Quilter plc (qlt.l): modelo de negocio de lienzo

Descubra cómo Quilter PLC navega el panorama financiero con su dinámico modelo de modelo de negocio, un plan que muestra sus asociaciones clave, actividades y propuestas de valor únicas. Desde estrategias de inversión personalizadas hasta servicios de asesoramiento personalizados, Quilter está elevando la gestión de patrimonio para diversos segmentos de clientes. Sumérgete en las complejidades de sus operaciones y entiende los elementos vitales que impulsan su éxito.

Quilter PLC - Modelo de negocio: asociaciones clave

Quilter PLC ha establecido asociaciones clave que son esenciales para mejorar sus ofertas de servicios y lograr objetivos estratégicos. Estas asociaciones abarcan múltiples sectores, incluida la gestión de activos, el asesoramiento financiero y el cumplimiento regulatorio.

Empresas de gestión de activos

Quilter colabora con varias empresas de gestión de activos para proporcionar una amplia gama de productos de inversión. En 2022, los activos de quilter bajo administración (AUM) llegaron £ 115 mil millones. Se asocian con empresas como Standard Life Investments y ThreadNeedle para ampliar sus capacidades de inversión y alcance del mercado. La colaboración en curso respalda el crecimiento mutuo y mejora las ofertas de los clientes.

Firma asociada	Activos bajo gestión (AUM)	Enfoque de inversión
Inversiones de vida estándar	£ 70 mil millones	Acciones, renta fija, activo múltiple
ThreadNeedle	£ 50 mil millones	Acciones, bonos, activos reales

Asesores financieros

La conexión con los asesores financieros es crucial para la estrategia de distribución de Quilter. En 2023, Quilter informó sobre 5,000 asesores financieros Uso de su plataforma, que es un aumento significativo en comparación con 4,800 en 2022. Estos asesores desempeñan un papel fundamental en proporcionar a los clientes asesoramiento a medida y acceso a productos, impulsando nuevas adquisiciones de clientes y tasas de retención.

Cuerpos reguladores

Las asociaciones con organismos regulatorios como la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) son fundamentales. Quilter opera bajo estrictos marcos regulatorios, asegurando el cumplimiento y la confiabilidad. En 2023, Quilter realizó auditorías de cumplimiento que resultan en un 100% Tasa de adherencia a las regulaciones requeridas, lo que demuestra la efectividad de su relación con las agencias reguladoras.

El compromiso de Quilter con el cumplimiento es evidente en sus iniciativas, incluidos los programas de capacitación continua para el personal sobre cambios regulatorios y las mejores prácticas en la industria de servicios financieros. Este enfoque proactivo ayuda a mitigar los riesgos asociados con el cumplimiento regulatorio y, en consecuencia, mejora su reputación en el mercado.

En general, estas asociaciones son parte integral del éxito operativo de Quilter, contribuyendo a su ventaja competitiva en el panorama de los servicios financieros.

Quilter PLC - Modelo de negocio: actividades clave

Quilter PLC participa en varias actividades clave esenciales para ofrecer su propuesta de valor a los clientes, particularmente en gestión de patrimonio y servicios financieros.

Servicios de gestión de patrimonio

Quilter ofrece servicios a medida de gestión de patrimonio, centrándose en individuos de alto nivel de red y clientes institucionales. A partir de H1 2023, Quilter informó activos totales bajo administración (AUM) de aproximadamente £ 119.1 mil millones, mostrando su capacidad en la gestión de una riqueza significativa. Su división de gestión de patrimonio contribuyó con ingresos de £ 206 millones para el mismo período, reflejando un aumento sustancial de 20% año a año.

Desarrollo de soluciones de inversión

El desarrollo de soluciones de inversión es primordial para Quilter. La firma ofrece una amplia gama de productos de inversión que incluyen acciones, bonos y fondos de activos múltiples. En 2022, Quilter lanzó 12 nuevos fondos de inversión, que generaron entradas de aproximadamente £ 1 mil millones dentro de los primeros seis meses. Su alineación de fondos de activos múltiples compensados 38% de Total AUM, que indica un fuerte enfoque en la diversificación para los clientes.

