First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
Comprensión de First Hawaiian, Inc. (FHB) flujos de ingresos
Análisis de ingresos
First Hawaiian, Inc. reportó ingresos totales de $ 571.1 millones para el año fiscal 2023, con un 1.9% Aumento año tras año respecto al año anterior.
| Fuente de ingresos | Cantidad (en millones) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $389.4 | 68.2% |
| Ingresos sin intereses | $181.7 | 31.8% |
Desglose de ingresos por segmento de negocios
- Banca minorista: $ 245.6 millones (43% de ingresos totales)
- Banca comercial: $ 213.5 millones (37.4% de ingresos totales)
- Gestión de patrimonio: $ 112.0 millones (19.6% de ingresos totales)
Crecimiento de ingresos históricos
| Año | Ingresos totales | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| 2021 | $ 540.3 millones | - |
| 2022 | $ 560.8 millones | 3.8% |
| 2023 | $ 571.1 millones | 1.9% |
Insights de ingresos clave
- Los ingresos por intereses netos aumentaron por $ 22.5 millones en 2023
- Los ingresos sin interés crecieron $ 8.3 millones
- La cartera de préstamos promedio se expandió a $ 11.2 mil millones
Una profundidad de inmersión en First Hawaiian, Inc. (FHB)
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero para el banco revela indicadores de rentabilidad específicos al último período de informe:
| Métrica de rentabilidad | Valor | Año |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 87.5% | 2023 |
| Margen de beneficio operativo | 35.2% | 2023 |
| Margen de beneficio neto | 29.6% | 2023 |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 11.7% | 2023 |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.42% | 2023 |
Las ideas clave de rentabilidad incluyen:
- Ingresos netos para el año fiscal más reciente: $ 246.3 millones
- Ingresos totales: $ 832.5 millones
- Ingresos operativos: $ 293.4 millones
Las métricas de eficiencia operativa demuestran:
- Relación costo-ingreso: 52.6%
- Margen de interés neto: 3.25%
- Relación de eficiencia: 55.1%
El desempeño comparativo de la industria muestra que los índices de rentabilidad de la organización están consistentemente por encima de las medianas del sector bancario regional.
Deuda vs. Equidad: Cómo First Hawaiian, Inc. (FHB) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir del cuarto trimestre de 2023, First Hawaiian, Inc. demuestra un enfoque financiero cuidadosamente equilibrado para la estructura de capital.
| Métrico de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 487.6 millones |
| Deuda a corto plazo | $ 42.3 millones |
| Equidad del accionista total | $ 2.1 mil millones |
| Relación deuda / capital | 0.23 |
Las características financieras clave de la deuda y la estructura de capital de la empresa incluyen:
- Calificación crediticia actual: BBB+ de Standard & Poor's
- La deuda total representa 18.7% de capitalización total
- Tasa de interés promedio en deuda a largo plazo: 4.25%
| Fuente de financiamiento | Porcentaje |
|---|---|
| Financiación de la deuda | 22.5% |
| Financiamiento de capital | 77.5% |
La refinanciación de la deuda más reciente ocurrió en septiembre de 2023, con $ 150 millones en nuevas notas senior no garantizadas a una tasa fija de 5.85%.
Evaluar la liquidez de First Hawaiian, Inc. (FHB)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para la salud financiera del banco.
Relaciones de liquidez
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.25 | 1.18 |
| Relación rápida | 0.95 | 0.88 |
Análisis de capital de trabajo
- Capital de explotación: $ 456 millones
- Cambio año tras año: +7.2%
- Relación neta de capital de trabajo: 15.3%
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 782 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 345 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 213 millones |
Fortalezas de liquidez
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 1.2 mil millones
- Porcentaje de activos líquidos: 22.5%
- Inversiones a corto plazo: $ 456 millones
Indicadores de solvencia
| Solvencia métrica | Valor 2023 |
|---|---|
| Relación deuda / capital | 1.45 |
| Relación de cobertura de intereses | 3.2 |
¿First Hawaiian, Inc. (FHB) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
Las métricas financieras actuales revelan ideas críticas sobre el panorama de valoración de la compañía:
| Métrica de valoración | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 13.6x | 15.2x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.3x | 10.7x |
Las ideas de valoración clave incluyen:
- Precio de las acciones: $32.75 (Rango de 52 semanas: $ 27.41 - $ 36.18)
- Rendimiento de dividendos: 3.2%
- Relación de pago de dividendos: 42%
Desglose de recomendaciones de analistas:
| Recomendación | Número de analistas | Porcentaje |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 43.75% |
| Sostener | 9 | 56.25% |
| Vender | 0 | 0% |
Las métricas del precio objetivo indican una valoración potencial:
- Precio de mercado actual: $32.75
- Precio del analista promedio: $35.60
- Potencial alza: 8.7%
Riesgos clave que enfrenta First Hawaiian, Inc. (FHB)
Factores de riesgo
El banco enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño financiero y objetivos estratégicos.
Riesgo de crédito Overview
| Categoría de riesgo | Nivel de exposición | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $ 3.2 mil millones | Riesgo de mercado moderado |
| Cartera de préstamos al consumidor | $ 1.8 mil millones | Bajo potencial predeterminado |
| Activos sin rendimiento | 0.45% | Bajo el promedio de la industria |
Riesgos operativos clave
- Riesgo de volatilidad de la tasa de interés
- Desafíos de cumplimiento regulatorio
- Paisaje de amenaza de ciberseguridad
- Exposición a la recesión económica
Riesgos de mercado financiero
La institución confronta múltiples riesgos del mercado financiero con posibles implicaciones significativas:
- Compresión del margen de interés neto: 2.85% margen de corriente
- Reservas de pérdida de préstamos: $ 42.6 millones asignado
- Relación de adecuación de capital: 12.4%
Gestión de riesgos estratégicos
| Estrategia de gestión de riesgos | Implementación actual |
|---|---|
| Diversificación de la cartera de préstamos | 45% en múltiples sectores |
| Inversión de transformación digital | $ 18.3 millones anualmente |
| Presupuesto de cumplimiento regulatorio | $ 7.6 millones asignado |
Perspectivas de crecimiento futuro para First Hawaiian, Inc. (FHB)
Oportunidades de crecimiento
First Hawaiian, Inc. demuestra un potencial de crecimiento prometedor a través de iniciativas estratégicas y posicionamiento del mercado.
Conductores de crecimiento clave
- Ingresos de intereses netos para el tercer trimestre 2023: $ 214 millones
- Tasa de crecimiento de la cartera de préstamos: 4.2% año tras año
- Expansión de préstamos comerciales en los mercados de Hawai y la costa oeste
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año fiscal | Ingresos proyectados | Porcentaje de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 | $ 1.02 mil millones | 3.7% |
| 2025 | $ 1.06 mil millones | 4.1% |
Iniciativas estratégicas
- Inversión de plataforma bancaria digital: $ 45 millones asignado para 2024
- Expansión de servicios de gestión de patrimonio
- Infraestructura tecnológica mejorada
Ventajas competitivas
Cuota de mercado en Hawai: 38.5% Relación de eficiencia: 52.3% Regreso sobre la equidad: 13.6%
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