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Territorial Bancorp Inc. (TBNK): Marketing Mix [Jan-2025 Mis à jour] |
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Conception Professionnelle: Modèles Fiables Et Conformes Aux Normes Du Secteur
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Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Bundle
Plongez dans le monde stratégique de Territorial Bancorp Inc. (TBNK), une institution financière hawaïenne dynamique qui redéfinit les services bancaires communautaires en 2024. Avec une approche axée sur le laser pour répondre aux besoins uniques des résidents et des entreprises d'Hawaï Services qui mélangent l'expertise bancaire traditionnelle avec des solutions numériques de pointe. Des comptes d'épargne personnalisés aux produits hypothécaires innovants, cette puissance locale est plus qu'une simple banque - c'est un partenaire financier engagé dans la croissance économique et la prospérité des îles hawaïennes.
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mélange marketing: Produit
Banque communautaire à service complet
Territorial Bancorp Inc. offre des services bancaires complets par le biais de sa principale filiale, Banque d'épargne territoriale. Au quatrième trimestre 2023, la banque dessert Hawaï avec un actif total de 1,47 milliard de dollars et des dépôts totaux de 1,29 milliard de dollars.
Services financiers personnels et commerciaux
| Catégorie de service | Produits spécifiques | Marché cible |
|---|---|---|
| Banque personnelle | Comptes d'épargne | Résidents d'Hawaï |
| Banque personnelle | Comptes chèques | Résidents d'Hawaï |
| Banque d'affaires | Vérification des affaires | Entreprises hawaïennes locales |
| Banque d'affaires | Prêts commerciaux | Petites et moyennes entreprises |
Prêts hypothécaires et financement immobilier
En 2023, Territorial Bancorp a déclaré 742 millions de dollars en portefeuille de prêts totaux, avec Les prêts immobiliers comprenant environ 85% du total des prêts.
- Prêts hypothécaires résidentiels
- Lignes de crédit à domicile
- Prêts de construction
- Financement immobilier commercial
Plate-forme bancaire numérique
Les services bancaires en ligne et mobiles comprennent:
- Dépôt de chèques mobiles
- Services de paiement
- Transferts de compte
- Accès à la déclaration numérique
Investissement et gestion de la patrimoine
| Type de service | Description | Investissement minimum |
|---|---|---|
| Planification de la retraite | Comptes IRA | $500 |
| Avis d'investissement | Gestion de portefeuille personnalisée | $10,000 |
| Gestion de la richesse | Services à haute nette | $250,000 |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mélange marketing: Place
Distribution géographique
Territorial Bancorp Inc. exploite 16 branches à service complet à travers Hawaï, spécifiquement concentré dans:
- Oahu: 9 branches
- Maui: 4 branches
- Île d'Hawaï: 3 succursales
Détails du réseau de branche
| Île | Nombre de branches | Zones de service primaires |
|---|---|---|
| Oahu | 9 | Honolulu, Pearl City, Kailua |
| Maudi | 4 | Kahului, Wailuku |
| Île d'Hawaï | 3 | Hilo, kailua-kona |
Accessibilité des services bancaires numériques
Services bancaires numériques disponibles dans tout l'État:
- Plateforme bancaire en ligne
- Application bancaire mobile
- Gestion de compte numérique 24/7
Pénétration du marché
Statistiques de la couverture du marché:
- Actif total: 2,1 milliards de dollars (au quatrième trimestre 2023)
- Part de marché des dépôts à Hawaï: 3,7%
- Base de clientèle totale: environ 75 000 comptes
Stratégie de distribution
| Canal | Accessibilité | Pourcentage de couverture |
|---|---|---|
| Branches physiques | Limité aux îles Hawaï | 65% |
| Plates-formes numériques | Dans tout l'État | 95% |
| Réseau ATM | Îles Hawaï | 75% |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mélange marketing: Promotion
Commandites de la communauté locale et engagement
Territorial Bancorp Inc. soutient activement les communautés hawaïennes locales grâce à des parrainages stratégiques. En 2023, la banque a alloué 175 000 $ aux initiatives d'engagement communautaire à Hawaï.
