Quilter Plc (QLT.L): Modèle commercial de toile

Découvrez comment Quilter PLC navigue dans le paysage financier avec son modèle de modèle commercial dynamique, un plan qui présente ses principaux partenariats, activités et propositions de valeur uniques. Des stratégies d'investissement sur mesure aux services de conseil personnalisés, Quilter augmente la gestion de la patrimoine pour divers segments de clients. Plongez dans les subtilités de ses opérations et comprenez les éléments vitaux qui stimulent son succès.

Quilter Plc - Modèle commercial: partenariats clés

Quilter PLC a établi des partenariats clés qui sont essentiels pour améliorer ses offres de services et atteindre des objectifs stratégiques. Ces partenariats couvrent plusieurs secteurs, notamment la gestion des actifs, le conseil financier et la conformité réglementaire.

Sociétés de gestion des actifs

Quilter collabore avec diverses sociétés de gestion d'actifs pour fournir une gamme diversifiée de produits d'investissement. En 2022, les actifs de Quilter sous gestion (AUM) ont atteint 115 milliards de livres sterling. Ils s'associent à des entreprises comme Standard Life Investments et ThreadNeedle pour élargir leurs capacités d'investissement et leur portée de marché. La collaboration en cours soutient la croissance mutuelle et améliore les offres de clients.

Cabinet de partenariat	Actifs sous gestion (AUM)	Focus d'investissement
Investissements de vie standard	70 milliards de livres sterling	Actions, revenu fixe, multi-actifs
File	50 milliards de livres sterling	Equities, Bonds, Real Assets

Conseillers financiers

The connection with financial advisors is crucial for Quilter's distribution strategy. En 2023, Quilter a rapporté 5 000 conseillers financiers en utilisant leur plate-forme, qui est une augmentation significative par rapport à 4,800 en 2022. Ces conseillers jouent un rôle central en fournissant aux clients des conseils sur mesure et de l'accès aux produits, ce qui stimule de nouvelles acquisitions de clients et des taux de rétention.

Organismes de réglementation

Les partenariats avec des organismes de réglementation tels que la Financial Conduct Authority (FCA) sont fondamentaux. Quilter fonctionne dans des cadres réglementaires stricts, assurant la conformité et la fiabilité. En 2023, Quilter a effectué des audits de conformité résultant en un 100% Taux d'adhésion aux réglementations requises, démontrant l'efficacité de leur relation avec les organismes de réglementation.

L'engagement de Quilter à la conformité est évident dans leurs initiatives, y compris les programmes de formation continue pour le personnel sur les changements réglementaires et les meilleures pratiques dans le secteur des services financiers. Cette approche proactive aide à atténuer les risques associés à la conformité réglementaire et, par conséquent, améliore leur réputation sur le marché.

Dans l'ensemble, ces partenariats font partie intégrante du succès opérationnel de Quilter, contribuant à leur avantage concurrentiel dans le paysage des services financiers.

Quilter Plc - Modèle d'entreprise: activités clés

Quilter PLC s'engage dans plusieurs activités clés essentielles pour fournir sa proposition de valeur aux clients, en particulier dans la gestion de patrimoine et les services financiers.

Services de gestion de la patrimoine

Quilter fournit des services de gestion de patrimoine personnalisés, en se concentrant sur des individus à haute teneur en naissance et des clients institutionnels. Depuis H1 2023, Quilter a signalé que les actifs totaux sous gestion (AUM) d'environ 119,1 milliards de livres sterling, présentant sa capacité à gérer une richesse importante. Leur division de gestion de patrimoine a contribué à un revenu de 206 millions de livres sterling pour la même période, reflétant une augmentation substantielle de 20% en glissement annuel.

Développement de solutions d'investissement

Le développement de solutions d'investissement est primordiale pour Quilter. L'entreprise propose une gamme diversifiée de produits d'investissement, notamment des actions, des obligations et des fonds multi-actifs. En 2022, Quilter a lancé 12 nouveaux fonds d'investissement, qui ont généré des entrées d'environ 1 milliard de livres sterling Au cours des six premiers mois. Leur gamme de fonds multi-actifs a fait 38% du total AUM, indiquant un fort accent sur la diversification pour les clients.

