Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Capitol Federal Financial (CFFN)
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) عن إجمالي الإيرادات 221.9 مليون دولار للعام المالي 2023 ، مع نمو عام على أساس سنوي من 3.2%.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (ملايين دولار) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | $195.4 | 88.1% |
| الدخل غير المصالح | $26.5 | 11.9% |
تشمل مكونات الإيرادات الرئيسية:
- إيرادات فائدة القرض: 172.6 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 22.8 مليون دولار
- رسوم الخدمة والرسوم: 15.3 مليون دولار
اتجاهات نمو الإيرادات:
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 204.3 مليون دولار | 1.5% |
| 2022 | 215.2 مليون دولار | 5.3% |
| 2023 | 221.9 مليون دولار | 3.2% |
انهيار الإيرادات الجغرافية:
- سوق كانساس: 186.7 مليون دولار (84.1 ٪)
- سوق ميسوري: 35.2 مليون دولار (15.9 ٪)
غوص عميق في الربحية في Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN)
تحليل مقاييس الربحية
أبلغت شركة Capitol Federal Financial ، Inc. عن مقاييس الربحية الرئيسية التالية للسنة المالية 2023:
| مقياس الربحية | قيمة |
|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 87.4% |
| هامش الربح التشغيلي | 33.6% |
| صافي هامش الربح | 26.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 7.2% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.1% |
تشمل أبرز أبرز أداء الربحية:
- صافي الدخل لعام 2023: 72.3 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 268.5 مليون دولار
- دخل التشغيل: 90.2 مليون دولار
مقاييس ربحية الصناعة المقارنة:
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 26.9% | 22.1% |
| هامش التشغيل | 33.6% | 28.3% |
| العودة على الأسهم | 7.2% | 6.5% |
مقاييس كفاءة التكلفة:
- نفقات التشغيل: 178.3 مليون دولار
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 66.4%
- نسبة الكفاءة: 59.8%
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
أبلغت شركة Capitol Federal Financial ، 386.9 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023 ، مع نسبة الديون إلى حقوق الملكية 0.12.
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| ديون طويلة الأجل | 386.9 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 12.4 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 3.22 مليار دولار |
خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان: BBB- (Standard & Poor's)
- نسبة تغطية الفائدة: 4.75
- متوسط تكلفة الديون المرجح: 3.25%
مقاييس تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 134.6 مليون سهم
- القيمة السوقية: 2.1 مليار دولار
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: $23.94
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 10.7% |
| تمويل الأسهم | 89.3% |
تقييم سيولة Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، توضح مقاييس سيولة الشركة المؤشرات الرئيسية التالية:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.22 |
| رأس المال العامل | 287.6 مليون دولار |
تشمل أبرز بيان التدفق النقدي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 412.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -156.7 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -215.4 مليون دولار
تتضح نقاط قوة السيولة من خلال العديد من الخصائص المالية الرئيسية:
- النقد والمكافئات النقدية: 523.9 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 214.6 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.68
| مؤشر الملاءة | نسبة مئوية |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.45 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.92 |
هل Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن مقاييس مالية رئيسية لأداء أسهم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 10.5x |
| سعر السهم الحالي | $16.75 |
| 52 أسبوع النطاق السعري | $14.22 - $18.93 |
رؤى أداء الأسهم
- عائد الأرباح: 3.6%
- نسبة توزيع الأرباح: 48%
- إجماع المحلل: يمسك
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 2 |
| يمسك | 5 |
| يبيع | 1 |
يوضح السهم مقاييس التقييم المعتدلة مع منظور محلل متوازن.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- حساسية سعر الفائدة: 3.8 مليار دولار في إجمالي تعرض محفظة القروض
- تقلبات جودة الائتمان: 1.12% نسبة القرض غير أداء
- تحديات الامتثال التنظيمية
مخاطر السوق المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| تقلب السوق | ±2.5% تباين الأرباح الفصلي | محفظة الاستثمار المتنوعة |
| الركود الاقتصادي | 42.6 مليون دولار تخصيص الاحتياطي | بروتوكولات اختبار الإجهاد |
| خطر السيولة | 18.7% نسبة الأصول السائلة | الحفاظ على الاحتياطيات النقدية |
المشهد المخاطر التنظيمية
- متطلبات رأس المال بازل الثالث: 12.4% نسبة رأس المال من المستوى 1
- الامتثال للأمن السيبراني: 2.3 مليون دولار الاستثمار السنوي
- مراقبة مكافحة غسل الأموال
تقييم المخاطر الاستراتيجية
يمثل تعطيل التكنولوجيا والضغوط التنافسية مخاطر استراتيجية كبيرة مع الإمكانات 7.2 مليون دولار الاستثمار السنوي للبنية التحتية للتكنولوجيا المطلوبة.
آفاق النمو المستقبلية لشركة Capitol Federal Financial ، Inc. (CFFN)
فرص النمو
Capitol Federal Financial ، Inc. توضح النمو المحتمل من خلال وضع المواقع المالية الاستراتيجية واستراتيجيات توسيع السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- صافي إيرادات الفوائد: 259.4 مليون دولار في عام 2023
- إجمالي الأصول: 13.1 مليار دولار اعتبارا من 31 ديسمبر 2023
- تكوين محفظة القروض: الإقراض العقاري السكني في المقام الأول
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 535 مليون دولار | 3.2% |
| 2025 | 552 مليون دولار | 3.5% |
المبادرات الاستراتيجية
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
- خدمات إقراض الرهن العقاري الموسعة
- توسع السوق الجغرافي في منطقة الغرب الأوسط
المزايا التنافسية
موقف السوق: وجود قوي في كانساس مع 76 مواقع الفرع
قوة رأس المال: نسبة رأس المال من المستوى 1 16.7%
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.