Planificación financiera del cliente

Quilter enfatiza los servicios de planificación financiera personalizada para ayudar a los clientes a navegar sus viajes financieros. La compañía informó que sus servicios de planificación financiera contribuyeron directamente a un 15% crecimiento en las tasas de retención de clientes en 2023, con más 70,000 clientes participando activamente en estos servicios. Además, la cartera promedio de clientes creció 25% siguiendo las estrategias financieras personalizadas ofrecidas por los asesores de Quilter.

Actividad clave	Detalles	Impacto financiero (2023)
Servicios de gestión de patrimonio	Activos bajo administración	£ 119.1 mil millones
Desarrollo de soluciones de inversión	Número de nuevos fondos lanzados	12 fondos
Planificación financiera del cliente	Crecimiento de retención de clientes	15%
Ingresos de la gestión de patrimonio	Ingresos totales	£ 206 millones
Crecimiento promedio de la cartera después de la planificación	Aumento promedio de valor	25%

El enfoque de Quilter en estas actividades clave respalda su compromiso de brindar servicios financieros superiores al tiempo que garantiza un crecimiento sostenible y la satisfacción del cliente. Con una infraestructura robusta en su lugar, Quilter está posicionado para adaptarse a los cambios de mercado y las necesidades del cliente de manera efectiva.

Quilter PLC - Modelo de negocio: recursos clave

Quilter PLC se basa en una variedad de recursos clave para mantener su ventaja competitiva en la industria de servicios financieros. Estos recursos son parte integral de sus operaciones y prestación de servicios.

Capital humano (asesores y analistas)

Quilter emplea a un equipo de asesores y analistas calificados que son críticos para proporcionar asesoramiento financiero de alta calidad y gestión de cartera. A partir de 2023, Quilter informó tener aproximadamente 2,900 empleados, con un número significativo dedicado a roles orientados al cliente. En 2022, la compañía destacó que sus asesores financieros tenían un promedio de 10 años de experiencia en la industria, mejorando la credibilidad y la confianza entre los clientes.

Software de gestión de activos

La compañía utiliza un software avanzado de gestión de activos para optimizar las operaciones, mejorar el servicio al cliente y mejorar el rendimiento de la inversión. Como parte de su estrategia de transformación digital, Quilter ha invertido sobre £ 38 millones en actualizaciones tecnológicas en los últimos dos años. Esta inversión se ha centrado principalmente en desarrollar plataformas patentadas que faciliten el seguimiento del rendimiento y la gestión de riesgos para su división de gestión de activos.

Datos e ideas del cliente

El análisis de datos juega un papel crucial en el enfoque de Quilter para comprender las necesidades del cliente y mejorar la prestación de servicios. La compañía administra una vasta base de datos de información del cliente, con más 900,000 Los clientes registrados en sus sistemas a partir de octubre de 2023. Estos datos no solo ayudan a adaptar las estrategias de inversión, sino que también ayudan en el cumplimiento y los informes regulatorios. Las ideas derivadas de los datos del cliente contribuyeron a una tasa de satisfacción del cliente de 85% en 2022.

Recurso clave	Detalles	Impacto
Capital humano	Aprox. 2.900 empleados; asesores con un promedio de 10 años de experiencia	La confianza mejorada del cliente y la calidad del servicio
Software de gestión de activos	Inversión de £ 38 millones en actualizaciones tecnológicas	Mejor eficiencia operativa y rendimiento de la inversión
Datos del cliente	Más de 900,000 clientes; Tasa de satisfacción del cliente del 85%	Estrategias de inversión personalizadas y cumplimiento regulatorio

Quilter PLC - Modelo de negocio: propuestas de valor

Quilter plc Ofrece una gama de propuestas de valor diseñadas específicamente para satisfacer las diversas necesidades de sus segmentos de clientes. La compañía se enfoca en ofrecer estrategias de inversión personalizadas, servicios de asesoramiento financiero integral y soluciones sólidas de gestión de riesgos.

