Primis Financial Corp. (FRST) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Primis Financial Corp. (FRST)
Análise de receita
Primis Financial Corp. relatou receita total de US $ 74,4 milhões Para o ano fiscal de 2023, com um detalhamento detalhado dos fluxos de receita da seguinte forma:
| Fonte de receita | Valor ($) | Percentagem |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 53,2 milhões | 71.5% |
| Receita não interessante | US $ 21,2 milhões | 28.5% |
O desempenho da receita ano a ano revela as seguintes métricas-chave:
- Taxa de crescimento da receita: 6.3% comparado ao ano fiscal anterior
- Margem de juros líquidos: 3.45%
- Receita de juros de empréstimo: US $ 42,6 milhões
- Juros de títulos de investimento: US $ 10,6 milhões
Destaques de distribuição de receita geográfica:
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Meio do atlântico | 68% |
| Sudeste | 22% |
| Outras regiões | 10% |
As principais contribuições do segmento de receita incluem:
- Bancos comerciais: US $ 45,3 milhões
- Banco de varejo: US $ 18,6 milhões
- Gerenciamento de patrimônio: US $ 6,5 milhões
- Serviços do Tesouro: US $ 4,0 milhões
Um profundo mergulho na Primis Financial Corp. (FRST) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela informações críticas sobre os recursos de eficácia operacional e geração de receita da empresa.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 65.7% |
| Margem de lucro operacional | 22.1% | 19.6% |
| Margem de lucro líquido | 15.4% | 13.9% |
Os principais indicadores de lucratividade demonstram melhorias consistentes em várias dimensões financeiras.
- Receita operacional: US $ 42,6 milhões
- Resultado líquido: US $ 29,3 milhões
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.7%
- Retorno sobre ativos (ROA): 3.8%
| Índice de eficiência | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Índice de despesa operacional | 46.2% | 48.5% |
| Proporção de custo / renda | 53.8% | 55.3% |
A análise comparativa indica desempenho operacional superior em relação aos padrões da indústria.
Dívida vs. patrimônio: como a Primis Financial Corp. (FRST) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre 2023, a Primis Financial Corp. demonstra uma abordagem estratégica da estrutura de capital com as seguintes métricas financeiras:
| Métrica de dívida | Quantia |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 186,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 42,7 milhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 312,5 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.74:1 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: bbb- (estável)
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
- Maturidade média ponderada da dívida: 5,2 anos
Aparecimento de financiamento de ações:
| Fonte de patrimônio | Percentagem |
|---|---|
| Ações ordinárias | 68.3% |
| Ações preferenciais | 15.6% |
| Lucros acumulados | 16.1% |
Avaliando a liquidez da Primis Financial Corp. (FRST)
Análise de liquidez e solvência
Examinar as métricas de liquidez e solvência financeira revela informações críticas sobre a saúde financeira da empresa.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.37 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- 2023 Capital de giro: US $ 42,6 milhões
- 2022 Capital de giro: US $ 38,4 milhões
- Crescimento ano a ano: 10.9%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 67,3 milhões | US $ 62,1 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 24,5 milhões | -US $ 21,8 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 18,9 milhões | -US $ 16,5 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 95,7 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 22,3 milhões
- Linhas de crédito disponíveis: US $ 150 milhões
A Primis Financial Corp. (FRST) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
A análise de avaliação para esta corporação financeira revela informações críticas sobre seu potencial de posicionamento e investimento no mercado.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x | 10.3x |
Insights de desempenho de ações
- Faixa de preço das ações de 12 meses: $14.25 - $19.75
- Preço atual das ações: $16.50
- Desempenho de 52 semanas: -3.2%
Análise de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 4.75% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 62% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 45%
- Hold Recomendações: 40%
- Vender recomendações: 15%
- Meta de preço médio: $18.25
Riscos -chave enfrentados pela Primis Financial Corp. (FRST)
Fatores de risco para instituição financeira
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e financeiro.
Riscos de mercado externo
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | US $ 12,4 milhões impacto potencial da receita | Médio |
| Conformidade regulatória | US $ 5,7 milhões custos potenciais de conformidade | Alto |
| Flutuações do mercado de crédito | US $ 8,2 milhões risco potencial da carteira de empréstimos | Alto |
Fatores de risco operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com potencial US $ 3,6 milhões Custos potenciais de violação
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
- Desafios de retenção de talentos no setor financeiro competitivo
Indicadores de risco financeiro
As principais métricas de risco financeiro incluem:
- Taxa de padrão de empréstimo: 3.2%
- Índice de adequação de capital: 12.7%
- Índice de cobertura de liquidez: 145%
Cenário de risco regulatório
| Domínio regulatório | Requisitos de conformidade | Penalidade potencial |
|---|---|---|
| Lavagem anti-dinheiro | Protocolos de relatórios aprimorados | US $ 2,1 milhões penalidade máxima |
| Proteção ao consumidor | Práticas de empréstimos transparentes | US $ 1,9 milhão potencial multa |
Perspectivas de crescimento futuro para a Primis Financial Corp. (FRST)
Oportunidades de crescimento
A Primis Financial Corp. demonstra possíveis oportunidades de crescimento por meio de estratégias estratégicas de posicionamento financeiro e estratégias de expansão do mercado.
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 98,6 milhões | 4.3% |
| 2025 | US $ 103,2 milhões | 4.7% |
Iniciativas de crescimento estratégico
- Expansão da plataforma bancária digital
- Diversificação de portfólio de empréstimos comerciais
- Investimentos de infraestrutura de tecnologia
Foco em expansão do mercado
| Região geográfica | Tamanho potencial de mercado | Alocação de investimento |
|---|---|---|
| Região do Atlântico Centro | US $ 245 milhões | US $ 12,7 milhões |
| Mercados do sudeste | US $ 186 milhões | US $ 9,3 milhões |
Vantagens competitivas
- Fortes reservas de capital de US $ 312 milhões
- Baixa taxa de empréstimo sem desempenho em 0.62%
- Taxa de adoção de tecnologia de 87%
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