinzipien nahtlos mit der modernen digitalen Transformation kombiniert. Durch die Nutzung der letzten Nutzung 2,2 Milliarden US -Dollar CIT Group Acquisition und ein robuster Multi-Channel-Ansatz hat sich als umfassender Anbieter von Finanzlösungen positioniert, der sich an verschiedene Kundensegmente richtet, von lokalen kleinen Unternehmen bis hin zu Einzelpersonen mit hohem Netzwert. Dieses komplizierte Geschäftsmodell Canvas zeigt eine ausgefeilte Strategie für personalisierten Service, technologische Integration und strategische Partnerschaften, die die ersten Bürger im Wettbewerbsbanken -Ökosystem auszeichnet.

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Partnerschaft mit der CIT Group

Im April 2022 absolvierten die ersten Bürger eine Übernahme der CIT Group in Höhe von 2,5 Milliarden US -Dollar, wodurch eine kombinierte Bank mit einem Gesamtvermögen von 110 Milliarden US -Dollar geschaffen wurde. Zu den wichtigsten Partnerschaftsdetails gehören:

Partnerschaftsmetrik	Spezifische Daten
Akquisitionswert	2,5 Milliarden US -Dollar
Kombinierte Bankvermögen	110 Milliarden US -Dollar
Kombiniertes kommerzielles Kreditportfolio	37,5 Milliarden US -Dollar

Zusammenarbeit mit lokalen Unternehmen und Gemeinschaftsorganisationen

Erste Bürger unterhalten strategische lokale Partnerschaften in mehreren Staaten.

• Präsenz in 19 Staaten in den Vereinigten Staaten
• Über 500 Filialen der Community Bank
• Aktive Teilnahme an lokalen Geschäftsentwicklungsprogrammen

Zahlungsnetzwerkpartnerschaften

Zahlungsnetzwerk	Partnerschaftsdetails
Visum	Kredit-/Debitkartenverarbeitung
MasterCard	Kredit-/Debitkartenverarbeitung
Pulsnetzwerk	ATM -Transaktionsverarbeitung

Technologieanbieter Partnerschaften

Partner für digitale Banktechnologie

• Fiserv (Core Banking Platform)
• Jack Henry & Mitarbeiter (Digital Banking Solutions)
• Salesforce (Kundenbeziehungsmanagement)

Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält First Citizens ein vielfältiges Partnerschafts -Ökosystem, das seine Vermögensbasis und Operationen von 110 Milliarden US -Dollar in 19 Bundesstaaten unterstützt.

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Einzelhandelsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt First Citizens Bancshares 626 Niederlassungen in 19 Staaten. Gesamtvermögen: 213,3 Milliarden US -Dollar. Gesamtablagerungen: $ 186,1 Milliarden.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen
Scheckkonten	387.000 aktive Konten
Sparkonten	276.000 aktive Konten

Kreditoperationen

Gesamtkreditportfolio: 158,4 Mrd. USD zum 31. Dezember 2023.

Kreditsegment	Kreditguthaben
Werbekredite	98,6 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkredite	42,3 Milliarden US -Dollar
Hypothekendarlehen	17,5 Milliarden US -Dollar

Vermögensverwaltungs- und Investmentdienstleistungen

Vermögenswerte im Management: 47,2 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.

• Anlageberatungskonten: 62.000
• Altersvorsorgeplanungsdienste: 41.000 Kunden
• Vertrauen und Immobilienmanagement: Vermögenswerte 12,6 Milliarden US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Digital Banking -Benutzer: 1,2 Millionen aktive Benutzer im Jahr 2023.

• Downloads für Mobile Banking App: 487.000
• Online -Transaktionsvolumen: 42,3 Millionen Transaktionen
• Eröffnungsrate für digitales Konto: 36% der neuen Konten

Fusions- und Akquisitionsintegrationsstrategien

Die Akquisition der CIT Group wurde 2022 für 9,5 Milliarden US -Dollar abgeschlossen.

Integrationsmetrik	Wert
Kosten Synergien erreicht	250 Millionen US -Dollar pro Jahr
Zweigkonsolidierung	87 Zweige geschlossen
Technologiesystemintegration	Abgeschlossen von Q2 2023

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Zweignetz

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt First Citizens Bancshares 530 Niederlassungen in 19 Bundesstaaten mit einer erheblichen Konzentration im Südosten und im Mittleren Westen der Vereinigten Staaten.

