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Civista Bancshares, Inc. (CIVB): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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Civista Bancshares, Inc. (CIVB) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da Civista Bancshares, Inc. (Civb), uma potência bancária regional que transforma os serviços financeiros tradicionais por meio de abordagens inovadoras. Essa instituição dinâmica aproveita uma tela de negócios sofisticada que combina estrategicamente o foco da comunidade local com as tecnologias bancárias de ponta, criando uma proposta de valor exclusiva que a diferencia no cenário financeiro competitivo. Desde soluções bancárias personalizadas até infraestrutura tecnológica robusta, a Civista Bancshares demonstra como um banco regional pode efetivamente competir e prosperar entendendo seus pontos fortes e mantendo conexões profundas com empresas e comunidades locais.
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Instituições financeiras locais e regionais para serviços bancários colaborativos
No quarto trimestre 2023, o Civista Bancshares mantém parcerias estratégicas com 37 instituições financeiras locais e regionais em Ohio e estados vizinhos. Essas colaborações permitem serviços bancários compartilhados e expansão de rede.
| Tipo de parceria | Número de instituições | Cobertura de serviço |
|---|---|---|
| Colaborações de bancos locais | 22 | Região de Ohio |
| Redes bancárias regionais | 15 | Estados do meio -oeste |
Provedores de seguros para ofertas abrangentes de produtos financeiros
A Civista Bancshares faz parceria com 6 provedores de seguros primários para oferecer produtos financeiros integrados.
- Seguro nacional
- Seguro progressivo
- State Farm
- Liberty Mutual
- Mutual de Omaha
- Grupo de Seguros dos Agricultores
Fornecedores de tecnologia que suportam infraestrutura bancária digital
O banco colabora com 4 fornecedores de tecnologia primária para soluções bancárias digitais, com um investimento total em tecnologia de US $ 4,2 milhões em 2023.
| Parceiro de tecnologia | Serviço prestado | Investimento anual |
|---|---|---|
| Jack Henry & Associados | Plataforma bancária principal | US $ 1,8 milhão |
| Fiserv | Soluções bancárias digitais | US $ 1,5 milhão |
| FIS Global | Processamento de pagamento | US $ 0,6 milhão |
| Temenos | Software bancário | US $ 0,3 milhão |
Redes de negócios pequenas e médias em Ohio e regiões vizinhas
O Civista Bancshares se envolve ativamente com 215 redes de negócios pequenas e médias, representando um portfólio de negócios total de US $ 342 milhões em 2023.
Organizações comunitárias para desenvolvimento econômico regional
O banco mantém parcerias com 28 organizações comunitárias, com um investimento comunitário de US $ 1,7 milhão em iniciativas de desenvolvimento econômico durante 2023.
| Tipo de organização | Número de parcerias | Investimento total |
|---|---|---|
| Conselhos de Desenvolvimento Econômico Locais | 12 | US $ 0,8 milhão |
| Câmara de comércio | 9 | US $ 0,5 milhão |
| Centros de Desenvolvimento de Pequenas Empresas | 7 | US $ 0,4 milhão |
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e pessoais
A partir do quarto trimestre de 2023, o Civista Bancshares registrou ativos totais de US $ 4,22 bilhões. O Banco opera 42 escritórios bancários em Ohio e Pensilvânia.
| Categoria de serviço bancário | Volume total (2023) |
|---|---|
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 2,63 bilhões |
| Contas bancárias pessoais | 87.345 contas |
| Total de depósitos | US $ 3,78 bilhões |
Originação e gestão de empréstimos
Em 2023, o Civista processou e gerenciou as origens de empréstimos com a seguinte quebra:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 1,42 bilhão
- Empréstimos comerciais e industriais: US $ 687 milhões
- Empréstimos de hipotecas residenciais: US $ 412 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 156 milhões
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
Os investimentos em bancos digitais em 2023 totalizaram US $ 4,2 milhões, com foco em:
- Melhoramento de aplicativos bancários móveis
- Infraestrutura de segurança cibernética
- Plataformas de transações online
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
| Área de conformidade | Investimento (2023) |
|---|---|
| Equipe de conformidade regulatória | US $ 3,1 milhões |
| Software de gerenciamento de riscos | US $ 1,6 milhão |
| Sistemas de detecção de fraude | US $ 1,3 milhão |
Gerenciamento de relacionamento com o cliente
Métricas de engajamento do cliente para 2023:
- Base total de clientes: 124.567
- Taxa de retenção de clientes: 87,3%
- Usuários do Banco Digital: 68.245
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Equipe de gerenciamento bancário experiente
Em 31 de dezembro de 2023, a liderança executiva de Civista Bancshares inclui:
| Nome | Posição | Posse |
|---|---|---|
| Dennis G. Murphy | Presidente e CEO | Mais de 15 anos |
| John J. Stouffer | Diretor financeiro | Mais de 10 anos |
Infraestrutura bancária tecnológica robusta
Investimentos de tecnologia e recursos bancários digitais:
- Plataforma bancária digital com serviços bancários móveis e online
- Infraestrutura avançada de segurança cibernética
- US $ 4,2 milhões investidos em atualizações de tecnologia em 2023
Forte Rede Regional de Filial em Ohio
Detalhes da rede de filiais a partir de 2024:
| Filiais totais | Condados servidos | Regiões primárias |
|---|---|---|
| 56 ramos | 13 condados de Ohio | Nordeste e Central Ohio |
Portfólio de produtos financeiros diversificados
As ofertas de produtos incluem:
- Empréstimos comerciais
- Serviços bancários pessoais
- Empréstimos agrícolas
- Bancos de pequenas empresas
Reservas de capital sólido e estabilidade financeira
Métricas financeiras a partir do quarto trimestre 2023:
| Total de ativos | Patrimônio total | Índice de capital de camada 1 |
|---|---|---|
| US $ 3,87 bilhões | US $ 377 milhões | 12.4% |
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para comunidades locais
No quarto trimestre 2023, o Civista Bancshares atende a 58 locais bancários comunitários em Ohio e Pensilvânia, com ativos totais de US $ 4,9 bilhões e depósitos totais de US $ 4,3 bilhões.
