Brown & Brown, Inc. (BRO) Bundle
Compreendendo os fluxos de receita Brown & Brown, Inc. (BRO)
Análise de receita
Brown & Brown, Inc. relatou receita total de US $ 3,35 bilhões para o ano fiscal de 2023, representando um 16.4% crescimento de receita ano a ano.
| Segmento de negócios | Contribuição da receita | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| Varejo | US $ 1,43 bilhão | 15.2% |
| Programas nacionais | US $ 742 milhões | 18.7% |
| Correta por atacado | US $ 890 milhões | 14.5% |
| Serviços | US $ 275 milhões | 12.3% |
- O crescimento da receita orgânica foi 9.6% em 2023
- Redução de receita geográfica:
- Sudeste dos EUA: 42% de receita total
- Nordeste dos EUA: 22% de receita total
- West U.S.: 18% de receita total
- Centro -Oeste dos EUA: 12% de receita total
- Outras regiões: 6% de receita total
Os fluxos de receita da empresa demonstram crescimento consistente em vários segmentos de negócios, com programas nacionais mostrando a maior expansão ano a ano.
Um mergulho profundo na Brown & Brown, Inc. (Bro) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre os recursos de eficácia operacional e geração de receita da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 59.3% | 58.7% |
| Margem de lucro operacional | 24.6% | 23.9% |
| Margem de lucro líquido | 18.2% | 17.5% |
Os principais indicadores de lucratividade demonstram desempenho financeiro consistente.
- Taxa de crescimento da receita: 12.4%
- Receita operacional: US $ 1,2 bilhão
- Resultado líquido: US $ 892 milhões
| Métrica de eficiência | 2023 desempenho |
|---|---|
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 15.7% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 8.9% |
A análise comparativa da indústria indica o posicionamento competitivo nas principais métricas financeiras.
Dívida vs. patrimônio: como Brown & Brown, Inc. (Bro) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a estrutura financeira da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Composição da dívida
| Categoria de dívida | Quantidade (USD) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $1,452,000,000 |
| Dívida de curto prazo | $318,000,000 |
| Dívida total | $1,770,000,000 |
Métricas de dívida a patrimônio
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 1.32
- Classificação de crédito: BBB+
Estratégia de financiamento
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 58% |
| Financiamento de ações | 42% |
Refinanciamento recente da linha de crédito concluída em setembro de 2023 com $500,000,000 garantido em 6,25% de taxa de juros.
Avaliando Brown & Brown, Inc. (Bro) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
A avaliação financeira revela métricas críticas de liquidez para a empresa a partir de 2024:
Índices de liquidez
| Tipo de proporção | Valor atual | Ano anterior |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.37 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram estabilidade financeira:
- Capital total de giro: US $ 423,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.2x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | $612.4 |
| Investindo fluxo de caixa | -$287.9 |
| Financiamento de fluxo de caixa | -$198.5 |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 845,2 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 276,3 milhões
- Taxa de cobertura da dívida: 2.7x
Potenciais indicadores de liquidez
Principais marcadores de saúde financeira:
- Dias de vendas pendentes: 42 dias
- Rotatividade de inventário: 4.6x
- Ciclo de conversão em dinheiro: 35 dias
A Brown & Brown, Inc. (Bro) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras atuais revelam informações críticas sobre a avaliação da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 23.4x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 4.7x |
| Valor corporativo/ebitda | 17.6x |
| Rendimento de dividendos | 1.2% |
Destaques de desempenho do preço das ações:
- Faixa de preço das ações de 52 semanas: $54.32 - $75.68
- Preço atual das ações: $68.45
- Desempenho no ano: +15.3%
Recomendações de analistas quebram:
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 62% |
| Segurar | 33% |
| Vender | 5% |
Métricas de dividendos:
- Dividendo anual por ação: $0.82
- Taxa de pagamento: 35%
Riscos -chave enfrentados pela Brown & Brown, Inc. (Bro)
Fatores de risco
A empresa enfrenta vários fatores de risco críticos que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Principais riscos da indústria
| Categoria de risco | Impacto potencial | Gravidade |
|---|---|---|
| Volatilidade do mercado de seguros | Potenciais flutuações de receita | Alto |
| Conformidade regulatória | Potenciais multas legais e financeiras | Médio |
| Interrupção tecnológica | Desvantagem potencial competitiva | Médio |
Riscos operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 4,5 milhões exposição anual ao risco
- Desafios de aquisição de talentos no mercado de seguros competitivos
- Potenciais complexidades de fusão e integração de aquisição
Análise de risco financeiro
Os riscos financeiros incluem:
- Flutuações de taxa de juros impactando US $ 1,2 bilhão Portfólio de investimentos
- Volatilidade do mercado que afeta os retornos de investimento
- Reclamações potenciais reservam inadequação
Mitigação de riscos estratégicos
| Área de risco | Estratégia de mitigação | Custo estimado |
|---|---|---|
| Atualização tecnológica | Infraestrutura avançada de segurança cibernética | US $ 3,7 milhões |
| Diversificação de mercado | Expandir ofertas geográficas e de produtos | US $ 6,2 milhões |
| Desenvolvimento de talentos | Programas de treinamento profissional | US $ 1,5 milhão |
Perspectivas de crescimento futuro para Brown & Brown, Inc. (Bro)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em aquisições estratégicas, expansão do mercado e desenvolvimento de receita orgânica.
Principais fatores de crescimento
- Receita total em 2023: US $ 4,18 bilhões
- Taxa de crescimento de receita orgânica: 14.3%
- Lucro líquido para o ano fiscal de 2023: US $ 771,4 milhões
Estratégia de aquisição
| Ano | Número de aquisições | Valor total de aquisição |
|---|---|---|
| 2022 | 38 | US $ 524 milhões |
| 2023 | 45 | US $ 612 milhões |
Métricas de expansão do mercado
- Expansão geográfica para novos mercados de seguros: 7 novos estados
- Novas introduções da linha de serviço: 3 produtos de seguro especializados
- Investimento de transformação digital: US $ 42 milhões
Projeções de crescimento financeiro
| Métrica | 2024 Projetado | 2025 estimado |
|---|---|---|
| Crescimento de receita | 12-15% | 13-16% |
| Margem Ebitda | 25-27% | 26-28% |
Brown & Brown, Inc. (BRO) DCF Excel Template
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