Staatliche Präsenz	Anzahl der Zweige
North Carolina	178
South Carolina	89
Andere Staaten	263

Digitale Bankinfrastruktur

Digitale Plattformfunktionen:

• Mobile Banking -Anwendung mit 1,2 Millionen aktiven Benutzern
• Online -Banking -Plattform, die 95% der Banktransaktionen unterstützt
• Echtzeit-Transaktionsverarbeitungssystem

Finanzmanagementteam

Führungsposition	Jahrelange Erfahrung
CEO Frank Holding Jr.	30+ Jahre
CFO Craig Nix	25+ Jahre

Kapitalreserven

Gesamtvermögen ab dem vierten Quartal 2023: 112,4 Milliarden US -Dollar Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis: 13,5%

Technologie und Cybersicherheit

• Jährliche Technologieinvestition: 78 Millionen US -Dollar
• Cybersicherheitsbudget: 22 Millionen US -Dollar
• 24/7 Sicherheitsüberwachungssystem

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Umfassende Banklösungen für Unternehmen und Einzelpersonen

Ab dem vierten Quartal 2023 bietet First Citizens Bancshares Bankdienstleistungen mit 235,1 Mrd. USD an Gesamtvermögen und insgesamt 194,3 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet eine Vielzahl von Finanzprodukten in mehreren Kundensegmenten.

Produktkategorie	Gesamtwert	Kundensegment
Werbekredite	78,6 Milliarden US -Dollar	Geschäftskunden
Verbraucherkredite	56,4 Milliarden US -Dollar	Einzelkunden
Hypothekendarlehen	42,3 Milliarden US -Dollar	Hausbesitzer

Personalisierter Kundendienst und lokales Marktkompetenz

First Citizens ist im Dezember 2023 in 19 Staaten mit 2.239 Bankenstandorten tätig und bietet lokalisierte finanzielle Lösungen.

• Durchschnittliche Kundenbindung Rate: 87,5%
• Anzahl der engagierten Beziehungsmanager: 673
• Durchschnittliche Jahre lokaler Markterfahrung pro Beziehungsmanager: 12,4 Jahre

Integrierte digitale und traditionelle Bankerlebnisse

Digital Banking Platform Statistics für 2023:

Digitaler Kanal	Anzahl der Benutzer	Transaktionsvolumen
Mobile Banking App	1,2 Millionen aktive Benutzer	37,6 Millionen monatliche Transaktionen
Online -Banking -Plattform	1,5 Millionen registrierte Benutzer	24,3 Millionen monatliche Transaktionen

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Zinssätze und Produktangebote ab Januar 2024:

• Personal Sparkonto: 4,35% APY
• Business Checking -Konto: 3,75% Zinssatz
• 12-Monats-CD: 5,10% APY
• Hypothekenzinsen: Ab 6,75% (30-Jahres-fest)

Umfassende Angebote für Vermögensverwaltung

Leistung der Vermögensverwaltung Abteilung im Jahr 2023:

Servicekategorie	Vermögenswerte im Management	Durchschnittlicher Client -Portfoliowert
Privatvermögen Management	42,6 Milliarden US -Dollar	3,2 Millionen US -Dollar
Anlageberatung	28,3 Milliarden US -Dollar	1,7 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	19,5 Milliarden US -Dollar	1,1 Millionen US -Dollar

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisiertes Beziehungsmanagement

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient sich First Citizens Bancshares in 19 Bundesstaaten ungefähr 2,2 Millionen Kunden. Die Bank unterhält einen personalisierten Ansatz mit engagierten Beziehungsmanagern für verschiedene Kundensegmente.

Kundensegment	Ansatz des Beziehungsmanagements	Durchschnittliche Kundeninteraktionsfrequenz
Hochvermögen Einzelpersonen	Engagierter persönlicher Bankier	Monatlich
Geschäftsbankenkunden	Beziehungsmanager	Vierteljährlich
Einzelhandelskunden	Digital- und Zweig -Unterstützung	Nach Bedarf

Multi-Channel-Kundensupport

First Citizens bietet einen umfassenden Kundensupport über mehrere Kanäle:

• 24/7 Telefonsupport
• Online -Chat -Dienste
• Unterstützung in der Branch
• Support für Mobile Banking
• E -Mail -Kundendienst

Support Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Kundenzufriedenheitsrate
Telefonunterstützung	3-5 Minuten	87%
Online -Chat	2-4 Minuten	82%
Zweigunterstützung	10-15 Minuten	91%

Digitale Self-Service-Bankenplattformen

Zu den digitalen Plattformen der First Citizens gehören Mobile Banking App und Online -Banking -Portal mit 1,4 Millionen aktiven digitalen Nutzern ab 2023.

