Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
Verständnis des Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) meldete die Gesamteinnahmen von 221,9 Millionen US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023 mit einem Vorjahreswachstum von gegenüber dem Vorjahr 3.2%.
| Einnahmequelle | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | $195.4 | 88.1% |
| Nichtinteresse Einkommen | $26.5 | 11.9% |
Zu den wichtigsten Umsatzkomponenten gehören:
- Darlehenszinserträge: 172,6 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 22,8 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren und Gebühren: 15,3 Millionen US -Dollar
Umsatzwachstumstrends:
| Geschäftsjahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 204,3 Millionen US -Dollar | 1.5% |
| 2022 | 215,2 Millionen US -Dollar | 5.3% |
| 2023 | 221,9 Millionen US -Dollar | 3.2% |
Geografische Umsatzbaus:
- Kansas Market: 186,7 Mio. USD (84,1%)
- Missouri Market: 35,2 Mio. USD (15,9%)
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Capitol Federal Financial, Inc. meldete die folgenden wichtigen Rentabilitätskennzahlen für das Geschäftsjahr 2023:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 87.4% |
| Betriebsgewinnmarge | 33.6% |
| Nettogewinnmarge | 26.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 7.2% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.1% |
Zu den Highlights der Rentabilitätsleistung gehören:
- Nettoeinkommen für 2023: 72,3 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatz: 268,5 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 90,2 Millionen US -Dollar
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken:
| Metrisch | Unternehmen | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 26.9% | 22.1% |
| Betriebsspanne | 33.6% | 28.3% |
| Rendite des Eigenkapitals | 7.2% | 6.5% |
Kosteneffizienz Metriken:
- Betriebskosten: 178,3 Millionen US -Dollar
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 66.4%
- Effizienzverhältnis: 59.8%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Capitol Federal Financial, Inc. meldete eine Gesamtverschuldung von 386,9 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2023 mit einem Schulden-Equity-Verhältnis von 0.12.
| Schuldenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Langfristige Schulden | 386,9 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 12,4 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 3,22 Milliarden US -Dollar |
Merkmale der wichtigsten Schuldenfinanzierung:
- Gutschrift: BBB- (Standard & Poor's)
- Interessenversicherungsquote: 4.75
- Gewichtete durchschnittliche Verschuldungskosten: 3.25%
Aktienfinanzierungsmetriken:
- Stammaktien ausstehend: 134,6 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 2,1 Milliarden US -Dollar
- Buchwert pro Aktie: $23.94
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 10.7% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 89.3% |
Bewertung der Liquidität von Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Zum Zeitpunkt der jüngsten Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens die folgenden Schlüsselindikatoren:
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.22 |
| Betriebskapital | 287,6 Millionen US -Dollar |
Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:
- Betriebscashflow: 412,3 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -$ 156,7 Millionen
- Finanzierung des Cashflows: -215,4 Millionen US -Dollar
Liquiditätsstärken werden durch verschiedene wichtige finanzielle Merkmale ersichtlich:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 523,9 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 214,6 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.68
| Solvenzanzeige | Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.45 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.92 |
Ist Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die Aktienleistung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 10.5x |
| Aktueller Aktienkurs | $16.75 |
| 52-wöchige Preisklasse | $14.22 - $18.93 |
Aktienleistung Erkenntnisse
- Dividendenrendite: 3.6%
- Dividendenausschüttungsquote: 48%
- Analystenkonsens: Halten
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 2 |
| Halten | 5 |
| Verkaufen | 1 |
Der Bestand zeigt mäßige Bewertungsmetriken mit einer ausgewogenen Analystenperspektive.
Wichtige Risiken für Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Wichtige operative Risiken
- Zinssensitivität: 3,8 Milliarden US -Dollar In der gesamten Exposition des Kreditportfolios
- Kreditqualitätsschwankungen: 1.12% Nicht-Leistungs-Darlehensquote
- Vorschriften für behördliche Compliance
Finanzmarktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Marktvolatilität | ±2.5% vierteljährliche Gewinnvarianz | Diversifiziertes Anlageportfolio |
| Wirtschaftlicher Abschwung | 42,6 Millionen US -Dollar Reservezuweisung | Spannungstestprotokolle |
| Liquiditätsrisiko | 18.7% Liquid Asset Ratio | Wartung Bargeldreserven |
Regulatorische Risikolandschaft
- Basel III Kapitalanforderungen: 12.4% Stufe 1 Kapitalquote
- Cybersecurity Compliance: 2,3 Millionen US -Dollar jährliche Investition
- Anti-Geldwäschewäscheüberwachung
Strategische Risikobewertung
Die Störung der Technologie und der Wettbewerbsdruck bedeuten erhebliche strategische Risiken mit Potenzial 7,2 Millionen US -Dollar Jährliche Investitionen für Technologieinfrastruktur erforderlich.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Wachstumschancen
Capitol Federal Financial, Inc. zeigt potenzielles Wachstum durch strategische Finanzpositionierungs- und Markterweiterungsstrategien.
Schlüsselwachstumstreiber
- Nettozinserträge: 259,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Gesamtvermögen: 13,1 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023
- Kreditportfoliozusammensetzung: In erster Linie Immobilienkredite in Wohngebieten
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 535 Millionen US -Dollar | 3.2% |
| 2025 | 552 Millionen US -Dollar | 3.5% |
Strategische Initiativen
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Erweiterte Hypothekenkreditdienste
- Geografische Markterweiterung im Mittleren Westen der Region im Mittleren Westen
Wettbewerbsvorteile
Marktposition: starke Präsenz in Kansas mit 76 Zweigstandorte
Kapitalstärke: Tier 1 Kapitalquote von 16.7%
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
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