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Territorial Bancorp Inc. (TBNK): Marketing Mix [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Territorial Bancorp Inc. (TBNK) Bundle
Mergulhe no mundo estratégico do Territorial Bancorp Inc. (TBNK), uma instituição financeira dinâmica havaiana que está redefinindo o banco comunitário em 2024. Com uma abordagem focada em laser para atender às necessidades exclusivas dos residentes e empresas do Havaí, o TBNK oferece um suíte abrangente de financeiros Serviços que combinam a experiência bancária tradicional com soluções digitais de ponta. De contas de poupança personalizadas a produtos hipotecários inovadores, essa potência local é mais do que apenas um banco - é um parceiro financeiro comprometido com o crescimento econômico e a prosperidade das ilhas havaianas.
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mix de marketing: Produto
Banco comunitário de serviço completo
Territorial Bancorp Inc. oferece serviços bancários abrangentes por meio de sua subsidiária principal, Banco de poupança territorial. A partir do quarto trimestre de 2023, o banco atende ao Havaí com ativos totais de US $ 1,47 bilhão e depósitos totais de US $ 1,29 bilhão.
Serviços financeiros pessoais e comerciais
| Categoria de serviço | Produtos específicos | Mercado -alvo |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | Contas de poupança | Residentes do Havaí |
| Bancos pessoais | Contas de verificação | Residentes do Havaí |
| Banking de negócios | Verificação de negócios | Empresas havaianas locais |
| Banking de negócios | Empréstimos comerciais | Pequenas a médias empresas |
Empréstimos hipotecários e financiamento imobiliário
Em 2023, o Territorial Bancorp registrou US $ 742 milhões em carteira de empréstimos totais, com Empréstimos imobiliários compreendendo aproximadamente 85% do total de empréstimos.
- Empréstimos hipotecários residenciais
- Linhas de crédito de capital doméstico
- Empréstimos de construção
- Financiamento imobiliário comercial
Plataforma bancária digital
Os serviços bancários online e móveis incluem:
- Depósito de cheque móvel
- Serviços de pagamento de contas
- Transferências de contas
- Acesso à declaração digital
Investimento e gestão de patrimônio
| Tipo de serviço | Descrição | Investimento mínimo |
|---|---|---|
| Planejamento de aposentadoria | Contas do IRA | $500 |
| Aviso de investimento | Gerenciamento de portfólio personalizado | $10,000 |
| Gestão de patrimônio | Serviços de alta rede | $250,000 |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mix de marketing: Place
Distribuição geográfica
Territorial Bancorp Inc. opera 16 ramos de serviço completo em todo o Havaí, especificamente concentrado em:
- Oahu: 9 ramos
- Maui: 4 ramos
- Ilha do Havaí: 3 galhos
Detalhes da rede de filiais
| Ilha | Número de ramificações | Áreas de serviço primário |
|---|---|---|
| Oahu | 9 | Honolulu, Pearl City, Kailua |
| Maui | 4 | Kahului, Wailuku |
| Ilha do Havaí | 3 | Hilo, Kailua-Kona |
Acessibilidade bancária digital
Serviços bancários digitais disponíveis em todo o estado através de:
- Plataforma bancária online
- Aplicativo bancário móvel
- Gerenciamento de contas digitais 24/7
Penetração de mercado
Estatísticas de cobertura do mercado:
- Total de ativos: US $ 2,1 bilhões (no quarto trimestre 2023)
- Participação de mercado de depósito no Havaí: 3,7%
- Base total de clientes: aproximadamente 75.000 contas
Estratégia de distribuição
| Canal | Acessibilidade | Porcentagem de cobertura |
|---|---|---|
| Ramos físicos | Limitado às ilhas do Havaí | 65% |
| Plataformas digitais | Em todo o estado | 95% |
| Rede ATM | Ilhas do Havaí | 75% |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mix de marketing: Promoção
Patrocínios da comunidade local e engajamento
O Territorial Bancorp Inc. apoia ativamente as comunidades havaianas locais por meio de patrocínios estratégicos. Em 2023, o banco alocou US $ 175.000 para iniciativas de envolvimento da comunidade em todo o Havaí.
