Estratégias de investimento de valor para iniciantes

Introdução

O investimento em valor é uma estratégia popular entre os investidores e pode fornecer vários benefícios para aqueles que a implementam com sucesso. Como o próprio nome sugere, o investimento em valor é uma técnica para identificar e comprar ações que se pensam estar subvalorizadas no mercado. Para iniciantes, a adesão a valorizar estratégias de investimento pode oferecer o potencial de sucesso a longo prazo com risco mínimo. Abaixo, discutiremos os benefícios do investimento em valor, além de defini -lo com mais detalhes.

O que é o investimento de valor?

O investimento em valor é uma estratégia que envolve a compra de ações que negociam abaixo do valor intrínseco do negócio. Essa abordagem é baseada na pesquisa feita por Benjamin Graham e David Dodd, que identificaram que os preços atuais de mercado das ações podem diferir significativamente do valor intrínseco dos negócios. Os investidores de valor se concentram nos fundamentos, em vez de notícias, atualizações de classificação ou outros movimentos de mercado de curto prazo. Os investidores de valor são investidores de pacientes e procuram oportunidades de comprar ações com desconto para seu valor intrínseco.

Filosofias por trás do investimento de valor

A filosofia mais importante do investimento em valor é investir apenas em valores mobiliários subvalorizados. Os valores mobiliários subvalorizados podem ser encontrados comparando o preço atual de mercado com o valor intrínseco da empresa. O valor intrínseco de uma empresa pode ser calculado analisando seu valor contábil, potencial de ganho e/ou potencial de crescimento. Além disso, os investidores de valor praticam uma margem de segurança em seus investimentos. Uma margem de segurança é uma almofada de espaço extra para erro. Isso é feito investindo apenas em empresas que estão sendo negociadas com mais desconto para o valor intrínseco.

Principais estratégias de investimento de valor

As principais estratégias de investimento em valor incluem investimento profundo e média de valor. O investimento em valor profundo envolve a busca de ações que atualmente estão sendo negociadas abaixo de seu valor intrínseco e comprá -las com uma margem de segurança substancial. Isso permite que os investidores comprem as ações com uma expectativa de um retorno mais alto do que o preço atual de mercado. A média do valor envolve a compra de ações no mesmo momento, independentemente do preço atual do mercado, por um período prolongado de tempo. Isso permite que os investidores atinjam preços médios para as ações compradas, e não dentro das flutuações no mercado.

• Investimento de valor profundo: a pesquisa de ações que estão sendo negociadas abaixo de seu valor intrínseco, comprando ações com uma margem de segurança
• Média de valor: compra de ações no mesmo momento, independentemente do preço atual de mercado

Identificando o valor em ações

O investimento em valor é uma das maneiras mais confiáveis ​​para os investidores alcançarem sucesso a longo prazo no mercado de ações. Para aqueles que estão apenas começando, é importante entender o básico do investimento em valor e como identificar os estoques de valor. Aqui estão algumas dicas para iniciantes sobre como determinar o valor de um estoque.

Análise baseada em preços

A análise baseada em preços envolve a avaliação do preço das ações de uma empresa em relação aos seus ganhos, valor contábil e outras métricas importantes. Isso ajuda os investidores a determinar se uma ação está sendo negociada a um preço justo ou se parece estar subvalorizado. Algumas das métricas a serem consideradas incluem:

• Razão de preço-lucro (P/E)
• Proporção de preço-livro (P/B)
• Proporção de preço-venda (P/S)
• Índice de fluxo de caixa de preço/gratuitamente (P/FCF)

É importante lembrar que uma relação baixa P/E ou P/B não significa necessariamente um estoque de valor. Os investidores também devem considerar o potencial de crescimento da empresa e outros fatores qualitativos.

Análise específica da empresa

Além das métricas baseadas em preços, os investidores também devem considerar fatores específicos da empresa, como sua vantagem competitiva, equipe de gerenciamento, posição financeira, fluxos de caixa e perspectivas futuras. Os investidores devem examinar mais de perto o relatório anual da empresa, as demonstrações financeiras e os comentários da gerência para entender melhor os negócios. Isso os ajudará a determinar o verdadeiro valor de uma empresa.

Conhecendo suas estratégias de investimento de valor

O investimento em valor é uma estratégia que se concentra na compra de ações abaixo de seu valor intrínseco. É uma abordagem de investimento de longo prazo e geralmente é considerada a abordagem preferida para os investidores iniciantes. Saber como empregar as várias estratégias que vêm com o investimento em valor é essencial para o sucesso. Aqui estão algumas estratégias importantes que você pode usar para começar no investimento em valor:

Investimento contrário

O investimento contrário é um tipo de investimento de valor que busca comprar valores mobiliários que estão em desuso com o mercado. Essa estratégia envolve a compra de ações que caíram recentemente de preço devido a notícias negativas ou desempenho da empresa, com a crença de que as ações acabarão subindo novamente. Como essa estratégia envolve assumir a posição oposta da maioria dos outros investidores, pode ser um pouco arriscado. Mas, se for bem -sucedido, pode levar a altos retornos.

