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Civista Bancshares, Inc. (CIVB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Civista Bancshares, Inc. (CIVB) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Civista Bancshares, Inc. (CIVB), einem regionalen Bankenkraftwerk, das traditionelle Finanzdienstleistungen durch innovative Ansätze verändert. Diese dynamische Institution nutzt eine hoch entwickelte Geschäftsmodell-Leinwand, die die lokale Gemeinschaftsfokus mit modernsten Banktechnologien strategisch verbindet und ein einzigartiges Wertversprechen schafft, das sie in der wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft unterscheidet. Von personalisierten Bankenlösungen bis hin zur robusten technologischen Infrastruktur zeigt Civista Bancshares, wie eine regionale Bank effektiv konkurrieren und gedeihen kann, indem sie ihre Kernstärken verstehen und tiefe Verbindungen zu lokalen Unternehmen und Gemeinden aufrechterhalten.
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale und regionale Finanzinstitute für kollaborative Bankdienste
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält Civista Bancshares strategische Partnerschaften mit 37 lokalen und regionalen Finanzinstitutionen in ganz Ohio und den Nachbarstaaten. Diese Kooperationen ermöglichen gemeinsame Bankendienste und die Erweiterung der Netzwerke.
| Partnerschaftstyp | Anzahl der Institutionen | Serviceabdeckung |
|---|---|---|
| Lokale Bankkollaborationen | 22 | Ohio Region |
| Regionale Banknetzwerke | 15 | Midweststaaten |
Versicherer für umfassende Finanzproduktangebote
Civista Bancshares arbeitet mit 6 Grundversicherungsanbietern zusammen, um integrierte Finanzprodukte anzubieten.
- Landesweite Versicherung
- Progressive Versicherung
- Staatsfarm
- Liberty Mutual
- Gegenseitig von Omaha
- Bauernversicherungsgruppe
Technologieanbieter, die die Infrastruktur für die digitale Banken unterstützen
Die Bank arbeitet mit 4 Primärtechnologie -Anbietern für digitale Banklösungen mit einer Gesamtinvestition in Höhe von 4,2 Mio. USD im Jahr 2023 zusammen.
| Technologiepartner | Service erbracht | Jährliche Investition |
|---|---|---|
| Jack Henry & Mitarbeiter | Kernbankenplattform | 1,8 Millionen US -Dollar |
| Fiserv | Digitale Banklösungen | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Fis global | Zahlungsabwicklung | 0,6 Millionen US -Dollar |
| Temenos | Banksoftware | 0,3 Millionen US -Dollar |
Kleine bis mittelgroße Geschäftsnetzwerke in Ohio und umliegenden Regionen
Civista Bancshares beteiligt sich aktiv mit 215 kleinen bis mittelgroßen Geschäftsnetzwerken, was 2023 ein Geschäftsportfolio von 342 Mio. USD darstellt.
Gemeinschaftsorganisationen für regionale wirtschaftliche Entwicklung
Die Bank unterhält Partnerschaften mit 28 Community -Organisationen mit einer Gemeinschaftsinvestition von 1,7 Millionen US -Dollar in wirtschaftlicher Entwicklungsinitiativen im Jahr 2023.
| Organisationstyp | Anzahl der Partnerschaften | Gesamtinvestition |
|---|---|---|
| Lokale Wirtschaftsentwicklungsräte | 12 | 0,8 Millionen US -Dollar |
| Handelskammer | 9 | 0,5 Millionen US -Dollar |
| Entwicklungszentren für Kleinunternehmen | 7 | 0,4 Millionen US -Dollar |
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Handels- und persönliche Bankdienstleistungen
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Civista Bancshares Gesamtvermögen von 4,22 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 42 Bankenbüros in Ohio und Pennsylvania.