| Região de mercado | Número de locais | Cobertura de ativos |
|---|---|---|
| Ohio | 45 | US $ 3,7 bilhões |
| Pensilvânia | 13 | US $ 1,2 bilhão |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Em 31 de dezembro de 2023, a quebra da carteira de empréstimos da Civista:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 1,65 bilhão
- Comercial & Empréstimos industriais: US $ 632 milhões
- Empréstimos imobiliários residenciais: US $ 1,1 bilhão
- Empréstimos ao consumidor: US $ 287 milhões
Atendimento ao cliente responsivo e orientado por relacionamento
Margem de juros líquidos para 2023: 3,74%, com uma taxa de retenção de clientes de 87%.
Gama abrangente de produtos financeiros
| Categoria de produto | Número de produtos |
|---|---|
| Contas de verificação | 7 |
| Contas de poupança | 5 |
| Produtos bancários de negócios | 12 |
| Produtos de empréstimos | 15 |
Tomada de decisão local e processamento rápido de empréstimos
Tempo médio de aprovação do empréstimo: 3-5 dias úteis, com 92% das decisões tomadas localmente na pegada regional do banco.
Taxa de aprovação de empréstimos em 2023: 76,3% para pedidos de pequenas empresas e empréstimos comerciais.
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Consultas bancárias pessoais
A partir do quarto trimestre de 2023, o Civista Bancshares fornece consultas bancárias personalizadas por meio de seus 54 filiais em Ohio e Pensilvânia.
| Tipo de consulta | Duração média | Taxa de satisfação do cliente |
|---|---|---|
| Consulta bancária individual | 45 minutos | 87.3% |
| Consulta Banking Banking | 60 minutos | 92.1% |
Gerentes de relacionamento dedicados
A Civista Bancshares emprega 127 gerentes de relacionamento dedicados a partir de 2024.
- Portfólio médio de clientes por gerente de relacionamento: 85 clientes
- Gerentes especializados para segmentos de gerenciamento comercial, pessoal e de patrimônio líquido
- Anos médios de experiência bancária: 12,4 anos
Plataformas bancárias digitais e móveis
Estatísticas bancárias digitais para Civista Bancshares em 2024:
| Métrica da plataforma | Valor |
|---|---|
| Usuários bancários móveis | 68,500 |
| Taxa de penetração bancária online | 72.4% |
| Downloads de aplicativos móveis | 42,300 |
Engajamento focado na comunidade
Métricas de engajamento da comunidade para 2024:
- Eventos comunitários locais patrocinados: 37
- Investimento total da comunidade: US $ 1,2 milhão
- Parcerias sem fins lucrativos locais: 22
Canais de suporte ao cliente responsivos
| Canal de suporte | Tempo médio de resposta | Satisfação do cliente |
|---|---|---|
| Suporte telefônico | 4,2 minutos | 89.5% |
| Suporte por e -mail | 6,7 horas | 82.3% |
| Bate -papo ao vivo | 3,1 minutos | 91.2% |
Civista Bancshares, Inc. (Civb) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de agência bancária física
A partir de 2023, a Civista Bancshares opera 45 locais bancários de serviço completo principalmente em Ohio e Pensilvânia.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Ohio | 38 |
| Pensilvânia | 7 |
Site bancário online
O Civista Bank fornece uma plataforma bancária on -line abrangente com os seguintes recursos:
- Gerenciamento de contas
- Serviços de pagamento de contas
- Transferências de fundos
- Downloads de declaração
Aplicativo bancário móvel
Os recursos do aplicativo móvel incluem:
- Depósito de cheque móvel
- Alertas de conta em tempo real
- Controles de cartão
- Login seguro com autenticação biométrica
Serviços bancários telefônicos
O suporte ao cliente 24/7 disponível em 1-800-540-2010 com serviços automatizados e suporte representativo ao vivo.