Estrategias de inversión a medida

Las estrategias de inversión a medida de Quilter atienden a una audiencia amplia, desde inversores individuales hasta clientes institucionales. En la primera mitad de 2023, Quilter informó un total entrada neta de £ 1.6 mil millones en sus plataformas de inversión, lo que refleja una fuerte demanda de sus soluciones de inversión personalizadas. La compañía utiliza una combinación de enfoques de gestión activa y pasiva, alineándose con los perfiles de riesgo del cliente y los objetivos de inversión.

El promedio retorno anual en sus carteras de inversión alcanzaron aproximadamente 8.2% En los últimos tres años, demostrando la efectividad de sus estrategias personalizadas. Este rendimiento ha ayudado a mejorar la satisfacción y la lealtad del cliente, contribuyendo a un tasa de retención de clientes de más 90%.

Aviso financiero integral

Los servicios de asesoramiento financiero de Quilter abarcan la planificación financiera holística y la gestión de patrimonio. Los servicios de la empresa 100,000 clientes en el Reino Unido, brindando asesoramiento personalizado que cubre inversiones, pensiones y seguros de vida. En 2022, Quilter recibió el Estándar de oro en asesoramiento financiero por el Chartered Institute for Securities & Investment, reconociendo su compromiso con el servicio al cliente de alta calidad.

El brazo de asesoramiento generó ingresos de aproximadamente £ 150 millones en el año financiero 2022, mostrando un crecimiento interanual de 12%. Además, las encuestas de satisfacción del cliente de Quilter indicaron que 85% De los clientes vieron a su asesor financiero personal como un socio de confianza, reforzando el énfasis de la compañía en las fuertes relaciones con los clientes.

Gestión de riesgos robusta

Las capacidades de gestión de riesgos de Quilter son parte integral de sus proposiciones de valor. La firma adopta un enfoque proactivo, utilizando análisis avanzados y conocimientos del mercado para identificar riesgos potenciales. En 2023, Quilter implementó un nuevo marco de evaluación de riesgos que resultó en un 25% Reducción en la volatilidad de la cartera de clientes en comparación con los promedios de la industria.

Los servicios de gestión de riesgos de la compañía incluyen estrategias de asignación de activos diseñadas para mitigar los riesgos a la baja al tiempo que maximiza los rendimientos. Por ejemplo, durante la volatilidad del mercado a principios de 2023, las carteras administradas de Quilter superaron al FTSE 100 por 3.5%, ilustrando la efectividad de sus herramientas de gestión de riesgos.

Propuesta de valor	Métricas clave	Indicadores de rendimiento
Estrategias de inversión a medida	Atrlada neta: £ 1.6 mil millones (2023)	Rendimiento anual promedio: 8.2%
Aviso financiero integral	Clientes atendidos: más de 100,000	Ingresos: £ 150 millones (2022)
Gestión de riesgos robusta	Implementación del marco de evaluación de riesgos (2023)	Reducción de la volatilidad de la cartera: 25%

Además de estas ofertas, Quilter se centra en la innovación en tecnología financiera, proporcionando a los clientes herramientas digitales que mejoran la accesibilidad y el compromiso con sus inversiones. La aplicación de la compañía, introducida en 2022, vio una tasa de adopción del usuario de 75%, reflejando su compromiso con la conveniencia y las soluciones centradas en el cliente.

En general, las propuestas de valor de Quilter PLC están estratégicamente diseñadas para abordar las necesidades únicas de sus segmentos de clientes, combinando un enfoque personalizado de inversión con servicios de asesoramiento integrales y un fuerte enfoque en la gestión de riesgos.

Quilter PLC - Modelo de negocios: relaciones con los clientes

Las relaciones con los clientes de Quilter PLC son fundamentales para su estrategia comercial, centrándose en adquirir, retener y mejorar la lealtad del cliente a través de varias interacciones personalizadas.

Sesiones de asesoramiento personalizadas

Quilter PLC enfatiza las sesiones de asesoramiento personalizadas como un aspecto central de sus relaciones con los clientes. Sus asesores brindan asesoramiento personalizado en diferentes sectores, incluidas la inversión, la planificación de la jubilación y la gestión de patrimonio. En 2022, Quilter informó que sobre 70% De sus clientes participó en una sesión de asesoramiento personalizada, mostrando la importancia de las interacciones cara a cara.

