Cadence Bank (CADE) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات بنك الإيقاع (CADE)
تحليل الإيرادات
تكشف البيانات المالية لبنك الإيقاع عن رؤى الإيرادات التالية للسنة المالية 2023:
| مصدر الإيرادات | إجمالي الإيرادات ($ م) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 1,238.4 | 62.3% |
| الدخل غير المصالح | 749.6 | 37.7% |
| إجمالي الإيرادات | 1,988.0 | 100% |
مقاييس أداء الإيرادات الرئيسية:
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 8.2%
- هامش الفائدة الصافي: 3.65%
- مصادر الدخل غير المصالح:
- رسوم الخدمة: 312.5 مليون دولار
- الرسوم المصرفية الاستثمارية: 187.3 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 129.8 مليون دولار
انهيار الإيرادات الجغرافية:
| منطقة | مساهمة الإيرادات ($ م) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| جنوب شرق | 1,142.6 | 57.5% |
| تكساس | 532.4 | 26.8% |
| مناطق أخرى | 313.0 | 15.7% |
غوص عميق في ربحية بنك الإيقاع (CADE)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى الربحية الحرجة اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 482.1 مليون دولار | +12.3% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.2% | +0.7 نقاط مئوية |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.35% | +0.2 نقطة مئوية |
| هامش الفائدة الصافي | 3.85% | +0.4 نقاط النسبة المئوية |
برامج تشغيل الربحية الرئيسية
- إجمالي إيرادات الفوائد: 1.24 مليار دولار
- الدخل غير المصالح: 276.5 مليون دولار
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 54.3%
- توفير خسائر الائتمان: 87.3 مليون دولار
مقاييس الأداء المقارنة
| متري | أداء البنك | الوسيط المصرفي الإقليمي |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 25.6% | 22.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.2% | 31.7% |
الديون مقابل الأسهم: كيف يقوم Cadence Bank (CADE) بتمويل نموه
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف هيكل ديون البنك عن رؤى مالية حرجة للمستثمرين.
| فئة الديون | المبلغ الإجمالي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 3.92 مليار دولار | 62.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 1.14 مليار دولار | 18.1% |
| إجمالي أسهم المساهمين | 2.38 مليار دولار | 37.8% |
تشمل مقاييس تمويل الديون الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.65
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- نسبة تغطية الفائدة: 3.42
تُظهر أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة الإدارة المالية الاستراتيجية مع:
- 500 مليون دولار من الملاحظات الصادرة في سبتمبر 2023
- متوسط سعر الفائدة على الديون الجديدة: 6.25%
- نطاق الاستحقاق: 5-7 سنوات
| مصدر التمويل | كمية | النسبة المئوية لإجمالي رأس المال |
|---|---|---|
| ديون البنك | 2.76 مليار دولار | 43.9% |
| تمويل الأسهم | 2.38 مليار دولار | 37.8% |
| أدوات الديون الأخرى | 1.30 مليار دولار | 20.7% |
تقييم السيولة بنك الإيقاع (CADE)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تُظهر مقاييس السيولة للبنك وضعًا ماليًا قويًا:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.65 |
| نسبة سريعة | 1.42 |
| رأس المال العامل | 687 مليون دولار |
أبرز بيان التدفق النقدي للسنة المالية 2023:
- التدفق النقدي التشغيلي: 453 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -276 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -189 مليون دولار
تشمل نقاط قوة السيولة الرئيسية:
- النقد والمكافئات النقدية: 1.2 مليار دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 142%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 1.78x
| مؤشر الملاءة | نسبة مئوية |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.92 |
هل بنك الإيقاع (CADE) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل البنك مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل أسعار الأسهم الحالي عن مقاييس التقييم الحرجة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.24 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.42 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.67 |
| عائد الأرباح | 3.12% |
مقاييس أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $25.33
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $37.55
- سعر التداول الحالي: $32.47
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 43.75% |
| يمسك | 8 | 50% |
| يبيع | 1 | 6.25% |
المؤشرات المالية الرئيسية الإضافية:
- القيمة السوقية: 4.2 مليار دولار
- نسبة السعر/الأرباح للنمو (PEG): 1.18
- نسبة الدفع: 35.6%
المخاطر الرئيسية التي تواجه بنك الإيقاع (CADE)
عوامل الخطر
يواجه البنك أبعاد مخاطر حرجة متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 3.2% | سلالة مالية معتدلة |
| معدل التخلف عن سداد القرض التجاري | 2.7% | الحد من الإيرادات المحتملة |
| صافي معدل الرسوم | 0.45% | خطر يمكن التحكم فيه Profile |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع الإمكانات 5.2 مليون دولار التعرض السنوي للمخاطر
- تحديات الامتثال التنظيمية في البنية التحتية المصرفية الرقمية
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- تأثير الانكماش الاقتصادي المحتمل على محفظة القروض
مؤشرات تقلب السوق
| مقياس المخاطر | القيمة الحالية | اتجاه |
|---|---|---|
| حساسية سعر الفائدة | 1.8% | زيادة |
| التعرض لمخاطر السوق | 127 مليون دولار | معتدل |
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل مجالات المخاطر التنظيمية الرئيسية:
- امتثال متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- تفويضات حماية المستهلك
- محتمل 3.6 مليون دولار في العقوبات المحتملة المتعلقة بالامتثال
آفاق النمو المستقبلية لبنك الإيقاع (CADE)
فرص النمو
يوضح بنك الإيقاع إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع المصرفي الإقليمي في جنوب شرق الولايات المتحدة
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- تركيز إقراض الأعمال التجارية والصغيرة
مقاييس النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي محفظة القروض | 34.2 مليار دولار | 4.5% |
| صافي إيرادات الفوائد | 891 مليون دولار | 3.2% |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 625,000 | 8.7% |
التركيز التوسع الاستراتيجي
- الأسواق المستهدفة: ألاباما ، فلوريدا ، جورجيا ، ميسيسيبي ، تينيسي
- التركيز على الحلول المصرفية التي تعتمد على التكنولوجيا
- الخدمات المصرفية التجارية المعززة
أبرز أبرز الاستثمار
الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 47 مليون دولار في عام 2024 لمبادرات التحول الرقمي.
Cadence Bank (CADE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.