Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Metro Bank Plc

Uma breve história do Metro Bank plc

O Metro Bank Plc foi fundado em 2010 por Vernon Hill e tornou -se o primeiro novo banco High Street no Reino Unido em mais de 150 anos. O banco pretendia redefinir bancos com foco em atendimento ao cliente, conveniência e inovação.

Em 2016, o Metro Bank registrou receitas de £ 139 milhões, com uma base total de clientes de mais de 1,5 milhão. O ano marcou uma expansão significativa, levando à abertura de novas filiais, aumentando sua pegada para 50 filiais até dezembro de 2016.

Até 2018, as contas de clientes do Metro Bank superaram a marca de 2 milhões, impulsionada por um aumento em sua posição de mercado como banco Challenger. O banco relatou uma perda antes do imposto de £ 47 milhões no ano, principalmente devido ao investimento em expansão e tecnologia da agência.

Em 2019, o Metro Bank enfrentou um desafio financeiro significativo quando divulgou um erro contábil em relação aos seus ativos ponderados por risco. Essa revelação levou a uma queda no preço das ações acima de 30% em janeiro de 2019, provocando uma reestruturação de sua equipe de gerenciamento e estratégias operacionais.

Em resposta à turbulência, o Metro Bank implementou uma estratégia revisada com foco nas reduções de custos e na eficiência operacional. Até o final de 2020, o banco registrou uma carteira de empréstimo total de £ 4,6 bilhões e depósitos de £ 6,1 bilhões, mostrando uma base de clientes resiliente, apesar dos desafios.

A partir de 2022, o Metro Bank tem trabalhado para estabilizar sua posição financeira, com uma receita relatada de £ 204 milhões e uma base de clientes em andamento se expandindo para aproximadamente 2,8 milhões de contas. O objetivo para 2023 é alcançar a lucratividade, continuando a aprimorar seus recursos bancários digitais.

O desempenho das ações do Metro Bank viu volatilidade no mercado, com preços flutuando devido a fatores econômicos externos e transformações internas. O preço das ações foi de cerca de £ 1,50 no início de 2022, refletindo uma recuperação desde seus mínimos em 2019.

A partir de 2023, o banco se concentra tanto na transformação digital quanto na expansão física, com o objetivo de abrir ramos adicionais, garantindo sistemas robustos de suporte ao cliente. O Metro Bank continua sendo um participante importante no setor bancário do Reino Unido, representando a mudança para soluções bancárias centradas no cliente.

Quem é dono do Metro Bank Plc

O Metro Bank Plc, estabelecido em 2010, passou por mudanças significativas na participação acionária. Em setembro de 2023, as maiores partes interessadas do Metro Bank incluem uma mistura de investidores institucionais e acionistas de varejo.

De acordo com os mais recentes relatórios financeiros, a capitalização de mercado do Metro Bank foi de aproximadamente £ 450 milhões, refletindo seus esforços contínuos para fortalecer seu balanço e melhorar a lucratividade.

Em 2022, o banco registrou ativos totais de cerca de £ 14,5 bilhões e empréstimos líquidos de aproximadamente £ 8,5 bilhões. O patrimônio total do banco ficou em cerca de £ 300 milhões, indicando uma base de capital robusta para o crescimento futuro.

Em 2023, o Metro Bank fez avanços significativos na expansão de sua participação no mercado bancário do Reino Unido, com foco nas soluções bancárias de varejo e negócios. Os planos de reestruturação do Banco atraíram a atenção de vários investidores institucionais, impulsionando o interesse em suas ações.

O Metro Bank também viu um aumento nos depósitos de clientes, que atingiu cerca de 12 bilhões de libras em meados de 2023, demonstrando confiança no consumidor na marca e em suas ofertas.

As principais mudanças na dinâmica de propriedade também foram influenciadas pela estratégia do banco para diversificar suas fontes de financiamento, levando a um interesse renovado das principais empresas de investimento. Essa mudança é crucial após os desafios financeiros relatados anteriormente do banco.

Como parte de sua estratégia para aprimorar o valor dos acionistas, o Metro Bank se comprometeu a melhorar sua eficiência operacional, direcionando uma redução de custos em aproximadamente 15% nos próximos dois anos.