Planification financière du client

Quilter met l'accent sur les services de planification financière personnalisés pour aider les clients à naviguer dans leur parcours financier. La société a indiqué que ses services de planification financière avaient directement contribué à un 15% croissance des taux de rétention des clients en 2023, avec plus 70,000 Les clients s'engagent activement dans ces services. De plus, le portefeuille de clients moyen a augmenté 25% Suivre des stratégies financières sur mesure offertes par les conseillers de Quilter.

Activité clé	Détails	Impact financier (2023)
Services de gestion de la patrimoine	Actifs sous gestion	119,1 milliards de livres sterling
Développement de solutions d'investissement	Nombre de nouveaux fonds lancés	12 fonds
Planification financière du client	Croissance de la rétention des clients	15%
Revenus de la gestion de la patrimoine	Revenus totaux	206 millions de livres sterling
Croissance du portefeuille moyen après la planification	Augmentation moyenne de la valeur	25%

La concentration de Quilter sur ces activités clés sous-tend son engagement à fournir des services financiers supérieurs tout en assurant une croissance durable et une satisfaction des clients. Avec une infrastructure robuste en place, Quilter est positionné pour s'adapter aux changements de marché et aux besoins des clients efficacement.

Quilter Plc - Modèle commercial: Ressources clés

Quilter Plc s'appuie sur une variété de ressources clés pour maintenir son avantage concurrentiel dans l'industrie des services financiers. Ces ressources font partie intégrante de ses opérations et de sa prestation de services.

Capital humain (conseillers et analystes)

Quilter utilise une équipe de conseillers et d'analystes qualifiés qui sont essentiels pour fournir des conseils financiers de haute qualité et une gestion de portefeuille. En 2023, Quilter a déclaré avoir environ 2,900 les employés, avec un nombre important dédié aux rôles destinés aux clients. En 2022, la société a souligné que leurs conseillers financiers avaient une moyenne de 10 ans d'expérience dans l'industrie, améliorant la crédibilité et la confiance des clients.

Logiciel de gestion des actifs

La société utilise un logiciel avancé de gestion des actifs pour rationaliser les opérations, améliorer le service à la clientèle et améliorer les performances des investissements. Dans le cadre de sa stratégie de transformation numérique, Quilter a investi 38 millions de livres sterling dans les améliorations technologiques au cours des deux dernières années. Cet investissement s'est principalement concentré sur le développement de plateformes propriétaires qui facilitent le suivi des performances et la gestion des risques pour sa division de gestion des actifs.

Données et idées du client

L'analyse des données joue un rôle crucial dans l'approche de Quilter pour comprendre les besoins des clients et améliorer la prestation de services. La société gère une vaste base de données d'informations sur les clients, avec plus 900,000 Les clients enregistrés dans ses systèmes en octobre 2023. Ces données aident non seulement à adapter les stratégies d'investissement, mais contribue également à la conformité et aux rapports réglementaires. Les informations dérivées des données des clients ont contribué à un taux de satisfaction client de 85% en 2022.

Ressource clé	Détails	Impact
Capital humain	Env. 2 900 employés; conseillers avec une moyenne de 10 ans d'expérience	Amélioration de la confiance des clients et de la qualité du service
Logiciel de gestion des actifs	Investissement de 38 millions de livres sterling dans les améliorations technologiques	Amélioration de l'efficacité opérationnelle et des performances d'investissement
Données du client	Plus de 900 000 clients; Taux de satisfaction client de 85%	Stratégies d'investissement sur mesure et conformité réglementaire

Quilter Plc - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Quilter PLC Offre une gamme de propositions de valeur conçues spécifiquement pour répondre aux divers besoins de ses segments de clientèle. La société se concentre sur la fourniture de stratégies d'investissement sur mesure, les services de conseil financier complets et les solutions de gestion des risques robustes.