Construcción de confianza a través de la transparencia

La transparencia es crucial para fomentar la confianza entre los clientes. Quilter PLC se ha comprometido a limpiar estructuras de tarifas, proporcionando a los clientes un conocimiento inicial de cualquier cargos involucrados. A partir del segundo trimestre de 2023, el puntaje promedio de la transparencia de la tarifa obtenido por el quilter en las encuestas de satisfacción del cliente fue 4.5/5, indicando una fuerte aprobación del cliente de sus iniciativas de transparencia. Este nivel de confianza ha contribuido a un 8% Aumento de las tasas de retención del cliente durante el último año fiscal.

Soporte continuo al cliente

El soporte continuo es primordial en el enfoque de Quilter para las relaciones con los clientes. La compañía ha implementado un sistema de soporte multicanal, que permite a los clientes comunicarse por teléfono, correo electrónico o chat en vivo. Según su informe anual de 2023, el tiempo de respuesta promedio para las consultas de los clientes fue 15 minutos, mejorando significativamente la satisfacción del cliente. Además, aproximadamente 90% Los compromisos de soporte se resolvieron en el primer contacto, lo que refleja la eficiencia de su marco de soporte.

Métrico	2022	2023
Clientes que participan en sesiones de asesoramiento personalizadas	70%	73%
Puntaje de transparencia de tarifas promedio	4.4/5	4.5/5
Aumento de la tasa de retención del cliente	8%	8.5%
Tiempo de respuesta promedio para consultas de clientes	20 minutos	15 minutos
Primera tasa de resolución de contacto	85%	90%

Las estrategias proactivas de Quilter para fomentar las relaciones con los clientes resaltan su compromiso con el servicio personalizado, la confianza a través de la transparencia y los sistemas de apoyo sólidos, reforzando su posición en el competitivo sector asesor financiero.

Quilter PLC - Modelo de negocio: canales

Quilter PLC emplea un enfoque multifacético para sus canales, asegurando una comunicación efectiva y una entrega de valor a sus clientes en el sector de servicios financieros.

Reuniones de asesoramiento directo

Quilter ofrece asesoramiento financiero personalizado a través de reuniones de asesoramiento directo. A partir de 2023, la compañía informó que tiene aproximadamente 2,000 Asesores financieros en su red. Estas reuniones permiten la planificación financiera personalizada y el asesoramiento de inversión. Además, Quilter ha observado un aumento en los activos promedio bajo asesoramiento por asesor, que se encontraba alrededor £ 103 millones en 2022.

Portal de clientes en línea

El portal de clientes en línea de Quilter juega un papel fundamental en la mejora de la participación del cliente. A partir de los últimos datos, sobre 80% de los clientes de Quilter utilizan esta plataforma digital para la administración de cartera y el seguimiento de rendimiento. El portal presenta capacidades avanzadas, como informes en tiempo real e información personalizada de inversión. En 2023, Quilter informó una tasa de satisfacción del usuario de 92% para sus servicios en línea.

Talleres financieros y seminarios

Quilter realiza talleres financieros y seminarios regulares para educar a los clientes sobre estrategias de inversión y tendencias del mercado. En 2022, 150 se realizaron talleres, llegando aproximadamente 4,500 participantes. Estos eventos han demostrado ser beneficiosos, con comentarios de los participantes que muestran un aumento promedio en el conocimiento de la inversión de 35% Post-seminario.

Tipo de canal	Detalles	2022 participación/uso	Impacto
Reuniones de asesoramiento directo	Asesoramiento financiero personalizado con asesores	2,000 asesores	Activos promedio bajo consejo: £ 103 millones por asesor
Portal de clientes en línea	Plataforma digital para la gestión de cartera	80% uso del cliente	Tasa de satisfacción del usuario: 92%
Talleres financieros y seminarios	Eventos educativos para promover la educación financiera	150 talleres, 4,500 participantes	Aumento del conocimiento: 35% post-seminar

Quilter PLC - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Quilter PLC sirve principalmente a varios segmentos de clientes distintos, cada uno con características y necesidades únicas. Estos segmentos incluyen individuos de alto nivel de red, inversores institucionales e inversores minoristas.

