Primis Financial Corp. (FRST) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Primis Financial Corp.
Analyse des revenus
Primis Financial Corp. a déclaré des revenus totaux de 74,4 millions de dollars pour l'exercice 2023, avec une ventilation détaillée des sources de revenus comme suit:
| Source de revenus | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 53,2 millions de dollars | 71.5% |
| Revenus non intérêts | 21,2 millions de dollars | 28.5% |
La performance des revenus d'une année à l'autre révèle les mesures clés suivantes:
- Taux de croissance des revenus: 6.3% par rapport à l'exercice précédent
- Marge d'intérêt net: 3.45%
- Revenu des intérêts de prêt: 42,6 millions de dollars
- Intérêt des titres d'investissement: 10,6 millions de dollars
Points forts de la distribution des revenus géographiques:
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Moyen-atlantique | 68% |
| Au sud-est | 22% |
| Autres régions | 10% |
Les contributions clés du segment des revenus comprennent:
- Banque commerciale: 45,3 millions de dollars
- Banque de détail: 18,6 millions de dollars
- Gestion de la patrimoine: 6,5 millions de dollars
- Services du Trésor: 4,0 millions de dollars
Une plongée profonde dans Primis Financial Corp. (FRST)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et les capacités de génération de revenus de l'entreprise.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 65.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.1% | 19.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 15.4% | 13.9% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre plusieurs dimensions financières.
- Résultat d'exploitation: 42,6 millions de dollars
- Revenu net: 29,3 millions de dollars
- Retour à l'équité (ROE): 12.7%
- Retour des actifs (ROA): 3.8%
| Rapport d'efficacité | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 46.2% | 48.5% |
| Ratio coût-sur-revenu | 53.8% | 55.3% |
Une analyse comparative indique une performance opérationnelle supérieure par rapport aux normes de l'industrie.
Dette vs Équité: comment Primis Financial Corp. (FRST) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, Primis Financial Corp. démontre une approche stratégique de la structure du capital avec les mesures financières suivantes:
| Métrique de la dette | Montant |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 186,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 42,7 millions de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 312,5 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.74:1 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB- (stable)
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 5,2 ans
Répartition du financement des actions:
| Source d'équité | Pourcentage |
|---|---|
| Actions ordinaires | 68.3% |
| Stock privilégié | 15.6% |
| Des bénéfices non répartis | 16.1% |
Évaluation de la liquidité de Primis Financial Corp. (FRST)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'examen des mesures de liquidité financière et de solvabilité révèle des informations critiques sur la santé financière de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 42,6 millions de dollars
- 2022 Capital de roulement: 38,4 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 10.9%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 67,3 millions de dollars | 62,1 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 24,5 millions de dollars | - 21,8 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 18,9 millions de dollars | - 16,5 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 95,7 millions de dollars
- Investissements à court terme: 22,3 millions de dollars
- Lignes de crédit disponibles: 150 millions de dollars
Primis Financial Corp. (FRST) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
L'analyse d'évaluation de cette société financière révèle des informations critiques sur son positionnement du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x | 14.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x | 10.3x |
Insignes de performance des stocks
- Fourchette de cours des actions de 12 mois: $14.25 - $19.75
- Prix actuel de l'action: $16.50
- Performance de 52 semaines: -3.2%
Analyse des dividendes
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 4.75% |
| Ratio de distribution de dividendes | 62% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 45%
- Recommandations de maintien: 40%
- Vendre des recommandations: 15%
- Objectif de prix moyen: $18.25
Risques clés face à Primis Financial Corp. (FRST)
Facteurs de risque d'institution financière
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Risques du marché externe
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | 12,4 millions de dollars Impact potentiel des revenus | Moyen |
| Conformité réglementaire | 5,7 millions de dollars Coûts de conformité potentiels | Haut |
| Fluctuations du marché du crédit | 8,2 millions de dollars Risque potentiel du portefeuille de prêts | Haut |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 3,6 millions de dollars Coût potentiel de violation
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Défis de rétention des talents dans le secteur financier compétitif
Indicateurs de risque financier
Les mesures clés du risque financier comprennent:
- Taux de défaut de prêt: 3.2%
- Ratio d'adéquation du capital: 12.7%
- Ratio de couverture de liquidité: 145%
Paysage à risque réglementaire
| Domaine réglementaire | Exigences de conformité | Pénalité potentielle |
|---|---|---|
| Anti-blanchiment | Protocoles de rapports améliorés | 2,1 millions de dollars pénalité maximale |
| Protection des consommateurs | Pratiques de prêt transparent | 1,9 million de dollars amende potentielle |
Perspectives de croissance futures pour Primis Financial Corp. (FRST)
Opportunités de croissance
Primis Financial Corp. démontre des opportunités de croissance potentielles grâce à des stratégies stratégiques de positionnement financier et d'expansion du marché.
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 98,6 millions de dollars | 4.3% |
| 2025 | 103,2 millions de dollars | 4.7% |
Initiatives de croissance stratégique
- Extension de la plate-forme bancaire numérique
- Diversification du portefeuille de prêts commerciaux
- Investissements infrastructures technologiques
Focus d'expansion du marché
| Région géographique | Taille du marché potentiel | Allocation des investissements |
|---|---|---|
| Région du milieu de l'Atlantique | 245 millions de dollars | 12,7 millions de dollars |
| Marchés du sud-est | 186 millions de dollars | 9,3 millions de dollars |
Avantages compétitifs
- Solides réserves de capital de 312 millions de dollars
- Ratio de prêt non performant faible à 0.62%
- Taux d'adoption de la technologie de 87%
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