| Categoria de patrocínio | Investimento anual | Número de eventos |
|---|---|---|
| Eventos culturais | $65,000 | 12 |
| Programas educacionais | $55,000 | 8 |
| Esportes para jovens | $35,000 | 15 |
| Desenvolvimento comunitário | $20,000 | 6 |
Marketing digital através de canais de site e mídia social
A estratégia de marketing digital do banco se concentra em manter uma presença on -line ativa.
- Site visitantes únicos em 2023: 342.000
- Seguidores de mídia social:
- Facebook: 8.750
- LinkedIn: 3.200
- Instagram: 5.600
- Gastes de publicidade digital: US $ 225.000 anualmente
Publicidade direcionada em meios de comunicação regionais havaianos
O Territorial Bancorp Inc. investe estrategicamente na publicidade da mídia local.
| Canal de mídia | Gasto anual de anúncios | Alcançar |
|---|---|---|
| Jornais locais | $85,000 | 185.000 leitores |
| Estações de TV regionais | $120,000 | 275.000 espectadores |
| Estações de rádio | $45,000 | 165.000 ouvintes |
Programas de referência de clientes para serviços bancários
O programa de referência do banco incentiva os clientes existentes a recomendar serviços.
- Bônus de referência por nova conta: $ 100
- Orçamento total do programa de referência: US $ 250.000
- Novas contas adquiridas por meio de referências em 2023: 625
Oficinas financeiras educacionais e seminários
O Territorial Bancorp Inc. fornece educação financeira em todo o Havaí.
| Tipo de oficina | Número de sessões | Total de participantes |
|---|---|---|
| Finanças pessoais | 24 | 1,200 |
| Planejamento de aposentadoria | 18 | 900 |
| Finanças de pequenas empresas | 12 | 600 |
Territorial Bancorp Inc. (TBNK) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas para poupança e correção de contas
A partir do quarto trimestre 2023, a Territorial Bancorp Inc. oferece as seguintes taxas de juros:
| Tipo de conta | Taxa de juro | Equilíbrio mínimo |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | 0.01% | $100 |
| Economia do mercado monetário | 0.25% | $2,500 |
| Economia de alto rendimento | 0.50% | $10,000 |
Estrutura de taxas transparentes para serviços bancários
Territorial Bancorp Inc. mantém uma programação de taxas clara:
- Taxa de manutenção mensal: US $ 12 (dispensado com saldo mínimo de US $ 1.500)
- Taxa do ATM: US $ 2,50 para transações fora da rede
- Taxa de cheque especial: US $ 35 por transação
- Taxa de transferência de fios: US $ 25 domésticos, US $ 45 internacionais
Preços em camadas para diferentes tipos de conta
O banco oferece várias camadas de conta com diferentes estruturas de preços:
| Nível de conta | Taxa mensal | Limite de transação livre |
|---|---|---|
| Basic | $5 | 10 transações |
| Premium | $0 | 25 transações |
| Elite | $0 | Ilimitado |
Taxas competitivas de hipoteca e empréstimo
As taxas atuais de hipoteca e empréstimo em janeiro de 2024:
- Hipoteca fixa de 30 anos: 6,75%
- Hipoteca fixa de 15 anos: 5,90%
- Taxa de empréstimo pessoal: 9,25%
- Taxa de empréstimo de automóvel: 5,99%
Preços baseados em relacionamento
Territorial Bancorp Inc. oferece os seguintes benefícios baseados em relacionamento:
- Programa de fidelidade Fornece isenções de taxas para os clientes com várias contas
- Clientes com mais de US $ 50.000 em ativos combinados recebem Serviços bancários premium
- Taxas de empréstimo reduzidas para clientes de longo prazo
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