O apoio contínuo de seus maiores acionistas, combinado com uma crescente base de varejo, posiciona o Metro Bank como uma perspectiva intrigante no cenário bancário competitivo do Reino Unido. A diversificação de sua base de investidores reflete uma confiança em evolução nas capacidades da administração e no potencial de crescimento futuro.

Declaração de missão do Metro Bank PLC

O Metro Bank Plc, estabelecido em 2010, pretende transformar a experiência bancária no Reino Unido por meio de sua abordagem centrada no cliente e serviços inovadores. A declaração de missão enfatiza o atendimento excepcional do cliente, uma gama diversificada de produtos e um compromisso com as comunidades locais.

A missão do Metro Bank é declarada sucintamente como: "Estamos aqui para melhorar o banco para todos". Isso reflete seu foco em oferecer uma experiência bancária personalizada, acessível a todos os clientes.

A partir do mais recente relatório financeiro do ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, o Metro Bank informou os seguintes números principais:

A missão do Metro Bank se reflete em suas estratégias operacionais, que priorizam a facilidade de acesso e conveniência para os clientes. O banco se diferenciou por meio de recursos como o horário de funcionamento prolongado e o compromisso de fornecer suporte em tempo real.

Além disso, as classificações e as pesquisas de satisfação do cliente revelam consistentemente feedback positivo, mostrando uma alta pontuação de promotor líquido (NPS) de em torno 61, indicando forte lealdade e satisfação do cliente. Isso se alinha à sua missão de melhorar a experiência do cliente e promover relacionamentos de longo prazo.

Em 2022, o Metro Bank investiu significativamente em melhorias de tecnologia e atendimento ao cliente, totalizando £ 15 milhões. Esse compromisso ilustra seu foco na inovação no setor bancário, alinhando -se com o objetivo da declaração de missão de melhorar o setor bancário.

Além disso, o Metro Bank está focado no envolvimento da comunidade, com iniciativas como programas de alfabetização financeira e patrocínios locais. No último ano fiscal, o banco contribuiu £ 1 milhão a projetos comunitários, reforçando sua dedicação ao apoio às partes interessadas locais.

Em resumo, a declaração de missão do Metro Bank serve como um princípio orientador, abrangendo um compromisso com o atendimento ao cliente de alta qualidade e o envolvimento ativo da comunidade, apoiado por desempenho financeiro robusto e investimentos estratégicos.

Como funciona o Metro Bank PLC

O Metro Bank Plc opera como um banco de varejo no Reino Unido, atendendo principalmente a clientes pessoais e comerciais. Fundada em 2010, seu modelo se concentra em fornecer serviços bancários centrados no cliente. O banco inovou o banco tradicional por meio de horários prolongados, recebendo ambientes em filiais e foco no atendimento ao cliente.

Os principais serviços do Metro Bank incluem contas correntes, contas de poupança, empréstimos, hipotecas e produtos de crédito. O banco possui uma plataforma orientada a tecnologia que permite que os clientes gerenciem suas contas digitalmente, contribuindo para uma experiência aprimorada do usuário. Em junho de 2023, relatou o Metro Bank £ 1,10 bilhão no total de empréstimos líquidos, que mostra seu crescimento em empréstimos.

O banco opera através de uma rede de agências, conhecidas como "lojas", com 76 locais Principalmente em Londres e no sudeste. No segundo trimestre de 2023, o Metro Bank tinha aproximadamente 2,5 milhões Contas de clientes, significando sua presença sólida no setor bancário do Reino Unido.

Financeiramente, o Metro Bank mostrou resiliência e crescimento. Para o semestre de 30 de junho de 2023, o banco informou:

O Metro Bank também enfatizou sua estratégia para se concentrar no controle de custos e expandir suas ofertas de produtos. A proporção de custo / renda para o banco estava em 76% em junho de 2023, uma melhoria de 84% Relatado em junho de 2022.

O banco é apoiado por seu capital regulatório, mantendo um índice de capital de Nível 1 (CET1) comum de patrimônio líquido de 11.2%, acima do requisito regulatório mínimo, indicando uma forte base de capital. O total de ativos do Metro Bank em junho de 2023 foram aproximadamente £ 14,1 bilhões, fornecendo uma base estável para operações de crescimento e empréstimo.

