Cadence Bank (Cade): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & Ganha dinheiro

Já se perguntou sobre a história por trás do Cadence Bank (Cade) e como ele opera? Como uma franquia bancária regional líder com aproximadamente US $ 50 bilhões em ativos e mais 350 Locais da filial em todo o sul e Texas, o Cadence Bank relatou um lucro líquido trimestral disponível para acionistas ordinários de US $ 130,3 milhões, ou $0.70 por ação ordinária diluída, no quarto trimestre de 2024. Mas como chegou aqui e qual é o segredo para o seu sucesso? Continue lendo para descobrir a história, estrutura de propriedade, missão e fluxos de receita que definem essa instituição financeira.

História do Cadence Bank (Cade)

Cadence Bank Fundando Linha do tempo

Ano estabelecido

A empresa foi estabelecida em 1876.

Localização original

A empresa estava originalmente localizada em Starkville, Mississippi.

Membros da equipe fundadora

As origens da empresa remontam ao Banco Nacional de Starkville, embora os membros específicos da equipe de fundação não sejam amplamente detalhados nos recursos disponíveis.

Capital/financiamento inicial

As informações sobre o capital e o financiamento inicial da empresa não estão prontamente disponíveis nos resultados de pesquisa fornecidos.

Cadence Bank Evolution Marco

Cadence Bank Momentos Transformadores

• Reorganização como holding (1993): Esse movimento estratégico permitiu maior flexibilidade na aquisição e gerenciamento de outras instituições financeiras, preparando o cenário para a expansão futura.
• Renomeando a Cadence Bancorp (2004): A mudança de nome refletiu a identidade e a ambição em evolução da empresa para servir a uma área geográfica mais ampla.
• Estabelecimento do Cadence Bank (2011): Isso marcou um passo significativo para solidificar a marca e a estrutura operacional da empresa.
• Incorporação com o BancorpSouth Bank (2021): Um evento transformador que criou um banco regional maior e mais competitivo, com aumento de recursos e alcance do mercado.

Explore mais sobre a empresa, leia aqui: Declaração de Missão, Visão e Valores Core do Cadence Bank (CADE).

Estrutura de propriedade do Banco Cadence (CADE)

O Cadence Bank opera com uma estrutura de propriedade mista, incluindo partes interessadas institucionais, de varejo e privilégios. Compreender essa estrutura fornece informações sobre a estabilidade e as influências estratégicas dentro do banco.

Status atual do Banco Cadence

O Cadence Bank é uma empresa de capital aberto, listado na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) sob o símbolo de ticker Cade. Isso significa que suas ações estão disponíveis para compra pelo público em geral, e a Companhia está sujeita a regulamentos e requisitos de relatórios estabelecidos pela Securities and Exchange Commission (SEC).

A quebra de propriedade do Cadence Bank

A propriedade do Cadence Bank é distribuída entre vários tipos de acionistas. Aqui está um colapso:

Liderança do Cadence Bank

A equipe de liderança desempenha um papel crucial na orientação da direção estratégica e ao desempenho operacional do Cadence Bank. Os principais números incluem:

• Dan Rollins: Presidente e CEO
• James Rollins: Vice -presidente executivo e diretor financeiro

Para obter mais informações sobre o banco de saúde financeira do Cadence Bank, consulte: Quebrando a saúde financeira do Banco Cadence (CADE): Insights -chave para investidores

Missão e valores do Banco Cadence (Cade)

O Cadence Bank se esforça para melhorar a vida financeira de seus clientes e criar um valor de longo prazo para seus acionistas. Os principais valores do banco orientam suas operações e relacionamentos com as partes interessadas.

O objetivo principal do Cadence Bank

Declaração oficial de missão

A declaração de missão do Cadence Bank é: 'Ser uma influência positiva em todas as vidas que tocamos'.

• Essa missão reflete o compromisso de fazer a diferença na vida de seus clientes, funcionários e comunidades.
• Ele enfatiza a construção de relacionamentos fortes e o fornecimento de soluções financeiras que atendem às suas necessidades.

