Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
Entendendo os fluxos de receita do Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Análise de receita
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) relatou receita total de US $ 221,9 milhões Para o ano fiscal de 2023, com um crescimento ano a ano de 3.2%.
| Fonte de receita | Valor (US $ milhões) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros | $195.4 | 88.1% |
| Receita não interessante | $26.5 | 11.9% |
Os principais componentes da receita incluem:
- Receita de juros de empréstimo: US $ 172,6 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 22,8 milhões
- Encargos e taxas de serviço: US $ 15,3 milhões
Tendências de crescimento de receita:
| Ano fiscal | Receita total | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 204,3 milhões | 1.5% |
| 2022 | US $ 215,2 milhões | 5.3% |
| 2023 | US $ 221,9 milhões | 3.2% |
Redução de receita geográfica:
- Market Kansas: US $ 186,7 milhões (84,1%)
- Market Missouri: US $ 35,2 milhões (15,9%)
Um mergulho profundo na lucratividade do Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Análise de métricas de rentabilidade
A Capitol Federal Financial, Inc. relatou as seguintes métricas de lucratividade para o ano fiscal de 2023:
| Métrica de rentabilidade | Valor |
|---|---|
| Margem de lucro bruto | 87.4% |
| Margem de lucro operacional | 33.6% |
| Margem de lucro líquido | 26.9% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 7.2% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.1% |
Os destaques do desempenho da lucratividade incluem:
- Lucro líquido para 2023: US $ 72,3 milhões
- Receita total: US $ 268,5 milhões
- Receita operacional: US $ 90,2 milhões
Métricas comparativas de rentabilidade da indústria:
| Métrica | Empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 26.9% | 22.1% |
| Margem operacional | 33.6% | 28.3% |
| Retorno sobre o patrimônio | 7.2% | 6.5% |
Métricas de eficiência de custo:
- Despesas operacionais: US $ 178,3 milhões
- Proporção de custo / renda: 66.4%
- Índice de eficiência: 59.8%
Dívida vs. patrimônio: como o Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Capitol Federal Financial, Inc. relatou dívida total de US $ 386,9 milhões em 30 de setembro de 2023, com uma taxa de dívida / patrimônio de 0.12.
| Categoria de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida de longo prazo | US $ 386,9 milhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 12,4 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 3,22 bilhões |
Principais características de financiamento da dívida:
- Classificação de crédito: BBB- (Standard & Poor's)
- Taxa de cobertura de juros: 4.75
- Custo médio ponderado da dívida: 3.25%
Métricas de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 134,6 milhões de ações
- Capitalização de mercado: US $ 2,1 bilhões
- Valor contábil por ação: $23.94
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 10.7% |
| Financiamento de ações | 89.3% |
Avaliando a liquidez do Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Análise de liquidez e solvência
No período mais recente do relatório financeiro, as métricas de liquidez da empresa demonstram os seguintes indicadores -chave:
| Métrica de liquidez | Valor |
|---|---|
| Proporção atual | 1.45 |
| Proporção rápida | 1.22 |
| Capital de giro | US $ 287,6 milhões |
Os destaques da demonstração do fluxo de caixa incluem:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 412,3 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 156,7 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 215,4 milhões
Os pontos fortes da liquidez são evidentes através de várias características financeiras importantes:
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 523,9 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 214,6 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.68
| Indicador de solvência | Percentagem |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 0.45 |
| Taxa de cobertura de juros | 3.92 |
O Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
Uma análise abrangente de avaliação revela as principais métricas financeiras para o desempenho das ações da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 14.2x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x |
| Valor corporativo/ebitda | 10.5x |
| Preço atual das ações | $16.75 |
| Faixa de preço de 52 semanas | $14.22 - $18.93 |
Insights de desempenho de ações
- Rendimento de dividendos: 3.6%
- Taxa de pagamento de dividendos: 48%
- Consenso de analistas: Segurar
Recomendações de analistas
| Recomendação | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 2 |
| Segurar | 5 |
| Vender | 1 |
O estoque demonstra métricas de avaliação moderada com uma perspectiva equilibrada de analistas.
Riscos -chave enfrentados pelo Capitólio Federal Financial, Inc. (CFFN)
Fatores de risco: análise abrangente
A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.
Principais riscos operacionais
- Sensibilidade à taxa de juros: US $ 3,8 bilhões Na exposição total à carteira de empréstimos
- Flutuações de qualidade de crédito: 1.12% taxa de empréstimo sem desempenho
- Desafios de conformidade regulatória
Riscos de mercado financeiro
| Categoria de risco | Impacto potencial | Estratégia de mitigação |
|---|---|---|
| Volatilidade do mercado | ±2.5% Variação trimestral de ganhos | Portfólio de investimentos diversificado |
| Crise econômica | US $ 42,6 milhões alocação de reserva | Protocolos de teste de estresse |
| Risco de liquidez | 18.7% Índice de ativos líquidos | Reservas de caixa mantidas |
Cenário de risco regulatório
- Requisitos de capital Basileia III: 12.4% índice de capital de camada 1
- Conformidade de segurança cibernética: US $ 2,3 milhões investimento anual
- Monitoramento de lavagem de dinheiro
Avaliação Estratégica de Risco
A interrupção da tecnologia e as pressões competitivas representam riscos estratégicos significativos com potencial US $ 7,2 milhões O investimento anual de infraestrutura tecnológica é necessário.
Perspectivas de crescimento futuro para o Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Oportunidades de crescimento
A Capitol Federal Financial, Inc. demonstra um crescimento potencial por meio de estratégias estratégicas de posicionamento financeiro e estratégias de expansão de mercado.
Principais fatores de crescimento
- Receita líquida de juros: US $ 259,4 milhões em 2023
- Total de ativos: US $ 13,1 bilhões em 31 de dezembro de 2023
- Portfólio de empréstimo Composição: Principalmente empréstimos imobiliários residenciais
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 535 milhões | 3.2% |
| 2025 | US $ 552 milhões | 3.5% |
Iniciativas estratégicas
- Aprimoramento da plataforma bancária digital
- Serviços expandidos de empréstimos hipotecários
- Expansão do mercado geográfico na região do meio -oeste
Vantagens competitivas
Posição de mercado: forte presença no Kansas com 76 Locais da filial
Força de capital: índice de capital de nível 1 de 16.7%
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.