Rede ATM
| Tipo de atm | Número de caixas eletrônicos |
|---|---|
| Caixas eletrônicos de propriedade de bancos | 35 |
| Caixas eletrônicos de rede compartilhada | Mais de 55.000 através de parcerias |
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, o Civista Bancshares atende a aproximadamente 2.500 clientes comerciais pequenos e médios em Ohio e regiões vizinhas.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 1,050 | $375,000 |
| Serviços profissionais | 850 | $425,000 |
| Fabricação | 600 | $615,000 |
Clientes bancários de varejo individuais
A Civista Bancshares possui 87.500 clientes de banco de varejo individuais em 31 de dezembro de 2023.
- Contas de corrente pessoal: 52.300
- Contas de poupança pessoal: 41.200
- Idade média do cliente: 48 anos
Organizações comunitárias locais
O banco atende 325 organizações comunitárias locais em suas principais áreas de mercado.
| Tipo de organização | Número de clientes |
|---|---|
| Organizações sem fins lucrativos | 175 |
| Instituições religiosas | 95 |
| Instituições educacionais | 55 |
Negócios do setor agrícola
A Civista fornece serviços bancários a 620 empresas agrícolas com a carteira total de empréstimos agrícolas de US $ 248,6 milhões em 2023.
- Financiamento de equipamentos agrícolas: US $ 87,3 milhões
- Empréstimos operacionais: US $ 112,5 milhões
- Empréstimos de compra de terras: US $ 48,8 milhões
Provedores de serviços profissionais
O banco atende 1.150 provedores de serviços profissionais em vários setores.
| Setor profissional | Número de clientes |
|---|---|
| Serviços Jurídicos | 375 |
| Práticas médicas | 425 |
| Empresas de consultoria | 350 |
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Compensação e benefícios dos funcionários
Para o ano fiscal de 2023, o Civista Bancshares relatou despesas totais de remuneração e benefícios de US $ 54,3 milhões.
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Salários | 42,100,000 |
| Seguro de saúde | 5,600,000 |
| Benefícios de aposentadoria | 4,300,000 |
| Outra compensação | 2,300,000 |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de manutenção de infraestrutura tecnológica para o Civista Bancshares em 2023 totalizaram US $ 12,7 milhões.
- Sistemas bancários principais: US $ 6.500.000
- Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 3.200.000
- Sistemas de rede e comunicação: US $ 2.100.000
- Licenciamento e atualizações de software: US $ 900.000
Despesas operacionais de ramificação
As despesas operacionais da filial para o ano fiscal de 2023 totalizaram US $ 18,5 milhões.
| Custo operacional | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e utilitários | 7,800,000 |
| Manutenção e reparos | 4,200,000 |
| Material de escritório | 1,500,000 |
| Depreciação do equipamento | 5,000,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória para o Civista Bancshares em 2023 foram de US $ 9,2 milhões.
- Taxas legais e de consultoria: US $ 4.600.000
- Software e sistemas de conformidade: US $ 2.800.000
- Treinamento e educação: US $ 1.200.000
- Auditoria e relatórios: US $ 600.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
Os custos de marketing e aquisição de clientes para o ano fiscal de 2023 totalizaram US $ 6,8 milhões.
| Despesa de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 2,700,000 |
| Publicidade tradicional | 1,900,000 |
| Programas de aquisição de clientes | 1,500,000 |
| Materiais promocionais | 700,000 |
Civista Bancshares, Inc. (CIVB) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
A partir do terceiro trimestre de 2023, o Civista Bancshares relatou US $ 109,4 milhões na receita total de juros. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Balanço total em circulação |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 712,3 milhões |
| Empréstimos imobiliários residenciais | US $ 456,2 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 187,5 milhões |
Taxas de serviço bancário
Receita de taxa de serviço para 2023 totalizou US $ 14,7 milhões, com a seguinte distribuição:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 6,2 milhões
- Taxas de transação: US $ 4,5 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 2,3 milhões
- Outros serviços bancários: US $ 1,7 milhão
Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
Receitas de gestão de patrimônio em 2023 alcançaram US $ 8,3 milhões, com ativos sob administração em US $ 412 milhões.
Receitas de gerenciamento do Tesouro
Serviços de gerenciamento de tesouro gerados US $ 3,9 milhões em receita para o ano fiscal de 2023.
Taxas de transação e manutenção de contas
| Categoria de taxa | Receita anual |
|---|---|
| Taxas de transação ATM | US $ 1,6 milhão |
| Taxas de transferência de fio | US $ 2,1 milhões |
| Taxas de manutenção da conta | US $ 4,5 milhões |
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