Primis Financial Corp. (FRST) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Primis Financial Corp (FRST)
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Primis Financial Corp إلى إجمالي إيراداتها 74.4 مليون دولار للسنة المالية 2023 ، مع انهيار تفصيلي لتدفقات الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 53.2 مليون دولار | 71.5% |
| الدخل غير المصالح | 21.2 مليون دولار | 28.5% |
يكشف أداء الإيرادات على أساس سنوي عن المقاييس الرئيسية التالية:
- معدل نمو الإيرادات: 6.3% مقارنة بالسنة المالية السابقة
- هامش الفائدة الصافي: 3.45%
- إيرادات فائدة القرض: 42.6 مليون دولار
- فائدة الأوراق المالية الاستثمارية: 10.6 مليون دولار
أبرز أبرز توزيع الإيرادات الجغرافية:
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| منتصف المحيط الأطلسي | 68% |
| جنوب شرق | 22% |
| مناطق أخرى | 10% |
تشمل مساهمات قطاع الإيرادات الرئيسية:
- الخدمات المصرفية التجارية: 45.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 18.6 مليون دولار
- إدارة الثروة: 6.5 مليون دولار
- خدمات الخزانة: 4.0 مليون دولار
غوص عميق في الربحية في شركة Primis Financial
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول الفعالية التشغيلية للشركة وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.1% | 19.6% |
| صافي هامش الربح | 15.4% | 13.9% |
تُظهر مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر أبعاد مالية متعددة.
- دخل التشغيل: 42.6 مليون دولار
- صافي الدخل: 29.3 مليون دولار
- العودة على الأسهم (ROE): 12.7%
- العودة على الأصول (ROA): 3.8%
| نسبة الكفاءة | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 46.2% | 48.5% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 53.8% | 55.3% |
يشير التحليل المقارن إلى الأداء التشغيلي المتفوق بالنسبة لمعايير الصناعة.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Primis Financial Corp (FRST) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، توضح Primis Financial Corp. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع المقاييس المالية التالية:
| مقياس الديون | كمية |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 186.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.7 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 312.5 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.74:1 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB- (مستقر)
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 5.2 سنوات
انهيار تمويل الأسهم:
| مصدر الأسهم | نسبة مئوية |
|---|---|
| الأسهم المشتركة | 68.3% |
| الأسهم المفضلة | 15.6% |
| الأرباح المحتجزة | 16.1% |
تقييم سيولة Primis Financial Corp (FRST)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف فحص مقاييس السيولة المالية والملاءة إلى رؤى مهمة في الصحة المالية للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 38.4 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 10.9%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 67.3 مليون دولار | 62.1 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -24.5 مليون دولار | -21.8 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -18.9 مليون دولار | -16.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 95.7 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 22.3 مليون دولار
- خطوط الائتمان المتاحة: 150 مليون دولار
هل شركة Primis Financial Corp (FRST) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم لهذه الشركة المالية عن رؤى حرجة في وضعها في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x | 10.3x |
رؤى أداء الأسهم
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $14.25 - $19.75
- سعر السهم الحالي: $16.50
- أداء 52 أسبوعًا: -3.2%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 4.75% |
| نسبة توزيع الأرباح | 62% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 45%
- عقد توصيات: 40%
- بيع التوصيات: 15%
- متوسط السعر المستهدف: $18.25
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Primis Financial Corp (FRST)
عوامل الخطر للمؤسسة المالية
تواجه المؤسسة المالية عدة أبعاد مخاطر حرجة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والمالي.
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | 12.4 مليون دولار تأثير الإيرادات المحتمل | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | 5.7 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة | عالي |
| تقلبات سوق الائتمان | 8.2 مليون دولار مخاطر محفظة القروض المحتملة | عالي |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 3.6 مليون دولار تكاليف الخرق المحتملة
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تحديات الاحتفاظ بالمواهب في القطاع المالي التنافسي
مؤشرات المخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الرئيسية:
- معدل التخلف عن سداد القرض: 3.2%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.7%
- نسبة تغطية السيولة: 145%
المشهد المخاطر التنظيمية
| المجال التنظيمي | متطلبات الامتثال | عقوبة محتملة |
|---|---|---|
| غسل الأموال | بروتوكولات الإبلاغ المحسنة | 2.1 مليون دولار أقصى عقوبة |
| حماية المستهلك | ممارسات الإقراض الشفافة | 1.9 مليون دولار غرامة محتملة |
آفاق النمو المستقبلية لشركة Primis Financial Corp (FRST)
فرص النمو
يوضح Primis Financial Corp. فرص النمو المحتملة من خلال وضع الموقع المالي الاستراتيجي واستراتيجيات توسيع السوق.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 98.6 مليون دولار | 4.3% |
| 2025 | 103.2 مليون دولار | 4.7% |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
التركيز التوسع في السوق
| المنطقة الجغرافية | حجم السوق المحتمل | تخصيص الاستثمار |
|---|---|---|
| منطقة منتصف المحيط الأطلسي | 245 مليون دولار | 12.7 مليون دولار |
| الأسواق الجنوبية الشرقية | 186 مليون دولار | 9.3 مليون دولار |
المزايا التنافسية
- احتياطيات رأس المال القوية 312 مليون دولار
- نسبة قرض منخفضة غير أداء في 0.62%
- معدل اعتماد التكنولوجيا 87%
Primis Financial Corp. (FRST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.