Individuos de alto nivel de red

Quilter se centra en individuos de alto nivel de red (HNWI) que generalmente tienen activos invertibles superiores a £ 1 millón. Este grupo demográfico es crucial para el quilter, ya que representa una parte significativa de su negocio de gestión de patrimonio. A partir de 2023, el Reino Unido era el hogar de aproximadamente 2.6 millones Hnwis, con su riqueza combinada llegando a £ 1 billón. Quilter se dirige a este segmento con servicios personalizados de planificación financiera y gestión de inversiones adaptadas para preservar y aumentar la riqueza.

Inversores institucionales

Los inversores institucionales son otro segmento clave de clientes para Quilter. Este grupo incluye fondos de pensiones, compañías de seguros y organizaciones de caridad que administran grandes grupos de capital. Los activos institucionales de Quilter bajo administración se mantuvieron aproximadamente £ 43 mil millones A partir de junio de 2023, que refleja una creciente demanda de soluciones de inversión que se alinean con los objetivos específicos de estas grandes entidades. La firma enfatiza la transparencia y la sólida medición del rendimiento para cumplir con los requisitos rigurosos de los inversores institucionales.

Inversores minoristas

El segmento de inversores minoristas abarca inversores individuales con diversos grados de conocimiento y capacidades de inversión. La plataforma de inversores minoristas de Quilter ha visto un crecimiento significativo, con más 600,000 Los clientes a partir del segundo trimestre de 2023. El segmento minorista busca principalmente soluciones de inversión accesibles y asesoramiento rentable. Quilter ha adaptado sus ofertas, proporcionando una gama de productos de inversión que incluyen ISAS, pensiones y fondos de inversión diseñados para una audiencia más amplia.

Segmento de clientes	Características	Activos bajo administración	Número de clientes
Individuos de alto nivel de red	Individuos con activos invertibles> £ 1 millón	No explícitamente declarado, sino potencial de crecimiento sustancial	Aprox. 2.6 millones en el Reino Unido
Inversores institucionales	Fondos de pensiones, compañías de seguros, organizaciones caritativas	£ 43 mil millones (a partir de junio de 2023)	Variable, depende de las relaciones de fondos individuales
Inversores minoristas	Inversores individuales con diversas necesidades	Varía, contribuyendo a £ 118 mil millones de AUM en general	Más de 600,000 clientes

En resumen, Quilter PLC se dirige efectivamente a individuos de alto nivel de red, inversores institucionales e inversores minoristas, cada uno con necesidades específicas y oportunidades significativas de crecimiento. Las ofertas de servicios adaptables de la empresa le permiten facilitar una mejor gestión financiera en estos diversos grupos.

Quilter plc - modelo de negocio: estructura de costos

Quilter PLC, una plataforma de inversión destacada en el Reino Unido, incurre en diversos costos para mantener sus operaciones y entregar valor a los clientes. La estructura de costos es esencial para analizar cómo la empresa administra sus recursos de manera efectiva al tiempo que apunta a la rentabilidad.

Salarios y beneficios de los empleados

La compensación de los empleados es un aspecto significativo de la estructura de costos de Quilter. A partir de los últimos datos disponibles, Quilter informó un gasto salarial total de aproximadamente £ 186 millones Para el año fiscal que finalizó en diciembre de 2022. Esta cifra incluye salarios, bonos y otros beneficios. La empresa emplea a 2,000 individuos en diferentes departamentos, con salarios promedio que varían según el rol y la experiencia.

Tecnología y mantenimiento de software

La inversión en tecnología es crucial para Quilter para ofrecer servicios competitivos y eficientes. El costo de la tecnología y el mantenimiento del software en 2022 fue aproximadamente £ 50 millones. Esto abarca gastos relacionados con licencias de software, medidas de ciberseguridad y mantenimiento de infraestructura. La compañía ha realizado inversiones en curso en plataformas digitales, mejorando la experiencia del usuario y la eficiencia operativa.

