New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) Bundle
فهم New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، يمكن تفصيل تدفقات إيرادات الشركة والأداء المالي على النحو التالي:
| فئة الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد من سندات الرهن العقاري | 279.4 مليون دولار | 68.3% |
| صافي دخل الفوائد | 184.6 مليون دولار | 45.2% |
| المكاسب المحققة من الأوراق المالية | 42.3 مليون دولار | 10.4% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- إجمالي الإيرادات لعام 2023: 408.2 مليون دولار
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: -3.7%
- مصادر الإيرادات الأولية:
- الأوراق المالية السكنية المدعومة بالرهن العقاري
- الأوراق المالية التجارية المدعومة بالرهن العقاري
- التمويل المنظم
توزيع الإيرادات الجغرافية:
| المنطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الولايات المتحدة الأمريكية | 97.6% |
| الأسواق الدولية | 2.4% |
اتجاهات الإيرادات المهمة:
- صافي هامش الفائدة: 2.41%
- عائد محفظة الاستثمار: 4.75%
- متوسط ربحية السهم: $0.28
غوص عميق في New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة عن رؤى حاسمة حول ربحيتها وكفاءتها التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 42.1% | 39.5% |
| صافي هامش الربح | 35.6% | 32.9% |
وتبين مؤشرات الربحية الرئيسية الأداء المالي المتسق:
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 12.4%
- عائد الأصول (ROA): 7.8%
- الدخل التشغيلي: 156.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 124.7 مليون دولار
| مقاييس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصروفات التشغيل | 26.2% |
| كفاءة إدارة التكاليف | 73.8% |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT) يمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من Q4 2023، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حاسمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $1,283,000,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $412,000,000 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $1,675,000,000 |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 1.03 |
وتشمل خصائص تمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني: BBB- (Standard & Poor's)
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 5.75%
- المتوسط المرجح لآجال استحقاق الديون: 6.2 سنة
ويبين توزيع هيكل رأس المال وجود نهج متوازن إزاء التمويل:
| مصدر التمويل | النسبة المئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 43.5% |
| تمويل الأسهم | 56.5% |
أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة $350,000,000 في إصدارات السندات الجديدة خلال عام 2023، مع أسعار فائدة مواتية تتراوح بين 5.25% - 5.65%.
تقييم New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة لفهم المستثمرين:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال المتداول | 456.2 مليون دولار | 412.7 مليون دولار |
تشمل أبرز بيانات التدفق النقدي ما يلي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 189.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: - 76.5 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: - 112.8 مليون دولار
نقاط القوة الرئيسية للسيولة:
- اتجاه رأس المال المتداول الإيجابي
- توليد التدفق النقدي التشغيلي المتسق
- النسب الحالية والسريعة المستقرة
| مؤشر الملاءة | 2023 النسبة المئوية |
|---|---|
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 2.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.42 |
هو New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: رؤى شاملة
اعتبارًا من يناير 2024، تكشف المقاييس المالية لهذا الصندوق الاستثماري العقاري للرهن العقاري عن وجهات نظر تقييم مهمة.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 6.23 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.72 |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 4.15 |
| عائد توزيعات الأرباح | 13.47% |
أداء سعر السهم
نطاق سعر السهم خلال الأشهر 12 الماضية:
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $3.87
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $6.45
- سعر التداول الحالي: $5.12
توصيات المحللين
| فئة التصنيف | النسبة المئوية |
|---|---|
| شراء | 35% |
| انتظر | 50% |
| بيع | 15% |
تحليل توزيعات الأرباح
المقاييس المتعلقة بتوزيع الأرباح:
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.69
- نسبة توزيعات الأرباح: 87%
المخاطر الرئيسية التي تواجه New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT)
عوامل الخطر
تواجه الشركة أبعادًا متعددة للمخاطر الحرجة يمكن أن تؤثر بشكل كبير على أدائها المالي وموقعها الاستراتيجي:
حساسية أسعار الفائدة
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | الحجم |
|---|---|---|
| تقلبات أسعار الفائدة | تقلب قيمة المحفظة | ±3.5% تباين قيمة الأصول |
| تغييرات سياسة الاحتياطي الفيدرالي | تعطيل استراتيجية الاستثمار | 42.6 مليون دولار تسوية الأرباح المحتملة |
مخاطر تركيز السوق
- التعرض للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري: 68% إجمالي الحافظة
- الاستثمارات العقارية التجارية: 22% تخصيص الحافظة
- تركيز الاستثمار الجغرافي: في المقام الأول شمال شرق الولايات المتحدة
مخاطر الامتثال التنظيمي
تشمل التحديات التنظيمية الرئيسية ما يلي:
- متطلبات الامتثال لإصلاح دود فرانك وول ستريت
- تفويضات الإبلاغ للجنة الأوراق المالية والبورصات
- معايير كفاية رأس المال القائمة على المخاطر
مخاطر الرافعة المالية
| مقياس النفوذ | النسبة الحالية | المخاطر المحتملة |
|---|---|---|
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 3.2:1 | الرافعة المالية العالية |
| نسبة تغطية الفائدة | 2.7x | القدرة المعتدلة على خدمة الديون |
التعرض لمخاطر الائتمان
بارامترات تقييم مخاطر الائتمان التفصيلية:
- نسبة القروض المتعثرة: 1.6%
- احتياطي خسارة القرض: 18.3 مليون دولار
- متوسط احتمالية التخلف عن السداد الائتماني: 3.4%
آفاق النمو المستقبلي لشركة New York Mortgage Trust، Inc. (NYMT)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية للتوسع المحتمل والتطوير الاستراتيجي.
إمكانات توسع السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| محفظة الرهن العقاري السكني | 4.2 مليار دولار | 5.7% توقعات النمو السنوي |
| الاستثمارات العقارية التجارية | 1.8 مليار دولار | 6.3% التوسع المحتمل |
محركات الاستثمار الاستراتيجي
- توسع السوق الجغرافي المستهدف في المناطق الحضرية عالية النمو
- منصات إنشاء الرهن العقاري الرقمية المحسنة
- تنويع المحفظة الاستثمارية عبر قطاعات عقارية متعددة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 312 مليون دولار | 4.8% |
| 2025 | 327 مليون دولار | 5.1% |
استراتيجيات الاستثمار الرئيسية
- زيادة المخصصات للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري للوكالة
- توسيع استثمارات الرهن العقاري السكني غير التابعة للوكالات
- الشراكات الاستراتيجية مع مؤسسات الإقراض الإقليمية
توضح استراتيجية نمو الشركة نهجًا مركزًا لتوسيع وجود السوق وتنويع المحافظ الاستثمارية.
New York Mortgage Trust, Inc. (NYMT) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.