Cadence Bank (CADE) Bundle
Comprendre les sources de revenus de la Banque Cadence (CADE)
Analyse des revenus
Les données financières de Cadence Bank révèlent les informations sur les revenus suivantes pour l'exercice 2023:
| Source de revenus | Revenu total ($ m) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 1,238.4 | 62.3% |
| Revenus non intérêts | 749.6 | 37.7% |
| Revenus totaux | 1,988.0 | 100% |
Mesures de performance des revenus clés:
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 8.2%
- Marge d'intérêt net: 3.65%
- Sources de revenus sans intérêt:
- Frais de service: 312,5 M $
- Frais de banque d'investissement: 187,3 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 129,8 millions de dollars
Répartition des revenus géographiques:
| Région | Contribution des revenus ($ m) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Au sud-est | 1,142.6 | 57.5% |
| Texas | 532.4 | 26.8% |
| Autres régions | 313.0 | 15.7% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de la Banque Cadence (CADE)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de la banque révèle des informations de rentabilité critiques à la dernière période de référence.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Revenu net | 482,1 millions de dollars | +12.3% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.2% | +0,7 points de pourcentage |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.35% | +0,2 points de pourcentage |
| Marge d'intérêt net | 3.85% | +0,4 points de pourcentage |
Cléments de rentabilité clés
- Revenu des intérêts bruts: 1,24 milliard de dollars
- Revenu sans intérêt: 276,5 millions de dollars
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 54.3%
- Provision pour les pertes de crédit: 87,3 millions de dollars
Métriques de performance comparatives
| Métrique | Performance bancaire | Médiane bancaire régional |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 25.6% | 22.1% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 35.2% | 31.7% |
Dette vs Équité: comment Cadence Bank (CADE) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure de la dette de la banque révèle des informations financières critiques pour les investisseurs.
| Catégorie de dette | Montant total | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 3,92 milliards de dollars | 62.3% |
| Dette totale à court terme | 1,14 milliard de dollars | 18.1% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 2,38 milliards de dollars | 37.8% |
Les mesures clés du financement de la dette comprennent:
- Ratio dette / capital-investissement: 1.65
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.42
Les activités de refinancement de la dette récentes démontrent une gestion financière stratégique avec:
- 500 millions de billets de premier rang émis en septembre 2023
- Taux d'intérêt moyen sur la nouvelle dette: 6.25%
- Plage de maturité: 5-7 ans
| Source de financement | Montant | Pourcentage du capital total |
|---|---|---|
| Dette bancaire | 2,76 milliards de dollars | 43.9% |
| Financement par actions | 2,38 milliards de dollars | 37.8% |
| Autres instruments de dette | 1,30 milliard de dollars | 20.7% |
Évaluation des liquidités de la Banque Cadence (CADE)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Au quatrième trimestre 2023, les mesures de liquidité de la banque démontrent un positionnement financier robuste:
| Métrique de liquidité | Valeur |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.65 |
| Rapport rapide | 1.42 |
| Fonds de roulement | 687 millions de dollars |
Présentation du compte de trésorerie pour l'exercice 2023:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 453 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 276 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 189 millions de dollars
Les principaux résistances de liquidité comprennent:
- Equivalents en espèces et en espèces: 1,2 milliard de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 142%
- Couverture de dette à court terme: 1,78x
| Indicateur de solvabilité | Pourcentage |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.65 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 3.92 |
La Cadence Bank (CADE) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: la banque est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
L'analyse actuelle des cours des actions révèle des mesures d'évaluation critiques:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.24 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.42 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.67 |
| Rendement des dividendes | 3.12% |
Métriques de performance du cours des actions:
- 52 semaines de bas: $25.33
- 52 semaines de haut: $37.55
- Prix de négociation actuel: $32.47
Répartition des recommandations des analystes:
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 43.75% |
| Prise | 8 | 50% |
| Vendre | 1 | 6.25% |
Indicateurs financiers clés supplémentaires:
- Capitalisation boursière: 4,2 milliards de dollars
- Ratio de prix / bénéfice à la croissance (PEG): 1.18
- Ratio de paiement: 35.6%
Risques clés face à la Cadence Bank (CADE)
Facteurs de risque
La banque fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 3.2% | Souche financière modérée |
| Taux par défaut de prêt commercial | 2.7% | Réduction potentielle des revenus |
| Taux de redevance net | 0.45% | Risque gérable Profile |
Risques opérationnels clés
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 5,2 millions de dollars Exposition annuelle sur les risques
- Défis de conformité réglementaire dans l'infrastructure bancaire numérique
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Impact potentiel de ralentissement économique sur le portefeuille de prêts
Indicateurs de volatilité du marché
| Métrique à risque | Valeur actuelle | S'orienter |
|---|---|---|
| Sensibilité aux taux d'intérêt | 1.8% | Croissant |
| Exposition au risque du marché | 127 millions de dollars | Modéré |
Risques de conformité réglementaire
Les principales domaines de risque réglementaire comprennent:
- Bâle III Capital Exigence Compliance
- Règlement anti-blanchiment
- Mandats de protection des consommateurs
- Potentiel 3,6 millions de dollars dans les pénalités potentielles liées à la conformité
Perspectives de croissance futures pour Cadence Bank (CADE)
Opportunités de croissance
Cadence Bank démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Expansion des banques régionales dans le sud-est des États-Unis
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Focus des prêts commerciaux et des petites entreprises
Métriques de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Croissance projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Portefeuille de prêts totaux | 34,2 milliards de dollars | 4.5% |
| Revenu net d'intérêt | 891 millions de dollars | 3.2% |
| Utilisateurs de la banque numérique | 625,000 | 8.7% |
Focus d'expansion stratégique
- Marchés cibles: Alabama, Floride, Géorgie, Mississippi, Tennessee
- L'accent mis sur les solutions bancaires axées sur la technologie
- Services bancaires commerciaux améliorés
Points forts de l'investissement
Investissement sur l'infrastructure technologique: 47 millions de dollars en 2024 pour les initiatives de transformation numérique.
Cadence Bank (CADE) DCF Excel Template
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