First Northwest Bancorp (FNWB) Bundle
Verständnis der ersten Northwest Bancorp (FNWB) Einnahmequelle
Einnahmeanalyse
Der erste Northwest Bancorp meldete den Gesamtumsatz von 49,2 Millionen US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023 mit einer Wachstumsrate von gegenüber dem Vorjahr 4.3%.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag | Prozentualer Beitrag |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 35,6 Millionen US -Dollar | 72.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 13,6 Millionen US -Dollar | 27.7% |
Umsatzbaus nach Business -Segment
- Geschäftsbanken: 26,8 Millionen US -Dollar (54,5% des Gesamtumsatzes)
- Einzelhandelsbanken: 15,4 Millionen US -Dollar (31,3% des Gesamtumsatzes)
- Vermögensverwaltungsdienste: 7 Millionen Dollar (14,2% des Gesamtumsatzes)
Historische Umsatzwachstumstrends
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 45,3 Millionen US -Dollar | N / A |
| 2022 | 47,2 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| 2023 | 49,2 Millionen US -Dollar | 4.3% |
Geografische Einnahmeverteilung
- Washington State: 85.6% des Gesamtumsatzes
- Oregon: 14.4% des Gesamtumsatzes
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität des ersten Nordwests Bancorp (FNWB)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die Rentabilitätskennzahlen von First Northwest Bancorp zeigen kritische finanzielle Leistungsindikatoren für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 76.4% | 74.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.1% | 29.5% |
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 22.8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.7% | 8.9% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.2% | 1.1% |
Wichtige Rentabilitätserkenntnisse
- Nettozinserträge erhöhten sich auf 78,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Die Betriebskosten blieben bei kontrolliert bei 45,2 Millionen US -Dollar
- Effizienzverhältnis verbesserte sich auf 52.4%
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzindikator | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 54.6% |
| Overhead -Kosten -Verhältnis | 3.2% |
Die vergleichende Analyse zeigt die Leistung über der Regionalbankenindustrie durchschnittlich bei wichtigen Rentabilitätsindikatoren.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie der erste Nordwest -Bancorp (FNWB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur von First Northwest Bancorp zeigt einen nuancierten Ansatz für das Kapitalmanagement zum jüngsten Finanzberichterungszeitraum.
Schuldenkomposition
| Schuldenkategorie | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar | 65.3% |
| Totale kurzfristige Schulden | 22,7 Millionen US -Dollar | 34.7% |
| Gesamtverschuldung | 65,3 Millionen US -Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.85
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.72
- Stufe 1 Kapitalquote: 12.4%
Kreditmetriken
Kreditratingdetails:
- Standard & Poor's Rating: BBB-
- Moody's Rating: Baa3
- Kreditausblick: Stall
Eigenkapitalfinanzierung
| Aktienkomponente | Betrag ($) |
|---|---|
| Stammaktien | 78,5 Millionen US -Dollar |
| Gewinnrücklagen | 45,2 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 123,7 Millionen US -Dollar |
Bewertung der Liquidität der First Northwest Bancorp (FNWB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit der Bank.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 1.18 |
| Schnellverhältnis | 1.10 | 1.05 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Veränderung des Betriebskapitals im Jahr gegen das Jahr: +7.3%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 35,2 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 12,5 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 87,4 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Prozent: 18.6%
- Kurzfristige Schuldenversicherungsquote: 2.15
Ist der erste Northwest Bancorp (FNWB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken zeigen kritische Einblicke in die Bewertungslandschaft der Aktie:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.05x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $18.45 |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Zu den wichtigsten Bewertungseinsichten gehören:
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $16.20 - $22.75
- Analystenkonsens: Halten
- Aktuelle Auszahlungsquote: 42%
Vergleichende Bewertungsmetriken zeigen die Positionierung der Aktie im Vergleich zu den Sektorbenchmarks:
| Metrisch | Unternehmenswert | Sektordurchschnitt |
|---|---|---|
| P/E -Verhältnis | 12.3x | 14.6x |
| P/B -Verhältnis | 1.05x | 1,25x |
Schlüsselrisiken für den ersten Nordwest -Bancorp (FNWB)
Risikofaktoren, die die finanzielle Gesundheit von First Northwest Bancorp beeinflussen
Das Finanzinstitut sieht sich mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich möglicherweise auf seine betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankung | Nettozinsmargekomprimierung | 65% |
| Regionaler wirtschaftlicher Abschwung | Erhöhte Darlehensausfallsätze | 45% |
| Wettbewerbsbankenlandschaft | Marktanteilerosion | 55% |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen: 2,5 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Infrastrukturschutzkosten
- Vorschriftenkosten für die Vorschriften: 1,8 Millionen US -Dollar geschätzte jährliche Compliance -Management
- Technologie -Infrastruktur -Upgrades: $750,000 projizierte jährliche Investition
Bewertung des finanziellen Risikos
Wichtige Finanzrisikoindikatoren zeigen potenzielle Herausforderungen im Banken -Ökosystem:
| Risikoindikator | Aktuelle Metrik | Mögliche Varianz |
|---|---|---|
| Kreditverlustreserven | 12,3 Millionen US -Dollar | ±15% |
| Kapitaladäquanzquote | 12.4% | ±2.5% |
| Notleidende Kredite | 3.2% | ±0.8% |
Strategische Risikominderung
- Diversifiziertes Darlehensportfoliostrategie
- Verbesserte digitale Bankinfrastruktur
- Kontinuierliche Überwachung der Einhaltung von Regulierungen
- Proaktiver Risikomanagement -Framework
Zukünftige Wachstumsaussichten für den ersten Northwest Bancorp (FNWB)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie von First Northwest Bancorp konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit spezifischen finanziellen Metriken und strategischen Initiativen.
Markterweiterungsstrategie
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Regionaler Marktdurchdringung | 34% | 42% bis 2025 |
| Kommerzielles Kreditportfolio | 456 Millionen US -Dollar | 612 Millionen US -Dollar projiziert |
Strategische Wachstumstreiber
- Investition in Digital Banking Platform: 8,2 Millionen US -Dollar für die technologische Infrastruktur zugewiesen
- Small Business Banking Expansion: Ziel 15% Marktanteilerhöhung
- Verbesserte Funktionen für digitale Kreditvergabe
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 124,6 Millionen US -Dollar | 7.3% |
| 2025 | 136,5 Millionen US -Dollar | 9.5% |
Wettbewerbspositionierung
- Technologieinvestition: 5,4 Millionen US -Dollar in Cybersicherheit und digitalen Plattformen
- Geografische Expansion: Targeting 3 Neue regionale Märkte
- Kundenerwerbskosten: Reduziert von 22%
First Northwest Bancorp (FNWB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.