|
Civista Bancshares ، Inc. (CIVB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة Civista Bancshares، Inc. (CIVB)، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نُهج مبتكرة. تستفيد هذه المؤسسة الديناميكية من قماش نموذج الأعمال المتطور الذي يمزج بشكل استراتيجي تركيز المجتمع المحلي مع أحدث التقنيات المصرفية، مما يخلق عرضًا فريدًا للقيمة يميزه عن المشهد المالي التنافسي. من الحلول المصرفية الشخصية إلى البنية التحتية التكنولوجية القوية، توضح Civista Bancshares كيف يمكن للبنك الإقليمي المنافسة والازدهار بشكل فعال من خلال فهم نقاط قوته الأساسية والحفاظ على روابط عميقة مع الشركات والمجتمعات المحلية.
Civista Bancshares، Inc. (CIVB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المالية المحلية والإقليمية للخدمات المصرفية التعاونية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تحافظ Civista Bancshares على شراكات استراتيجية مع المؤسسات المالية المحلية والإقليمية 37 في جميع أنحاء ولاية أوهايو والولايات المجاورة. ويتيح هذا التعاون توسيع نطاق الخدمات المصرفية المشتركة والشبكات.
| نوع الشراكة | عدد المؤسسات | تغطية الخدمة |
|---|---|---|
| التعاون المصرفي المحلي | 22 | منطقة أوهايو |
| الشبكات المصرفية الإقليمية | 15 | ولايات الغرب الأوسط |
مقدمو التأمين لعروض المنتجات المالية الشاملة
تتعاون Civista Bancshares مع 6 مزودي تأمين أساسيين لتقديم منتجات مالية متكاملة.
- التأمين على الصعيد الوطني
- التأمين التدريجي
- مزرعة الدولة
- الحرية المتبادلة
- متبادل أوماها
- مجموعة تأمين المزارعين
بائعو التكنولوجيا يدعمون البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
يتعاون البنك مع 4 بائعي تكنولوجيا أساسيين للحلول المصرفية الرقمية، بإجمالي استثمار تقني قدره 4.2 مليون دولار في عام 2023.
| شريك التكنولوجيا | الخدمات المقدمة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | المنصة المصرفية الأساسية | 1.8 مليون دولار |
| fiserv | الحلول المصرفية الرقمية | 1.5 مليون دولار |
| FIS عالمية | معالجة الدفع | 0.6 مليون دولار |
| تيمينوس | البرامج المصرفية | 0.3 مليون دولار |
شبكات أعمال صغيرة إلى متوسطة الحجم في أوهايو والمناطق المحيطة بها
تشارك Civista Bancshares بنشاط مع 215 شبكات تجارية صغيرة إلى متوسطة الحجم ، تمثل إجمالي محفظة أعمال تبلغ 342 مليون دولار في عام 2023.
المنظمات المجتمعية للتنمية الاقتصادية الإقليمية
يحافظ البنك على شراكات مع 28 منظمة مجتمعية ، مع استثمار مجتمعي قدره 1.7 مليون دولار في مبادرات التنمية الاقتصادية خلال عام 2023.
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | إجمالي الاستثمار |
|---|---|---|
| مجالس التنمية الاقتصادية المحلية | 12 | 0.8 مليون دولار |
| الغرفة التجارية | 9 | 0.5 مليون دولار |
| مراكز تطوير الأعمال الصغيرة | 7 | 0.4 مليون دولار |
Civista Bancshares ، Inc. (CIVB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، سجلت Civista Bancshares إجمالي الأصول البالغة 4.22 مليار دولار. يدير البنك 42 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية أوهايو وبنسلفانيا.