Stratégies d'investissement sur mesure

Les stratégies d'investissement sur mesure de Quilter s'adressent à un large public, des investisseurs individuels aux clients institutionnels. Dans la première moitié de 2023, Quilter a signalé un total entrée nette de 1,6 milliard de livres sterling sur ses plateformes d'investissement, reflétant une forte demande pour ses solutions d'investissement personnalisées. L'entreprise utilise un mélange d'approches de gestion active et passive, s'alignant avec les profils de risque des clients et les objectifs d'investissement.

La moyenne retour annuel sur ses portefeuilles d'investissement ont atteint environ 8.2% Au cours des trois dernières années, démontrant l'efficacité de ses stratégies sur mesure. Cette performance a contribué à améliorer la satisfaction et la fidélité des clients, contribuant à un taux de rétention de la clientèle de plus 90%.

Conseil financier complet

Les services de conseil financier de Quilter englobent la planification financière holistique et la gestion de patrimoine. L'entreprise dessert sur 100 000 clients Au Royaume-Uni, offrant des conseils personnalisés qui couvrent les investissements, les pensions et l'assurance-vie. En 2022, Quilter a reçu le Étalon-or dans les conseils financiers par le Chartered Institute for Securities & Investment, reconnaissant son engagement envers le service client de haute qualité.

Le bras consultatif a généré des revenus d'environ 150 millions de livres sterling Au cours de l'exercice 2022, présentant une croissance en glissement annuel de 12%. De plus, les enquêtes de satisfaction du client de Quilter ont indiqué que 85% Des clients considéraient leur conseiller financier personnel comme un partenaire de confiance, renforçant l'accent mis par l'entreprise sur de solides relations avec les clients.

Gestion des risques robuste

Les capacités de gestion des risques de Quilter font partie intégrante de ses propositions de valeur. L'entreprise adopte une approche proactive, en utilisant des analyses avancées et des informations sur le marché pour identifier les risques potentiels. En 2023, Quilter a mis en œuvre un nouveau cadre d'évaluation des risques qui a abouti à un 25% Réduction de la volatilité du portefeuille des clients par rapport aux moyennes de l'industrie.

Les services de gestion des risques de l'entreprise comprennent des stratégies d'allocation d'actifs conçues pour atténuer les risques à la baisse tout en maximisant les rendements. Par exemple, lors de la volatilité du marché au début de 2023, les portefeuilles gérés de Quilter ont surpassé le FTSE 100 par 3.5%, illustrant l'efficacité de ses outils de gestion des risques.

Proposition de valeur	Mesures clés	Indicateurs de performance
Stratégies d'investissement sur mesure	Entrée nette: 1,6 milliard de livres sterling (2023)	Retour annuel moyen: 8,2%
Conseil financier complet	Clients servis: 100 000+	Revenus: 150 millions de livres sterling (2022)
Gestion des risques robuste	Mise en œuvre du cadre d'évaluation des risques (2023)	Réduction de la volatilité du portefeuille: 25%

En plus de ces offres, Quilter se concentre sur l'innovation dans la technologie financière, offrant aux clients des outils numériques qui améliorent l'accessibilité et l'engagement avec leurs investissements. L'application de la société, introduite en 2022, a vu un taux d'adoption des utilisateurs de 75%, reflétant son engagement envers la commodité et les solutions centrées sur le client.

Dans l'ensemble, les propositions de valeur de Quilter PLC sont stratégiquement conçues pour répondre aux besoins uniques de ses segments de clientèle, combinant une approche personnalisée de l'investissement avec des services de conseil complets et un fort accent sur la gestion des risques.

Quilter Plc - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Les relations avec les clients de Quilter PLC sont essentielles à sa stratégie commerciale, en se concentrant sur l'acquisition, la conservation et l'amélioration de la fidélité des clients grâce à diverses interactions sur mesure.