• Mobile App -Downloads: 850.000
• Online -Banking -Benutzer: 590.000
• Digitales Transaktionsvolumen: 72% der Gesamttransaktionen

Strategien für gemeindehörte Engagements

First Citizens investiert jährlich 12,5 Millionen US -Dollar in die Entwicklung der Gemeindeentwicklung und in lokale Engagement -Programme in seinen operativen Regionen.

Community Engagement Area	Jährliche Investition	Aufprallmetriken
Lokale wirtschaftliche Entwicklung	5,2 Millionen US -Dollar	350 Zuschüsse für kleine Unternehmen
Finanzbildung	3,7 Millionen US -Dollar	25.000 Personen ausgebildet
Gemeinschaftsinfrastruktur	3,6 Millionen US -Dollar	42 unterstützte Community -Projekte unterstützt

Zugeschnittene Finanzberatungsdienste

First Citizens bietet spezielle Finanzberatungsdienste mit 276 zertifizierten Finanzberatern in seinem Netzwerk an.

• Vermögensverwaltungsdienste: Für Kunden mit über 250.000 USD+ investierbare Vermögenswerte erhältlich
• Beratungsplanung für Altersvorsorge: KOSTENLOS für bestehende Kunden
• Überprüfung des Anlageportfolios: vierteljährlich für Kunden mit hohem Netzwerkvermögen

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab dem zweiten Quartal 2023 betreibt First Citizens Bancshares 568 Bankenstandorte In 19 Staaten in den Vereinigten Staaten.

Staatsberichterstattung	Anzahl der Zweige
North Carolina	212
South Carolina	87
Andere Staaten	269

Online -Banking -Plattform

Die digitale Plattform der First Citizens dient dient Über 2,1 Millionen aktive Online -Banking -Benutzer Ab 2023.

• Zu den Plattformfunktionen gehören das Kontoverwaltung
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Fondtransfers
• Transaktionsgeschichte

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App der First Citizens hat 1,5 Millionen aktive Mobile Banking -Benutzer im Jahr 2023.

Mobile App -Funktionen	Verfügbarkeit
Kaution für mobile Schecks	Verfügbar
Apple iOS	4,7/5 Bewertung
Android	4,6/5 Bewertung

ATM -Netzwerk

Erste Bürger behaupten 890 atm Standorte über seine operativen Zustände.

• Kostenlose Abhebungen an Netzwerk -Geldautomaten
• Zugriff auf über 32.000 freigegebene Netzwerktaten Geldautomaten
• Internationale Transaktionsfunktionen

Telefon- und digitaler Kundensupport

Zu den Kundensupportkanälen gehören 24/7 Telefonsupport bei 1-866-849-2848.

Support Channel	Betriebsstunden
Telefonunterstützung	24/7
Online -Chat	7-10 Uhr Est
E -Mail -Support	24/7 Antwort

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

First Citizens bedient 575 Geschäftsbankenstandorte in 19 Bundesstaaten, wobei der Schwerpunkt auf kleinen bis mittelgroßen Unternehmen (KMU) liegt. Ab dem vierten Quartal 2023 meldete die Bank kommerzielle Darlehensportfolios in Höhe von 48,3 Milliarden US -Dollar für dieses Segment.

Wirtschaftssegmentmetriken	2023 Daten
Gesamt kommerzielle Kredite	48,3 Milliarden US -Dollar
Anzahl der Geschäftsbankenstandorte	575
Staaten dient	19

Einzelne Verbraucher

First Citizens bedient rund 2,2 Millionen einzelne Kunden von Verbraucherbanken in ihrem Netzwerk. Das Verbrauchervermögen des Verbrauchers belief sich im Jahr 2023 auf 22,6 Milliarden US -Dollar.

• Total Consumer Banking Assets: 22,6 Milliarden US -Dollar
• Konsumentenkundenstamm: 2,2 Millionen
• Persönliche Bankprodukte: Überprüfung, Einsparungen, Hypotheken, persönliche Kredite

Individuelle mit hohem Netzwert

Die Vermögensverwaltungsabteilung der Bank hat 2023 ein Vermögen von 57,4 Milliarden US-Dollar für Kunden mit hohem Netzwert mit einem durchschnittlichen Kontowert von 3,2 Mio. USD verwaltet.

Vermögensverwaltungsmetriken	2023 Daten
Togesal Assets, die verwaltet werden	57,4 Milliarden US -Dollar
Durchschnittlicher Wert mit hohem Netzwertkontowert	3,2 Millionen US -Dollar

Corporate Banking -Kunden

First Citizens bietet 12.500 Unternehmenskunden Corporate Banking Services an, wobei die Gesamteinnahmen von Corporate Banking im Jahr 2023 1,2 Milliarden US -Dollar erreichen.