Declaração de visão

A visão do Cadence Bank é ser uma instituição financeira líder conhecida por seu serviço excepcional ao cliente, produtos inovadores e comprometimento com o desenvolvimento da comunidade.

• A visão se concentra em alcançar a excelência em todos os aspectos de seus negócios.
• Ele destaca a importância de construir uma forte reputação e agregar valor às suas partes interessadas.

Slogan/slogan da empresa

O slogan do Cadence Bank é "Banco com confiança".

• Este slogan transmite um senso de confiança, confiabilidade e segurança.
• Isso sugere que os clientes podem confiar no Cadence Bank para fornecer a eles as soluções financeiras e o apoio necessários para atingir seus objetivos.

Para informações mais detalhadas, você pode visitar: Declaração de Missão, Visão e Valores Core do Cadence Bank (CADE).

Cadence Bank (Cade) como funciona

O Cadence Bank opera oferecendo uma variedade de produtos e serviços financeiros a indivíduos, empresas e instituições, gerando receita por meio de juros sobre empréstimos, taxas por serviços e atividades de investimento.

Portfólio de produtos/serviço do Cadence Bank

Estrutura operacional do Cadence Bank

A estrutura operacional do Cadence Bank envolve vários processos -chave que conduzem a criação de valor:

• Coleta de depósitos: Atrair depósitos de clientes através de várias contas, fornecendo ao banco fundos para empréstimos e investimentos.
• Origem e subscrição de empréstimos: Avaliando e aprovando pedidos de empréstimos de empresas e indivíduos, avaliando a credibilidade e gerenciando riscos.
• Gerenciamento de ativos e responsabilidade: Gerenciando os ativos do banco (empréstimos, investimentos) e passivos (depósitos, empréstimos) para otimizar a lucratividade e manter a liquidez.
• Gerenciamento de relacionamento com clientes: Construir e manter relacionamentos com os clientes para entender suas necessidades financeiras e fornecer soluções personalizadas.
• Gerenciamento de riscos e conformidade: Identificar, avaliar e mitigar vários riscos, incluindo risco de crédito, risco de mercado e risco operacional, enquanto adere aos requisitos regulatórios.

Vantagens estratégicas do Banco Cadence

O Cadence Bank mantém várias vantagens estratégicas que permitem seu sucesso no mercado:

• Fluxos de receita diversificados: Gera receita de uma variedade de fontes, incluindo empréstimos comerciais, banco de varejo, gerenciamento de patrimônio e banco de hipotecas, reduzindo a dependência de qualquer linha de negócios.
• Forte presença regional: Opera principalmente no sudeste dos Estados Unidos, com foco nos mercados de alto crescimento, permitindo o desenvolvimento de negócios direcionados e o envolvimento da comunidade.
• Equipe de gerenciamento experiente: Liderado por uma equipe de profissionais bancários experientes com um histórico de crescimento bem -sucedido e execução estratégica.
• Investimentos de tecnologia: Investe em tecnologia para melhorar a eficiência, aprimorar a experiência do cliente e impulsionar a inovação em seus produtos e serviços.

Para obter mais informações sobre a posição financeira da empresa, considere a leitura: Quebrando a saúde financeira do Banco Cadence (CADE): Insights -chave para investidores

Cadence Bank (Cade) como ganha dinheiro

O Cadence Bank gera principalmente receita por meio de atividades bancárias tradicionais, como assumir depósitos e originar empréstimos, bem como por meio de taxas de vários serviços financeiros que oferece.

