First Northwest Bancorp (FNWB) Bundle
فهم أول تدفقات إيرادات شمال غرب بانكورب (FNWB)
تحليل الإيرادات
أبلغ شمال غرب بانكورب الأول عن إيراداتها الإجمالية 49.2 مليون دولار للعام المالي 2023 ، مع معدل نمو على أساس سنوي من 4.3%.
| مصدر الإيرادات | 2023 مبلغ | نسبة المساهمة |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 35.6 مليون دولار | 72.3% |
| الدخل غير المصالح | 13.6 مليون دولار | 27.7% |
انهيار الإيرادات بواسطة قطاع الأعمال
- الخدمات المصرفية التجارية: 26.8 مليون دولار (54.5 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 15.4 مليون دولار (31.3 ٪ من إجمالي الإيرادات)
- خدمات إدارة الثروات: 7 ملايين دولار (14.2 ٪ من إجمالي الإيرادات)
اتجاهات نمو الإيرادات التاريخية
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 45.3 مليون دولار | ن/أ |
| 2022 | 47.2 مليون دولار | 4.2% |
| 2023 | 49.2 مليون دولار | 4.3% |
توزيع الإيرادات الجغرافية
- ولاية واشنطن: 85.6% من إجمالي الإيرادات
- أوريغون: 14.4% من إجمالي الإيرادات
غوص عميق في الربحية الشمال الغربي بانكورب (FNWB)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الربحية في شمال غرب بانكورب الأول عن مؤشرات الأداء المالي الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 76.4% | 74.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.1% | 29.5% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 22.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% | 8.9% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.2% | 1.1% |
رؤى الربحية الرئيسية
- زاد صافي إيرادات الفوائد إلى 78.3 مليون دولار في عام 2023
- ظلت مصاريف التشغيل خاضعة للسيطرة على 45.2 مليون دولار
- تحسنت نسبة الكفاءة إلى 52.4%
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مؤشر الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 54.6% |
| نسبة النفقات العامة | 3.2% |
يُظهر التحليل المقارن الأداء فوق متوسطات الصناعة المصرفية الإقليمية في مؤشرات الربحية الرئيسية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم أول شمال غرب بانكورب (FNWB) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لـ First Northwest Bancorp عن نهج دقيق لإدارة رأس المال اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير المالية.
تكوين الديون
| فئة الديون | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 42.6 مليون دولار | 65.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 22.7 مليون دولار | 34.7% |
| إجمالي الديون | 65.3 مليون دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 0.85
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.72
- نسبة رأس المال المستوى 1: 12.4%
مقاييس الائتمان
تفاصيل التصنيف الائتماني:
- تصنيف القياسي والفقراء: BBB-
- تصنيف Moody: BAA3
- التوقعات الائتمانية: مستقر
تمويل الأسهم
| مكون الأسهم | المبلغ ($) |
|---|---|
| الأسهم المشتركة | 78.5 مليون دولار |
| الأرباح المحتجزة | 45.2 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 123.7 مليون دولار |
تقييم السيولة الشمال الغربي الأول بانكورب (FNWB)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية على المدى القصير للبنك.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 1.10 | 1.05 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: +7.3%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 35.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 12.5 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 87.4 مليون دولار
- نسبة الأصول السائلة: 18.6%
- نسبة تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.15
هل أول شمال غرب بانكورب (FNWB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
تكشف المقاييس المالية الحالية عن رؤى حرجة في مشهد تقييم الأسهم:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.05x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| سعر السهم الحالي | $18.45 |
| عائد الأرباح | 3.2% |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $16.20 - $22.75
- إجماع المحلل: يمسك
- نسبة الدفع الحالية: 42%
تُظهر مقاييس التقييم المقارنة وضع السهم بالنسبة إلى معايير القطاع:
| متري | قيمة الشركة | متوسط القطاع |
|---|---|---|
| نسبة P/E. | 12.3x | 14.6x |
| نسبة P/B. | 1.05x | 1.25x |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شمال غرب بانكورب الأول (FNWB)
عوامل الخطر التي تؤثر على الصحة المالية في شمال غرب بانكورب الأول
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | 65% |
| الانكماش الاقتصادي الإقليمي | زيادة معدلات التخلف عن سداد القرض | 45% |
| المشهد المصرفي التنافسي | حصة السوق تآكل | 55% |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني: 2.5 مليون دولار تكاليف حماية البنية التحتية السنوية المحتملة
- نفقات الامتثال التنظيمية: 1.8 مليون دولار إدارة الامتثال السنوية المقدرة
- ترقيات البنية التحتية للتكنولوجيا: $750,000 الاستثمار السنوي المتوقع
تقييم المخاطر المالية
توضح مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية التحديات المحتملة في النظام البيئي المصرفي:
| مؤشر المخاطر | مقياس الحالي | التباين المحتمل |
|---|---|---|
| احتياطيات خسارة القرض | 12.3 مليون دولار | ±15% |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.4% | ±2.5% |
| قروض غير أداء | 3.2% | ±0.8% |
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
- استراتيجية محفظة القروض المتنوعة
- تعزيز البنية التحتية المصرفية الرقمية
- مراقبة الامتثال التنظيمي المستمر
- إطار إدارة المخاطر الاستباقية
آفاق النمو المستقبلية في شمال غرب بانكورب الأول (FNWB)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو في شمال غرب بانكورب الأول على العديد من المجالات الرئيسية ذات المقاييس المالية المحددة والمبادرات الاستراتيجية.
استراتيجية توسيع السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| اختراق السوق الإقليمي | 34% | 42% بحلول عام 2025 |
| محفظة الإقراض التجاري | 456 مليون دولار | 612 مليون دولار متوقع |
سائقي النمو الاستراتيجي
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية: 8.2 مليون دولار مخصص للبنية التحتية التكنولوجية
- التوسع المصرفي للأعمال التجارية الصغيرة: الهدف 15% زيادة حصة السوق
- إمكانات الإقراض الرقمية المعززة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 124.6 مليون دولار | 7.3% |
| 2025 | 136.5 مليون دولار | 9.5% |
تحديد المواقع التنافسية
- الاستثمار التكنولوجي: 5.4 مليون دولار في الأمن السيبراني والمنصات الرقمية
- التوسع الجغرافي: الاستهداف 3 أسواق إقليمية جديدة
- تكلفة اكتساب العملاء: تم تخفيضها 22%
First Northwest Bancorp (FNWB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.