Primis Financial Corp. (FRST) Bundle
Comprender las fuentes de ingresos Primis Financial Corp. (FRST)
Análisis de ingresos
Primis Financial Corp. reportó ingresos totales de $ 74.4 millones Para el año fiscal 2023, con un desglose detallado de las fuentes de ingresos de la siguiente manera:
| Fuente de ingresos | Monto ($) | Porcentaje |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 53.2 millones | 71.5% |
| Ingresos sin intereses | $ 21.2 millones | 28.5% |
El rendimiento de los ingresos año tras año revela las siguientes métricas clave:
- Tasa de crecimiento de ingresos: 6.3% En comparación con el año fiscal anterior
- Margen de interés neto: 3.45%
- Ingresos por intereses de préstamo: $ 42.6 millones
- Intereses de valores de inversión: $ 10.6 millones
Destacación de distribución de ingresos geográficos:
| Región | Contribución de ingresos |
|---|---|
| Atlántico medio | 68% |
| Sudeste | 22% |
| Otras regiones | 10% |
Las contribuciones clave del segmento de ingresos incluyen:
- Banca comercial: $ 45.3 millones
- Banca minorista: $ 18.6 millones
- Gestión de patrimonio: $ 6.5 millones
- Servicios del Tesoro: $ 4.0 millones
Una inmersión profunda en la rentabilidad de Primis Financial Corp. (FRST)
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero revela información crítica sobre la efectividad operativa de la compañía y las capacidades de generación de ingresos.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 68.3% | 65.7% |
| Margen de beneficio operativo | 22.1% | 19.6% |
| Margen de beneficio neto | 15.4% | 13.9% |
Los indicadores clave de rentabilidad demuestran una mejora consistente en múltiples dimensiones financieras.
- Ingresos operativos: $ 42.6 millones
- Lngresos netos: $ 29.3 millones
- Regreso sobre la equidad (ROE): 12.7%
- Retorno de los activos (ROA): 3.8%
| Relación de eficiencia | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de gastos operativos | 46.2% | 48.5% |
| Relación costo-ingreso | 53.8% | 55.3% |
El análisis comparativo indica un rendimiento operativo superior en relación con los estándares de la industria.
Deuda vs. Equidad: cómo Primis Financial Corp. (FRST) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir del cuarto trimestre de 2023, Primis Financial Corp. demuestra un enfoque estratégico para la estructura de capital con las siguientes métricas financieras:
| Métrico de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 186.4 millones |
| Deuda total a corto plazo | $ 42.7 millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 312.5 millones |
| Relación deuda / capital | 0.74:1 |
Las características clave de financiamiento de la deuda incluyen:
- Calificación crediticia: BBB- (estable)
- Tasa de interés promedio de deuda: 4.75%
- Madure de la deuda promedio ponderada: 5.2 años
Desglose de financiación de capital:
| Fuente de renta variable | Porcentaje |
|---|---|
| Stock común | 68.3% |
| Acciones preferentes | 15.6% |
| Ganancias retenidas | 16.1% |
Evaluar la liquidez de Primis Financial Corp. (FRST)
Análisis de liquidez y solvencia
Examinar las métricas de liquidez y solvencia financiera revela información crítica sobre la salud financiera de la compañía.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.37 |
| Relación rápida | 1.22 | 1.15 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran flexibilidad financiera:
- 2023 Capital de trabajo: $ 42.6 millones
- 2022 Capital de trabajo: $ 38.4 millones
- Crecimiento año tras año: 10.9%
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 | Cantidad de 2022 |
|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 67.3 millones | $ 62.1 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 24.5 millones | -$ 21.8 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 18.9 millones | -$ 16.5 millones |
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 95.7 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 22.3 millones
- Líneas de crédito disponibles: $ 150 millones
¿Primis Financial Corp. (FRST) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración
El análisis de valoración para esta corporación financiera revela ideas críticas sobre su posicionamiento de mercado y potencial de inversión.
Métricas de valoración clave
| Métrico | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
Insights de rendimiento de stock
- Rango de precios de acciones de 12 meses: $14.25 - $19.75
- Precio actual de las acciones: $16.50
- Rendimiento de 52 semanas: -3.2%
Análisis de dividendos
| Métrico de dividendos | Valor actual |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos anuales | 4.75% |
| Relación de pago de dividendos | 62% |
Recomendaciones de analistas
- Recomendaciones de compra: 45%
- Hacer recomendaciones: 40%
- Vender recomendaciones: 15%
- Precio objetivo promedio: $18.25
Riesgos clave que enfrenta Primis Financial Corp. (FRST)
Factores de riesgo para la institución financiera
La institución financiera enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que podrían afectar su desempeño operativo y financiero.
Riesgos de mercado externos
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Probabilidad |
|---|---|---|
| Volatilidad de la tasa de interés | $ 12.4 millones impacto potencial de ingresos | Medio |
| Cumplimiento regulatorio | $ 5.7 millones Costos potenciales de cumplimiento | Alto |
| Fluctuaciones del mercado de crédito | $ 8.2 millones Riesgo potencial de cartera de préstamos | Alto |
Factores de riesgo operativo
- Amenazas de ciberseguridad con potencial $ 3.6 millones costos potenciales de violación
- Vulnerabilidad de infraestructura tecnológica
- Desafíos de retención de talento en el sector financiero competitivo
Indicadores de riesgo financiero
Las métricas clave del riesgo financiero incluyen:
- Tasa de incumplimiento del préstamo: 3.2%
- Relación de adecuación de capital: 12.7%
- Relación de cobertura de liquidez: 145%
Paisaje de riesgo regulatorio
| Dominio regulatorio | Requisitos de cumplimiento | Penalización potencial |
|---|---|---|
| Anti-lavado de dinero | Protocolos de informes mejorados | $ 2.1 millones penalización máxima |
| Protección al consumidor | Prácticas de préstamos transparentes | $ 1.9 millones Potencial bien |
Perspectivas de crecimiento futuro para Primis Financial Corp. (FRST)
Oportunidades de crecimiento
Primis Financial Corp. demuestra oportunidades de crecimiento potenciales a través del posicionamiento financiero estratégico y estrategias de expansión del mercado.
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año fiscal | Ingresos proyectados | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 | $ 98.6 millones | 4.3% |
| 2025 | $ 103.2 millones | 4.7% |
Iniciativas de crecimiento estratégico
- Expansión de la plataforma de banca digital
- Diversificación de cartera de préstamos comerciales
- Inversiones de infraestructura tecnológica
Enfoque de expansión del mercado
| Región geográfica | Tamaño potencial del mercado | Asignación de inversión |
|---|---|---|
| Región del Atlántico medio | $ 245 millones | $ 12.7 millones |
| Mercados del sudeste | $ 186 millones | $ 9.3 millones |
Ventajas competitivas
- Reservas de capital fuertes de $ 312 millones
- Baja relación de préstamo sin rendimiento en 0.62%
- Tasa de adopción de tecnología de 87%
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