First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
فهم First Hawaiian، Inc. (FHB) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
أعلنت شركة First Hawaiian، Inc. عن إجمالي إيرادات قدرها 571.1 مليون دولار للسنة المالية 2023 1.9% زيادة سنوية عن السنة السابقة.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالملايين) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $389.4 | 68.2% |
| الإيرادات من غير الفوائد | $181.7 | 31.8% |
توزيع الإيرادات حسب قطاع الأعمال
- الخدمات المصرفية للأفراد: 245.6 مليون دولار (43% مجموع الإيرادات)
- الخدمات المصرفية التجارية: 213.5 مليون دولار (37.4% مجموع الإيرادات)
- إدارة الثروات: 112.0 مليون دولار (19.6% مجموع الإيرادات)
نمو الإيرادات التاريخي
| السنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 540.3 مليون دولار | - |
| 2022 | 560.8 مليون دولار | 3.8% |
| 2023 | 571.1 مليون دولار | 1.9% |
رؤى الإيرادات الرئيسية
- زيادة صافي دخل الفوائد بمقدار 22.5 مليون دولار في عام 2023
- نما الدخل من غير الفوائد بنسبة 8.3 مليون دولار
- توسع متوسط حافظة القروض إلى 11.2 مليار دولار
غوص عميق في شركة First Hawaiian، Inc. (FHB) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن مؤشرات ربحية محددة اعتبارًا من آخر فترة إبلاغ:
| مقياس الربحية | قيمة | السنة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 87.5% | 2023 |
| هامش الربح التشغيلي | 35.2% | 2023 |
| صافي هامش الربح | 29.6% | 2023 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.7% | 2023 |
| عائد الأصول (ROA) | 1.42% | 2023 |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية ما يلي:
- صافي الدخل لآخر سنة مالية: 246.3 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 832.5 مليون دولار
- الدخل التشغيلي: 293.4 مليون دولار
وتبين مقاييس الكفاءة التشغيلية ما يلي:
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.6%
- صافي هامش الفائدة: 3.25%
- نسبة الكفاءة: 55.1%
ويبين الأداء الصناعي المقارن أن نسب ربحية المنظمة تفوق باستمرار متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي.
الدين مقابل حقوق الملكية: How First Hawaiian، Inc. (FHB) يمول نموه
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تُظهر شركة First Hawaiian، Inc. نهجًا ماليًا متوازنًا بعناية لهيكل رأس المال.
| مقياس الديون | المبلغ |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 487.6 مليون دولار |
| الديون قصيرة الأجل | 42.3 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 2.1 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.23 |
تشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل ديون الشركة وأسهمها ما يلي:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB + من Standard & Poor's
- إجمالي الدين يمثل 18.7% مجموع رأس المال
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.25%
| مصدر التمويل | النسبة المئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 22.5% |
| تمويل الأسهم | 77.5% |
حدثت أحدث إعادة تمويل للديون في سبتمبر 2023، مع 150 مليون دولار في الأوراق النقدية الجديدة غير المضمونة بمعدل ثابت قدره 5.85%.
تقييم First Hawaiian، Inc. (FHB) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة للصحة المالية للبنك.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.88 |
تحليل رأس المال المتداول
- رأس المال المتداول: 456 مليون دولار
- التغيير على أساس سنوي: +7.2%
- صافي نسبة رأس المال المتداول: 15.3%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ |
|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 782 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 345 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 213 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد وما يعادله: 1.2 مليار دولار
- النسبة المئوية للأصول السائلة: 22.5%
- الاستثمارات قصيرة الأجل: 456 مليون دولار
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 1.45 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.2 |
هي شركة First Hawaiian، Inc. (FHB) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية ؟
تكشف المقاييس المالية الحالية عن رؤى حاسمة في مشهد تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 13.6x | 15.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 9.3x | 10.7 x |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية ما يلي:
- سعر السهم: $32.75 (نطاق 52 أسبوعًا: 27.41 دولارًا - 36.18 دولارًا)
- عائد توزيعات الأرباح: 3.2%
- نسبة توزيعات الأرباح: 42%
توزيع توصيات المحللين:
| توصية | عدد المحللين | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| شراء | 7 | 43.75% |
| انتظر | 9 | 56.25% |
| بيع | 0 | 0% |
تشير مقاييس الأسعار المستهدفة إلى التقييم المحتمل:
- سعر السوق الحالي: $32.75
- متوسط السعر المستهدف للمحلل: $35.60
- الاتجاه الصعودي المحتمل: 8.7%
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة هاواي الأولى (FHB)
عوامل الخطر
يواجه البنك العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائه المالي وأهدافه الاستراتيجية.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 3.2 مليار دولار | مخاطر السوق المعتدلة |
| محفظة قروض المستهلك | 1.8 مليار دولار | إمكانات افتراضية منخفضة |
| الأصول المتعثرة | 0.45% | أقل من متوسط الصناعة |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- مخاطر تقلب أسعار الفائدة
- تحديات الامتثال التنظيمي
- مشهد تهديد الأمن السيبراني
- الانكماش الاقتصادي
مخاطر السوق المالية
تواجه المؤسسة مخاطر متعددة في السوق المالية مع عواقب محتملة كبيرة:
- ضغط هامش الفائدة الصافي: 2.85% الهامش الحالي
- احتياطيات خسائر القروض: 42.6 مليون دولار مخصصة
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
إدارة المخاطر الاستراتيجية
| استراتيجية إدارة المخاطر | التنفيذ الحالي |
|---|---|
| تنويع محفظة القروض | 45% عبر قطاعات متعددة |
| استثمار التحول الرقمي | 18.3 مليون دولار سنويًا |
| ميزانية الامتثال التنظيمي | 7.6 مليون دولار مخصصة |
آفاق النمو المستقبلية لشركة First Hawaiian, Inc. (FHB)
فرص النمو
أظهرت شركة First Hawaiian, Inc. إمكانات نمو واعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد موقع السوق.
عوامل النمو الرئيسية
- صافي دخل الفائدة للربع الثالث من عام 2023: 214 مليون دولار
- معدل نمو محفظة القروض: 4.2% على أساس سنوي
- توسع الإقراض التجاري في أسواق هاواي والساحل الغربي
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 1.02 مليار دولار | 3.7% |
| 2025 | 1.06 مليار دولار | 4.1% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية: 45 مليون دولار مخصصة لعام 2024
- توسيع خدمات إدارة الثروات
- تعزيز الهياكل الأساسية للتكنولوجيا
مزايا تنافسية
حصة السوق في هاواي: 38.5% نسبة الكفاءة: 52.3% العائد على حقوق الملكية: 13.6%
First Hawaiian, Inc. (FHB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.