| Kategorie für Bankdienstleistungen | Gesamtvolumen (2023) |
|---|---|
| Gewerbekreditportfolio | 2,63 Milliarden US -Dollar |
| Persönliche Bankkonten | 87.345 Konten |
| Gesamtablagerungen | 3,78 Milliarden US -Dollar |
Ausführung und Verwaltung von Krediten
Im Jahr 2023 verarbeitete und verwaltete Civista Darlehensorientierungen mit der folgenden Aufschlüsselung:
- Gewerbeimmobilienkredite: 1,42 Milliarden US -Dollar
- Gewerbe- und Industriekredite: 687 Millionen US -Dollar
- Wohnhypothekendarlehen: 412 Millionen US -Dollar
- Verbraucherkredite: 156 Millionen US -Dollar
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Digitale Bankinvestitionen in 2023 beliefen sich auf 4,2 Millionen US -Dollar und konzentrierten sich auf:
- Verbesserung der Bewerbungsanwendungsanwendung
- Cybersecurity -Infrastruktur
- Online -Transaktionsplattformen
Risikomanagement und Compliance -Überwachung
| Compliance -Bereich | Investition (2023) |
|---|---|
| Regulierungs -Compliance -Team | 3,1 Millionen US -Dollar |
| Risikomanagementsoftware | 1,6 Millionen US -Dollar |
| Betrugserkennungssysteme | 1,3 Millionen US -Dollar |
Kundenbeziehungsmanagement
Kundenbindungsmetriken für 2023:
- Gesamtkundenstamm: 124.567
- Kundenbindungsrate: 87,3%
- Digital Banking Users: 68.245
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Erfahrenes Bankmanagementteam
Zum 31. Dezember 2023 umfasst Civista Bancshares 'Executive Leadership:
| Name | Position | Amtszeit |
|---|---|---|
| Dennis G. Murphy | Präsident und CEO | 15+ Jahre |
| John J. Stouffer | Chief Financial Officer | 10+ Jahre |
Robuste technologische Bankeninfrastruktur
Technologieinvestitionen und digitale Bankfähigkeiten:
- Digitale Bankplattform mit mobilen und Online -Banking -Diensten
- Erweiterte Cybersicherheitsinfrastruktur
- 4,2 Millionen US -Dollar, die im Jahr 2023 in Technologie -Upgrades investiert wurden
Starkes regionales Zweignetzwerk in Ohio
Zweignetzwerkdetails ab 2024:
| Gesamtzweige | Landkreise serviert | Primärregionen |
|---|---|---|
| 56 Zweige | 13 Grafschaften in Ohio | Nordosten und Zentral -Ohio |
Diversifiziertes Finanzproduktportfolio
Zu den Produktangeboten gehören:
- Kommerzielle Kreditvergabe
- Persönliche Bankdienste
- Landwirtschaftliche Kredite
- Small Business Banking
Solide Kapitalreserven und finanzielle Stabilität
Finanzielle Metriken nach Q4 2023:
| Gesamtvermögen | Gesamtwert | Stufe 1 Kapitalquote |
|---|---|---|
| 3,87 Milliarden US -Dollar | 377 Millionen US -Dollar | 12.4% |
Civista Bancshares, Inc. (Civb) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Civista Bancshares 58 Community Banking -Standorte in Ohio und Pennsylvania mit einem Gesamtvermögen von 4,9 Milliarden US -Dollar und einer Gesamteinzahlung von 4,3 Milliarden US -Dollar.
| Marktregion | Anzahl der Standorte | Vermögensabdeckung |
|---|---|---|
| Ohio | 45 | 3,7 Milliarden US -Dollar |
| Pennsylvania | 13 | 1,2 Milliarden US -Dollar |
Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen
Zum 31. Dezember 2023, Civistas Darlehensportfolio -Aufschlüsselung:
- Gewerbeimmobilienkredite: 1,65 Milliarden US -Dollar
- Kommerziell & Industriekredite: 632 Millionen US -Dollar
- Wohnimmobilienkredite: 1,1 Milliarden US -Dollar
- Verbraucherkredite: 287 Millionen US -Dollar
Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice
Nettozinsspanne für 2023: 3,74%mit einer Kundenbindung von 87%.
Umfassende Finanzproduktpalette
| Produktkategorie | Anzahl der Produkte |
|---|---|
| Scheckkonten | 7 |
| Sparkonten | 5 |
| Business Banking -Produkte | 12 |
| Produkte ausleihen | 15 |
Lokale Entscheidungsfindung und schnelle Kreditverarbeitung
Durchschnittliche Zeit für die Genehmigung für die Darlehen: 3-5 Werktage, 92% der Entscheidungen trafen sich vor Ort in der regionalen Fußabdruck der Bank.
