Brown & Brown, Inc. (BRO) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Brown & Brown, Inc. (BRO)
Analyse des revenus
Brown & Brown, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 3,35 milliards de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 16.4% Croissance des revenus d'une année à l'autre.
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Vente au détail | 1,43 milliard de dollars | 15.2% |
| Programmes nationaux | 742 millions de dollars | 18.7% |
| Courtage de gros | 890 millions de dollars | 14.5% |
| Services | 275 millions de dollars | 12.3% |
- La croissance des revenus organiques était 9.6% en 2023
- Répartition des revenus géographiques:
- Sud-Est des États-Unis: 42% de revenus totaux
- Nord-Est des États-Unis: 22% de revenus totaux
- U.S de l'Ouest: 18% de revenus totaux
- Midwest U.S.: 12% de revenus totaux
- Autres régions: 6% de revenus totaux
Les sources de revenus de l'entreprise démontrent une croissance cohérente dans plusieurs segments d'entreprises, avec des programmes nationaux montrant l'expansion la plus élevée d'une année sur l'autre.
Une plongée profonde dans Brown & Brown, Inc. (BRO) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et les capacités de génération de revenus de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 59.3% | 58.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 24.6% | 23.9% |
| Marge bénéficiaire nette | 18.2% | 17.5% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent des performances financières cohérentes.
- Taux de croissance des revenus: 12.4%
- Résultat d'exploitation: 1,2 milliard de dollars
- Revenu net: 892 millions de dollars
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Retour sur l'équité (ROE) | 15.7% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 8.9% |
L'analyse comparative de l'industrie indique un positionnement concurrentiel à travers les principales mesures financières.
Dette vs Équité: Comment Brown & Brown, Inc. (BRO) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
Composition de la dette
| Catégorie de dette | Montant (USD) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $1,452,000,000 |
| Dette à court terme | $318,000,000 |
| Dette totale | $1,770,000,000 |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 1.45
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1.32
- Note de crédit: Bbb +
Stratégie de financement
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 58% |
| Financement par actions | 42% |
Refinancement récent de facilité de crédit achevé en septembre 2023 avec $500,000,000 garanti à 6,25% de taux d'intérêt.
Évaluation de la liquidité de Brown & Brown, Inc. (BRO)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation financière révèle des mesures de liquidité critiques pour la société à partir de 2024:
Ratios de liquidité
| Type de rapport | Valeur actuelle | L'année précédente |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent la stabilité financière:
- Total du fonds de roulement: 423,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | $612.4 |
| Investir des flux de trésorerie | -$287.9 |
| Financement des flux de trésorerie | -$198.5 |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 845,2 millions de dollars
- Investissements à court terme: 276,3 millions de dollars
- Ratio de couverture de la dette: 2.7x
Indicateurs de liquidité potentiels
Marqueurs de santé financières clés:
- Les ventes de jours en cours: 42 jours
- Riguement des stocks: 4.6x
- Cycle de conversion en espèces: 35 jours
Brown & Brown, Inc. (BRO) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles révèlent des informations critiques sur l'évaluation de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 23.4x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 4.7x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 17.6x |
| Rendement des dividendes | 1.2% |
PROPRIÉTÉ DES PROCESSIONS PROPRIÉTÉ:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $54.32 - $75.68
- Prix actuel de l'action: $68.45
- Performance de l'année à jour: +15.3%
Répartition des recommandations des analystes:
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 62% |
| Prise | 33% |
| Vendre | 5% |
Métriques de dividendes:
- Dividende annuel par action: $0.82
- Ratio de paiement: 35%
Risques clés face à Brown & Brown, Inc. (BRO)
Facteurs de risque
La société fait face à plusieurs facteurs de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Risques clés de l'industrie
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Gravité |
|---|---|---|
| Volatilité du marché de l'assurance | Fluctuations potentielles des revenus | Haut |
| Conformité réglementaire | Pénalités juridiques et financières potentielles | Moyen |
| Perturbation technologique | Inconvénient compétitif potentiel | Moyen |
Risques opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 4,5 millions de dollars Exposition annuelle sur les risques
- Défis d'acquisition de talents sur le marché de l'assurance concurrentielle
- Complexités potentielles de fusion et d'intégration d'acquisition
Analyse des risques financiers
Les risques financiers comprennent:
- Les fluctuations des taux d'intérêt ont un impact 1,2 milliard de dollars portefeuille d'investissement
- La volatilité du marché affectant les rendements des investissements
- Insuffisance de réserve potentielle
Atténuation stratégique des risques
| Zone de risque | Stratégie d'atténuation | Coût estimé |
|---|---|---|
| Mise à niveau technologique | Infrastructure de cybersécurité avancée | 3,7 millions de dollars |
| Diversification du marché | Développer les offres géographiques et de produits | 6,2 millions de dollars |
| Développement de talents | Programmes de formation professionnelle | 1,5 million de dollars |
Perspectives de croissance futures pour Brown & Brown, Inc. (BRO)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de l'entreprise se concentre sur les acquisitions stratégiques, l'expansion du marché et le développement des revenus organiques.
Moteurs de croissance clés
- Revenu total en 2023: 4,18 milliards de dollars
- Taux de croissance des revenus organiques: 14.3%
- Revenu net pour l'exercice 2023: 771,4 millions de dollars
Stratégie d'acquisition
| Année | Nombre d'acquisitions | Valeur d'acquisition totale |
|---|---|---|
| 2022 | 38 | 524 millions de dollars |
| 2023 | 45 | 612 millions de dollars |
Métriques d'extension du marché
- Expansion géographique dans les nouveaux marchés d'assurance: 7 nouveaux États
- Nouvelles présentations de ligne de service: 3 produits d'assurance spécialisés
- Investissement de transformation numérique: 42 millions de dollars
Projections de croissance financière
| Métrique | 2024 projeté | 2025 estimé |
|---|---|---|
| Croissance des revenus | 12-15% | 13-16% |
| Marge d'EBITDA | 25-27% | 26-28% |
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