| فئة الخدمة المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 2.63 مليار دولار |
| حسابات المصرفية الشخصية | 87345 حسابات |
| إجمالي الودائع | 3.78 مليار دولار |
إنشاء القرض وإدارته
في عام 2023 ، تمت معالجة Civista وتدار الأصول القرض مع الانهيار التالي:
- القروض العقارية التجارية: 1.42 مليار دولار
- القروض التجارية والصناعية: 687 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكنية: 412 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 156 مليون دولار
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
بلغ مجموع الاستثمارات المصرفية الرقمية في عام 2023 4.2 مليون دولار ، مع التركيز على:
- تعزيز التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- البنية التحتية للأمن السيبراني
- منصات المعاملات عبر الإنترنت
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
| منطقة الامتثال | الاستثمار (2023) |
|---|---|
| فريق الامتثال التنظيمي | 3.1 مليون دولار |
| برنامج إدارة المخاطر | 1.6 مليون دولار |
| أنظمة الكشف عن الاحتيال | 1.3 مليون دولار |
إدارة علاقات العملاء
مقاييس مشاركة العملاء لعام 2023:
- إجمالي قاعدة العملاء: 124،567
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.3 ٪
- المستخدمون المصرفيون الرقميون: 68،245
Civista Bancshares ، Inc. (CIVB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
فريق الإدارة المصرفية ذوي الخبرة
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، تشمل القيادة التنفيذية لـ Civista Bancshares:
| اسم | موضع | المدة |
|---|---|---|
| دينيس ج. ميرفي | الرئيس والمدير التنفيذي | 15+ سنة |
| جون ج. ستوفر | المدير المالي | 10+ سنوات |
البنية التحتية المصرفية التكنولوجية القوية
الاستثمارات التكنولوجية والقدرات المصرفية الرقمية:
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية مع الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت
- البنية التحتية للأمن السيبراني المتقدمة
- 4.2 مليون دولار تم استثمارها في ترقيات التكنولوجيا في عام 2023
شبكة فرع إقليمية قوية في أوهايو
تفاصيل شبكة الفرع اعتبارًا من 2024:
| مجموع الفروع | خدمت المقاطعات | المناطق الأولية |
|---|---|---|
| 56 فروع | 13 مقاطعة أوهايو | شمال شرق ووسط أوهايو |
محفظة المنتجات المالية المتنوعة
تشمل عروض المنتجات:
- الإقراض التجاري
- الخدمات المصرفية الشخصية
- القروض الزراعية
- الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة
احتياطيات رأس المال الصلبة والاستقرار المالي
المقاييس المالية اعتبارًا من Q4 2023:
| إجمالي الأصول | مجموع الأسهم | نسبة رأس المال من المستوى 1 |
|---|---|---|
| 3.87 مليار دولار | 377 مليون دولار | 12.4% |
Civista Bancshares ، Inc. (CIVB) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Civista Bancshares 58 موقعًا مصرفيًا مجتمعيًا في جميع أنحاء ولاية أوهايو وبنسلفانيا ، حيث بلغ إجمالي الأصول 4.9 مليار دولار وإجمالي الودائع البالغة 4.3 مليار دولار.
| منطقة السوق | عدد المواقع | تغطية الأصول |
|---|---|---|
| أوهايو | 45 | 3.7 مليار دولار |
| بنسلفانيا | 13 | 1.2 مليار دولار |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، انهيار محفظة قروض Civista:
- القروض العقارية التجارية: 1.65 مليار دولار
- تجاري & القروض الصناعية: 632 مليون دولار
- القروض العقارية السكنية: 1.1 مليار دولار
- قروض المستهلكين: 287 مليون دولار
خدمة عملاء مستجيبة ومقيدة العلاقة
صافي هامش الفائدة لعام 2023: 3.74 ٪ ، مع معدل الاحتفاظ بالعميل بنسبة 87 ٪.
نطاق المنتجات المالية الشاملة
| فئة المنتج | عدد المنتجات |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 7 |
| حسابات الادخار | 5 |
| المنتجات المصرفية التجارية | 12 |
| منتجات الإقراض | 15 |
اتخاذ القرارات المحلية ومعالجة القروض السريعة
متوسط وقت الموافقة على القرض: 3-5 أيام عمل ، مع 92 ٪ من القرارات المتخذة محليًا داخل البصمة الإقليمية للبنك.
معدل الموافقة على القرض في 2023: 76.3 ٪ لتقديم طلبات القروض التجارية الصغيرة والتجارية.
Civista Bancshares ، Inc. (CIVB) - نموذج العمل: علاقات العملاء
المشاورات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، توفر Civista Bancshares مشاورات مصرفية شخصية من خلال مواقعها الفرعية البالغ عددها 54 مواقع في أوهايو وبنسلفانيا.
| نوع الاستشارة | متوسط المدة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| استشارة مصرفية فردية | 45 دقيقة | 87.3% |
| استشارة الأعمال المصرفية التجارية | 60 دقيقة | 92.1% |
مديري العلاقات المخصصين
توظف Civista Bancshares 127 مديري علاقات مخصصين اعتبارًا من عام 2024.