Kreditgenehmigungsrate in 2023: 76,3% für Anträge auf Kleinunternehmen und gewerbliche Darlehen.
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliche Bankkonsultationen
Ab dem vierten Quartal 2023 bietet Civista Bancshares personalisierte Bankenkonsultationen über seine 54 Filialen in Ohio und Pennsylvania an.
| Konsultationstyp | Durchschnittliche Dauer | Kundenzufriedenheitsrate |
|---|---|---|
| Einzelbankenberatung | 45 Minuten | 87.3% |
| Business Banking Consultation | 60 Minuten | 92.1% |
Engagierte Beziehungsmanager
Civista Bancshares beschäftigt ab 2024 127 engagierte Beziehungsmanager.
- Durchschnittliches Kundenportfolio pro Beziehungsmanager: 85 Clients
- Spezialisierte Manager für kommerzielle, persönliche und Vermögensverwaltungssegmente
- Durchschnittliche Jahre der Bankerfahrung: 12,4 Jahre
Digitale und mobile Bankplattformen
Digital Banking Statistics für Civista Bancshares im Jahr 2024:
| Plattformmetrik | Wert |
|---|---|
| Benutzer von Mobile Banking | 68,500 |
| Online -Banking -Penetrationsrate | 72.4% |
| Mobile App -Downloads | 42,300 |
Community-orientiertes Engagement
Community Engagement Metrics für 2024:
- Lokale Community -Veranstaltungen gesponsert: 37
- Gesamtinvestitionen der Gemeinschaft: 1,2 Millionen US -Dollar
- Lokale gemeinnützige Partnerschaften: 22
Responsive Kundensupportkanäle
| Support Channel | Durchschnittliche Reaktionszeit | Kundenzufriedenheit |
|---|---|---|
| Telefonunterstützung | 4,2 Minuten | 89.5% |
| E -Mail -Support | 6,7 Stunden | 82.3% |
| Live -Chat | 3.1 Minuten | 91.2% |
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physikalische Bank Branchnetzwerk
Ab 2023 betreibt Civista Bancshares 45 Full-Service-Bankenstandorte hauptsächlich in Ohio und Pennsylvania.
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Ohio | 38 |
| Pennsylvania | 7 |
Online -Banking -Website
Die Civista Bank bietet eine umfassende Online -Banking -Plattform mit den folgenden Funktionen:
- Kontoverwaltung
- Bill Pay Services
- Fondtransfers
- Anweisung Downloads
Mobile Banking -Anwendung
Zu den mobilen App -Funktionen gehören:
- Kaution für mobile Schecks
- Echtzeit-Kontowarnungen
- Kartenkontrollen
- Sichere Anmeldung mit biometrischer Authentifizierung
Telefonbankendienste
24/7 Kundensupport erhältlich unter 1-800-540-2010 mit automatisierten Diensten und Live-Repräsentantenunterstützung.
ATM -Netzwerk
| ATM -Typ | Anzahl der Geldautomaten |
|---|---|
| Geldautomaten | 35 |
| Shared Network ETMs | Über 55.000 durch Partnerschaften |
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Civista Bancshares ungefähr 2.500 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in Ohio und umliegenden Regionen.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Durchschnittliche Darlehensgröße |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 1,050 | $375,000 |
| Professionelle Dienstleistungen | 850 | $425,000 |
| Herstellung | 600 | $615,000 |
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Civista Bancshares hat zum 31. Dezember 2023 87.500 Einzelhandelsbankenkunden.
- Persönliche Girokonten: 52.300
- Persönliche Sparkonten: 41.200
- Durchschnittliches Kundenalter: 48 Jahre
Lokale Gemeinschaftsorganisationen
Die Bank bedient 325 lokale Gemeinschaftsorganisationen in ihren primären Marktbereichen.
| Organisationstyp | Anzahl der Kunden |
|---|---|
| Gemeinnützige Organisationen | 175 |
| Religiöse Institutionen | 95 |
| Bildungseinrichtungen | 55 |
Unternehmen des Landwirtschaftssektors
Civista bietet Bankdienstleistungen für 620 Agrarunternehmen mit einem gesamten landwirtschaftlichen Kreditportfolio von 248,6 Mio. USD im Jahr 2023 an.
