Primis Financial Corp. (FRST) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen von Primis Financial Corp. (FRST)
Einnahmeanalyse
Primis Financial Corp. meldete den Gesamtumsatz von 74,4 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 mit einer detaillierten Aufschlüsselung der Einnahmequellen wie folgt:
| Einnahmequelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 53,2 Millionen US -Dollar | 71.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 21,2 Millionen US -Dollar | 28.5% |
Die Umsatzleistung des Jahres über das Jahr zeigt die folgenden wichtigen Metriken:
- Umsatzwachstumsrate: 6.3% Im Vergleich zum früheren Geschäftsjahr
- Nettozinsspanne: 3.45%
- Darlehenszinserträge: 42,6 Millionen US -Dollar
- Zinsen von Investment Securities: 10,6 Millionen US -Dollar
Geografische Umsatzverteilung Highlights:
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Mid-Atlantic | 68% |
| Südost | 22% |
| Andere Regionen | 10% |
Zu den wichtigsten Beiträgen des Umsatzsegments gehören:
- Geschäftsbanken: 45,3 Millionen US -Dollar
- Einzelhandelsbanken: 18,6 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltung: 6,5 Millionen US -Dollar
- Finanzdienste: 4,0 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Primis Financial Corp. (FRST)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operativen Wirksamkeit und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.1% | 19.6% |
| Nettogewinnmarge | 15.4% | 13.9% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung über mehrere finanzielle Dimensionen hinweg.
- Betriebseinkommen: 42,6 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 29,3 Millionen US -Dollar
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.7%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 3.8%
| Effizienzverhältnis | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 46.2% | 48.5% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 53.8% | 55.3% |
Die vergleichende Analyse zeigt eine überlegene Betriebsleistung im Vergleich zu Branchenstandards.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Primis Financial Corp. (FRST) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem zweiten Quartal 2023 zeigt Primis Financial Corp. einen strategischen Ansatz zur Kapitalstruktur mit den folgenden finanziellen Metriken:
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 186,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 42,7 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 312,5 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.74:1 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB- (stabil)
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 5,2 Jahre
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
| Eigenkapitalquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Stammaktien | 68.3% |
| Vorzugsbestand | 15.6% |
| Gewinnrücklagen | 16.1% |
Bewertung der Liquidität von Primis Financial Corp. (FRST)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Durch die Prüfung der Metriken für finanzielle Liquidität und Solvenz werden kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit des Unternehmens angezeigt.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 38,4 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 10.9%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 67,3 Millionen US -Dollar | 62,1 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -24,5 Millionen US -Dollar | -21,8 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -18,9 Millionen US -Dollar | -16,5 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 95,7 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 22,3 Millionen US -Dollar
- Verfügbare Kreditlinien: 150 Millionen Dollar
Ist Primis Financial Corp. (FRST) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für dieses Financial Corporation zeigt kritische Einblicke in das Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
Aktienleistung Erkenntnisse
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $14.25 - $19.75
- Aktueller Aktienkurs: $16.50
- 52-wöchige Leistung: -3.2%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 4.75% |
| Dividendenausschüttungsquote | 62% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 45%
- Empfehlungen halten: 40%
- Empfehlungen verkaufen: 15%
- Durchschnittspreisziel: $18.25
Wichtige Risiken für Primis Financial Corp. (FRST)
Risikofaktoren für Finanzinstitut
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Externe Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken | Medium |
| Vorschriftenregulierung | 5,7 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten | Hoch |
| Kreditmarktschwankungen | 8,2 Millionen US -Dollar Potenzielles Kreditportfolio -Risiko | Hoch |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 3,6 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Herausforderungen bei der Talentbindung im wettbewerbsintensiven Finanzsektor
Finanzrisikoindikatoren
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Kreditausfallsatz: 3.2%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.7%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 145%
Regulatorische Risikolandschaft
| Regulierungsdomäne | Compliance -Anforderungen | Potenzielle Strafe |
|---|---|---|
| Anti-Geldwäsche | Verbesserte Berichtsprotokolle | 2,1 Millionen US -Dollar Maximale Strafe |
| Verbraucherschutz | Transparente Kreditvergabepraktiken | 1,9 Millionen US -Dollar potenzielle Geldstrafe |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Primis Financial Corp. (FRST)
Wachstumschancen
Primis Financial Corp. zeigt potenzielle Wachstumschancen durch strategische Finanzpositionierung und Markterweiterungsstrategien.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 98,6 Millionen US -Dollar | 4.3% |
| 2025 | 103,2 Millionen US -Dollar | 4.7% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Markterweiterungsfokus
| Geografische Region | Potenzielle Marktgröße | Investitionszuweisung |
|---|---|---|
| Mid-Atlantic Region | 245 Millionen Dollar | 12,7 Millionen US -Dollar |
| Südostmärkte | 186 Millionen Dollar | 9,3 Millionen US -Dollar |
Wettbewerbsvorteile
- Starke Kapitalreserven von 312 Millionen US -Dollar
- Geringes nicht leistungsstarkes Darlehensverhältnis bei 0.62%
- Technologieanweichungsrate von 87%
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