Civista Bancshares, Inc. (CIVB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Civista Bancshares ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى أساسية في تكوين الإيرادات ومسار النمو:
| فئة الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 243.6 مليون دولار | 68.4% |
| الدخل غير المصالح | 112.5 مليون دولار | 31.6% |
| إجمالي الإيرادات | 356.1 مليون دولار | 100% |
يوضح تحليل نمو الإيرادات المقاييس الرئيسية التالية:
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 6.2%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 5.7%
- هامش الفائدة الصافي: 3.85%
| تدفق الإيرادات | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 147.3 مليون دولار | 162.5 مليون دولار | 10.3% |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 89.6 مليون دولار | 93.2 مليون دولار | 4.0% |
| خدمات الاستثمار | 22.4 مليون دولار | 25.7 مليون دولار | 14.7% |
غوص عميق في ربحية Civista Bancshares ، Inc. (CIVB)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للمؤسسة المصرفية عن رؤى حرجة حول الكفاءة التشغيلية وإمكانات الأرباح.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 3.45% | 3.22% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.2% | 10.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.25% | 1.18% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.9% |
توضح مؤشرات الربحية الرئيسية الأداء المالي الثابت عبر المقاييس الحرجة.
- صافي إيرادات الفوائد: 213.4 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 47.6 مليون دولار
- نسبة الكفاءة: 54.3%
يشير تحليل الصناعة المقارنة إلى الأداء فوق متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي.
| نسبة الربحية | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| رو | 11.2% | 9.7% |
| صافي هامش الربح | 25.6% | 22.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Civista Bancshares ، Inc. (CIVB) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن خصائص الديون والأسهم:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 386.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.7 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 1.2 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.36 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB- (مستقر)
- نفقات الفائدة: 18.2 مليون دولار سنويا
- متوسط سعر الفائدة المرجح: 4.75%
أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة:
- أصدرت 150 مليون دولار كبار الملاحظات غير المضمونة في سبتمبر 2023
- تاريخ الاستحقاق: 15 أكتوبر 2028
- سعر الفائدة الثابت: 6.25%
| مصدر تمويل الأسهم | المبلغ ($) |
|---|---|
| إصدار الأسهم العادية | 75.6 مليون دولار |
| الأرباح المحتجزة | 942.3 مليون دولار |
تقييم سيولة Civista Bancshares ، Inc. (CIVB)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من Q4 2023 ، تكشف مقاييس السيولة المالية للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين:
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.22 |
| رأس المال العامل | 187.6 مليون دولار |
انهيار التدفق النقدي
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 215.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | (92.7 مليون دولار) |
| تمويل التدفق النقدي | (45.2 مليون دولار) |
مؤشرات السيولة الرئيسية
- النقد والمكافئات النقدية: 324.5 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 156.8 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.62
- نسبة تغطية الفائدة: 3.85
تحليل الملاءة
توضح مؤشرات الملاءة الاستقرار المالي مع المقاييس الرئيسية:
- إجمالي الأصول: 4.2 مليار دولار
- إجمالي الالتزامات: 3.6 مليار دولار
- حقوق المساهمين: 612 مليون دولار
- ديون طويلة الأجل: 475.3 مليون دولار
هل Civista Bancshares ، Inc. (CIVB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من Q1 2024 ، تكشف المقاييس المالية للبنك رؤى تقييم حرجة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
تحليل أداء سعر السهم:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $17.45 - $25.90
- سعر السهم الحالي: $22.15
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +12.3%
مقاييس توزيع الأرباح:
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.4% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.6% |
توصيات المحللين انهيار:
- شراء التوصيات: 4
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف الإجماع: $24.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه Civista Bancshares ، Inc. (CIVB)
عوامل الخطر: تحليل شامل
اعتبارًا من عام 2024 ، تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يجب على المستثمرين تقييمها بعناية.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.42% | خطر معتدل |
| احتياطيات خسارة القرض | 48.3 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي نسبة الشحن | 0.35% | أداء مستقر |
التعرض لمخاطر السوق
- حساسية سعر الفائدة: +/- 3.7% التأثير المحتمل على صافي دخل الفوائد
- مدة محفظة الاستثمار: 4.2 سنوات
- القيمة السوقية المعرضة للخطر: 22.6 مليون دولار
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.5%
- نسبة رأس المال المستوى 1: 11.8%
- نسبة تغطية السيولة: 135%
مؤشرات المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | قياس | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| حوادث الأمن السيبراني | 7 حوادث بسيطة | قليل |
| أحداث الخسارة التشغيلية | 1.2 مليون دولار | الواردة |
| الاستثمار التكنولوجي | 14.7 مليون دولار | التخفيف الاستباقي |
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تكشف مؤشرات المناظر الطبيعية التنافسية:
- تقلبات حصة السوق: +/- 2.3%
- التبني المصرفي الرقمي: 68% قاعدة العملاء
- نسبة كفاءة التكلفة: 52.4%
آفاق النمو المستقبلية لـ Civista Bancshares ، Inc. (CIVB)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات نمو قوية من خلال العديد من السبل الإستراتيجية:
استراتيجيات توسيع السوق
| مقياس النمو | الأداء الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| الوجود المصرفي الإقليمي | 7 الدول | 10 الدول بحلول عام 2025 |
| شبكة الفرع | 54 الفروع | التوسع المحتمل ل 65 الفروع |
| المنصات المصرفية الرقمية | 3 الخدمات الرقمية | التوسع المخطط ل 6 الخدمات الرقمية |
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- نمو محفظة الإقراض التجاري 12.4% سنة سنة
- توسع إقراض الأعمال الصغيرة يستهدف 75 مليون دولار في قروض جديدة
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 5.2 مليون دولار للتحول الرقمي
رؤى إسقاط الإيرادات
| مقياس مالي | 2023 الأداء | 2024 الإسقاط |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 156.3 مليون دولار | متوقع 172.5 مليون دولار |
| الدخل غير المصالح | 42.7 مليون دولار | مُقدَّر 49.6 مليون دولار |
تركيز الشراكة الاستراتيجية
- تعاون Fintech الاستهداف 3 شراكات التكنولوجيا الجديدة
- توسيع شبكة بنك المجتمع مع 5 التحالفات الإقليمية المحتملة
- استثمار تكامل الدفع الرقمي لـ 3.8 مليون دولار
المزايا التنافسية
وتشمل التفاضلات الرئيسية:
- نسبة منخفضة من التكلفة إلى الدخل 52.3%
- نسبة كفاية رأس المال القوية 13.6%
- جودة الأصول مع قروض غير أداء في 0.75%
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.