- Finanzierung der landwirtschaftlichen Ausrüstung: 87,3 Millionen US -Dollar
- Betriebskredite: 112,5 Millionen US -Dollar
- Landkaufdarlehen: 48,8 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleister
Die Bank bedient 1.150 professionelle Dienstleister in mehreren Sektoren.
| Professioneller Sektor | Anzahl der Kunden |
|---|---|
| Juristische Dienstleistungen | 375 |
| Arztpraxen | 425 |
| Beratungsfirmen | 350 |
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Civista Bancshares die Gesamtkosten für die Vergütungs- und Leistungskosten von 54,3 Mio. USD.
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Gehälter | 42,100,000 |
| Krankenversicherung | 5,600,000 |
| Altersvorsorge | 4,300,000 |
| Andere Entschädigung | 2,300,000 |
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Wartungskosten für Technologieinfrastruktur für Civista Bancshares im Jahr 2023 beliefen sich auf 12,7 Mio. USD.
- Kernbankensysteme: $ 6.500.000
- Cybersecurity -Infrastruktur: 3.200.000 USD
- Netzwerk- und Kommunikationssysteme: 2.100.000 US -Dollar
- Software -Lizenzierung und Updates: 900.000 US -Dollar
Niederlassungskosten
Die Betriebskosten für das Geschäftsjahr 2023 beliefen sich auf 18,5 Mio. USD.
| Betriebskosten | Betrag ($) |
|---|---|
| Miete und Versorgungsunternehmen | 7,800,000 |
| Wartung und Reparaturen | 4,200,000 |
| Bürobedarf | 1,500,000 |
| Ausrüstung Abschreibungen | 5,000,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für Civista Bancshares im Jahr 2023 betrugen 9,2 Millionen US -Dollar.
- Rechts- und Beratungsgebühren: 4.600.000 USD
- Compliance Software und Systeme: 2.800.000 US -Dollar
- Ausbildung und Ausbildung: 1.200.000 US -Dollar
- Prüfung und Berichterstattung: 600.000 US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Marketing- und Kundenerwerbskosten für das Geschäftsjahr 2023 beliefen sich auf 6,8 Mio. USD.
| Marketingkosten | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitales Marketing | 2,700,000 |
| Traditionelle Werbung | 1,900,000 |
| Kundenakquisitionsprogramme | 1,500,000 |
| Werbematerial | 700,000 |
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Zinserträge aus Kreditportfolios
Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete Civista Bancshares 109,4 Millionen US -Dollar In Totalzinserträgen. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios umfasst:
| Kreditkategorie | Gesamtausschuss |
|---|---|
| Werbekredite | 712,3 Millionen US -Dollar |
| Wohnimmobilienkredite | 456,2 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 187,5 Millionen US -Dollar |
Bankdienstgebühren
Servicegebühreneinnahmen für 2023 wurden insgesamt 14,7 Millionen US -Dollar, mit der folgenden Verteilung:
- Kontowartungsgebühren: 6,2 Millionen US -Dollar
- Transaktionsgebühren: 4,5 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 2,3 Millionen US -Dollar
- Andere Bankdienstleistungen: 1,7 Millionen US -Dollar
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Vermögensverwaltungseinnahmen im Jahr 2023 erreichten 8,3 Millionen US -Dollar, mit verwalteten Vermögenswerten bei 412 Millionen US -Dollar.
Treasury Management -Einnahmen
Finanzverwaltungsdienste erzeugt 3,9 Millionen US -Dollar Einnahmen für das Geschäftsjahr 2023.
Transaktions- und Kontowartungsgebühren
| Gebührenkategorie | Jahresumsatz |
|---|---|
| ATM -Transaktionsgebühren | 1,6 Millionen US -Dollar |
| Kabelübertragungsgebühren | 2,1 Millionen US -Dollar |
| Kontowartungsgebühren | 4,5 Millionen US -Dollar |
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