• Total -Unternehmenskunden: 12.500
• Einnahmen von Unternehmensbanking: 1,2 Milliarden US -Dollar
• Dienstleistungen: Cash Management, Treasury Services, Corporate Lending

Lokale und regionale Marktkunden

Die Bank ist in 19 Bundesstaaten mit 575 Bankenstandorten tätig und konzentriert sich auf die regionale Marktdurchdringung. Die gesamten regionalen Markteinlagen betrugen 2023 89,7 Milliarden US -Dollar.

Regionale Marktmetriken	2023 Daten
Gesamt regionale Markteinlagen	89,7 Milliarden US -Dollar
Anzahl der Bankenstandorte	575
Staaten dient	19

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Zweigbetriebskosten

Zum vierten Quartal 2023 betrieben First Citizens Bancshares 530 Filialen in 19 Staaten. Die Gesamtbetriebskosten für 2023 betrugen 458,3 Mio. USD.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Belegung	187,2 Millionen US -Dollar
Versorgungsunternehmen	42,5 Millionen US -Dollar
Wartung	63,7 Millionen US -Dollar

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Die Bank investierte 214,6 Millionen US -Dollar an Technologieinfrastruktur Für das Geschäftsjahr 2023.

• IT -Sicherheitssysteme: 47,3 Millionen US -Dollar
• Digitale Bankplattform: 89,5 Millionen US -Dollar
• Cloud Computing und Speicher: 38,2 Millionen US -Dollar
• Software -Lizenzierung: 39,6 Millionen US -Dollar

Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen

Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2023 betrugen 892,4 Mio. USD.

Komponentenkomponente	Jährliche Kosten
Grundgehälter	612,7 Millionen US -Dollar
Leistungsboni	147,3 Millionen US -Dollar
Gesundheitsvorteile	82,5 Millionen US -Dollar
Ruhestandsbeiträge	49,9 Millionen US -Dollar

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Compliance -Ausgaben waren insgesamt 135,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 48,3 Millionen US -Dollar
• Regulierungsberichtssysteme: 37,2 Millionen US -Dollar
• Externe Prüfungsgebühren: 22,5 Millionen US -Dollar
• Compliance -Schulung: 27,6 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 76,8 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitale Werbung	32,4 Millionen US -Dollar
Traditionelle Medien	18,7 Millionen US -Dollar
Direkt -Mail -Kampagnen	15,3 Millionen US -Dollar
Sponsoring und Veranstaltungen	10,4 Millionen US -Dollar

First Citizens Bancshares, Inc. (FCNCA) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldeten First Citizens Bancshares einen Gesamtzinseinkommen von 2,76 Milliarden US -Dollar. Der Zusammenbruch von Zinserträgen umfasst:

Kategorie	Betrag ($)
Interesse an Darlehen	2,1 Milliarden
Zinsen an Investment -Wertpapieren	660 Millionen

Gebührenbasierte Bankdienste

Gebühreneinnahmen für First Citizens Bancshares im Jahr 2023 beliefen sich auf 498 Millionen US -Dollar, darunter:

• Servicegebühren auf Einlagenkonten: 187 Millionen US -Dollar
• Kartengebühren: 112 Millionen US-Dollar
• Vermögensverwaltungsdienstgebühren: 89 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 110 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltungsdienstgebühren

Das Vermögensverwaltungsumsatz für 2023 erreichte 89 Millionen US -Dollar, wobei wichtige Umsatzquellen einschließlich:

Service -Typ	Umsatz ($)
Anlageberechnung	52 Millionen
Vertrauens- und Treuhanddienste	37 Millionen

Einnahmen aus Hypothekenkredite

Die Einnahmen im Zusammenhang mit Hypotheken für 2023 beliefen sich auf 276 Millionen US-Dollar mit der folgenden Komposition:

• Hypotheken -Originierungsgebühren: 156 Millionen US -Dollar
• Hypothekendiensteinkommen: 82 Millionen US -Dollar
• Hypothekenbezogene Gewinne: 38 Millionen US-Dollar

Investitions- und Handelseinkommen

Investitions- und Handelseinnahmen für First Citizens Bancshares im Jahr 2023 betrugen 214 Millionen US -Dollar, darunter:

Einkommensquelle	Betrag ($)
Wertpapierhandel	124 Millionen
Investitionsgewinne	90 Millionen