Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
Comprensión de Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Flujos de ingresos
Análisis de ingresos
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) informó ingresos totales de $ 221.9 millones para el año fiscal 2023, con un crecimiento año tras año de 3.2%.
| Fuente de ingresos | Cantidad ($ millones) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $195.4 | 88.1% |
| Ingresos sin intereses | $26.5 | 11.9% |
Los componentes de ingresos clave incluyen:
- Ingresos por intereses de préstamo: $ 172.6 millones
- Ingresos de valores de inversión: $ 22.8 millones
- Cargos y tarifas de servicio: $ 15.3 millones
Tendencias de crecimiento de ingresos:
| Año fiscal | Ingresos totales | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| 2021 | $ 204.3 millones | 1.5% |
| 2022 | $ 215.2 millones | 5.3% |
| 2023 | $ 221.9 millones | 3.2% |
Desglose de ingresos geográficos:
- Mercado de Kansas: $ 186.7 millones (84.1%)
- Mercado de Missouri: $ 35.2 millones (15.9%)
Una inmersión profunda en Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
Capitol Federal Financial, Inc. informó las siguientes métricas clave de rentabilidad para el año fiscal 2023:
| Métrica de rentabilidad | Valor |
|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 87.4% |
| Margen de beneficio operativo | 33.6% |
| Margen de beneficio neto | 26.9% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 7.2% |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.1% |
Los aspectos más destacados de la rentabilidad incluyen:
- Ingresos netos para 2023: $ 72.3 millones
- Ingresos totales: $ 268.5 millones
- Ingresos operativos: $ 90.2 millones
Métricas de rentabilidad de la industria comparativa:
| Métrico | Compañía | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen de beneficio neto | 26.9% | 22.1% |
| Margen operativo | 33.6% | 28.3% |
| Retorno sobre la equidad | 7.2% | 6.5% |
Métricas de rentabilidad:
- Gastos operativos: $ 178.3 millones
- Relación costo-ingreso: 66.4%
- Relación de eficiencia: 59.8%
Deuda versus patrimonio: cómo Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
Capitol Federal Financial, Inc. reportó una deuda total de $ 386.9 millones A partir del 30 de septiembre de 2023, con una relación deuda / capital de 0.12.
| Categoría de deuda | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda a largo plazo | $ 386.9 millones |
| Deuda a corto plazo | $ 12.4 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 3.22 mil millones |
Características clave de financiamiento de la deuda:
- Calificación crediticia: Bbb- (Standard & Poor's)
- Relación de cobertura de interés: 4.75
- Costo promedio ponderado de la deuda: 3.25%
Métricas de financiación de capital:
- Acciones comunes en circulación: 134.6 millones de acciones
- Capitalización de mercado: $ 2.1 mil millones
- Valor en libros por acción: $23.94
| Fuente de financiamiento | Porcentaje |
|---|---|
| Financiación de la deuda | 10.7% |
| Financiamiento de capital | 89.3% |
Evaluar la liquidez de Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Análisis de liquidez y solvencia
A partir del período de información financiera más reciente, las métricas de liquidez de la compañía demuestran los siguientes indicadores clave:
| Liquidez métrica | Valor |
|---|---|
| Relación actual | 1.45 |
| Relación rápida | 1.22 |
| Capital de explotación | $ 287.6 millones |
Los aspectos más destacados del estado de flujo de efectivo incluyen:
- Flujo de efectivo operativo: $ 412.3 millones
- Invertir flujo de caja: -$ 156.7 millones
- Financiamiento de flujo de caja: -$ 215.4 millones
Las fortalezas de liquidez son evidentes a través de varias características financieras clave:
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 523.9 millones
- Inversiones a corto plazo: $ 214.6 millones
- Relación de cobertura de activos líquidos: 1.68
| Indicador de solvencia | Porcentaje |
|---|---|
| Relación deuda / capital | 0.45 |
| Relación de cobertura de intereses | 3.92 |
¿Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
Un análisis de valoración integral revela métricas financieras clave para el rendimiento de las acciones de la compañía:
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 14.2x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.3x |
| Valor empresarial/EBITDA | 10.5x |
| Precio de las acciones actual | $16.75 |
| Rango de precios de 52 semanas | $14.22 - $18.93 |
Insights de rendimiento de stock
- Rendimiento de dividendos: 3.6%
- Relación de pago de dividendos: 48%
- Consenso de analista: Sostener
Recomendaciones de analistas
| Recomendación | Número de analistas |
|---|---|
| Comprar | 2 |
| Sostener | 5 |
| Vender | 1 |
El stock demuestra métricas de valoración moderadas con una perspectiva de analista equilibrada.
Riesgos clave que enfrenta Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Factores de riesgo: análisis integral
La institución financiera enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que podrían afectar su desempeño operativo y estratégico.
Riesgos operativos clave
- Sensibilidad de la tasa de interés: $ 3.8 mil millones En la exposición a la cartera de préstamos totales
- Fluctuaciones de calidad crediticia: 1.12% Ratio de préstamo sin rendimiento
- Desafíos de cumplimiento regulatorio
Riesgos de mercado financiero
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Estrategia de mitigación |
|---|---|---|
| Volatilidad del mercado | ±2.5% varianza de ganancias trimestrales | Cartera de inversiones diversificada |
| Recesión económica | $ 42.6 millones asignación de reserva | Protocolos de prueba de estrés |
| Riesgo de liquidez | 18.7% relación de activos líquidos | Mantenidas reservas de efectivo |
Paisaje de riesgo regulatorio
- Basilea III Requisitos de capital: 12.4% relación de capital de nivel 1
- Cumplimiento de ciberseguridad: $ 2.3 millones inversión anual
- Monitoreo contra el lavado de dinero
Evaluación de riesgos estratégicos
La interrupción de la tecnología y las presiones competitivas representan riesgos estratégicos significativos con el potencial $ 7.2 millones Se requiere inversión anual de infraestructura tecnológica.
Perspectivas de crecimiento futuro para Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Oportunidades de crecimiento
Capitol Federal Financial, Inc. demuestra un crecimiento potencial a través del posicionamiento financiero estratégico y las estrategias de expansión del mercado.
Conductores de crecimiento clave
- Ingresos de intereses netos: $ 259.4 millones en 2023
- Activos totales: $ 13.1 mil millones Al 31 de diciembre de 2023
- Composición de cartera de préstamos: principalmente préstamos inmobiliarios residenciales
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año fiscal | Ingresos proyectados | Porcentaje de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 | $ 535 millones | 3.2% |
| 2025 | $ 552 millones | 3.5% |
Iniciativas estratégicas
- Mejora de la plataforma de banca digital
- Servicios de préstamos hipotecarios ampliados
- Expansión del mercado geográfico en la región del medio oeste
Ventajas competitivas
Posición del mercado: fuerte presencia en Kansas con 76 ubicaciones de ramas
Fuerza de capital: relación de capital de nivel 1 de 16.7%
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
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