| Catégorie de parrainage | Investissement annuel | Nombre d'événements |
|---|---|---|
| Événements culturels | $65,000 | 12 |
| Programmes éducatifs | $55,000 | 8 |
| Sports de jeunesse | $35,000 | 15 |
| Développement communautaire | $20,000 | 6 |
Marketing numérique via le site Web et les réseaux sociaux
La stratégie de marketing numérique de la banque se concentre sur le maintien d'une présence en ligne active.
- Site Web Visiteurs uniques en 2023: 342 000
- Abonnés des médias sociaux:
- Facebook: 8,750
- LinkedIn: 3200
- Instagram: 5 600
- Dépenses publicitaires numériques: 225 000 $ par an
Publicité ciblée dans les médias régionaux hawaïens
Territorial Bancorp Inc. investit stratégiquement dans la publicité des médias locaux.
| Canal médiatique | Dépenses publicitaires annuelles | Atteindre |
|---|---|---|
| Journaux locaux | $85,000 | 185 000 lecteurs |
| Stations de télévision régionales | $120,000 | 275 000 téléspectateurs |
| Stations de radio | $45,000 | 165 000 auditeurs |
Programmes de référence client pour les services bancaires
Le programme de référence de la banque incite les clients existants à recommander des services.
- Bonus de référence par nouveau compte: 100 $
- Budget total du programme de référence: 250 000 $
- Nouveaux comptes acquis par les références en 2023: 625
Ateliers et séminaires financiers éducatifs
Territorial Bancorp Inc. fournit une éducation financière à Hawaï.
| Type d'atelier | Nombre de sessions | Total des participants |
|---|---|---|
| Financement personnel | 24 | 1,200 |
| Planification de la retraite | 18 | 900 |
| Finance des petites entreprises | 12 | 600 |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels pour les comptes d'épargne et de chèque
Au quatrième trimestre 2023, Territorial Bancorp Inc. offre les taux d'intérêt suivants:
| Type de compte | Taux d'intérêt | Équilibre minimum |
|---|---|---|
| Vérification personnelle | 0.01% | $100 |
| Épargne du marché de l'argent | 0.25% | $2,500 |
| Économies à haut rendement | 0.50% | $10,000 |
Structure des frais transparents pour les services bancaires
Territorial Bancorp Inc. conserve un calendrier des frais clairs:
- Frais de maintenance mensuels: 12 $ (annulée avec un solde minimum de 1 500 $)
- Frais ATM: 2,50 $ pour les transactions hors réseau
- Frais de découvert: 35 $ par transaction
- Frais de virement bancaire: 25 $ nationaux, 45 $ internationaux
Prix à plusieurs niveaux pour différents types de compte
La banque propose plusieurs niveaux de compte avec des structures de prix variables:
| Niveau de compte | Frais mensuels | Limite de transaction gratuite |
|---|---|---|
| Basic | $5 | 10 transactions |
| Prime | $0 | 25 transactions |
| Élite | $0 | Illimité |
Hypothèque compétitive et taux de prêt
Taux hypothécaires et prêts actuels en janvier 2024:
- Hypothèque fixe à 30 ans: 6,75%
- Hypothèque fixe à 15 ans: 5,90%
- Taux de prêt personnel: 9,25%
- Taux de prêt automatique: 5,99%
Prix basés sur les relations
Territorial Bancorp Inc. offre les avantages liés aux relations suivantes:
- Programme de fidélité Fournit des dérogations à des frais pour les clients avec plusieurs comptes
- Les clients avec plus de 50 000 $ en actifs combinés reçoivent services bancaires premium
- Taux de prêt réduits pour les clients à long terme
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