First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Hawaiian, Inc. (FHB)
Análise de receita
First Hawaiian, Inc. relatou receita total de US $ 571,1 milhões para o ano fiscal de 2023, com um 1.9% Aumento ano a ano em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | Quantidade (em milhões) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $389.4 | 68.2% |
| Receita não interessante | $181.7 | 31.8% |
Partida de receita por segmento de negócios
- Banco de varejo: US $ 245,6 milhões (43% de receita total)
- Bancos comerciais: US $ 213,5 milhões (37.4% de receita total)
- Gerenciamento de patrimônio: US $ 112,0 milhões (19.6% de receita total)
Crescimento histórico da receita
| Ano | Receita total | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2021 | US $ 540,3 milhões | - |
| 2022 | US $ 560,8 milhões | 3.8% |
| 2023 | US $ 571,1 milhões | 1.9% |
Principais insights de receita
- A receita de juros líquidos aumentou por US $ 22,5 milhões em 2023
- A renda não interessante cresceu US $ 8,3 milhões
- O portfólio de empréstimos médios expandiu -se para US $ 11,2 bilhões
Um mergulho profundo na First Hawaiian, Inc. (FHB) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro do banco revela indicadores de rentabilidade específicos no último período de relatório:
| Métrica de rentabilidade | Valor | Ano |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 87.5% | 2023 |
| Margem de lucro operacional | 35.2% | 2023 |
| Margem de lucro líquido | 29.6% | 2023 |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.7% | 2023 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.42% | 2023 |
Os principais insights de lucratividade incluem:
- Lucro líquido para o ano fiscal mais recente: US $ 246,3 milhões
- Receita total: US $ 832,5 milhões
- Receita operacional: US $ 293,4 milhões
As métricas de eficiência operacional demonstram:
- Proporção de custo / renda: 52.6%
- Margem de juros líquidos: 3.25%
- Índice de eficiência: 55.1%
O desempenho comparativo da indústria mostra que os índices de lucratividade da organização estão consistentemente acima das medianas do setor bancário regional.
Dívida vs. patrimônio: como o First Hawaiian, Inc. (FHB) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir do quarto trimestre de 2023, a First Hawaiian, Inc. demonstra uma abordagem financeira cuidadosamente equilibrada da estrutura de capital.
| Métrica de dívida | Quantia |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 487,6 milhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 42,3 milhões |
| Patrimônio líquido total | US $ 2,1 bilhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.23 |
As principais características financeiras da dívida e estrutura de ações da empresa incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB+ da Standard & Poor's
- A dívida total representa 18.7% de capitalização total
- Taxa de juros médio em dívida de longo prazo: 4.25%
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 22.5% |
| Financiamento de ações | 77.5% |
O refinanciamento de dívida mais recente ocorreu em setembro de 2023, com US $ 150 milhões em novas notas sênior não garantidas a uma taxa fixa de 5.85%.
Avaliando a liquidez da First Hawaiian, Inc. (FHB)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para a saúde financeira do banco.
Índices de liquidez
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.25 | 1.18 |
| Proporção rápida | 0.95 | 0.88 |
Análise de capital de giro
- Capital de giro: US $ 456 milhões
- Mudança ano a ano: +7.2%
- Índice de capital de giro líquido: 15.3%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 782 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 345 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 213 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 1,2 bilhão
- Porcentagem de ativos líquidos: 22.5%
- Investimentos de curto prazo: US $ 456 milhões
Indicadores de solvência
| Métrica de solvência | 2023 valor |
|---|---|
| Relação dívida / patrimônio | 1.45 |
| Taxa de cobertura de juros | 3.2 |
O First Hawaiian, Inc. (FHB) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras atuais revelam informações críticas sobre o cenário de avaliação da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 13.6x | 15.2x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x | 1.62x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.3x | 10.7x |
Os insights de avaliação -chave incluem:
- Preço das ações: $32.75 (Faixa de 52 semanas: US $ 27,41 - US $ 36,18)
- Rendimento de dividendos: 3.2%
- Taxa de pagamento de dividendos: 42%
Recomendações de analistas quebram:
| Recomendação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 43.75% |
| Segurar | 9 | 56.25% |
| Vender | 0 | 0% |
As métricas de preço -alvo indicam uma avaliação potencial:
- Preço atual de mercado: $32.75
- Meta de preço médio do analista: $35.60
- Potencial Bides de cabeça: 8.7%
Riscos -chave enfrentados pela First Hawaiian, Inc. (FHB)
Fatores de risco
O banco enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho financeiro e objetivos estratégicos.
Risco de crédito Overview
| Categoria de risco | Nível de exposição | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 3,2 bilhões | Risco moderado de mercado |
| Portfólio de empréstimos ao consumidor | US $ 1,8 bilhão | Baixo potencial padrão |
| Ativos não-desempenho | 0.45% | Abaixo da média da indústria |
Principais riscos operacionais
- Risco de volatilidade da taxa de juros
- Desafios de conformidade regulatória
- Cenário de ameaça de segurança cibernética
- Exposição econômica em desaceleração
Riscos de mercado financeiro
A instituição confronta vários riscos de mercado financeiro com possíveis implicações significativas:
- Compressão da margem de juros líquidos: 2.85% margem atual
- Reservas de perda de empréstimo: US $ 42,6 milhões alocado
- Índice de adequação de capital: 12.4%
Gerenciamento estratégico de riscos
| Estratégia de gerenciamento de riscos | Implementação atual |
|---|---|
| Diversificação da carteira de empréstimos | 45% em vários setores |
| Investimento de transformação digital | US $ 18,3 milhões anualmente |
| Orçamento de conformidade regulatória | US $ 7,6 milhões alocado |
Perspectivas de crescimento futuro para a First Hawaiian, Inc. (FHB)
Oportunidades de crescimento
A First Hawaiian, Inc. demonstra potencial de crescimento promissor por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.
Principais fatores de crescimento
- Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2023: US $ 214 milhões
- Taxa de crescimento da carteira de empréstimos: 4.2% ano a ano
- Expansão de empréstimos comerciais nos mercados do Havaí e da Costa Oeste
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 1,02 bilhão | 3.7% |
| 2025 | US $ 1,06 bilhão | 4.1% |
Iniciativas estratégicas
- Investimento da plataforma bancária digital: US $ 45 milhões alocado para 2024
- Expansão de serviços de gerenciamento de patrimônio
- Infraestrutura de tecnologia aprimorada
Vantagens competitivas
Participação de mercado no Havaí: 38.5% Índice de eficiência: 52.3% Retorno sobre o patrimônio: 13.6%
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