Séances de conseil personnalisées

Quilter Plc met l'accent sur les séances de conseil personnalisées comme un aspect central de ses relations avec les clients. Leurs conseillers fournissent des conseils sur mesure dans différents secteurs, notamment l'investissement, la planification de la retraite et la gestion de la patrimoine. En 2022, Quilter a rapporté que 70% Parmi ses clients engagés dans une session de conseil personnalisée, présentant l'importance des interactions en face à face.

Buildage de confiance grâce à la transparence

La transparence est cruciale pour favoriser la confiance parmi les clients. Quilter PLC s'est engagée à effacer des structures de frais, offrant aux clients une connaissance initiale des frais impliqués. Au deuxième trimestre 2023, le score de transparence des frais moyens obtenu par Quilter dans les enquêtes de satisfaction des clients était 4.5/5, indiquant une forte approbation des clients de ses initiatives de transparence. Ce niveau de confiance a contribué à un 8% Augmentation des taux de rétention des clients au cours du dernier exercice.

Assistance client continu

Le support continu est primordial dans l'approche de Quilter aux relations avec les clients. La société a implémenté un système de support multicanal, permettant aux clients de contacter par téléphone, e-mail ou chat en direct. Selon leur rapport annuel de 2023, le temps de réponse moyen pour les demandes de renseignements des clients était 15 minutes, améliorant considérablement la satisfaction des clients. De plus, approximativement 90% Des engagements de soutien ont été résolus lors du premier contact, reflétant l'efficacité de leur cadre de support.

Métrique	2022	2023
Clients se livrant à des séances de conseil personnalisées	70%	73%
Score de transparence des frais moyens	4.4/5	4.5/5
Augmentation du taux de rétention des clients	8%	8.5%
Temps de réponse moyen pour les demandes des clients	20 minutes	15 minutes
Premier taux de résolution de contact	85%	90%

Les stratégies proactives de Quilter dans le développement des relations avec les clients mettent en évidence son engagement envers le service personnalisé, la confiance par la transparence et les systèmes de soutien robustes, renforçant sa position dans le secteur des conseils financiers concurrentiels.

Quilter Plc - Modèle commercial: canaux

Quilter PLC utilise une approche multiforme de ses canaux, assurant une communication efficace et une livraison de valeur à ses clients dans le secteur des services financiers.

Réunions consultatives directes

Quilter fournit des conseils financiers personnalisés grâce à des réunions de conseil directes. En 2023, la société a indiqué qu'elle avait approximativement 2,000 conseillers financiers de son réseau. Ces réunions permettent une planification financière sur mesure et des conseils d'investissement. En outre, Quilter a observé une augmentation des actifs moyens sous des conseils par conseiller, qui se tenait autour 103 millions de livres sterling en 2022.

Portail client en ligne

The Quilter online client portal plays a critical role in enhancing customer engagement. Depuis les dernières données, sur 80% of Quilter's clients utilize this digital platform for portfolio management and performance tracking. Le portail propose des capacités avancées, telles que des rapports en temps réel et des informations sur les investissements personnalisés. En 2023, Quilter a rapporté un taux de satisfaction utilisateur de 92% pour ses services en ligne.

Ateliers et séminaires financiers

Quilter organise des ateliers financiers réguliers et des séminaires pour éduquer les clients sur les stratégies d'investissement et les tendances du marché. En 2022, plus 150 Des ateliers ont eu lieu, atteignant environ 4,500 participants. Ces événements se sont avérés bénéfiques, les commentaires des participants montrant une augmentation moyenne des connaissances sur les investissements de 35% post-séminaire.

Type de canal	Détails	2022 Participation / utilisation	Impact
Réunions consultatives directes	Conseils financiers personnalisés avec les conseillers	2,000 conseillers	Actifs moyens sous conseil: 103 millions de livres sterling par conseiller
Portail client en ligne	Plateforme numérique pour la gestion du portefeuille	80% utilisation du client	Taux de satisfaction des utilisateurs: 92%
Ateliers et séminaires financiers	Événements éducatifs pour promouvoir la littératie financière	150 ateliers, 4,500 participants	Augmentation des connaissances: 35% post-séminaire

Quilter Plc - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Quilter PLC sert principalement plusieurs segments de clients distincts, chacun avec des caractéristiques et des besoins uniques. Ces segments comprennent des individus à haute netteur, des investisseurs institutionnels et des investisseurs de détail.