- متوسط محفظة العميل لكل مدير علاقة: 85 عميل
- المديرون المتخصصون في قطاعات الإدارة التجارية والشخصية والثروات
- متوسط سنوات الخبرة المصرفية: 12.4 سنة
المنصات المصرفية الرقمية والهاتف المحمول
الإحصاءات المصرفية الرقمية لـ Civista Bancshares في عام 2024:
| منصة مقياس | قيمة |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68,500 |
| معدل الاختراق المصرفي عبر الإنترنت | 72.4% |
| تنزيلات تطبيق الجوال | 42,300 |
المشاركة التي تركز على المجتمع
مقاييس مشاركة المجتمع لعام 2024:
- أحداث المجتمع المحلي برعاية: 37
- إجمالي استثمار المجتمع: 1.2 مليون دولار
- شراكات محلية غير ربحية: 22
قنوات دعم العملاء المستجيبة
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 4.2 دقيقة | 89.5% |
| دعم البريد الإلكتروني | 6.7 ساعات | 82.3% |
| دردشة حية | 3.1 دقيقة | 91.2% |
Civista Bancshares ، Inc. (CIVB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع البنك المادي
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير Civista Bancshares 45 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية أوهايو وبنسلفانيا.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| أوهايو | 38 |
| بنسلفانيا | 7 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يوفر بنك Civista منصة مصرفية شاملة عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- إدارة الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
- تنزيل البيان
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تتضمن ميزات تطبيق الجوال:
- إيداع فحص الهاتف المحمول
- تنبيهات الحساب في الوقت الحقيقي
- عناصر التحكم في البطاقة
- تأمين تسجيل الدخول مع المصادقة البيومترية
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
24/7 دعم العملاء متاح على الرقم 1-800-540-2010 مع الخدمات الآلية ودعم التمثيل المباشر.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
| نوع ATM | عدد أجهزة الصراف الآلي |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 35 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | أكثر من 55000 من خلال الشراكات |
Civista Bancshares ، Inc. (CIVB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Civista Bancshares حوالي 2500 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في أوهايو والمناطق المحيطة بها.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,050 | $375,000 |
| الخدمات المهنية | 850 | $425,000 |
| تصنيع | 600 | $615,000 |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
لدى Civista Bancshares 87،500 عميل من فرد البيع المصرفي للبيع بالتجزئة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- حسابات التحقق الشخصية: 52،300
- حسابات التوفير الشخصية: 41،200
- متوسط عمر العميل: 48 سنة
منظمات المجتمع المحلي
يخدم البنك 325 منظمة المجتمع المحلي في مجالات السوق الأولية.
| نوع المنظمة | عدد العملاء |
|---|---|
| المنظمات غير الربحية | 175 |
| المؤسسات الدينية | 95 |
| المؤسسات التعليمية | 55 |
أعمال القطاع الزراعي
توفر Civista الخدمات المصرفية إلى 620 شركة زراعية إجمالي محفظة القروض الزراعية البالغة 248.6 مليون دولار في عام 2023.
- تمويل المعدات الزراعية: 87.3 مليون دولار
- قروض التشغيل: 112.5 مليون دولار
- قروض شراء الأراضي: 48.8 مليون دولار
مقدمي الخدمات المهنية
يخدم البنك 1150 من مقدمي الخدمات المهنية في قطاعات متعددة.
| القطاع المهني | عدد العملاء |
|---|---|
| الخدمات القانونية | 375 |
| الممارسات الطبية | 425 |
| شركات الاستشارات | 350 |
Civista Bancshares ، Inc. (CIVB) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تعويض الموظف والفوائد
للسنة المالية 2023 ، أبلغت Civista Bancshares عن إجمالي تعويض الموظفين ومصاريف الفوائد التي تبلغ 54.3 مليون دولار.
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب | 42,100,000 |
| التأمين الصحي | 5,600,000 |
| فوائد التقاعد | 4,300,000 |
| تعويض آخر | 2,300,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا لـ Civista Bancshares في عام 2023 12.7 مليون دولار.
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 6،500،000 دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 3،200،000 دولار
- أنظمة الشبكة والاتصالات: 2،100،000 دولار
- ترخيص البرمجيات وتحديثاتها: 900،000 دولار
نفقات التشغيلية الفرع
بلغت نفقات التشغيلية الفرعية للسنة المالية 2023 18.5 مليون دولار.
| التكلفة التشغيلية | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 7,800,000 |
| الصيانة والإصلاحات | 4,200,000 |
| إمدادات المكاتب | 1,500,000 |
| انخفاض قيمة المعدات | 5,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لـ Civista Bancshares في عام 2023 9.2 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 4،600،000 دولار
- برامج الامتثال والأنظمة: 2،800،000 دولار
- التدريب والتعليم: 1200،000 دولار
- التدقيق والإبلاغ: 600،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت تكاليف التسويق واكتساب العملاء للسنة المالية 2023 6.8 مليون دولار.
| نفقات التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2,700,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,900,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 1,500,000 |
| المواد الترويجية | 700,000 |
Civista Bancshares ، Inc. (CIVB) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من Q3 2023 ، ذكرت Civista Bancshares 109.4 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | إجمالي التوازن المتميز |
|---|---|
| القروض التجارية | 712.3 مليون دولار |
| قروض العقارات السكنية | 456.2 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 187.5 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
تم إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 14.7 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 6.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 4.5 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 2.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 1.7 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
وصلت إيرادات إدارة الثروات في عام 2023 8.3 مليون دولار، مع الأصول قيد الإدارة في 412 مليون دولار.
إيرادات إدارة الخزانة
ولدت خدمات إدارة الخزانة 3.9 مليون دولار في إيرادات السنة المالية 2023.
رسوم الصيانة للمعاملات والمعاملات
| فئة الرسوم | الإيرادات السنوية |
|---|---|
| رسوم المعاملات ATM | 1.6 مليون دولار |
| رسوم النقل البنكي | 2.1 مليون دولار |
| رسوم صيانة الحساب | 4.5 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.