Compra de ações subvalorizadas

Outra estratégia -chave de investimento em valor é a compra de ações subvalorizadas. Essa estratégia envolve procurar ações que sejam negociadas abaixo de seu valor intrínseco. Essas ações podem ser identificadas através da realização de análises fundamentais das finanças de uma empresa, como seu balanço patrimonial, demonstração de resultados e demonstração do fluxo de caixa. Depois que essas ações forem identificadas, os investidores podem comprar essas ações a um preço com desconto, com a expectativa de que as ações subam ao seu valor intrínseco no futuro.

Investimento em crescimento

O investimento em crescimento é outro tipo de estratégia de investimento de valor que se concentra em ações que têm um forte potencial para o crescimento futuro. Essa estratégia envolve procurar ações que tenham um histórico de forte crescimento de ganhos e que devem continuar a crescer no futuro. O investimento em crescimento pode ser arriscado, pois os preços das ações geralmente dependem do desempenho da empresa. No entanto, se feito com sucesso, essa estratégia pode levar a altos retornos.

Analisando o mercado

Analisar o mercado é uma parte importante de qualquer estratégia de investimento em valor. Ao entender o desenvolvimento de tendências e o uso da análise técnica, os investidores podem tomar decisões informadas e capitalizar as mudanças no mercado.

Entendendo tendências em desenvolvimento

Para entender as tendências em desenvolvimento, os investidores devem pesquisar dados atuais e históricos do mercado, como preços das ações, relatórios financeiros e indicadores econômicos. Isso fornecerá uma visão aprofundada do mercado e ajudará os investidores a identificar oportunidades de investimento. Os investidores também devem prestar muita atenção às notícias, incluindo relatórios de ganhos da empresa, para se manter informado e tomar boas decisões.

Usando análise técnica

A análise técnica é a análise de dados anteriores para prever o desempenho futuro do mercado. Esse tipo de análise é usado pelos investidores para identificar níveis de suporte e resistência, tendências e sinais no mercado. Ao usar análises técnicas, os investidores podem obter uma vantagem e tomar decisões informadas sobre seus investimentos.

A análise técnica pode ser usada para identificar oportunidades de compra e venda. Ao analisar a ação do preço anterior de uma ação e usar indicadores como médias móveis e MACD, os investidores podem identificar padrões que podem prever movimentos futuros de preços. Essas informações podem fornecer aos investidores informações sobre o melhor momento para comprar ou vender uma ação. Além disso, a análise técnica pode ajudar os investidores a se identificarem quando o mercado pode ser excessivo ou super vendido e quando pode haver oportunidades de arbitragem.

Investimento de dividendos

O investimento em dividendos é uma excelente estratégia para os investidores capturarem o benefício da renda regular e da apreciação de capital a longo prazo. Como tal, é uma abordagem popular entre os investidores de renda. As ações selecionadas podem ser ações de alto rendimento ou também oferecer boas oportunidades de apreciação de capital. Certas empresas declaram dividendos regulares aos acionistas, por meio de pagamentos programados regularmente ou por meio de um único dividendo anual.

Benefícios dos estoques de dividendos

O principal benefício dos estoques que pagam dividendos é a renda que eles geram. Os dividendos trimestrais podem fornecer um fluxo constante de renda para os investidores usarem para uma variedade de fins, como pagar as contas ou cobrir as despesas de moradia. Os estoques de dividendos também têm o potencial de apreciar em valor ao longo do tempo, proporcionando aos investidores o potencial da renda atual e da valorização do capital.

Diversificação para gerenciamento de riscos

Os estoques de dividendos fazem uma excelente opção para a diversificação do portfólio, pois têm o potencial de gerar renda e apreciação. Ao investir em uma variedade de ações de dividendos, os investidores podem ajudar a espalhar seus riscos em diferentes setores, indústrias e empresas. Os estoques de dividendos devem fazer parte de um portfólio equilibrado, a fim de proteger contra balanços nítidos no mercado de ações.

• Espalhar o risco em diferentes empresas e setores pode ajudar a reduzir a volatilidade
• Os estoques de dividendos oferecem receita e apreciação potencial de capital ao longo do tempo
• Adicionar ações de dividendos a um portfólio ajuda a aumentar a diversificação, o que pode reduzir a volatilidade geral

Conclusão

O investimento em valor requer uma abordagem de longo prazo para pesquisa e análise. Os investidores de valor bem -sucedidos entendem a importância da pesquisa quantitativa e qualitativa, bem como uma abordagem analítica e metódica do investimento. Uma abordagem fundamentada em pesquisas fundamentais e combina a seleção ativa de ações com uma estratégia de investimento disciplinada pode ajudar os iniciantes a estabelecer um portfólio de longo prazo.

Quando os investidores são capazes de combinar os pontos fortes das estratégias de investimento em valor com a orientação de um profissional financeiro experiente, eles podem maximizar os lucros e reduzir os riscos associados ao investimento. Os investidores sempre devem se lembrar de ser paciente e disciplinado em sua abordagem ao investimento e prestar muita atenção às condições atuais do mercado. Isso pode ajudar a garantir que os investidores iniciantes possam se beneficiar de seus investimentos e obter sucesso a longo prazo.