A abordagem do Metro Bank ao atendimento ao cliente levou à sua posição única no mercado bancário, com foco no fornecimento de serviços como aberturas de contas no mesmo dia e suporte ao cliente 24/7. Esse compromisso com a experiência do cliente é evidente na pontuação líquida do Promotor do Banco (NPS), que permanece acima 50, indicando forte lealdade ao cliente.

Além disso, as operações do Metro Bank foram sustentadas por uma crescente estratégia bancária digital, com downloads de aplicativos móveis alcançando 1,5 milhão Em 2023. Essa transformação digital visa atrair os clientes demográficos mais jovens e clientes com experiência em tecnologia, expandindo assim seu alcance no mercado.

Em termos de investimentos, o Metro Bank se comprometeu a aprimorar sua infraestrutura digital, com planos de alocar aproximadamente £ 25 milhões Nos próximos 12 meses em direção a atualizações de tecnologia e aprimoramentos de segurança cibernética.

O desempenho das ações do Metro Bank enfrentou desafios, com as ações ao preço de aproximadamente £1.50 Em meados de 2023, refletindo flutuações devido a condições de mercado e concorrência. No entanto, os esforços contínuos do Banco para estabilizar e aumentar seus ganhos conquistaram interesse entre os investidores, que procuram possíveis oportunidades de recuperação no setor bancário de varejo.

Em conclusão, o Metro Bank Plc continua a criar um nicho no cenário bancário competitivo do Reino Unido através de uma combinação de iniciativas centradas no cliente, desempenho financeiro robusto e investimentos estratégicos em tecnologia. O foco do banco na eficiência operacional e na experiência do cliente a posiciona bem para o crescimento futuro.

Como o Metro Bank plc ganha dinheiro

O Metro Bank Plc gera receita principalmente por meio de suas operações bancárias, que incluem receita de juros, serviços baseados em taxas e outros produtos financeiros.

Receita de juros

A maior fonte de receita do Metro Bank vem da receita de juros, derivada principalmente de empréstimos para clientes. A partir de 2022, o banco relatou receita de juros líquidos de aproximadamente £ 256 milhões, um aumento notável de £ 239 milhões Em 2021. O crescimento é atribuído a um aumento no volume de empréstimos, juntamente com movimentos favoráveis ​​da taxa de juros.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos do Metro Bank compreende vários tipos de empréstimos, incluindo hipotecas, empréstimos pessoais e empréstimos comerciais. O livro total de empréstimos ficava em torno £ 4,7 bilhões A partir do segundo trimestre 2023. Isso inclui:

• Hipotecas residenciais: £ 3,1 bilhões
• Empréstimos comerciais: £ 1,1 bilhão
• Empréstimos pessoais: £ 500 milhões

Renda baseada em taxas

A receita baseada em taxas também se tornou uma parte significativa do modelo de receita do Metro Bank. No exercício financeiro de 2022, a taxa total e a renda da comissão atingiu aproximadamente £ 118 milhões, um ligeiro aumento de £ 110 milhões em 2021. Isso inclui:

• Taxas de manutenção da conta: £ 45 milhões
• Taxas de transação: £ 30 milhões
• Cobranças de serviço: £ 43 milhões

Outros produtos financeiros

O Metro Bank também oferece vários produtos financeiros que contribuem para sua renda. Esses produtos incluem serviços de investimento, produtos de seguro e serviços de câmbio. Em dezembro de 2022, a receita desses produtos totalizou aproximadamente £ 54 milhões.

Proporção de custo / renda

A eficiência é fundamental para a lucratividade. O Metro Bank relatou uma relação custo / renda de 71% em 2022, mostrando uma ligeira melhora de 73% Em 2021, indicando um melhor gerenciamento dos custos operacionais à medida que a receita aumenta.

Impacto das condições econômicas

O desempenho financeiro do Metro Bank também pode ser influenciado por condições econômicas mais amplas. Por exemplo, o aumento das taxas de juros em 2022 levou ao aumento das margens dos empréstimos, afetando positivamente a receita de juros. Em setembro de 2023, a taxa base do Reino Unido está em 5.25%, permitindo que os bancos cobrem mais por empréstimos enquanto gerenciam pagamentos de juros nos depósitos de clientes.

No geral, a capacidade do Metro Bank PLC de gerar receita depende de seus fluxos de renda diversificados, gerenciamento eficaz de sua carteira de empréstimos e o cenário econômico, tornando -o um participante forte no setor bancário do Reino Unido.