Individus à haute nette

Quilter se concentre sur les particuliers à haute teneur (HNWIS) qui ont généralement des actifs investissables dépassant 1 million de livres sterling. Cette démographie est cruciale pour Quilter car elle représente une partie importante de leur entreprise de gestion de patrimoine. En 2023, le Royaume-Uni abrite approximativement 2,6 millions Hnwis, avec leur richesse combinée atteignant 1 billion de livres sterling. Quilter cible ce segment avec des services de planification financière et de gestion des investissements personnalisés adaptés à la préservation et à la croissance de la richesse.

Investisseurs institutionnels

Les investisseurs institutionnels sont un autre segment de clientèle clé pour Quilter. Ce groupe comprend des fonds de pension, des compagnies d'assurance et des organisations caritatives qui gèrent de grands pools de capitaux. Les actifs institutionnels de Quilter sous gestion étaient à peu près 43 milliards de livres sterling En juin 2023, reflétant une demande croissante de solutions d'investissement qui correspondent aux objectifs spécifiques de ces grandes entités. L'entreprise met l'accent sur la transparence et la mesure robuste du rendement pour répondre aux exigences rigoureuses des investisseurs institutionnels.

Investisseurs de détail

Le segment des investisseurs de détail englobe les investisseurs individuels avec différents degrés de connaissances et de capacités des investissements. La plate-forme d'investisseurs de détail de Quilter a connu une croissance significative, avec plus 600,000 Clients au T2 2023. Le segment de vente au détail recherche principalement des solutions d'investissement accessibles et des conseils rentables. Quilter a adapté ses offres, offrant une gamme de produits d'investissement, notamment les ISA, les pensions et les fonds d'investissement conçus pour un public plus large.

Segment de clientèle	Caractéristiques	Actifs sous gestion	Nombre de clients
Individus à haute nette	Les personnes avec des actifs investissables> 1 million de livres sterling	Pas explicitement énoncé, mais un potentiel de croissance substantiel	Env. 2,6 millions au Royaume-Uni
Investisseurs institutionnels	Fonds de pension, compagnies d'assurance, organisations de bienfaisance	43 milliards de livres sterling (en juin 2023)	Variable, dépend des relations de fonds individuelles
Investisseurs de détail	Investisseurs individuels ayant des besoins divers	Varie, contribuant à un AUM global de 118 milliards de livres sterling	Plus de 600 000 clients

En résumé, Quilter PLC cible efficacement les particuliers, les investisseurs institutionnels et les investisseurs de détail, chacun ayant des besoins spécifiques et des opportunités de croissance importantes. Les offres de services adaptables de l'entreprise lui permettent de faciliter une meilleure gestion financière dans ces divers groupes.

Quilter Plc - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Quilter Plc, une plate-forme d'investissement proéminente au Royaume-Uni, entraîne divers coûts pour maintenir ses opérations et offrir de la valeur aux clients. La structure des coûts est essentielle pour analyser comment l'entreprise gère efficacement ses ressources tout en visant la rentabilité.

Salaires et avantages sociaux des employés

La rémunération des employés est un aspect important de la structure des coûts de Quilter. À partir des dernières données disponibles, Quilter a rapporté une dépense de salaire totale d'environ 186 millions de livres sterling Pour l'exercice clos décembre 2022. Ce chiffre comprend des salaires, des bonus et d'autres avantages. L'entreprise emploie 2,000 Les individus de différents départements, avec des salaires moyens variant en fonction du rôle et de l'expérience.

Technologie et entretien du logiciel

L'investissement dans la technologie est crucial pour que Quilter offre des services compétitifs et efficaces. Le coût de la technologie et de la maintenance des logiciels en 2022 était approximativement 50 millions de livres sterling. Cela englobe les dépenses liées aux licences logicielles, aux mesures de cybersécurité et à la maintenance des infrastructures. La société a fait des investissements en cours dans des plateformes numériques, améliorant l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.