Marketing y adquisición de clientes

Para atraer y retener a los clientes, Quilter asigna un presupuesto sustancial para el marketing. Para el año 2022, los gastos de marketing de Quilter ascendieron a aproximadamente £ 30 millones. Este presupuesto se centra en varios canales, incluidas las campañas de marketing digital, la publicidad tradicional y las iniciativas de participación del cliente. La estrategia de marketing tiene como objetivo aumentar la conciencia de la marca y ampliar su base de clientes al tiempo que garantiza un retorno positivo de la inversión.

Tabla de desglose de costos

Componente de costos	Costo anual (£ millones)	Notas
Salarios y beneficios de los empleados	186	Incluye salarios, bonos y beneficios para más de 2,000 empleados.
Tecnología y mantenimiento de software	50	Costos de software, licencias y mantenimiento de infraestructura de TI.
Marketing y adquisición de clientes	30	Gastos relacionados con campañas de marketing y participación del cliente.
Costos estimados totales	266	Suma de todos los componentes de costos principales para 2022.

Gestionar estos costos de manera eficiente es vital para el PLC de quilter, ya que se esfuerza por maximizar el valor para sus accionistas al tiempo que minimiza los gastos. El enfoque en las inversiones estratégicas en compensación de empleados, tecnología y marketing garantiza que Quilter pueda mantener su ventaja competitiva en el sector de servicios financieros.

Quilter PLC - Modelo de negocio: flujos de ingresos

Quilter PLC genera ingresos a través de múltiples transmisiones, predominantemente en el sector de servicios financieros. Las fuentes de ingresos principales incluyen tarifas de gestión de activos, tarifas de asesoramiento e incentivos basados ​​en el desempeño.

Tarifas de gestión de activos

La división de gestión de activos de Quilter es un contribuyente significativo a sus ingresos. A partir del último informe, Quilter gestionó los activos que valen aproximadamente £ 119.5 mil millones. La compañía cobra tarifas de gestión de activos que promedian 0.75% de activos bajo administración (AUM). Esta estructura de tarifas está diseñada para proporcionar un flujo de ingresos consistente basado en el rendimiento y el valor de los activos administrados.

Año	Activos totales bajo administración (mil millones)	Tarifa AUM (% promedio)	Ingresos estimados de las tarifas de AUM (£ millones)
2021	120.0	0.75	900.0
2022	115.0	0.75	862.5
2023	119.5	0.75	896.25

Tarifas de asesoramiento

Quilter también obtiene ingresos a través de servicios de asesoramiento brindados a los clientes. Las tarifas de asesoramiento de la compañía se estructuran en función de la complejidad y el nivel de servicio prestado, promediando 1% a 2% de los activos que se aconsejan. En 2023, Quilter reportó tarifas de asesoramiento que contribuyeron aproximadamente £ 150 millones a los ingresos generales.

Año	Ingresos de asesoramiento (£ millones)	Tarifa promedio (% de AUM)
2021	142.0	1.5
2022	140.0	1.5
2023	150.0	1.5

Incentivos basados ​​en el rendimiento

Los incentivos basados ​​en el rendimiento son otra parte integral de las fuentes de ingresos de Quilter. La compañía ofrece bonos basados ​​en el rendimiento de los fondos administrados, que generalmente van desde 5% a 10% de las ganancias generadas por encima de cierto punto de referencia. En el año fiscal 2023, Quilter registró aproximadamente £ 45 millones en tarifas de desempeño, reflejando un fuerte rendimiento del fondo.

Año	Ingresos de incentivos de rendimiento (£ millones)	Porcentaje promedio de ganancias (%)
2021	40.0	6.0
2022	35.0	5.5
2023	45.0	6.5

En general, las fuentes de ingresos diversificadas de Quilter PLC de las tarifas de gestión de activos, las tarifas de asesoramiento e incentivos basados ​​en el desempeño permiten a la compañía mantener una perspectiva financiera estable en medio de las condiciones cambiantes del mercado.