Cadence Bank (CADE) Bundle
Einnahmequellen der Cadence Bank (CADE) verstehen
Einnahmeanalyse
Die Finanzdaten für die Cadence Bank enthält die folgenden Einnahmen für das Geschäftsjahr 2023:
| Einnahmequelle | Gesamtumsatz ($ m) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 1,238.4 | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 749.6 | 37.7% |
| Gesamtumsatz | 1,988.0 | 100% |
Wichtige Einnahmenleistungskennzahlen:
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 8.2%
- Nettozinsspanne: 3.65%
- Nichtinteresse Einkommensquellen:
- Servicegebühren: $ 312.5m
- Investmentbankinggebühren: 187,3 Mio. USD
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 129,8 Mio. USD
Geografische Umsatzbaus:
| Region | Umsatzbeitrag ($ m) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Südost | 1,142.6 | 57.5% |
| Texas | 532.4 | 26.8% |
| Andere Regionen | 313.0 | 15.7% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Cadence Bank (CADE)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für die Bank zeigt zum jüngsten Berichtszeitraum kritische Rentabilitätserkenntnisse.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 482,1 Millionen US -Dollar | +12.3% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.2% | +0,7 Prozentpunkte |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.35% | +0,2 Prozentpunkte |
| Nettozinsspanne | 3.85% | +0,4 Prozentpunkte |
Wichtige Rentabilitätstreiber
- Brutto -Zinserträge: 1,24 Milliarden US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 276,5 Millionen US -Dollar
- Betriebseffizienzverhältnis: 54.3%
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 87,3 Millionen US -Dollar
Vergleichende Leistungsmetriken
| Metrisch | Bankleistung | Regional Banking Median |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 25.6% | 22.1% |
| Betriebsgewinnmarge | 35.2% | 31.7% |
Schulden gegen Eigenkapital: Wie Cadence Bank (CADE) ihr Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Schuldenstruktur der Bank kritische finanzielle Erkenntnisse für Anleger.
| Schuldenkategorie | Gesamtbetrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 3,92 Milliarden US -Dollar | 62.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 1,14 Milliarden US -Dollar | 18.1% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 2,38 Milliarden US -Dollar | 37.8% |
Zu den wichtigsten Kennzahlen für die Fremdfinanzierung gehören:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.65
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Interessenversicherungsquote: 3.42
Jüngste Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden zeigen strategisches Finanzmanagement mit:
- 500 Millionen US -Dollar Senior Notes im September 2023 ausgestellt
- Durchschnittlicher Zinssatz für neue Schulden: 6.25%
- Reifebereich: 5-7 Jahre
| Finanzierungsquelle | Menge | Prozentsatz des Gesamtkapitals |
|---|---|---|
| Bankschuld | 2,76 Milliarden US -Dollar | 43.9% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 2,38 Milliarden US -Dollar | 37.8% |
| Andere Schuldeninstrumente | 1,30 Milliarden US -Dollar | 20.7% |
Bewertung der Liquidität der Cadence Bank (CADE)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigen die Liquiditätsmetriken der Bank eine robuste finanzielle Positionierung:
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.65 |
| Schnellverhältnis | 1.42 |
| Betriebskapital | 687 Millionen Dollar |
Cashflow -Erklärung Highlights für das Geschäftsjahr 2023:
- Betriebscashflow: 453 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -276 Millionen Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -189 Millionen Dollar
Zu den wichtigsten Liquiditätsstärken gehören:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 142%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 1,78x
| Solvenzanzeige | Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.92 |
Ist die Cadence Bank (CADE) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Bank überbewertet oder unterbewertet?
Die aktuelle Aktienkursanalyse zeigt kritische Bewertungsmetriken:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.24 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.42 |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.67 |
| Dividendenrendite | 3.12% |
Aktienkursleistung Metriken:
- 52 Wochen niedrig: $25.33
- 52 Wochen hoch: $37.55
- Aktueller Handelspreis: $32.47
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 43.75% |
| Halten | 8 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 6.25% |
Zusätzliche wichtige Finanzindikatoren:
- Marktkapitalisierung: 4,2 Milliarden US -Dollar
- Preis/Gewinn zu Wachstum (PEG) Quote: 1.18
- Auszahlungsquote: 35.6%
Schlüsselrisiken für die Cadence Bank (CADE)
Risikofaktoren
Die Bank sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf ihre finanzielle Leistung und ihre strategischen Ziele auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 3.2% | Mittel finanzielle Belastung |
| Auszugssatz für gewerbliche Darlehen | 2.7% | Potenzielle Umsatzreduzierung |
| Nettovorschriftenzins | 0.45% | Überschaubares Risiko Profile |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit Potenzial 5,2 Millionen US -Dollar jährliche Risikoexposition
- Herausforderungen für die Einhaltung von Vorschriften in der digitalen Bankinfrastruktur
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Potenzielle wirtschaftliche Auswirkungen auf das Kreditportfolio
Marktvolatilitätsindikatoren
| Risikometrik | Aktueller Wert | Trend |
|---|---|---|
| Zinssensitivität | 1.8% | Zunehmen |
| Marktrisiko -Exposition | 127 Millionen Dollar | Mäßig |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten Regulierungsrisikobereichen gehören:
- Basel III Kapitalanforderung Einhaltung
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Verbraucherschutzmandate
- Potenzial 3,6 Millionen US -Dollar Bei potenziellen Konformitätsstrafen
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Cadence Bank (CADE)
Wachstumschancen
Die Cadence Bank zeigt ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Regionale Banken Expansion in den Südosten der Vereinigten Staaten
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Kredite für kommerzielle und kleine Unternehmen Fokus
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtkreditportfolio | 34,2 Milliarden US -Dollar | 4.5% |
| Nettozinserträge | 891 Millionen US -Dollar | 3.2% |
| Digital Banking -Benutzer | 625,000 | 8.7% |
Strategischer Expansionsfokus
- Zielmärkte: Alabama, Florida, Georgia, Mississippi, Tennessee
- Betonung auf technologiebetriebenen Bankenlösungen
- Verbesserte Geschäftsbankendienstleistungen
Investitionshighlights
Investitionen in Technologieinfrastruktur: 47 Millionen Dollar 2024 für digitale Transformationsinitiativen.
Cadence Bank (CADE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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