Marketing et acquisition de clients

Pour attirer et retenir les clients, Quilter alloue un budget substantiel pour le marketing. Pour l'année 2022, les dépenses de marketing de Quilter se sont élevées à environ 30 millions de livres sterling. Ce budget est axé sur divers canaux, notamment des campagnes de marketing numérique, de la publicité traditionnelle et des initiatives d'engagement client. La stratégie marketing vise à accroître la notoriété de la marque et à étendre sa clientèle tout en garantissant un retour sur investissement positif.

Table de panne des coûts

Composant coût	Coût annuel (million de livres sterling)	Notes
Salaires et avantages sociaux des employés	186	Comprend des salaires, des bonus et des avantages sociaux pour plus de 2 000 employés.
Technologie et entretien du logiciel	50	Coûts pour les logiciels, les licences et la maintenance des infrastructures informatiques.
Marketing et acquisition de clients	30	Dépenses liées aux campagnes marketing et à l'engagement des clients.
Coûts totaux estimés	266	Somme de tous les principaux composants de coûts pour 2022.

La gestion efficace de ces coûts est vitale pour Quilter PLC car il s'efforce de maximiser la valeur de ses actionnaires tout en minimisant les dépenses. L'accent mis sur les investissements stratégiques dans la rémunération, la technologie et le marketing des employés garantit que Quilter peut maintenir son avantage concurrentiel dans le secteur des services financiers.

Quilter Plc - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Quilter PLC génère des revenus grâce à plusieurs flux, principalement dans le secteur des services financiers. Les principaux sources de revenus comprennent les frais de gestion des actifs, les frais de conseil et les incitations basées sur le rendement.

Frais de gestion des actifs

La division de gestion des actifs de Quilter est un contributeur important à ses revenus. Depuis le dernier rapport, Quilter géré les actifs d'une valeur approximativement 119,5 milliards de livres sterling. La société facture des frais de gestion des actifs qui moyens autour 0.75% des actifs sous gestion (AUM). Cette structure de frais est conçue pour fournir un flux de revenus cohérent basé sur les performances et la valeur des actifs gérés.

Année	Total des actifs sous gestion (milliards de livres sterling)	AUM FREE (% moyenne)	Revenus estimés des frais d'AUM (millions de livres sterling)
2021	120.0	0.75	900.0
2022	115.0	0.75	862.5
2023	119.5	0.75	896.25

Frais de conseil

Quilter obtient également des revenus grâce aux services de conseil fournis aux clients. Les frais de conseil de l'entreprise sont structurés en fonction de la complexité et du niveau de service fourni, en moyenne 1% à 2% des actifs en cours de conseil. En 2023, Quilter a rapporté des frais de conseil contribuant à approximativement 150 millions de livres sterling aux revenus globaux.

Année	Revenus consultatifs (millions de livres sterling)	Frais moyenne (% de l'AUM)
2021	142.0	1.5
2022	140.0	1.5
2023	150.0	1.5

Incitations basées sur la performance

Les incitations basées sur les performances font partie intégrante des sources de revenus de Quilter. La société offre des bonus en fonction des performances des fonds gérés, allant généralement de 5% à 10% des bénéfices générés au-dessus d'une certaine référence. Au cours de l'exercice 2023, Quilter a enregistré approximativement 45 millions de livres sterling en frais de performance, reflétant une forte performance de fonds.

Année	Revenus incitatifs de performance (million de livres sterling)	Pourcentage moyen de bénéfices (%)
2021	40.0	6.0
2022	35.0	5.5
2023	45.0	6.5

Dans l'ensemble, les sources de revenus diversifiées de Quilter PLC des frais de gestion des actifs, les frais de conseil et les incitations basées sur les performances permettent à l'entreprise de maintenir des perspectives financières stables dans des conditions de marché changeantes.