Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات التجارية Bancshares ، Inc. (CBSH)
تحليل الإيرادات
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت المؤسسة المالية عن الإيرادات الإجمالية لـ 1.49 مليار دولار، يمثل نموًا عامًا على أساس سنوي 4.2%.
| تدفق الإيرادات | المبلغ (2023) | نسبة المساهمة |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 922 مليون دولار | 61.7% |
| الدخل غير المصالح | 570 مليون دولار | 38.3% |
انهيار الإيرادات حسب القطاع
- الخدمات المصرفية التجارية: 645 مليون دولار (43.3% من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 412 مليون دولار (27.6% من إجمالي الإيرادات)
- إدارة الثروة: 285 مليون دولار (19.1% من إجمالي الإيرادات)
- خدمات أخرى: 153 مليون دولار (10% من إجمالي الإيرادات)
كان هامش الفائدة الصافي للشركة لعام 2023 3.45%، مقارنة ب 3.22% في العام السابق.
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 1.35 مليار دولار | ن/أ |
| 2022 | 1.43 مليار دولار | 5.9% |
| 2023 | 1.49 مليار دولار | 4.2% |
غوص عميق في ربحية Bancshares ، Inc. (CBSH)
تحليل مقاييس الربحية
اعتبارًا من Q4 2023 ، يوضح الأداء المالي للشركة مؤشرات الربحية الرئيسية:
| مقياس الربحية | قيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 364.7 مليون دولار | +6.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 38.6% | +1.3 نقاط مئوية |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.7% | +0.5 نقاط النسبة المئوية |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.42% | +0.12 نقطة مئوية |
يكشف انهيار الربحية التفصيلي:
- هامش الربح الإجمالي: 73.4%
- هامش الربح الصافي: 29.6%
- أرباح السهم (EPS): $3.12
عرض مقاييس الكفاءة التشغيلية:
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 54.3%
- نسبة مصاريف التشغيل: 62.1%
| الربحية المقارنة | شركة | متوسط البنك الإقليمي |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 29.6% | 26.8% |
| العودة على الأسهم | 12.7% | 11.5% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Commerce Bancshares ، Inc. (CBSH) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن خصائص الديون والأسهم التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $1,456,000,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $387,000,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $6,782,000,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.27 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان: A+ من Standard & Poor's
- أحدث إصدار سندات: $500,000,000 بسعر الفائدة 4.25 ٪
- متوسط معدل الفائدة المرجح على الديون: 3.75%
انهيار تمويل الأسهم:
| مصدر الأسهم | نسبة مئوية |
|---|---|
| الأسهم المشتركة | 68% |
| الأرباح المحتجزة | 27% |
| رأس مال إضافي مدفوع | 5% |
نضج الديون profile العروض:
- نضج الديون في 1-3 سنوات: $612,000,000
- نضج الديون في 3-5 سنوات: $456,000,000
- نضج الديون بعد 5 سنوات: $388,000,000
تقييم السيولة Commerce Bancshares ، Inc. (CBSH)
تحليل السيولة والملاءة
تقييم السيولة للشركة القابضة للبنك:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.75 | 1.62 |
| نسبة سريعة | 1.45 | 1.38 |
| رأس المال العامل | 412 مليون دولار | 389 مليون دولار |
بيان التدفق النقدي Overview:
- التدفق النقدي التشغيلي: 1.23 مليار دولار
- استثمار التدفق النقدي: (456 مليون دولار)
- تمويل التدفق النقدي: (267 مليون دولار)
مؤشرات السيولة الرئيسية:
| متري | 2023 الأداء |
|---|---|
| المعادلات النقدية والنقدية | 1.87 مليار دولار |
| استثمارات قصيرة الأجل | 623 مليون دولار |
| نسبة الأصول السائلة | 18.5% |
مقاييس الملاءة:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.42
- نسبة تغطية الفائدة: 4.75
- إجمالي الديون: 2.1 مليار دولار
هل Commerce Bancshares ، Inc. (CBSH) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من يناير 2024 ، تكشف مقاييس التقييم المالي للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3x | 15.7x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.6x | 1.8x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 11.2x | 12.5x |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- سعر السهم الحالي: $67.45
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $55.23 - $75.89
- عائد الأرباح: 2.4%
- نسبة الدفع: 35%
| توصيات المحلل | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
متوسط السعر المستهدف: $72.15
المخاطر الرئيسية التي تواجه Commerce Bancshares ، Inc. (CBSH)
عوامل الخطر
تواجه شركة Commerce Bancshares ، Inc. العديد من عوامل الخطر الحرجة التي قد تؤثر على أدائها المالي:
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | 0.25%-0.50% تقليل الهامش المحتمل |
| الركود الاقتصادي | تدهور جودة الائتمان | محتمل 3%-5% زيادة في التخلف عن السداد |
| الامتثال التنظيمي | زيادة تكاليف التشغيل | 8-12 مليون دولار نفقات الامتثال السنوية |
أبعاد المخاطر المالية
- مخاطر الائتمان: 15.3 مليار دولار إجمالي تعرض محفظة القروض
- خطر السيولة: 4.2 مليار دولار الاحتياطيات النقدية المتاحة
- مخاطر السوق: إمكانية 2.5% تقلب قيمة الحافظة
تقييم المخاطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الرئيسية:
- تهديدات الأمن السيبراني قد تؤثر 500 مليون دولار البنية التحتية للمعاملات
- تكاليف استبدال البنية التحتية للتكنولوجيا المقدرة بـ 22 مليون دولار
- تعطيل الإيرادات المحتملة من تحديات التحول الرقمي
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
| منطقة المخاطر | استراتيجية التخفيف | الاستثمار المقدر |
|---|---|---|
| الضعف التكنولوجي | بروتوكولات الأمن السيبراني المحسنة | 18.5 مليون دولار الاستثمار السنوي |
| التكيف التنظيمي | أنظمة إدارة الامتثال | 12.3 مليون دولار ترقية البنية التحتية |
آفاق النمو المستقبلية للتجارة Bancshares ، Inc. (CBSH)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع المنصة المصرفية الرقمية
- نمو محفظة الإقراض التجاري
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
توقعات النمو المالي
| متري | 2023 | 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| ربح | 1.42 مليار دولار | 1.58 مليار دولار |
| صافي الدخل | 392 مليون دولار | 435 مليون دولار |
| محفظة القروض | 24.3 مليار دولار | 26.7 مليار دولار |
توسع السوق الاستراتيجي
تشمل مجالات التركيز الجغرافي:
- تغلغل السوق الإقليمي في الغرب الأوسط
- الخدمات المصرفية الرقمية المعززة
- قطاعات الإقراض التجارية الصغيرة إلى المتوسطة
مقاييس الاستثمار التكنولوجي
| فئة الاستثمار | 2023 إنفاق | 2024 المخطط |
|---|---|---|
| البنية التحتية الرقمية | 47 مليون دولار | 62 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 18 مليون دولار | 24 مليون دولار |
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.