Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) Bundle
Comprendre Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI)
Analyse des revenus
L'analyse des revenus de Mortgage Real Estate Investment Trust révèle des informations financières critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique financière | Valeur 2022 | Valeur 2023 | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 153,4 millions de dollars | 141,2 millions de dollars | -7.9% |
| Revenu net d'intérêt | 98,6 millions de dollars | 89,3 millions de dollars | -9.4% |
| Gain en vente de titres | 22,7 millions de dollars | 18,5 millions de dollars | -18.5% |
Suites de revenus primaires
- Titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles
- Titres adossés à des créances hypothécaires commerciaux
- Investissements hypothécaires d'agence et de non-agence
Contribution du segment des revenus
| Segment des revenus | Contribution de 2023 |
|---|---|
| Titres de l'agence | 62.3% |
| Titres non agences | 27.6% |
| Autres investissements | 10.1% |
Indicateurs clés de performance des revenus
- Revenu des intérêts: 112,4 millions de dollars
- Revenu de dividendes: 15,6 millions de dollars
- Rendement du portefeuille d'investissement: 8.7%
Une plongée profonde dans la rentabilité de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (ICHI)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité de la Mortgage Investment Corporation.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 62.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 42.1% | 39.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 34.6% | 31.2% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent des performances financières cohérentes.
- Retour à l'équité (ROE): 11.2%
- Retour des actifs (ROA): 3.7%
- Résultat d'exploitation: 87,4 millions de dollars
- Revenu net: 62,3 millions de dollars
Les mesures d'efficacité opérationnelle indiquent la gestion des coûts stratégiques:
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 24.5% |
| Ratio coût-sur-revenu | 56.3% |
Dette vs Équité: comment Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa stratégie de gestion du capital.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 516,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 78,2 millions de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 412,6 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 1.45 |
La stratégie de financement de la dette de l'entreprise comprend plusieurs composantes clés:
- Note de crédit: BBB- (stable)
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 5.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 4,2 ans
Les activités de refinancement de la dette récentes démontrent une gestion financière stratégique:
| Instrument de dette | Montant | Taux d'intérêt |
|---|---|---|
| Notes non garanties seniors | 250 millions de dollars | 6.25% |
| Facilité de crédit renouvelable | 150 millions de dollars | SOFR + 2,75% |
La rupture du financement des actions révèle des informations financières supplémentaires:
- Stock ordinaire en circulation: 35,6 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 412,8 millions de dollars
- Augmentation sur les actions en 2023: 75,3 millions de dollars
Évaluation de la liquidité de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (ICHI)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Au quatrième trimestre 2023, les mesures de liquidité de la société révèlent des informations financières critiques:
| Métrique de liquidité | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 |
| Rapport rapide | 1.22 |
| Fonds de roulement | 38,6 millions de dollars |
Début des flux de trésorerie pour 2023:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 52,4 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 18,2 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 24,7 millions de dollars
Les forces de liquidité comprennent:
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Ratio de courant supérieur à 1,0
- Suffisamment d'actifs liquides pour couvrir les obligations à court terme
| Métriques de la dette | Valeur |
|---|---|
| Dette totale | 345,6 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 2.3 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 3.7 |
La Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (ICH) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse d'évaluation
L'analyse d'évaluation de la Mortgage Investment Corporation révèle des informations financières critiques pour les investisseurs potentiels.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 8.45 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0.72 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 6.23 |
| Cours actuel | $14.37 |
| 52 semaines de bas | $11.25 |
| 52 semaines de haut | $16.89 |
Les mesures d'évaluation clés indiquent des opportunités d'investissement potentielles:
- Rendement des dividendes: 11.75%
- Ratio de paiement: 87.3%
- Consensus d'analyste: Prise
| Recommandations des analystes | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 35% |
| Prise | 50% |
| Vendre | 15% |
Risques clés face à Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI)
Facteurs de risque
La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans les domaines opérationnels, financiers et liés au marché:
Risque de taux d'intérêt
Au quatrième trimestre 2023, la sensibilité aux taux d'intérêt de la société démontre une exposition significative:
| Métrique à risque | Valeur actuelle |
|---|---|
| Volatilité des revenus nets des intérêts | ±3.7% |
| Propagation de taux d'intérêt | 2.45% |
| Coût de couverture | 12,3 millions de dollars |
Paysage à risque de crédit
- Taux de délinquance du portefeuille hypothécaire: 2.8%
- Ratio de prêts non performants: 1.6%
- Réserves de perte de prêt: 45,2 millions de dollars
Exposition à la volatilité du marché
Les indicateurs de risque clés liés au marché comprennent:
| Paramètre de risque de marché | Mesure quantitative |
|---|---|
| Portefeuille bêta | 1.25 |
| Coefficient de corrélation du marché | 0.78 |
| Indice de volatilité trimestrielle | ±4.3% |
Risques de conformité réglementaire
- Potentiel de violation de la conformité: Faible
- Coûts d'ajustement réglementaires: 3,7 millions de dollars
- Attribution de réserve juridique: 2,1 millions de dollars
Évaluation des risques opérationnels
Les mesures de risque opérationnel mettent en évidence les défis systémiques potentiels:
| Indicateur de risque opérationnel | État actuel |
|---|---|
| Risque d'infrastructure technologique | Modéré |
| Investissement en cybersécurité | 5,6 millions de dollars |
| Ratio d'efficacité opérationnelle | 42.3% |
Perspectives de croissance futures pour Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (ICHI)
Opportunités de croissance
Le paysage d'investissement hypothécaire présente plusieurs avenues de croissance stratégique pour la société, soutenues par des mesures financières et des indicateurs de marché spécifiques.
Stratégies d'expansion du marché
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Portefeuille hypothécaire résidentiel | 2,1 milliards de dollars | 5.7% extension annuelle |
| Investissements immobiliers commerciaux | 456 millions de dollars | 3.9% augmentation potentielle |
Moteurs de croissance stratégique
- Pénétration du marché géographique dans 7 États supplémentaires
- Amélioration de la plate-forme de prêt numérique avec 12 millions de dollars Investissement technologique
- Objectifs d'acquisition potentiels dans les secteurs hypothécaires de taille moyenne
Projections de croissance financière
| Métrique financière | 2024 projection | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 98,3 millions de dollars | 6.2% augmenter |
| Volume de création de prêt | 1,4 milliard de dollars | 4.8% croissance |
Positionnement concurrentiel
Les principaux avantages concurrentiels comprennent:
- Algorithmes de gestion des risques avancés
- Portefeuille d'investissement diversifié à travers 3 segments hypothécaires
- Efficacité opérationnelle axée sur la technologie
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