Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
Compréhension des sources de revenus de Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Analyse des revenus
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) a déclaré des revenus totaux de 221,9 millions de dollars pour l'exercice 2023, avec une croissance annuelle de 3.2%.
| Source de revenus | Montant (millions de dollars) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | $195.4 | 88.1% |
| Revenus non intérêts | $26.5 | 11.9% |
Les principaux composants de revenus comprennent:
- Revenu des intérêts de prêt: 172,6 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 22,8 millions de dollars
- Frais de service et frais: 15,3 millions de dollars
Tendances de croissance des revenus:
| Exercice fiscal | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 204,3 millions de dollars | 1.5% |
| 2022 | 215,2 millions de dollars | 5.3% |
| 2023 | 221,9 millions de dollars | 3.2% |
Répartition des revenus géographiques:
- Marché du Kansas: 186,7 millions de dollars (84,1%)
- Marché du Missouri: 35,2 millions de dollars (15,9%)
Une plongée profonde dans la rentabilité de Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Analyse des métriques de rentabilité
Capitol Federal Financial, Inc. a déclaré les principales mesures de rentabilité suivantes pour l'exercice 2023:
| Métrique de la rentabilité | Valeur |
|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 87.4% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 33.6% |
| Marge bénéficiaire nette | 26.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 7.2% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.1% |
Les points forts de la performance de la rentabilité comprennent:
- Revenu net pour 2023: 72,3 millions de dollars
- Revenu total: 268,5 millions de dollars
- Résultat d'exploitation: 90,2 millions de dollars
Mesures de rentabilité comparées de l'industrie:
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 26.9% | 22.1% |
| Marge opérationnelle | 33.6% | 28.3% |
| Retour des capitaux propres | 7.2% | 6.5% |
Métriques de rentabilité:
- Dépenses de fonctionnement: 178,3 millions de dollars
- Ratio coût-sur-revenu: 66.4%
- Ratio d'efficacité: 59.8%
Dette vs Équité: comment Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Capitol Federal Financial, Inc. a déclaré une dette totale de 386,9 millions de dollars Au 30 septembre 2023, avec un ratio dette / capital-investissement de 0.12.
| Catégorie de dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette à long terme | 386,9 millions de dollars |
| Dette à court terme | 12,4 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 3,22 milliards de dollars |
Caractéristiques clés du financement de la dette:
- Note de crédit: Bbb- (Standard & Poor's)
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.75
- Coût moyen pondéré de la dette: 3.25%
Métriques de financement en actions:
- Stock ordinaire en circulation: 134,6 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 2,1 milliards de dollars
- Valeur comptable par action: $23.94
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 10.7% |
| Financement par actions | 89.3% |
Évaluation des liquidités de Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Depuis la dernière période d'information financière, les mesures de liquidité de la société démontrent les principaux indicateurs suivants:
| Métrique de liquidité | Valeur |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 |
| Rapport rapide | 1.22 |
| Fonds de roulement | 287,6 millions de dollars |
Les faits saillants sur les dénonciations de trésorerie comprennent:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 412,3 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 156,7 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 215,4 millions de dollars
Les forces de liquidité sont évidentes à travers plusieurs caractéristiques financières clés:
- Equivalents en espèces et en espèces: 523,9 millions de dollars
- Investissements à court terme: 214,6 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1.68
| Indicateur de solvabilité | Pourcentage |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.45 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 3.92 |
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Une analyse d'évaluation complète révèle des mesures financières clés pour les performances des actions de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.2x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 10.5x |
| Cours actuel | $16.75 |
| Fourchette de prix de 52 semaines | $14.22 - $18.93 |
Insignes de performance des stocks
- Rendement des dividendes: 3.6%
- Ratio de distribution de dividendes: 48%
- Consensus d'analyste: Prise
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes |
|---|---|
| Acheter | 2 |
| Prise | 5 |
| Vendre | 1 |
Le stock démontre des mesures d'évaluation modérées avec une perspective équilibrée d'analyste.
Risques clés auxquels sont confrontés Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Facteurs de risque: analyse complète
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risques opérationnels clés
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 3,8 milliards de dollars dans l'exposition totale du portefeuille de prêts
- Fluctuations de qualité du crédit: 1.12% Ratio de prêts non performants
- Défis de conformité réglementaire
Risques du marché financier
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Stratégie d'atténuation |
|---|---|---|
| Volatilité du marché | ±2.5% variance des bénéfices trimestriels | Portefeuille d'investissement diversifié |
| Ralentissement économique | 42,6 millions de dollars allocation de réserve | Protocoles de test de stress |
| Risque de liquidité | 18.7% Ratio d'actifs liquides | Réserves en espèces maintenues |
Paysage à risque réglementaire
- Exigences de capital de Bâle III: 12.4% Ratio de capital de niveau 1
- Conformité à la cybersécurité: 2,3 millions de dollars investissement annuel
- Surveillance anti-blanchiment
Évaluation des risques stratégiques
La perturbation technologique et les pressions concurrentielles représentent des risques stratégiques importants avec un potentiel 7,2 millions de dollars Investissement annuel d'infrastructure technologique requis.
Perspectives de croissance futures de Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Opportunités de croissance
Capitol Federal Financial, Inc. démontre une croissance potentielle grâce à des stratégies stratégiques de positionnement financier et d'expansion du marché.
Moteurs de croissance clés
- Revenu net des intérêts: 259,4 millions de dollars en 2023
- Actifs totaux: 13,1 milliards de dollars Au 31 décembre 2023
- Composition du portefeuille de prêts: prêts immobiliers principalement résidentiels
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 535 millions de dollars | 3.2% |
| 2025 | 552 millions de dollars | 3.5% |
Initiatives stratégiques
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
- Services de prêt hypothécaire élargi
- Extension du marché géographique dans la région du Midwest
Avantages compétitifs
Position du marché: forte présence au Kansas avec 76 succursales
Force de capital: ratio de capital de niveau 1 de 16.7%
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.