Rompre First Hawaiian, Inc. (FHB) Santé financière: Insights clés pour les investisseurs

Comprendre les sources de revenus First Hawaiian, Inc. (FHB)

Analyse des revenus

First Hawaiian, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 571,1 millions de dollars pour l'exercice 2023, avec un 1.9% Augmentation d'une année à l'autre par rapport à l'année précédente.

Répartition des revenus par segment d'entreprise

• Banque de détail: 245,6 millions de dollars (43% du total des revenus)
• Banque commerciale: 213,5 millions de dollars (37.4% du total des revenus)
• Gestion de la patrimoine: 112,0 millions de dollars (19.6% du total des revenus)

Croissance historique des revenus

Pieds des revenus clés

• Le revenu net des intérêts a augmenté de 22,5 millions de dollars en 2023
• Les revenus sans intérêt ont augmenté de 8,3 millions de dollars
• Le portefeuille de prêts moyens s'est étendu à 11,2 milliards de dollars

Une plongée profonde dans la rentabilité de First Hawaiian, Inc. (FHB)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière de la banque révèle des indicateurs de rentabilité spécifiques à la dernière période de référence:

Les principales informations sur la rentabilité comprennent:

• Revenu net pour l'exercice le plus récent: 246,3 millions de dollars
• Revenu total: 832,5 millions de dollars
• Résultat d'exploitation: 293,4 millions de dollars

Les mesures d'efficacité opérationnelle démontrent:

• Ratio coût-sur-revenu: 52.6%
• Marge d'intérêt net: 3.25%
• Ratio d'efficacité: 55.1%

Les performances comparatives de l'industrie montrent que les ratios de rentabilité de l'organisation sont systématiquement supérieurs aux médianes du secteur bancaire régional.

Dette vs Équité: comment First Hawaiian, Inc. (FHB) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Au quatrième trimestre 2023, First Hawaiian, Inc. démontre une approche financière soigneusement équilibrée de la structure du capital.

Les principales caractéristiques financières de la dette et de la structure des actions de l'entreprise comprennent:

• Note de crédit actuelle: BBB + de Standard & Poor's
• La dette totale représente 18.7% de la capitalisation totale
• Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.25%

Le refinancement de la dette le plus récent s'est produit en septembre 2023, avec 150 millions de dollars dans les nouvelles notes non sécurisées supérieures à un taux fixe de 5.85%.

Évaluation des liquidités First Hawaiian, Inc. (FHB)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de la banque.

Ratios de liquidité

Analyse du fonds de roulement

• Fonds de roulement: 456 millions de dollars
• Changement d'une année à l'autre: +7.2%
• Ratio de fonds de roulement net: 15.3%

Compte de flux de trésorerie Overview

Forces de liquidité

• Equivalents en espèces et en espèces: 1,2 milliard de dollars
• Pourcentage d'actifs liquides: 22.5%
• Investissements à court terme: 456 millions de dollars

Indicateurs de solvabilité

First Hawaiian, Inc. (FHB) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Les mesures financières actuelles révèlent des informations critiques sur le paysage d'évaluation de l'entreprise:

Les idées d'évaluation clés comprennent:

• Prix ​​de l'action: $32.75 (Range de 52 semaines: 27,41 $ - 36,18 $)
• Rendement des dividendes: 3.2%
• Ratio de distribution de dividendes: 42%

Répartition des recommandations des analystes:

Les mesures de prix cibles indiquent une évaluation potentielle:

• Prix ​​du marché actuel: $32.75
• Objectif de prix d'analyste moyen: $35.60
• Potentiel à la hausse: 8.7%

Risques clés face à First Hawaiian, Inc. (FHB)

Facteurs de risque

La banque fait face à plusieurs dimensions critiques de risques qui pourraient avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.

Risque de crédit Overview

Risques opérationnels clés

• Risque de volatilité des taux d'intérêt
• Défis de conformité réglementaire
• Paysage des menaces de cybersécurité
• Exposition au ralentissement économique

Risques du marché financier

L'institution confronte plusieurs risques sur le marché financier avec des implications importantes potentielles:

• Compression nette de marge d'intérêt: 2.85% marge actuelle
• Réserves de perte de prêt: 42,6 millions de dollars alloué
• Ratio d'adéquation du capital: 12.4%

Gestion stratégique des risques

Perspectives de croissance futures pour First Hawaiian, Inc. (FHB)

Opportunités de croissance

First Hawaiian, Inc. démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.

Moteurs de croissance clés

• Revenu net des intérêts pour le troisième trimestre 2023: 214 millions de dollars
• Taux de croissance du portefeuille de prêts: 4.2% d'une année à l'autre
• Expansion des prêts commerciaux sur les marchés d'Hawaï et de la côte ouest

Projections de croissance des revenus

Initiatives stratégiques

• Investissement de la plate-forme bancaire numérique: 45 millions de dollars alloué pour 2024
• Expansion des services de gestion de patrimoine
• Infrastructure technologique améliorée

Avantages compétitifs

Part de marché à Hawaï: 38.5% Ratio d'efficacité: 52.3% Retour sur capitaux propres: 13.6%