Recuoração de receita do Cadence Bank

Economia de Negócios do Cadence Bank

A lucratividade do Cadence Bank é influenciada por vários fatores e estratégias econômicos importantes:

• Spread de taxa de juros: O Banco lucra com a diferença entre os juros que ganha com empréstimos e os juros que paga nos depósitos. Ambientes de taxa de juros favoráveis, onde as taxas de empréstimos são mais altas que as taxas de depósito, aumentam a lucratividade.
• Composição do portfólio de empréstimos: Os tipos de empréstimos Cadence Bank oferecem (por exemplo, comercial, residencial, consumidor) e seus níveis de risco associados afetam o rendimento geral e o potencial de perdas.
• Receita de taxa: A receita de serviços como gerenciamento de patrimônio, banco de investimento e cobranças de serviço em contas de depósito suplementa a receita de juros e fornece diversificação.
• Índice de eficiência: O gerenciamento de custos operacionais em relação à receita é crucial. Um índice de eficiência mais baixo indica melhor gerenciamento de custos e maior lucratividade.
• Qualidade de crédito: A manutenção de uma carteira de empréstimos de alta qualidade minimiza as perdas dos inadimplentes, impactando diretamente os resultados.

Mais informações sobre o banco podem ser encontradas aqui: Declaração de Missão, Visão e Valores Core do Cadence Bank (CADE).

Desempenho financeiro do Cadence Bank

A análise do desempenho financeiro do Cadence Bank envolve várias métricas importantes:

• Margem de juros líquidos (NIM): Isso mede a diferença entre a receita de juros gerada a partir de empréstimos e investimentos e os juros pagos sobre depósitos, em relação aos ativos do banco. Um NIM mais alto indica maior lucratividade das atividades de empréstimos. Em 2024, os analistas estarão assistindo como o NIM é afetado por quaisquer mudanças na política de taxa de juros.
• Retorno sobre ativos (ROA): O ROA indica com que eficiência o banco está usando seus ativos para gerar ganhos. Um ROA mais alto significa melhor desempenho. Por exemplo, se o Cadence Bank tiver um ROA de 1.2%, significa que para cada $100 de ativos, gera $1.20 em lucro.
• Retorno sobre o patrimônio (ROE): O ROE mede o retorno gerado no patrimônio líquido dos acionistas. Reflete a lucratividade do banco da perspectiva de seus investidores. Um ruído de 10% significaria isso para cada $100 de patrimônio, o banco ganha $10 em lucro.
• Índice de eficiência: Esse índice, calculado dividindo as despesas operacionais por receita, indica quão bem o banco controla seus custos. Uma taxa de eficiência mais baixa é geralmente melhor, pois implica que o banco está gerenciando suas despesas de maneira eficaz.
• Ativos não-desempenho (NPAs): O monitoramento do nível de NPAs - empréstimos e outros ativos que estão inadimplentes ou próximos ao padrão - é crucial para avaliar a qualidade dos ativos e possíveis perdas de crédito.
• Razões de adequação de capital: Os índices como o índice de capital de Nível 1 e a taxa de capital total medem a capacidade do banco de absorver perdas e permanecer solvente. Os requisitos regulatórios exigem níveis mínimos de capital para garantir a estabilidade financeira.

Cadence Bank (Cade) Posição do mercado e perspectiva futura

O Cadence Bank opera em um cenário competitivo de serviços financeiros, buscando melhorar sua posição no mercado por meio de iniciativas estratégicas e foco no relacionamento com os clientes. As perspectivas futuras do Banco são moldadas por sua capacidade de capitalizar as oportunidades de mercado, gerenciando efetivamente riscos em potencial.

Cenário competitivo

Oportunidades e desafios

Posição da indústria

O Cadence Bank ocupa uma posição significativa como banco regional no sudeste dos Estados Unidos. Os principais aspectos de sua posição na indústria incluem:

• Foco regional: O Cadence Bank opera principalmente no sudeste, permitindo que ele adapte seus serviços às necessidades específicas dos mercados locais.
• Relacionamentos do cliente: O banco enfatiza a construção de relacionamentos fortes e de longo prazo com seus clientes, diferenciando-se de instituições maiores e mais impessoais.
• Envolvimento da comunidade: O Cadence Bank participa ativamente de iniciativas de desenvolvimento comunitário, aprimorando sua reputação e promovendo a lealdade do cliente.

Para obter informações sobre os principais valores e visão estratégica da empresa, explore: Declaração de Missão, Visão e Valores Core do Cadence Bank (CADE).