First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
Verständnis von First Hawaiian, Inc. (FHB) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
First Hawaiian, Inc. meldete einen Gesamtumsatz von 571,1 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 mit a 1.9% Anstieg des Vorjahres gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $389.4 | 68.2% |
| Nichtinteresse Einkommen | $181.7 | 31.8% |
Umsatzbaus nach Business -Segment
- Einzelhandelsbanken: 245,6 Millionen US -Dollar (43% des Gesamtumsatzes)
- Geschäftsbanken: 213,5 Millionen US -Dollar (37.4% des Gesamtumsatzes)
- Vermögensverwaltung: 112,0 Millionen US -Dollar (19.6% des Gesamtumsatzes)
Historisches Umsatzwachstum
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 540,3 Millionen US -Dollar | - |
| 2022 | 560,8 Millionen US -Dollar | 3.8% |
| 2023 | 571,1 Millionen US -Dollar | 1.9% |
Key Revenue Insights
- Nettozinserträge erhöht sich um um 22,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Das nicht zinslose Einkommen wuchs durch 8,3 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliches Darlehensportfolio erweitert auf 11,2 Milliarden US -Dollar
Ein tiefer Eintauchen in die Rentabilität von First Hawaiian, Inc. (FHB)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung für die Bank zeigt spezifische Rentabilitätsindikatoren zum jüngsten Berichtszeitraum:
| Rentabilitätsmetrik | Wert | Jahr |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 87.5% | 2023 |
| Betriebsgewinnmarge | 35.2% | 2023 |
| Nettogewinnmarge | 29.6% | 2023 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.7% | 2023 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.42% | 2023 |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Nettoeinkommen für das letzte Geschäftsjahr: 246,3 Millionen US -Dollar
- Gesamtumsatz: 832,5 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 293,4 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken zeigen:
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.6%
- Nettozinsspanne: 3.25%
- Effizienzverhältnis: 55.1%
Die vergleichende Branchenleistung zeigt, dass die Rentabilitätsquoten der Organisation konsequent über den Medianer des regionalen Bankensektors liegen.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Hawaiian, Inc. (FHB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt First Hawaiian, Inc. einen sorgfältig ausgewogenen finanziellen Ansatz für die Kapitalstruktur.
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 487,6 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital des Aktionärs | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.23 |
Zu den wichtigsten finanziellen Merkmalen der Schulden und der Eigenkapitalstruktur des Unternehmens gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB+ von Standard & Poor's
- Gesamtverschuldung ist 18.7% der Gesamtkapitalisierung
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.25%
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 22.5% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 77.5% |
Die jüngste Refinanzierung der Schulden ereignete sich im September 2023 mit 150 Millionen Dollar in neuen älteren ungesicherten Notizen zu einem festen Preis von 5.85%.
Bewertung der Liquidität First Hawaiian, Inc. (FHB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die finanzielle Gesundheit der Bank.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 1.18 |
| Schnellverhältnis | 0.95 | 0.88 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 456 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Jahres: Veränderung: +7.2%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 15.3%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 782 Millionen Dollar |
| Cashflow investieren | -345 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -213 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Liquid Asset Prozent: 22.5%
- Kurzfristige Investitionen: 456 Millionen US -Dollar
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 1.45 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.2 |
Ist First Hawaiian, Inc. (FHB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken zeigen kritische Einblicke in die Bewertungslandschaft des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 13.6x | 15.2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x | 1,62x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.3x | 10.7x |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- Aktienkurs: $32.75 (52 -Wochen -Reichweite: 27,41 USD - $ 36,18)
- Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 42%
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 43.75% |
| Halten | 9 | 56.25% |
| Verkaufen | 0 | 0% |
Kennzielmetriken zeigen eine potenzielle Bewertung an:
- Aktueller Marktpreis: $32.75
- Durchschnittliches Analystenpreiziel: $35.60
- Potenzieller Vorteil: 8.7%
Schlüsselrisiken für First Hawaiian, Inc. (FHB)
Risikofaktoren
Die Bank sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf ihre finanzielle Leistung und ihre strategischen Ziele auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 3,2 Milliarden US -Dollar | Moderates Marktrisiko |
| Verbraucherkreditportfolio | 1,8 Milliarden US -Dollar | Geringes Standardpotential |
| Nicht leistungsstarke Vermögenswerte | 0.45% | Unter dem Branchendurchschnitt |
Wichtige operative Risiken
- Zinsvolatilitätsrisiko
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Cybersecurity -Bedrohungslandschaft
- Wirtschaftlicher Abschwung
Finanzmarktrisiken
Das Institut konfrontiert mehrere Finanzmarktrisiken mit potenziellen erheblichen Auswirkungen:
- Nettozins Margenkomprimierung: 2.85% aktueller Rand
- Kreditverlust Reserven: 42,6 Millionen US -Dollar zugewiesen
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
Strategisches Risikomanagement
| Risikomanagementstrategie | Aktuelle Implementierung |
|---|---|
| Diversifizierung des Kreditportfolios | 45% über mehrere Sektoren hinweg |
| Digitale Transformationsinvestition | 18,3 Millionen US -Dollar jährlich |
| Vorschriftenbudget für behördliche Einhaltung | 7,6 Millionen US -Dollar zugewiesen |
Zukünftige Wachstumsaussichten für First Hawaiian, Inc. (FHB)
Wachstumschancen
First Hawaiian, Inc. zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Nettozinserträge für Q3 2023: 214 Millionen Dollar
- Kreditportfolio -Wachstumsrate: 4.2% Jahr-über-Jahr
- Expansion der kommerziellen Kreditvergabe in den Märkten Hawaii und West Coast
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 1,02 Milliarden US -Dollar | 3.7% |
| 2025 | 1,06 Milliarden US -Dollar | 4.1% |
Strategische Initiativen
- Investition in Digital Banking Platform: 45 Millionen Dollar für 2024 zugewiesen
- Erweiterung der Vermögensverwaltungsdienste
- Verbesserte Technologieinfrastruktur
Wettbewerbsvorteile
Marktanteil in Hawaii: 38.5% Effizienzverhältnis: 52.3% Eigenkapitalrendite: 13.6%
First Hawaiian, Inc. (FHB) DCF Excel Template
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